Мошенник заставил бабушку подписать документы под видом социального работника — что делать и как оспорить

Уголовно-правовая квалификация действий «работника соцслужбы»

Действия мужчины, который представился сотрудником социальной службы и под предлогом оформления «доплаты к пенсии» дал бабушке подписать неизвестные бумаги, по своим признакам подпадают под мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Обман здесь выражается в сообщении заведомо ложных сведений (о том, что он «работник соцслужбы» и что положена «доплата») с целью ввести владельца имущества в заблуждение.

Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 158.1 , 159 , 159.1 , 159.2 , 159.3 , 159.5 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом. 2. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
— п. 1 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»

Для квалификации деяния как мошенничества неважно, каким именно документом оно прикрывалось (договор, доверенность, расписка). Обман, под воздействием которого владелец имущества подписал бумаги, дающие другому лицу возможность распорядиться его имуществом, — это и есть способ хищения, указанный в ст. 159 УК РФ. При этом если в результате последующего оформления мошенник намеревается завладеть именно квартирой, его действия могут быть квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, повлёкшее лишение гражданина права на жилое помещение), которая является особо тяжким преступлением с наказанием до 10 лет лишения свободы.

Вывод: деяние подпадает под признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, — это основание для немедленного обращения в полицию с заявлением о преступлении.

Гражданско-правовые основания оспаривания подписанных бумаг

Подписанные бабушкой документы, если они оформляют какую-либо сделку (договор, доверенность, расписку), являются оспоримой сделкой и могут быть признаны судом недействительными по нескольким самостоятельным основаниям.

1) Обман (основное основание). Мужчина умышленно ввёл бабушку в заблуждение относительно своей личности (соцработник) и истинной цели подписания (доплата к пенсии вместо сделки с имуществом).

Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается также намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота. Сделка, совершенная под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом, может быть признана недействительной по иску потерпевшего при условии, что другая сторона либо лицо, к которому обращена односторонняя сделка, знали или должны были знать об обмане. Считается, в частности, что сторона знала об обмане, если виновное в обмане третье лицо являлось ее представителем или работником либо содействовало ей в совершении сделки
— п. 2 ст. 179 ГК РФ

2) Существенное заблуждение. Бабушка подписывала бумаги, не читая их из-за плохого зрения и не понимая их содержания, — она заблуждалась относительно природы сделки и лица, с которым вступает в отношения.

Сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел. 2. При наличии условий, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, заблуждение предполагается достаточно существенным, в частности если: 1) сторона допустила очевидные оговорку, описку, опечатку и т.п.; 2) сторона заблуждается в отношении предмета сделки, в частности таких его качеств, которые в обороте рассматриваются как существенные; 3) сторона заблуждается в отношении природы сделки; 4) сторона заблуждается в отношении лица, с которым она вступает в сделку
— пп. 1, 2, 4 ст. 178 ГК РФ

3) Неспособность понимать значение своих действий. В силу возраста (84 года) и состояния здоровья (плохое зрение) можно ставить вопрос о том, что в момент подписания бабушка находилась в состоянии, когда не была способна понимать значение своих действий или руководить ими.

Сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения
— п. 1 ст. 177 ГК РФ

По каждому из этих оснований сделка может быть признана недействительной только судом по иску потерпевшей (бабушки) либо иных лиц, чьи права нарушены (например, её наследников — близких родственников). Для доказывания порока воли важно собрать медицинские документы о состоянии здоровья бабушки, свидетельские показания (соседка, которую этот же человек посещал ранее), а также, при возможности, сами подписанные бумаги.

Вывод: подписанные документы подлежат оспариванию в суде по основаниям ст. 177, 178 или 179 ГК РФ — наиболее сильным при описанных обстоятельствах является обман (ст. 179 ГК РФ).

Сроки исковой давности и последствия недействительности

Поскольку сделки по ст. 177, 178, 179 ГК РФ относятся к оспоримым, к ним применяется специальный (сокращённый) срок исковой давности.

Срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной
— п. 2 ст. 181 ГК РФ

То есть иск о признании сделки недействительной нужно подать в суд в течение одного года со дня, когда потерпевшая (или её представитель) узнала о том, что бумаги оказались не «оформлением доплаты», а сделкой (обманом). Поскольку бабушка узнала о вероятном обмане от соседки, течение годичного срока отсчитывается именно от момента, когда стало известно об обмане и истинном содержании подписанного.

Последствия признания сделки недействительной — возврат сторон в первоначальное положение (двусторонняя реституция), а при обмане — также возмещение убытков потерпевшему.

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 2. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом
— п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ

Если сделка признана недействительной, она считается таковой с момента совершения, то есть юридически бумаги не порождают правовых последствий с самого начала: право собственности на квартиру к мошеннику не переходит, полученное по сделке возвращается.

Вывод: срок на оспаривание — 1 год с момента, когда стало известно о фактических обстоятельствах (обмане/заблуждении); при успешном оспаривании сделка аннулируется с момента совершения с возвратом имущества.

Порядок обращения в полицию и обжалование решения

Помимо гражданского иска, необходимо немедленно подать заявление о преступлении в орган внутренних дел по месту совершения деяния. Заявление может быть сделано устно (заносится в протокол) или письменно.

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя
— ч. 1–3 ст. 141 УПК РФ

После приёма заявления орган дознания (полиция) обязан в установленный срок провести проверку и принять процессуальное решение.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По итогам проверки выносится одно из решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении, либо о передаче сообщения по подследственности. Если полиция откажет в возбуждении уголовного дела (что нередко происходит по делам о мошенничестве до установления всех обстоятельств), такой отказ можно обжаловать прокурору либо руководителю следственного органа.

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа
— ч. 1, 2 ст. 124 УПК РФ

Заявление следует подать как можно раньше — от этого зависит оперативность установления личности мошенника (в том числе по показаниям соседки и возможным записям камер), а также возможность предотвратить дальнейшие действия с подписанными бумагами.

Вывод: заявление о преступлении подаётся в полицию (устно или письменно); проверка проводится в срок до 3 суток (с возможным продлением); отказ в возбуждении дела обжалуется прокурору в порядке ст. 124 УПК РФ.

Немедленная защита квартиры: запрет на регистрацию без личного участия

Если бабушка является собственницей квартиры, главный срочный шаг для защиты недвижимости — подать в Росреестр заявление о невозможности государственной регистрации перехода права без её личного участия. Это бесплатно и блокирует любые попытки зарегистрировать переход права по документам, подписанным без неё.

При представлении лицом, указанным в Едином государственном реестре недвижимости в качестве собственника объекта недвижимости, или его законным представителем либо его представителем, действующим на основании нотариально удостоверенной доверенности, заявления о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения такого объекта недвижимости без личного участия правообладателя (его законного представителя) (далее в настоящей статье - заявление о невозможности регистрации) в Единый государственный реестр недвижимости в срок не более пяти рабочих дней со дня приема органом регистрации прав соответствующего заявления вносится запись о заявлении о невозможности регистрации. Заявление о невозможности регистрации может быть представлено в форме электронного документа посредством использования личного кабинета
— ч. 1 ст. 36 ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»

После внесения такой записи в ЕГРН любые заявления о регистрации перехода права, поданные иным лицом (мошенником или его представителем), возвращаются без рассмотрения.

Наличие указанной в части 1 настоящей статьи записи, содержащейся в Едином государственном реестре недвижимости, является основанием для возврата без рассмотрения заявления, представленного иным лицом (не являющимся собственником объекта недвижимости, его законным представителем) на государственную регистрацию перехода, прекращения, ограничения права и обременения соответствующего объекта недвижимости. Орган регистрации прав обязан уведомить заявителя о возврате заявления без рассмотрения с указанием причины возврата в течение пяти рабочих дней
— ч. 3 ст. 36 ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»

Если подписанные бумаги оказались доверенностью, её необходимо немедленно отменить в той же (нотариальной) форме.

Действие доверенности прекращается вследствие: 1) истечения срока доверенности; 2) отмены доверенности лицом, выдавшим ее, или одним из лиц, выдавших доверенность совместно, при этом отмена доверенности совершается в той же форме, в которой была выдана доверенность, либо в нотариальной форме
— п. 1, 2 ст. 188 ГК РФ

Кроме того, следует срочно заказать выписку из ЕГРН на квартиру (через МФЦ или Госуслуги), чтобы проверить, не зарегистрировано ли уже какое-либо обременение или переход права. Если переход уже прошёл регистрацию, потребуется судебное оспаривание с одновременным заявлением обеспечительных мер (ареста на квартиру).

Вывод: первым действием должно быть подача заявления в Росреестр о невозможности регистрации без личного участия собственника (ст. 36 ФЗ-218) и заказ выписки из ЕГРН; одновременно — отмена возможной доверенности (ст. 188 ГК РФ) и подача заявления в полицию. Эти меры, принятые оперативно, максимально снижают риск утраты квартиры.