Военнослужащий СВО: родственники потратили деньги с зарплатной карты без разрешения, полиция не принимает заявление, как вернуть деньги?

Квалификация действий родственников: кража с банковского счёта или мошенничество

Деньги переводились с зарплатной карты военнослужащего без его согласия. Вопрос в том, по какой статье квалифицировать содеянное, зависит от того, каким образом карта (или доступ к ней) оказалась у родственников и имел ли место обман.

Кража, совершенная: а) группой лиц по предварительному сговору; б) с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище; в) с причинением значительного ущерба гражданину; г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем, - наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3. Кража, совершенная: а) с незаконным проникновением в жилище; б) из нефтепровода, нефтепродуктопровода, газопровода; в) в крупном размере; (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств
— ч. 3 ст. 158 УК РФ

Для вашей ситуации ключевой признак закреплён в п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ — «кража с банковского счёта». Если родственники получили доступ к карте/счёту и переводили деньги без согласия владельца, это тайное безвозмездное изъятие безналичных денежных средств, то есть кража, а не мошенничество. Мошенничество (ст. 159 УК РФ) требует обмана или злоупотребления доверием как способа завладения имуществом:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

На практике разграничение такое: если владелец сам передал карту/пин-код или добровольно доверил доступ, а потом родственники, вопреки договорённости, «увели» деньги — хищение совершено «путём злоупотребления доверием», и это ст. 159 УК РФ либо ст. 160 УК РФ (присвоение/растрата вверенного). Если же карта использована без ведома владельца (он её не передавал, либо согласовывал только конкретные покупки, а остальное перевели тайно) — это кража с банковского счёта по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, которая наказывается строже (до шести лет лишения свободы). Именно последний вариант следует из формулировки «остальные деньги перевели себе без согласования».

Важный ориентир по моменту окончания хищения безналичных денег:

Кража и грабеж считаются оконченными, если имущество изъято и виновный имеет реальную возможность им пользоваться или распоряжаться по своему усмотрению (например, обратить похищенное имущество в свою пользу или в пользу других лиц, распорядиться им с корыстной целью иным образом). С учетом того что в случае хищения путем кражи или грабежа безналичных денежных средств виновный, осуществляя их изъятие, распоряжается похищенным, такое преступление следует квалифицировать как оконченное с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этого имущества причинен ущерб
— п. 6 Постановления Пленума ВС РФ от 27.12.2002 № 29

Для квалификации и размера вреда значимы пороги. Значительный ущерб — от 5 000 рублей с учётом имущественного положения; крупный размер — свыше 250 000 рублей, особо крупный — свыше 1 000 000 рублей:

Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей
— примечание 2 к ст. 158 УК РФ, п. 2

Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159 1 , 159 5 и 165 , признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей
— примечание 4 к ст. 158 УК РФ, п. 4

Вывод: содеянное родственниками образует признаки хищения чужого имущества и, в зависимости от того, как карта оказалась в их распоряжении, квалифицируется либо как кража с банковского счёта (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ), либо как мошенничество (ст. 159 УК РФ), либо — если имущество было им вверено — как присвоение/растрата (ст. 160 УК РФ). Точную статью определит следователь по материалам проверки, но заявителю в заявлении достаточно указать фактические обстоятельства и сумму ущерба, не навязывая квалификацию. Независимо от статьи это преступление, по которому заявление подлежит обязательному приёму.

Заявление о преступлении обязаны принять и зарегистрировать

Отказ полиции «принять заявление» — сам по себе нарушение. Заявление о любом преступлении подлежит обязательному приёму:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя
— ст. 141 УПК РФ, п. 1

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Принявшему заявителю обязаны выдать документ-талон об этом, а «непринятие» можно и нужно обжаловать:

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия. 5. Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса
— ч. 4, 5 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки (по общему правилу — до 3 суток, с возможным продлением до 10 и до 30 суток) орган обязан принять одно из решений и уведомить заявителя:

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору
— ч. 1, 2 ст. 145 УПК РФ

Вывод: сотрудники полиции не вправе отказать в приёме заявления о хищении денег — они обязаны принять его (устно, занеся в протокол, либо письменно), выдать талон-уведомление и провести проверку в срок до 3 суток. Если ранее в приёме отказали — это нарушение, которое обжалуется прокурору или в суд (см. следующий блок). Поскольку заявление касается хищения, содеянного группой лиц и/или с банковского счёта, проверку проводит орган по месту совершения деяния либо передаёт её по подследственности (ст. 151 УПК РФ).

Обжалование отказа: прокурору и в суд

Если прежнее заявление «не приняли» либо вынесли постановление об отказе в возбуждении дела, это решение подлежит обжалованию двумя путями — прокурору и в районный суд.

Порядок и сроки рассмотрения жалобы прокурором и руководителем следственного органа:

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Отказ в возбуждении уголовного дела обжалуется в том же порядке:

При отсутствии основания для возбуждения уголовного дела руководитель следственного органа, следователь, орган дознания или дознаватель выносит постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Отказ в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному пунктом 2 части первой статьи 24 настоящего Кодекса, допускается лишь в отношении конкретного лица. (В редакции федеральных законов от 04.07.2003 № 92-ФЗ; от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1 1 . Решение об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с мотивированным постановлением прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного следствия для решения вопроса об уголовном преследовании по фактам выявленных прокурором нарушений уголовного законодательства, вынесенное на основании пункта 2 части второй статьи 37 настоящего Кодекса, может быть принято только с согласия руководителя следственного органа. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 1 2 .
— ч. 1, 5 ст. 148 УПК РФ

Судебный порядок обжалования — прямой и эффективный инструмент: постановление об отказе в возбуждении дела, как и иные незаконные действия/бездействие, обжалуется в районный суд по месту совершения деяния:

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Вывод: у военнослужащего два реальных рычага против отказа полиции. Во-первых, жалоба прокурору (или руководителю следственного органа) в порядке ст. 124 УПК РФ — её рассматривают в 3–10 суток, и прокурор вправе отменить незаконный отказ (ст. 148 ч. 6 УПК РФ). Во-вторых, жалоба в районный суд в порядке ст. 125 УПК РФ (судья проверяет законность в срок до 14 суток и может обязать устранить нарушение). Если первое заявление вообще не регистрировали (не приняли) — об этом также прямо сказано в ч. 5 ст. 144 УПК РФ: отказ в приёме обжалуется прокурору или в суд. Начинать следует с подачи нового письменного заявления в дежурную часть с требованием выдать талон-уведомление, а параллельно — жалобы прокурору.

Гражданско-правовой путь возврата денег (взыскание неосновательного обогащения и процентов)

Уголовный процесс может затянуться, поэтому параллельно стоит запустить гражданский иск — он не зависит от исхода уголовного дела. Перевод родственниками денег без правового основания порождает обязательство вернуть их как неосновательное обогащение:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

На сумму переведённых (и удерживаемых) денег начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ с момента, когда родственники узнали или должны были узнать о неправомерности получения:

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств
— ст. 1107 ГК РФ, п. 2

Проценты рассчитываются по ключевой ставке Банка России за каждый период просрочки:

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды
— ч. 1 ст. 395 ГК РФ

Иск предъявляется по месту жительства ответчика-родственника:

Иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по адресу организации
— ст. 28 ГПК РФ

Вывод: помимо заявления в полицию, военнослужащему следует готовить гражданский иск к родственникам о взыскании неосновательного обогащения (всей суммы переведённых без согласия денег) и процентов за пользование чужими средствами (ст. 1102, 1107, 395 ГК РФ). Основание иска — подтверждённые выписками по счёту переводы без правового основания; «согласованные» крупные покупки в сумму иска не входят, подлежит взысканию лишь несогласованная часть. Иск подаётся в районный суд по месту жительства ответчика (ст. 28 ГПК РФ) либо, при наличии нескольких ответчиков — проживающих в разных местах, по выбору истца по месту жительства одного из них. Уголовное дело и гражданский иск могут вестись одновременно, а при доказанном хищении потерпевший также вправе заявить гражданский иск в уголовном деле (ст. 44 УПК РФ).

Риск ложного доноса и доказательственная база

Поскольку часть покупок была согласована, а родственники могут утверждать, что деньги им «дарили» или «отдавали», заявителю важно аккуратно разграничить согласованные и несогласованные операции, чтобы не попасть под ст. 306 УК РФ о заведомо ложном доносе:

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет
— ч. 1 ст. 306 УК РФ

Именно поэтому в заявлении следует указывать только те факты, которые можно подтвердить документально: выписки по счёту и по карте, переписку (СМС, мессенджеры), в которой видно, что согласованы были лишь отдельные покупки, а остальные переводы совершались без ведома владельца. Позиция «они говорят, что денег нет, а потом оказалось, что купили квартиру» сама по себе указывает на удержание чужого имущества и уклонение от возврата, что подтверждает корыстный мотив.

Вывод: заведомо ложный донос наказуем (ч. 1 ст. 306 УК РФ), поэтому заявление должно опираться на документальные доказательства. Соберите до обращения в полицию: банковские выписки по счёту карты (с детализацией переводов и получателей), переписку с родственниками, а при возможности — сведения о совершенных ими покупках. Это одновременно укрепит и уголовное заявление, и будущий гражданский иск. Уголовный риск для самого заявителя минимален, если он сообщает о реальных, подтверждённых документами переводах.

Альтернативные каналы и реальное исполнение (возврат денег)

Помимо территориального органа полиции, у военнослужащего есть альтернативные каналы. Поскольку он военнослужащий — участник СВО и находится в отпуске, целесообразно параллельно обратиться в органы военной прокуратуры: она осуществляет надзор за соблюдением прав военнослужащих, и жалоба туда в порядке ст. 124 УПК РФ (рассмотрение в 3–10 суток) ускоряет реагирование на незаконный отказ территориального органа. Это не заменяет заявления в полицию, но усиливает позицию.

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Что касается фактического возврата денег: само по себе возбуждение уголовного дела деньги не вернёт. Реальный возврат обеспечивается двумя путями. Во-первых, гражданский иск (в рамках уголовного дела по ст. 44 УПК РФ либо в отдельном процессе) с последующим принудительным исполнением — по решению суда взыскание обращается на имущество и доходы должников, а на спорную «купленную квартиру» при доказанности, что она приобретена на похищенные деньги, может быть наложен арест в рамках уголовного дела (ст. 115 УПК РФ) для обеспечения возмещения ущерба. Во-вторых, добровольное возмещение ущерба виновными до суда — смягчает им ответственность и ускоряет возврат.

Вывод: рекомендованные действия в отпуске: (1) незамедлительно подать письменное заявление в дежурную часть по месту совершения деяния, потребовать талон-уведомление; (2) подать жалобу прокурору (в т.ч. военному) и, при необходимости, в районный суд по ст. 125 УПК РФ; (3) параллельно подать гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения и процентов (ст. 1102, 1107, 395 ГК РФ, ст. 28 ГПК РФ), заявив ходатайство об аресте имущества должников для обеспечения иска. Органы и подсудность во всех блоках едины: заявление — в орган по месту совершения деяния, жалоба на отказ — прокурору или в районный суд, гражданский иск — в районный суд по месту жительства ответчика.