Квалификация действий мошенников и безопасность клиента
Это мошенничество, и платить дальше нельзя ни в коем случае. «Пополнение счёта», «страховка», «комиссия» — типичные предлоги для выманивания новых платежей, когда деньги уже «зависли». Осознание вами обмана не меняет квалификацию, но должно полностью исключить дальнейшие переводы.
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет
— ч. 1 ст. 159 УК РФ
Комментарий: денежные средства вы перевели под воздействием обмана — вас ввели в заблуждение обещанием вывода и «зависшего» дохода. Ваши действия не были благотворительностью или исполнением реального обязательства — это хищение путём обмана.
Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Комментарий: передача ложных сведений о необходимости доплат, якобы существующих «начислениях» и процедурах вывода — прямо подпадает под описанное в п. 2 Пленума понятие обмана, направленного на введение владельца имущества в заблуждение. Платформа притворялась законной инвестиционной/торговой деятельностью.
Если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества (части 1, 2, 3 или 4 статьи 159 УК РФ) или мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6 или 7 статьи 159 УК РФ), и дополнительной квалификации по статье 1722 либо 2003 УК РФ не требует
— п. 12 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Комментарий: п. 12 Пленума прямо говорит о квалификации привлечения средств под видом инвестиционной деятельности, которую фактически не осуществляли, — это ваш случай. В зависимости от размера ущерба и наличия организованной группы (а интернет-«брокеры» действуют, как правило, группой лиц по предварительному сговору) содеянное подпадает под ч. 1, 2, 3 или 4 ст. 159 УК РФ.
Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей
— п. 2 примечаний к ст. 158 УК РФ
Комментарий: значительным ущербом для квалификации по ч. 2 ст. 159 УК РФ признаётся ущерб с учётом имущественного положения потерпевшего, но не менее 5 000 рублей. Если вы перевели больше 5 000 рублей — налицо признак «причинение значительного ущерба», и при установлении группы лиц дело подпадает под ч. 2 ст. 159 УК РФ. Вывод: требования о доплатах — мошенничество. Не отправляйте больше ни рубля: каждый новый платёж лишь расширяет ваш ущерб и уголовно наказуемый признак.
Как подать заявление в полицию и сроки
Ваш главный и самый действенный инструмент — заявление о преступлении в полицию (по месту жительства или по месту совершения преступления). По ст. 159 УК РФ это дело публичного обвинения, поэтому заявление обязаны принять и проверить независимо от вашего желания «преследовать» мошенников.
Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка
— ст. 141 УПК РФ, п. 1
Комментарий: заявление можно подать устно (занесут в протокол) или письменно. В нём подробно изложите: когда и при каких обстоятельствах связались с платформой, какие суммы перевели, какими способами (карта, СБП и т.д.), что требовали за вывод («пополнение счёта», «страховка»), кто «менеджер» (если известны имя, телефон, ссылки). Приложите скриншоты личного кабинета, переписки, чеки о переводах, реквизиты получателей. Сохраните всё, не удаляйте ничего.
обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ
Комментарий: по закону заявление обязаны принять и проверить, а решение принять не позднее 3 суток со дня поступления (срок может быть продлён до 10 и до 30 суток при необходимости проверок, экспертиз). Вам выдадут документ о принятии заявления с указанием лица, принявшего его, даты и времени — позаботьтесь, чтобы он был оформлен.
По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ
Комментарий: по результатам проверки может быть вынесено одно из трёх решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении, либо о передаче сообщения по подследственности. О решении вам обязаны сообщить и разъяснить право обжаловать его. Вывод: немедленно подайте письменное заявление в полицию с приложением всех доказательств и добейтесь получения документа о приёме заявления. На анонимное заявление дело не возбудят (ч. 7 ст. 141 УПК РФ) — заявление подаётся лично, от своего имени.
Как вернуть деньги: гражданский иск и обжалование отказа
Два пути возврата денег: гражданский иск в рамках уголовного дела и отдельный гражданско-правовой иск о неосновательном обогащении/возмещении вреда.
Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины
— ч. 1, 2 ст. 44 УПК РФ
Комментарий: предъявив гражданский иск по уголовному делу (до окончания судебного следствия в суде первой инстанции), вы получаете освобождение от госпошлины и участвуете в деле. Это самый эффективный путь: приговором взыскивается сумма похищенного, а суд одновременно рассматривает ваш иск.
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ
Комментарий: если уголовное дело не возбуждено или установить виновных не удалось, можно обратиться в арбитражный или районный суд с иском о взыскании неосновательного обогащения с получателя переведённых средств. Приобретатель обязан вернуть всё, что без оснований получил за ваш счёт.
На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ
В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ
Комментарий: на сумму неосновательного денежного обогащения начисляются проценты за пользование чужими деньгами по ст. 395 ГК РФ (с момента, когда получатель узнал о неосновательности обогащения) — по ключевой ставке Банка России.
денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности
— п. 4 ст. 1109 ГК РФ
Комментарий: важный нюанс. Пункт 4 ст. 1109 ГК РФ не позволяет вернуть добровольно переданные деньги, если лицо, требующее возврата, ЗНАЛО об отсутствии обязательства. Однако в случае мошенничества нельзя считать, что вы «знали об отсутствии обязательства»: вас ввели в заблуждение обманом, вы передавали деньги под воздействием обмана, а не осознанно в благотворительность. Кроме того, суды исходят из того, что п. 4 ст. 1109 применяется лишь при отсутствии обмана со стороны приобретателя; здесь же налицо хищение путём обмана, возмещение вреда от которого регулируется ст. 1064 ГК РФ.
Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Законом может быть установлена обязанность лица, не являющегося причинителем вреда, выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. (В редакции Федерального закона от 28.11.2011 № 337-ФЗ) 2. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине
— п. 1, 2 ст. 1064 ГК РФ
Комментарий: общее основание деликтной ответственности — вред, причинённый имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред. То есть даже если неосновательное обогащение по п. 4 ст. 1109 вызовет споры, требование о возмещении вреда от преступления по ст. 1064 ГК РФ остаётся самостоятельным, действенным основанием для взыскания похищенного.
{if отказ в возбуждении уголовного дела}
Если полиция отказалась возбуждать уголовное дело — это решение обжалуется:
Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ
Комментарий: постановление об отказе в возбуждении дела можно обжаловать в районный суд по месту совершения деяния либо прокурору. Суд проверяет законность и обоснованность отказа в срок до 14 суток.
{fail} Вывод: приоритетный путь — заявление в полицию + гражданский иск в уголовном деле (без госпошлины). Запасной путь — гражданский иск о возмещении вреда по ст. 1064 ГК РФ и (или) о неосновательном обогащении по ст. 1102 ГК РФ с процентами по ст. 395 ГК РФ. Отказ в возбуждении дела обжалуется по ч. 1 ст. 125 УПК РФ в районный суд.
Какие доказательства сохранить и приложить к заявлению
От полноты доказательств зависит не только возбуждение дела, но и сама возможность розыска мошенников и взыскания денег. Чем больше вы зафиксируете, тем выше шансы.
Иные документы допускаются в качестве доказательств, если изложенные в них сведения имеют значение для установления обстоятельств, указанных в статье 73 настоящего Кодекса. 2. Документы могут содержать сведения, зафиксированные как в письменном, так и в ином виде. К ним могут относиться материалы фото- и киносъемки, аудио- и видеозаписи и иные носители информации, полученные, истребованные или представленные в порядке, установленном статьей 86 настоящего Кодекса
— ч. 1, 2 ст. 84 УПК РФ
Комментарий: переписка в мессенджере, скриншоты личного кабинета с «зависшим» балансом, чеки и квитанции о переводах, выписки банка, ссылки на сайт, номера телефонов «менеджера», аудио/видеозаписи переговоров — всё это иные документы, допускаемые в качестве доказательств. Они помогут установить обстоятельства, подлежащие доказыванию (событие преступления, способ обмана, размер ущерба, данные виновных — ст. 73 УПК РФ).
Важно: не удаляйте переписку и не «зачищайте» личный кабинет до обращения в полицию, сделайте скриншоты сейчас, фиксируйте дату и время. По ч. 3 ст. 84 УПК РФ документы приобщаются к материалам уголовного дела и хранятся весь срок его хранения; распечатки чеков и выписки можно приложить к письменному заявлению непосредственно при подаче.
Если деньги переводились с банковской карты или по СБП — запросите в банке выписку с реквизитами получателя. Эти реквизиты критичны: именно по ним следователь устанавливает лицо, на счёт которого зачислены средства, а вы в будущем сможете предъявить гражданский иск к конкретному получателю. Вывод: сохраните и приложите всё — скриншоты, переписку, чеки, выписки с реквизитами получателя; это иные документы-доказательства по ч. 1, 2 ст. 84 УПК РФ.
Итоговая сквозная сводка (органы и сроки едины во всех блоках). Заявление — в орган дознания/следствия (полицию) по месту жительства или по месту совершения преступления; проверка — не позднее 3 суток (продление до 10/30 суток); отказ в возбуждении или в приёме заявления — жалоба прокурору либо в районный суд по месту совершения деяния (ч. 1 ст. 125 УПК РФ), срок рассмотрения жалобы судом — до 14 суток. Гражданский иск — в рамках уголовного дела (без госпошлины, ч. 2 ст. 44 УПК РФ) либо отдельно в суд общей юрисдикции (мировой суд — при цене иска до 50 000 руб., районный суд — свыше), а взыскание по исполнительному листу — через службу судебных приставов.
