Как написать заявление о мошенничестве после перевода 1,8 млн рублей на карту физлица и ИП, если товар не получен и есть расписка

Квалификация деяния: есть ли состав мошенничества и по какой части ст. 159 УК РФ

Действия лица, предложившего «участие в бизнес-проекте», принявшего 1 800 000 руб. на карту физического лица и на счёт ИП под видом оплаты товара/транспортных услуг, а затем не передавшего товар и не вернувшего деньги, содержат признаки мошенничества — хищения чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. (В редакции федеральных законов от 27.12.2009 № 377-ФЗ; от 07.03.2011 № 26-ФЗ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ; от 29.11.2012 № 207-ФЗ) 4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, - (В редакции Федерального закона от 29.11.2012 № 207-ФЗ) наказывается лишением свободы на срок до десяти лет
   — ч. 1, 4 ст. 159 УК РФ

Разъяснения Пленума ВС РФ прямо охватывают описанную схему «организации бизнеса»: привлечение денежных средств граждан под видом предпринимательской деятельности, которая фактически не велась, образует состав мошенничества. Для вашей ситуации (заявитель — физическое лицо, не ИП) это части 1–4 ст. 159 УК РФ, а не специальные части 5–7 (те касаются преднамеренного неисполнения договорных обязательств лишь когда обе стороны — ИП или коммерческие организации).

1. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него
   — п. 4 Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

1. Если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества (части 1, 2, 3 или 4 статьи 159 УК РФ) или мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6 или 7 статьи 159 УК РФ), и дополнительной квалификации по статье 1722 либо 2003 УК РФ не требует
   — п. 12 Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Ключевой для уголовного дела момент — возникновение умысла на хищение до получения денег: об отсутствии намерения исполнять обязательства свидетельствуют неисполнение обещаний, отсутствие реальной поставки товара/услуг, распоряжение полученным в личных целях. Именно это проверяется в ходе доследственной проверки, поэтому в заявлении нужно подробно изложить факты, указывающие на заведомую недобросовестность.

1. Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 323-ФЗ) 3. Под помещением в статьях настоящей главы понимаются строения и сооружения независимо от форм собственности, предназначенные для временного нахождения людей или размещения материальных ценностей в производственных или иных служебных целях. Под хранилищем в статьях настоящей главы понимаются хозяйственные помещения, обособленные от жилых построек, участки территории, трубопроводы, иные сооружения независимо от форм собственности, которые предназначены для постоянного или временного хранения материальных ценностей. (В редакции Федерального закона от 30.12.2006 № 283-ФЗ) 4. Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159 1 , 159 5 и 165 , признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей
   — п. 2, 4 примечаний к ст. 158 УК РФ

Сумма ущерба в 1 800 000 руб. превышает порог особо крупного размера (1 000 000 руб.), установленный примечанием 4 к ст. 158 УК РФ (применимым к ст. 159 по главе 21 УК РФ). Следовательно, деяние квалифицируется по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) — наказание до 10 лет лишения свободы. Это тяжкое преступление (ч. 4 ст. 15 УК РФ), срок давности привлечения к ответственности — 10 лет (ст. 78 УК РФ).

в) десять лет после совершения тяжкого преступления; г) пятнадцать лет после совершения особо тяжкого преступления. 2. Сроки давности исчисляются со дня совершения преступления и до момента вступления приговора суда в законную силу. В случае совершения лицом нового преступления сроки давности по каждому преступлению исчисляются самостоятельно. 3. Течение сроков давности приостанавливается, если лицо, совершившее преступление, уклоняется от следствия или суда либо от уплаты судебного штрафа, назначенного в соответствии со статьей 76 2 настоящего Кодекса. В этом случае течение сроков давности возобновляется с момента задержания указанного лица или явки его с повинной. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 323-ФЗ) 4. Вопрос о применении сроков давности к лицу, совершившему преступление, наказуемое смертной казнью или пожизненным лишением свободы, решается судом. Если суд не сочтет возможным освободить указанное лицо от уголовной ответственности в связи с истечением сроков давности, то смертная казнь и пожизненное лишение свободы не применяются. 5. К лицам, совершившим преступления, предусмотренные статьями 205, 205 1 , 205 3 , 205 4 , 205 5 , частями третьей и четвертой статьи 206, частью четвертой статьи 211, статьями 281 - 281 3 , 353 , 356, 357, 358, 361 настоящего Кодекса, а равно совершившим сопряженные с осуществлением террористической деятельности преступления, предусмотренные статьями 277, 278, 279 и 360 настоящего Кодекса, сроки давности не применяются.
— п. «в» ч. 1 ст. 78 УК РФ

Вывод по вопросу квалификации: в действиях лица усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Окончательная квалификация устанавливается органом предварительного расследования в зависимости от доказанности умысла на хищение; в заявлении следует прямо просить квалифицировать деяние по ч. 4 ст. 159 УК РФ и указывать на признаки, свидетельствующие о заведомом отсутствии намерения исполнять обязательства.

Правовые требования к заявлению о преступлении и что в нём указать

Заявление о преступлении подаётся по правилам ст. 141 УПК РФ и должно быть подписано лично заявителем; устная форма допускается, но для мошенничества в особо крупном размере целесообразно подать подробное письменное заявление.

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела
   — ст. 141 УПК РФ, п. 1

Поскольку регистрация заявления и проведение проверки — обязанность правоохранительного органа по каждому сообщению о признаках преступления, заявление должно содержать юридически значимые обстоятельства, соответствующие признакам состава мошенничества:

• Фабула — хронология событий: кто и когда предложил участие в «бизнес-проекте», какие обещания давал (доход, закупка товара, доставка), какие документы предъявлял;
• Способ обмана и злоупотребления доверием — ложные заверения о проекте, использование карты дочери и счёта ИП как «обналичивающей» схемы, имитация деловой активности;
• Ущерб и его размер — точная сумма 1 800 000 руб., разбивка по переводам (на карту физлица, на ИП за «транспортные услуги»);
• Умысел на хищение — признаки заведомого отсутствия намерения исполнять обязательства (неполучение товара/услуг, исчезновение/невыход на связь, распоряжение деньгами);
• Доказательства — банковские выписки о переводах, расписка, переписка (мессенджеры, смс), решение о направлении иска о неосновательном обогащении, данные о лицах (ФИО, паспортные данные, реквизиты ИП, если известны);
• Просьба — возбудить уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ, признать вас потерпевшим (ст. 42 УПК РФ) и сообщить о принятом решении.

Подавать заявление следует в территориальное подразделение МВД (полицию) по месту совершения преступления либо по месту жительства заявителя — через дежурную часть. Обязательно получите талон-уведомление о приёме заявления либо письменную отметку о его регистрации — это зафиксирует дату и факт обращения.

Вывод: заявление оформляется письменно, от руки, подписывается лично, в нём излагаются все фактические обстоятельства (фабула, способ обмана, размер ущерба 1,8 млн руб., доказательства) и содержится просьба возбудить дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ и признать заявителя потерпевшим. К заявлению прилагаются копии доказательств.

Порядок рассмотрения заявления и обжалование отказа в возбуждении дела

Заявление о преступлении обязаны принять, проверить и принять решение в установленный срок. Срок проверки — 3 суток, который может быть продлён до 10, а при необходимости экспертиз и проверок — до 30 суток.

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении либо о передаче по подследственности. О решении сообщается заявителю.

Даже если орган сочтёт спор гражданско-правовым (что нередко), это не должно служить безусловным основанием для отказа: по п. 4 Пленума ВС № 48 наличие обязательственных отношений само по себе не исключает мошенничества при доказанности умысла на хищение (см. блок 1).

Если будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, его можно обжаловать двумя путями — прокурору/руководителю следственного органа или в районный суд, причём отказ, признанный незаконным, отменяется, а материалы направляются на дополнительную проверку.

1. Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 6. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор в срок не позднее 5 суток с момента получения материалов проверки сообщения о преступлении отменяет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, о чем выносит мотивированное постановление с изложением конкретных обстоятельств, подлежащих дополнительной проверке, которое вместе с указанными материалами незамедлительно направляет руководителю следственного органа. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, соответствующий руководитель следственного органа отменяет его и возбуждает уголовное дело либо направляет материалы для дополнительной проверки со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 7.
   — ч. 5 ст. 148 УПК РФ

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Важно: в данной ситуации возбуждение уголовного дела не блокируется параллельным гражданским иском о неосновательном обогащении — это разные механизмы защиты. Наличие расписки и переписки усиливает позицию и в уголовном, и в гражданском процессе.

Вывод: заявление регистрируется, проверка проводится до 3 (10/30) суток, решение об отказе подлежит обжалованию прокурору, руководителю следственного органа или в районный суд по правилам ст. 125 УПК РФ. Гражданский иск не препятствует возбуждению уголовного дела.

Возврат денег: уголовный и гражданско-правовой механизмы в совокупности

В уголовном деле деньги возвращаются через гражданский иск потерпевшего, предъявляемый бесплатно (без госпошлины), и через наложение ареста на счета и имущество виновного для обеспечения возмещения ущерба.

1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины
   — ч. 1, 2 ст. 44 УПК РФ

1. Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в части первой статьи 104 1 Уголовного кодекса Российской Федерации , следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия. Суд рассматривает ходатайство в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса. При решении вопроса о наложении ареста на имущество суд должен указать на конкретные, фактические обстоятельства, на основании которых он принял такое решение, а также установить ограничения, связанные с владением, пользованием, распоряжением арестованным имуществом. (В редакции Федерального закона от 29.06.2015 № 190-ФЗ ) 2. Наложение ареста на имущество состоит в запрете, адресованном собственнику или владельцу имущества, распоряжаться и в необходимых случаях пользоваться им, а также в изъятии имущества и передаче его на хранение. 3.
   — ч. 1 ст. 115 УПК РФ

Поскольку вы уже подали иск о неосновательном обогащении, важно понимать соотношение: гражданский иск в уголовном деле (ст. 44 УПК) и иск в порядке ГК РФ дублируют друг друга по предмету (возврат 1,8 млн руб.). Параллельное рассмотрение гражданского иска в суде не мешает возбуждению уголовного дела, а само по себе может подтверждать, что спор носит в первую очередь уголовно-правовой характер (деньги получены обманно). Гражданско-правовые основания возврата при этом сохраняются — неосновательное обогащение и проценты за пользование чужими средствами.

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — п. 2 ст. 1107 ГК РФ

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором
   — п. 1 ст. 395 ГК РФ

В уголовном процессе при возбуждении дела заявите ходатайство следователю о наложении ареста на банковские счета (ст. 115 УПК РФ) и о признании вас гражданским истцом (ст. 44 УПК РФ) — это обеспечит фактическое сохранение средств для выплаты до решения суда.

Вывод: для возврата 1,8 млн руб. эффективно сочетание уголовного преследования (гражданский иск в уголовном деле без госпошлины + арест счетов по ст. 115 УПК) и уже поданного иска о неосновательном обогащении с процентами по ст. 395 ГК РФ (п. 2 ст. 1107, ст. 1102 ГК РФ). Параллельное ведение обоих механизмов не противоречит закону и повышает шансы на фактическое взыскание.

Риск заявителя и развилка: если дело не возбудят (ответственность за ложный донос и добросовестное описание фактов)

Чтобы избежать ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), в заявлении необходимо излагать только достоверные факты, подтверждённые материалами (выписки о переводах, расписка, переписка). Ответственность наступает лишь за заведомо ложное сообщение о совершении преступления — добросовестное изложение реально произошедшего не образует состава.

1. Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 306 УК РФ

Обратите внимание: по ч. 2 ст. 306 УК РФ наказание усиливается, если ложный донос соединён с обвинением в тяжком/особо тяжком преступлении. Поэтому квалификация по ч. 4 ст. 159 УК РФ (тяжкое) в заявлении допустима только при уверенности в достоверности изложенных фактов; в описательной части опирайтесь на реальные события и документы, а вопросы квалификации оставьте органу расследования.

Если же в ходе проверки будет установлено, что умысла на хищение у лица не было и обязательство реально не исполнено по гражданско-правовым причинам, уголовное дело не возбудят — тогда спор остаётся в плоскости гражданского процесса (ваш иск о неосновательном обогащении уже подан). Это безопасная ветка: описанные вами обстоятельства (полная неоплата, неполучение товара, расписка) указывают на реально произошедшие события, а не на вымысел.

Вывод: при достоверном отражении фактов риска ответственности по ст. 306 УК РФ нет. Если по результатам проверки не будет установлен умысел на хищение, возбуждение дела не последует, однако ваша позиция сохраняется в гражданско-правовом иске о неосновательном обогащении (ст. 1102, 1107, 395 ГК РФ), который уже подан — и это полноценная самостоятельная линия защиты и взыскания средств.

Какие доказательства приложить к заявлению и как они оцениваются

Для возбуждения дела и последующего доказывания мошенничества заявление должно быть подкреплено доказательствами. Закон допускает любые сведения, значимые для установления обстоятельств преступления, в том числе «иные документы» — письменные и на иных носителях (аудио-, видеозаписи, фотоснимки).

1. Доказательствами по уголовному делу являются любые сведения, на основе которых суд, прокурор, следователь, дознаватель в порядке, определенном настоящим Кодексом, устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. 2. В качестве доказательств допускаются: 1) показания подозреваемого, обвиняемого; 2) показания потерпевшего, свидетеля; 3) заключение и показания эксперта; 3 1 ) заключение и показания специалиста; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 4) вещественные доказательства; 5) протоколы следственных и судебных действий; 6) иные документы
   — ч. 1, 2 ст. 74 УПК РФ

1. Иные документы допускаются в качестве доказательств, если изложенные в них сведения имеют значение для установления обстоятельств, указанных в статье 73 настоящего Кодекса. 2. Документы могут содержать сведения, зафиксированные как в письменном, так и в ином виде. К ним могут относиться материалы фото- и киносъемки, аудио- и видеозаписи и иные носители информации, полученные, истребованные или представленные в порядке, установленном статьей 86 настоящего Кодекса
   — ч. 1, 2 ст. 84 УПК РФ

К заявлению о возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ следует приложить (приобщить копии, оригиналы хранить до истребования):

• банковские выписки и квитанции о переводах — фиксируют факт, сумму (1 800 000 руб.), даты, получателей (карта физлица/дочери, счёт ИП) — ключевое доказательство как самого перевода, так и размера ущерба;
• расписку и подписанный дочерью документ — подтверждают факт получения денег и принятых обязательств;
• переписку (мессенджеры, sms, e-mail, соцсети) — доказывает обещания («бизнес-проект»), требование оплатить «транспортные услуги», способ обмана и злоупотребления доверием;
• копию поданного иска о неосновательном обогащении — фиксирует гражданско-правовые претензии и сумму;
• данные о лицах — ФИО, паспортные данные, реквизиты ИП (ОГРНИП/ИНН), карты/счета получателей.

Все эти сведения оцениваются органом предварительного расследования по правилам ст. 74, 84 УПК РФ — они доказывают обстоятельства, подлежащие доказыванию (ст. 73 УПК РФ): событие хищения, способ обмана, размер ущерба, виновность лица.

Вывод: к заявлению прилагаются выписки о переводах, расписка, переписка, копия гражданского иска и данные о получателях — они являются допустимыми доказательствами (ст. 74, 84 УПК РФ) и достаточной основой для начала доследственной проверки по ч. 4 ст. 159 УК РФ.