Мама перевела деньги мошенникам по совету соседей: кто виноват, если соседи взяли кредит и отправили ей 5 млн, а она перевела их на сайт трейдинга

Виновна ли мама в мошенничестве (ст. 159 УК РФ)?

Ключевой вопрос — есть ли в её действиях состав мошенничества. Мошенничество определяется как хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием, а преступлением признаётся лишь виновно совершённое деяние.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Для хищения обязателен прямой умысел и корыстная цель — намерение обратить чужие деньги в свою пользу. Если мама сама была обманута «трейдерами», искренне верила в доходность, не получала денег себе (сразу переправила их на сайт мошенников) и не обещала соседям гарантированного возврата ради собственной выгоды — хищения в её действиях нет: она не завладевала средствами, а лишь транзитом передала их настоящим похитителям. В этом случае состава преступления у мамы нет вовсе, а непосредственными исполнителями выступают так называемые «трейдеры»-мошенники.

1. Преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания. 2. Не является преступлением действие (бездействие), хотя формально и содержащее признаки какого-либо деяния, предусмотренного настоящим Кодексом, но в силу малозначительности не представляющее общественной опасности. (В редакции Федерального закона от 25.06.1998 № 92-ФЗ )
   — ч. 1 ст. 14 УК РФ

1. Деяние признается совершенным невиновно, если лицо, его совершившее, не осознавало и по обстоятельствам дела не могло осознавать общественной опасности своих действий (бездействия) либо не предвидело возможности наступления общественно опасных последствий и по обстоятельствам дела не должно было или не могло их предвидеть. 2. Деяние признается также совершенным невиновно, если лицо, его совершившее, хотя и предвидело возможность наступления общественно опасных последствий своих действий (бездействия), но не могло предотвратить эти последствия в силу несоответствия своих психофизиологических качеств требованиям экстремальных условий или нервно-психическим перегрузкам. ГЛАВА 6. НЕОКОНЧЕННОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ
   — ч. 1 ст. 28 УК РФ

Ещё один слой — принцип вины (ст. 5 УК РФ): уголовная ответственность наступает только за действия, в отношении которых установлена вина, а объективное вменение (ответственность за невиновное причинение вреда) прямо запрещено. Поэтому сама по себе передача соседями денег на карту мамы и перечисление их дальше — без доказанного умысла на завладение — не образует преступления.

1. Лицо подлежит уголовной ответственности только за те общественно опасные действия (бездействие) и наступившие общественно опасные последствия, в отношении которых установлена его вина. 2. Объективное вменение, то есть уголовная ответственность за невиновное причинение вреда, не допускается.
   — ст. 5 УК РФ, п. 1

Опасная развилка. Если следствие установит, что мама осознавала неисполнимость обещаний (например, сама придумала «схему», получала вознаграждение за «приведённых» клиентов, обещала точную доходность) и направляла соседей взять кредит ради своей корыстной выгоды, — тогда её действия могут быть квалифицированы либо как соисполнительство/пособничество в мошенничестве, либо как самостоятельное мошенничество. Пособником признаётся лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации или устранением препятствий.

1. Соучастниками преступления наряду с исполнителем признаются организатор, подстрекатель и пособник. 2. Исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо непосредственно участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами (соисполнителями), а также лицо, совершившее преступление посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу возраста, невменяемости или других обстоятельств, предусмотренных настоящим Кодексом. 3. Организатором признается лицо, организовавшее совершение преступления или руководившее его исполнением, а равно лицо, создавшее организованную группу или преступное сообщество (преступную организацию) либо руководившее ими. 4. Подстрекателем признается лицо, склонившее другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом. 5. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.
   — ч. 1, 5 ст. 33 УК РФ

При сумме в 5 млн рублей (свыше 1 млн) хищение квалифицируется по ч. 4 ст. 159 УК РФ — особо крупный размер с наказанием до 10 лет лишения свободы. Поэтому недопустимо, чтобы мама на допросах голословно признавала вину или подписывала невыгодные признания — её линия защиты должна сводиться к фиксации того, что она сама стала жертвой и действовала без умысла.

Вывод. Если умысел мамы на завладение деньгами соседей не доказан (а банковские выписки показывают, что деньги сразу ушли на счёт «организации», а не остались у неё), состава мошенничества в её действиях нет — она потерпевшая, а не соучастница. Уголовная ответственность за невиновное деяние исключается ст. 5, 14, 28 УК РФ. Если же следствие установит её осознанное пособничество с корыстной целью — квалификация возможна по ст. 159 УК РФ со всеми рисками, и тогда первоочередная задача — нанять защитника и выстроить позицию защиты.

Что делать родственникам: процессуальные действия мамы как потерпевшей

Первый и главный шаг — самой маме подать заявление о мошенничестве в отношении неустановленных лиц, которых она считает «трейдерами», приложив банковские выписки (перевод сразу на счёт организации), переписку с аферистами, детализацию звонков. Заявление принимается в устном или письменном виде (ч. 1, 2 ст. 141 УПК РФ).

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
   — ч. 1, 2 ст. 141 УПК РФ

Орган дознания/следствия обязан принять и проверить сообщение о преступлении и вынести решение не позднее 3 суток (с возможностью продления): возбудить дело, отказать или передать по подследственности (ч. 1 ст. 144, ч. 1 ст. 145 УПК РФ).

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения
— п. 1, 2, 3 ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Смысл подачи мамой заявления двойной: (а) она фиксирует себя в качестве потерпевшей от тех же мошенников, что переключает фокус следствия с неё на настоящих исполнителей; (б) она получает право заявить гражданский иск о возмещении ущерба именно к мошенникам в рамках уголовного дела (владелец счёта-приёмщика, оператор схемы), освобождаясь от госпошлины.

1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины. (В редакции Федерального закона от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 3. Гражданский иск в защиту интересов несовершеннолетних, лиц, признанных недееспособными либо ограниченно дееспособными в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством, лиц, которые по иным причинам не могут сами защищать свои права и законные интересы, может быть предъявлен их законными представителями или прокурором, а в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, государственных и муниципальных унитарных предприятий - прокурором. (В редакции Федерального закона от 19.12.2016 № 457-ФЗ ) 4. Гражданский истец вправе: 1) поддерживать гражданский иск; 2) представлять доказательства;
   — ч. 1, 2 ст. 44 УПК РФ

Если в возбуждении дела по её заявлению откажут либо сочтут, что в её действиях есть состав — жалоба на постановление об отказе/иные действия подаётся в районный суд по ст. 125 УПК РФ (в т.ч. через прокурора), а также руководителю следственного органа.

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Поведение на допросах. Маме следует: давать стабильные показания, что она сама пострадала от мошенников, верила в легальность «трейдинга», никаких денег себе не оставляла и адресовала средства по инструкциям аферистов; просить защитника перед любым допросом (это её право, не свидетельствующее о вине); ничего не подписывать не читая. Родственникам — собрать все доказательства добросовестности: переписка, где мошенники «инвестируют», обещают доход, скриншоты личного кабинета, квитанции о собственных «вложениях» мамы, если она тоже вкладывала свои деньги.

Вывод. Немедленно (в т.ч. до рассмотрения заявления соседей) подать от имени мамы заявление о мошенничестве по ст. 141 УПК с приложением банковских выписок о транзитном переводе на счёт «организации». Следствие обязано провести проверку и вынести решение (ч. 1 ст. 144, ст. 145 УПК). При отказе — обжалование в суд по ст. 125 УПК РФ. На допросах — позиция потерпевшей, привлечение защитника, недопущение признаний, сбор доказательств обмана мамы мошенниками.

Гражданская ответственность: смогут ли соседи взыскать с мамы 5+ млн рублей?

Здесь два основания, по которым соседи могли бы предъявить требования: неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК) и возмещение вреда (ст. 1064 ГК). Оба требуют ответить на вопрос — обогатилась ли мама и есть ли её вина.

По неосновательному обогащению (ст. 1102 ГК). Возврату подлежит имущество, которое лицо приобрело или сберегло за счёт другого. Мама, переправив деньги мошенникам, ничего не приобрела и не сберегла — выписки показывают, что средства ушли на счёт «неизвестной организации» и у неё не остались. Следовательно, оснований для взыскания с неё неосновательного обогащения не возникает — она лишь технический транзитный звено, а фактическим приобретателем стал счёт мошенников (подлежащий установлению в ходе дела).

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

1. денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
   — п. 4 ст. 1109 ГК РФ

По возмещению вреда (ст. 1064 ГК). Вред соседям причинён, но причинителями выступают мошенники, которые обманом и маму, и соседей завладели деньгами. Мама несёт ответственность лишь при доказанности её вины; лицо освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинён не по его вине.

1. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда. 3. Вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом. В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.
   — п. 2 ст. 1064 ГК РФ

1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Законом может быть установлена обязанность лица, не являющегося причинителем вреда, выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. (В редакции Федерального закона от 28.11.2011 № 337-ФЗ) 2. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда. 3. Вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом. В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.
   — п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Поскольку мама сама была введена в заблуждение, действовала без умысла завладения и преследовала ту же цель (приумножение средств), что и соседи, её вины в причинении вреда нет — и требование к ней о возмещении неосновательно. Учитывая, что вред соседям причинён по их собственному волеизъявлению (они добровольно оформили кредит и перевели деньги в расчёте на прибыль) и мошенниками, реальный адресат исков — именно мошенники, чьи счета нужно выявить в ходе уголовного дела.

Развилка. Если следствие всё же установит, что мама осознанно втянула соседей ради своей выгоды (получала комиссию, знала об отсутствии «трейдинга»), суд может признать у неё вину в причинении вреда и взыскать деньги в порядке ст. 1064 ГК. Но при чистом «транзите» жертвы, подтверждённом выписками, риск такого взыскания существенно снижается.

Вывод. Соседи не смогут взыскать с мамы неосновательное обогащение — она не обогатилась (деньги транзитом ушли на счёт мошенников, ст. 1102 ГК). Требование о возмещении вреда (ст. 1064 ГК) тоже безосновательно при отсутствии вины мамы — она сама потерпевшая от тех же аферистов; надлежащими ответчиками являются мошенники, выявляемые в уголовном деле.

Возможный встречный аргумент: ложный донос соседей

Если будет установлено (выписками, перепиской), что мама сама стала жертвой тех же мошенников, а соседи, зная это, всё же подали заявление с обвинением её в мошенничестве, — их действия могут содержать признаки заведомо ложного доноса (ст. 306 УК РФ). Заведомо ложным считается донос о совершении преступления, когда заявитель осознаёт ложность обвинения.

1. Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 306 УК РФ

Важное уточнение из практики Верховного Суда: для ложного доноса требуется, чтобы сообщение о преступлении поступило от лица, предупреждённого об ответственности по ст. 306 УК.

Судам необходимо учитывать, что уголовная ответственность за заведомо ложный донос наступает при условии, что сообщение о преступлении (заявление о возбуждении уголовного дела) поступило от лица, которое было в установленном порядке предупреждено об уголовной ответственности по статье 306 УК РФ
— п. 20 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2022 № 20

Подходить к этому аргументу нужно осторожно: соседи вправе обратиться в правоохранительные органы при обоснованном подозрении, и ответственность по ст. 306 наступает только при доказанном умысле на ложное обвинение, а не при добросовестном заблуждении. Поэтому «контрзаявление» о ложном доносе — мера защитная и вторичная, прибегать к ней следует лишь при явных доказательствах злонамеренности соседей, а не в качестве первого шага.

Вывод. Подача соседями заявления, если они искренне считали маму участницей обмана, не образует ложного доноса. Встречный аргумент по ст. 306 УК РФ уместен лишь при доказанном умысле соседей на ложное обвинение; основной упор в защите мамы — на установлении её статуса потерпевшей от мошенников, а не на уголовном преследовании соседей.