Подработка за отзывы на маркетплейсах: просят ввести данные карты на подозрительном сайте — это мошенничество?

Квалификация действий «работодателя» и фишинговой ссылки

То, что вам предложили — писать отзывы за деньги с последующей отправкой ссылки «на вывод» со странным адресом и требованием ввести полные данные карты и держать на ней сумму, равную «заработку», — имеет признаки мошенничества.

Статья 159. Мошенничество 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок д
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

1. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него
   — п. 4 Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

1. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение
   — п. 2 Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Применительно к вашим фактам: обещание оплаты за отзывы — это «привлечение денежных средств под видом иной законной деятельности» (по смыслу п. 12 Пленума ВС № 48), а требование «на карте должна быть сумма, равная заработку» направлено на то, чтобы вы либо держали на карте средства, которые злоумышленники спишут после получения реквизитов, либо положили туда деньги. Умысел на хищение возник у «работодателя» до «выплаты», поэтому перед нами мошенничество, а не трудовые отношения. Поскольку хищение ещё не совершено (деньги не переведены), для самих мошенников это пока приготовление/покушение, но это не отменяет преступности их действий и вашего права защищаться.

Вывод: не вводите данные карты и не кладите на неё деньги. Введя реквизиты, вы передадите мошенникам доступ к своим средствам; само требование «суммы на карте» — ловушка, гарантирующая, что списание принесёт реальный ущерб.

---

Риск фишинга и ответственность за неправомерный доступ к данным карты

1. Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации
   — ч. 1 ст. 272 УК РФ

1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ) наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет
   — ч. 1 ст. 159.3 УК РФ

Фишинговая страница, собирающая данные карты, — это способ неправомерного завладения чужими средствами. Если мошенники выманят у вас данные карты и спишут деньги с помощью электронного средства платежа — их действия охватываются ст. 159.3 УК РФ; если они получат доступ к вашей платёжной информации обманным путём, а затем спишут деньги — возможна квалификация и по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК (кража с банковского счёта). Ст. 272 УК наказуем и сам неправомерный доступ к компьютерной информации. Это подтверждает, что вы имеете дело не с работодателем, а с преступной схемой.

Вывод: ссылка со странным адресом — почти наверняка фишинговая страница для сбора данных карты. Вводить туда что-либо нельзя.

---

Обязанность вводить данные карты и «сумма на карте» — гражданско-правовой ответ

1. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента - физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент - физическое лицо направил в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператору по переводу денежных средств уведомление об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3 13 статьи 8 настоящего Федерального закона, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной до момента направления клиентом - физическим лицом уведомления
   — ч. 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ

Для вас ключевое: ч. 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ обязывает банк возместить клиенту-физлицу сумму операции, совершённой без его согласия, но только если вы незамедлительно направили банку уведомление об использовании карты без вашего согласия (ч. 11 той же статьи). Никакой обязанности сообщать карточные данные, пароли, CVV третьим лицам или «подтверждать» суммы для «вывода заработка» у вас нет и быть не может — данные карты предназначены только для операций, которые вы сами санкционируете. Сообщение их мошеннику лишает вас защитной позиции: после передачи реквизитов списание может трактоваться как операция «с вашим участием», и банк вправе отказать в возмещении.

Вывод: вводить данные карты на чужой (тем более подозрительной) странице вы не обязаны. Если после ввода данных произошло списание — немедленно (в тот же день) заблокируйте карту и подайте в банк заявление-уведомление по ч. 11 и 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ, чтобы банк был обязан возместить сумму.

---

Риск для самой клиентки (соучастие/дропперство)

Вы пока только пишете отзывы — это не хищение чужого имущества и не пособничество ему. Ключевой признак хищения — корыстная цель (хищение чужого имущества в пользу виновного). Написание отзывов само по себе не образует соучастия в мошенничестве. Однако если мошенники попросят вас «принять» деньги на свою карту и перевести их дальше, либо «проверить» чужую карту, либо передавать деньги третьим лицам — вы окажетесь в роли пособника (дроппера) и можете стать фигурантом уголовного дела. Поэтому ограничьтесь исключительно подачей заявления в полицию, деньги никому не переводите и чужие средства не «обналичивайте».

Вывод: написание отзывов вас ни в чём не уличает. Но любой последующий шаг схемы (перевод денег, «обналичка», передача реквизитов) грозит превратить вас из потерпевшей в соучастницу — не делайте этого.

---

Порядок защиты: заявление в полицию, статус потерпевшей, гражданский иск

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

1. Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела
   — ч. 1 ст. 42 УПК РФ

1. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины
   — ч. 2 ст. 44 УПК РФ

1. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143. Рапорт об обнаружении признаков преступления Сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников, чем указанные в пунктах 1, 2 и 4 части первой статьи 140 настоящего Кодекса, принимается лицом, получившим данное сообщение, о чем составляется рапорт об обнаружении признаков преступления. (В редакции федеральных законов от 29.05.2002 № 58-ФЗ, от 27.12.2019 № 499-ФЗ) Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
   — ч. 6 ст. 141 УПК РФ

Вы вправе подать заявление о преступлении в полицию (лично или по почте); заявление обязательно принимается, проверяется в срок не более 3 суток (до 10/30 — при продлении). Впрочем, пока деньги не похищены, заявление фиксирует факт покушения/приготовления и сохраняет доказательства (переписку, ссылку, скриншоты) — это важно сделать даже до списания. Если деньги спишут, вы становитесь потерпевшей (ст. 42 УПК) и можете предъявить гражданский иск о возмещении ущерба без уплаты госпошлины (ч. 2 ст. 44 УПК). Отказ в возбуждении/приёме заявления обжалуется прокурору или в суд (ч. 5 ст. 144, ст. 125 УПК). Также сразу уведомьте свой банк о подозрительной ссылке и заблокируйте карту.

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Даже если мошенники останутся не установлены, на их счёт разыскания идёт через уголовное дело; при установлении владельца счёта ущерб взыскивается с него как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК) либо как вред (ст. 1064 ГК) — сумма похищенного, при ущербе свыше 5000 ₽ это значительный размер (прим. 2 к ст. 158 УК), что усиливает уголовную ответственность.

**Вывод: ваша защита — немедленно (1) не вводить данные и не переводить деньги, (2) заблокировать карту и уведомить банк, (3) подать заявление в полицию, сохранив всю переписку, скриншоты и ссылку. Если деньги уже списаны — действовать по ч. 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ и параллельно с уголовным делом предъявить гражданский иск.

Опций исхода в зависимости от того, что вы уже сделали

Если вы ещё НЕ вводили данные карты и НЕ переводили деньги (наиболее вероятно, судя по заданному вопросу): злоумышленники пока не получили ничего, вы ничего не потеряли. Достаточно не вводить данные, не класть деньги на карту под их диктовку, заблокировать/перевыпустить карту по желанию и подать заявление в полицию для фиксации факта. Ущерба нет — гражданский иск не требуется.

Если вы УЖЕ ввели данные карты на фишинговой странице: срок действия введённых данных ограничен по времени — срочно (в тот же день) заблокируйте карту и закажите перевыпуск у банка, чтобы введённые реквизиты стали недействительными, и уведомите банк о подозрении в мошенничестве (ч. 11, 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Пока списания нет — ущерб ещё не причинён, но данные могли быть скопированы.

Если с карты УЖЕ списаны деньги без вашего согласия: немедленно (не позднее следующего дня после уведомления банком об операции, по ч. 11 ст. 9 ФЗ-161) направьте банку уведомление и заявление о возмещении — это запускает обязанность банка вернуть сумму (ч. 15 ст. 9 ФЗ-161). Параллельно подайте заявление в полицию по ст. 159/159.3 УК, заявите себя потерпевшей и предъявите гражданский иск (ч. 2 ст. 44 УПК).

Если вы уже переводили деньги «работодателю» ранее: это переданное мошенникам имущество — они обязаны его вернуть как неосновательное обогащение (п. 1 ст. 1102 ГК); возврат возможен через уголовное дело и гражданский иск к владельцам карт, на которые вы переводили средства (по п. 17 Пленума ВС № 48 об обмане при безналичных расчётах). Никакие «доплаты для разблокировки вывода» делать нельзя — это продолжение обмана.

**Вывод: развитие схемы и способ возврата зависят от того, что вы уже успели сделать. Во всех ветках — не вводить реквизиты, не класть деньги на карту, не переводить и не доплачивать; при любом списании — немедленное уведомление банка (ч. 15 ст. 9 ФЗ-161) и заявление в полицию.

Сроки, альтернативы и исполнение

Сроки. Заявление в полицию принимается и проверяется в срок не позднее 3 суток со дня поступления (ч. 1 ст. 144 УПК РФ). При необходимости срок может быть продлён: руководителем следственного органа — до 10 суток, а при проведении проверок/экспертиз — до 30 суток (ч. 3 ст. 144 УПК РФ). По истечении этого срока заявитель вправе получить документ о принятом решении (ч. 4 ст. 144 УПК РФ). Отказ в возбуждении уголовного дела либо незаконные действия/бездействие полиции обжалуются в районный суд по месту совершения деяния (ч. 1 ст. 125 УПК РФ) — суд проверяет жалобу не позднее 14 суток (ч. 3 ст. 125 УПК РФ).

Альтернативы. Помимо заявления в полицию, вы вправе сразу:

• Заблокировать и перевыпустить карту (если данные уже введены на подозрительной странице) — это предотвратит потенциальное списание.
• Уведомить банк (ч. 11, 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ) — при несанкционированном списании это обязательное условие для возмещения банком.
• Обратиться в прокуратуру или ЦБ РФ — если банк отказывает в возмещении или не реагирует на уведомление. Прокурор вправе отменить незаконное постановление об отказе в возбуждении дела (ч. 6 ст. 148 УПК РФ).

Исполнение. Деньги, похищенные у вас, взыскиваются через гражданский иск в уголовном деле (ч. 2 ст. 44 УПК РФ) — без госпошлины. Подсудность гражданского иска определяется судом, рассматривающим уголовное дело (ч. 10 ст. 31 УПК РФ — районный суд для большинства дел о мошенничестве, независимо от суммы иска). При установлении владельца счёта, на который ушли средства, деньги взыскиваются с него как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Преступление считается оконченным в момент списания денег со счёта потерпевшего (п. 5 Пленума ВС № 48). Если же деньги ещё не списаны, а данные карты переданы — схема ещё не доведена до конца, но покушение фиксируется (ч. 3 ст. 30 УК РФ), а заявление в полицию создаёт доказательственную базу.

1. Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия. 5. Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. 6. Заявление потерпевшего или его законного представителя по уголовным делам частного обвинения, поданное в суд, рассматривается судьей в соответствии со статьей 318 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 147 настоящего Кодекса, проверка сообщения о преступлении осуществляется в соответствии с правилами, установленными настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 12.04.2007 № 47-ФЗ) 7. При поступлении из органа дознания сообщения о преступлениях, предусмотренных статьями 199 3 и 199 4 Уголовного кодекса Российской Федерации , следователь при отсутствии оснований для отказа в возбуждении уголовного дела в срок не позднее трех суток с момента поступления такого сообщения направляет в территориальный орган страховщика, в котором состоит на учете страхователь - физическое лицо или страхователь-организация, которые обязаны уплачивать страховые взносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в государственный внебюджетный фонд (далее в настоящей статье - страхователь), копию такого сообщения с приложением соответствующих документов и предварительного расчета по страховым взносам.
   — ч. 4 ст. 144 УПК РФ

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

1. Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам. Статья 31. Добровольный отказ от преступления 1. Добровольным отказом от преступления признается прекращение лицом приготовления к преступлению либо прекращение действий (бездействия), непосредственно направленных на совершение преступления, если лицо осознавало возможность доведения преступления до конца. 2. Лицо не подлежит уголовной ответственности за преступление, если оно добровольно и окончательно отказалось от доведения этого преступления до конца. 3. Лицо, добровольно отказавшееся от доведения преступления до конца, подлежит уголовной ответственности в том случае, если фактически совершенное им деяние содержит иной состав преступления. 4. Организатор преступления и подстрекатель к преступлению не подлежат уголовной ответственности, если эти лица своевременным сообщением органам власти или иными предпринятыми мерами предотвратили доведение преступления исполнителем до конца. Пособник преступления не подлежит уголовной ответственности, если он предпринял все зависящие от него меры, чтобы предотвратить совершение преступления. 5.
   — ч. 3 ст. 30 УК РФ

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств. 6.
   — п. 5 Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Консистентность по органам/судам: уголовное дело по мошенничеству расследуется органами МВД (дознание/следствие); при отказе в возбуждении — жалоба в районный суд (ст. 125 УПК РФ); гражданский иск — в том же районном суде в рамках уголовного процесса (ч. 2 ст. 44, ч. 10 ст. 31 УПК РФ); при необходимости отдельного гражданского иска — в суд общей юрисдикции по месту жительства ответчика или потерпевшего. Никакого противоречия между ветками нет.

Вывод по срокам и действиям: времени на раздумья нет — не вводите данные, блокируйте карту при малейшем подозрении, подавайте заявление в полицию немедленно, а при списании — в тот же день уведомляйте банк. Все обжалования — через районный суд. Возврат денег — через гражданский иск в уголовном деле без госпошлины.