Как узнать остаток на карте погибшего на СВО до снятия денег и выплат после ранения: запрос в банк или через расследование

Применимое право

Поскольку с банковского счета вашего сына были похищены денежные средства, включая выплаты после ранения, а по факту хищения возбуждено уголовное дело, — для установления точной суммы похищенного и остатка на счете необходимо опереться на нормы, регулирующие порядок получения банковской информации в уголовном судопроизводстве и права потерпевшего.

Ключевым инструментом для получения расширенных сведений об остатке на счете является право следователя истребовать соответствующие документы. В силу ст. 144 УПК РФ при проверке сообщения о преступлении следователь наделен полномочиями запрашивать информацию у банка. Это прямо предусмотрено законом:

При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе ... истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144

Применительно к вашей ситуации: следователь, ведущий дело о хищении, уже на этапе проверки может направить в банк запрос о предоставлении выписки по счету с указанием не только списаний, но и ежедневных остатков. Такая выписка (детализированная) обычно называется «движение по счету с указанием входящего и исходящего остатка» и входит в перечень сведений, которые банк обязан предоставить по мотивированному запросу органа расследования.

Однако получение информации, содержащей банковскую тайну (в том числе об остатках), требует соблюдения особого порядка, установленного ст. 857 ГК РФ и Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Согласно ст. 857 ГК РФ:

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
   — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 857

Из этой нормы следует, что банк вправе раскрыть сведения о счете (включая остатки) органам предварительного следствия, но только в случаях, прямо установленных законом. Таким законом выступает Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», который содержит конкретное правило:

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия руководителя следственного органа.
— Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

То есть, чтобы получить от банка выписку с детализацией остатков, следователю необходимо получить согласие руководителя следственного органа (например, начальника отдела полиции или следственного управления). Такое согласие оформляется письменно. В вашем случае, поскольку уголовное дело уже возбуждено, подозреваемые арестованы и признали вину, — основания для получения расширенной выписки очевидны: она необходима для точного определения суммы ущерба, что является обязательным обстоятельством, подлежащим доказыванию (ст. 73 УПК РФ). Поэтому следователь может и обязан задействовать указанный механизм.

Если же следователь запрашивает документы, содержащие банковскую тайну, путем производства выемки, то вступает в силу ст. 183 УПК РФ, требующая судебного решения:

1. При необходимости изъятия определенных предметов и документов, имеющих значение для уголовного дела, и если точно известно, где и у кого они находятся, производится их выемка.
2. Выемка предметов и документов, содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, а также вещей, заложенных или сданных на хранение в ломбард, производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса.
   — Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 183

В данной ситуации, однако, необходимости в выемке (физическом изъятии документов) нет — достаточно направить запрос, как указано выше. Но если банк откажется предоставить сведения по запросу, следователь может получить судебное решение на выемку, и тогда банк будет обязан выдать все сведения, включая остатки на даты списаний.

Ваше право как потерпевшего (по уголовному делу вы, вероятнее всего, признаны потерпевшим как близкий родственник погибшего, поскольку преступлением причинен имущественный вред) — активно участвовать в собирании доказательств. В соответствии со ст. 42 УПК РФ:

Потерпевший вправе: представлять доказательства (п. 4 ч. 2); заявлять ходатайства (п. 5 ч. 2); знакомиться с материалами уголовного дела (п. 12 ч. 2).
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 42

На основании этого права вы можете заявить следователю письменное ходатайство о запросе в банк расширенной выписки по счету с указанием остатка на дату каждого списания (входящий остаток на начало дня, сумма операции, исходящий остаток). Следователь обязан рассмотреть ходатайство и либо удовлетворить, либо вынести мотивированное постановление об отказе (ст. 159 УПК РФ).

Кроме того, ст. 86 УПК РФ закрепляет механизмы собирания доказательств: как следователем, так и самим потерпевшим.

1. Собирание доказательств осуществляется в ходе уголовного судопроизводства дознавателем, следователем, прокурором и судом путем производства следственных и иных процессуальных действий, предусмотренных настоящим Кодексом.
2. Подозреваемый, обвиняемый, а также потерпевший, гражданский истец, гражданский ответчик и их представители вправе собирать и представлять письменные документы и предметы для приобщения их к уголовному делу в качестве доказательств.
3. Защитник вправе собирать доказательства путем: 1) получения предметов, документов и иных сведений; 2) опроса лиц с их согласия; 3) истребования справок, характеристик, иных документов от органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений и организаций, которые обязаны предоставлять запрашиваемые документы или их копии.
   — Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 86

Хотя вы как потерпевший не можете напрямую запросить у банка сведения, составляющие банковскую тайну (банк откажет вам, так как вы не клиент и не представитель клиента по доверенности), вы имеете право представить следователю уже полученную вами обычную выписку (даже если в ней нет остатков) в качестве исходного документа и указать, что именно благодаря ходатайству о запросе расширенной выписки можно установить точный ущерб. Также вы можете использовать показания подозреваемых (которые признали вину) как доказательство размера похищенного, однако их признание само по себе не заменяет объективных банковских данных.

И наконец, квалификация содеянного как кражи с банковского счета (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ) подразумевает, что предметом преступления являются именно денежные средства, находившиеся на счете. Сумма хищения в таком составе является обязательным элементом обвинения. Отсутствие данных об остатке не препятствует установлению суммы похищенного. В силу ст. 158 УК РФ:

1. Кража, совершенная: ... г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 настоящего Кодекса), - наказывается...
   — Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 158

Из этого следует, что следователь обязан доказать размер ущерба. Если у подозреваемых изъяты похищенные деньги (или часть), то сумма хищения может быть подтверждена их показаниями и протоколами. Однако полная сумма хищения устанавливается именно по банковским документам: разница между остатком до списания и после списания. Поэтому без запроса расширенной выписки с остатками точную сумму ущерба установить невозможно.

Таким образом, для получения информации об остатке на счете до списания вам следует:

1. Заявить следователю письменное ходатайство о запросе в банк выписки по счету с указанием входящего и исходящего остатков на каждую дату совершения операции. Ссылайтесь на ст. 42 и ст. 86 УПК РФ, а также на то, что эти сведения необходимы для точного исчисления ущерба.
2. Если следователь отказывает — обжалуйте его бездействие руководителю следственного органа или в прокуратуру, указывая на обязанность доказывания размера ущерба (ст. 73 УПК) и наличие согласия руководителя как основания для выдачи справки банком (ФЗ «О банках…»).
3. Альтернативно, если вы вступили в дело в качестве гражданского истца (например, для возмещения ущерба), вы вправе через суд в рамках гражданского иска требовать истребования таких сведений, но в ходе следствия это быстрее сделать через следователя.

Прямая выдача вам банком выписки с остатками невозможна без специального разрешения — банковская тайна защищает эти данные, и после смерти клиента такие сведения могут быть предоставлены нотариусу для оформления наследства, но не для целей уголовного дела. Поэтому оптимальный путь — процессуальный запрос следователя.