Кошелёк требует внести 20% для получения перевода на блокчейн — это нормально или обман?

Законно ли требование внести 20% для «разблокировки» криптовалютной транзакции

Хищение денег путём обмана образует состав мошенничества, установленный ст. 159 УК РФ:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Клиенту предлагают перечислить 20% от суммы под предлогом, что этот платёж «освободит» уже отправленные средства или «проведёт» транзакцию. Признак обмана здесь в том, что потерпевшему сообщают о несуществующей обязанности заплатить за операцию, которой в действительности нет: перевод средств в блокчейне не предполагает внесения получателем залога или предоплаты. Получение чужого имущества (денег клиента) под таким ложным предлогом — это хищение путём обмана, то есть признак преступления по ст. 159 УК РФ. Сам факт того, что деньги перечисляет сам потерпевший, не делает перевод «добровольным дарением»: клиент действует под влиянием обмана о существовании обязанности платить, которой на самом деле нет.

Если клиент ещё не перечислил эти 20% — деяние охватывается покушением на мошенничество:

Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам. Статья 31. Добровольный отказ от преступления 1. Добровольным отказом от преступления признается прекращение лицом приготовления к преступлению либо прекращение действий (бездействия), непосредственно направленных на совершение преступления, если лицо осознавало возможность доведения преступления до конца. 2. Лицо не подлежит уголовной ответственности за преступление, если оно добровольно и окончательно отказалось от доведения этого преступления до конца. 3. Лицо, добровольно отказавшееся от доведения преступления до конца, подлежит уголовной ответственности в том случае, если фактически совершенное им деяние содержит иной состав преступления. 4. Организатор преступления и подстрекатель к преступлению не подлежат уголовной ответственности, если эти лица своевременным сообщением органам власти или иными предпринятыми мерами предотвратили доведение преступления исполнителем до конца. Пособник преступления не подлежит уголовной ответственности, если он предпринял все зависящие от него меры, чтобы предотвратить совершение преступления. 5.
— ч. 3 ст. 30 УК РФ

Покушение наказуемо: злоумышленники уже приступили к обманной схеме (требование предоплаты за несуществующую услугу), но не довели завладение имуществом до конца по причинам, от них не зависящим (отказ клиента внести деньги, обращение в полицию).

Вывод: требование внести проценты за «проведение/разблокировку» транзакции не законно — оно содержит признаки хищения путём обмана (ч. 1 ст. 159 УК РФ), а если деньги ещё не перечислены — покушения на него (ч. 3 ст. 30 УК РФ). Вносить деньги не следует.

Порог суммы: уголовная или административная ответственность

Квалификация зависит от суммы, которую клиента просят внести (или уже заставили внести). Если сумма не превышает 2500 рублей, деяние (при отсутствии квалифицирующих признаков) не достигает порога уголовной ответственности и расценивается как административное правонарушение — мелкое хищение:

Мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, статьей 158 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 2 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 3 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 5 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации , за исключением случаев, предусмотренных статьями 7.20 и 14.15 3 настоящего Кодекса, - (В редакции федеральных законов от 05.02.2018 № 13-ФЗ, от 08.08.2024 № 241-ФЗ) влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов. 3.
— ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ

Однако учитывая, что речь идёт о «20% от суммы», и обычно такие схемы рассчитаны на переводы в размере от нескольких тысяч до десятков и сотен тысяч рублей, сумма требуемых 20% в большинстве случаев превысит 2500 рублей — и тогда содеянное подпадает уже под уголовную ответственность по статье 159 УК РФ (мошенничество), где значительный ущерб гражданину (ч. 2 ст. 159 УК РФ) определяется с учётом имущественного положения потерпевшего, но не может составлять менее 5000 рублей.

Наличие квалифицирующего признака (значительный ущерб, группа лиц по предварительному сговору, крупный размер) повлияет на часть статьи 159 УК РФ. Точная квалификация устанавливается по итогам проверки в правоохранительных органах с учётом реально переведённой или требуемой суммы.

Вывод: если сумма требуемых 20% превышает 2500 рублей — это уголовно наказуемое мошенничество (ст. 159 УК РФ); при сумме до 2500 рублей — мелкое хищение по ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ. В любом случае деяние противоправно, и внесение денег не требуется.

Куда и как обращаться: подача заявления о преступлении в полицию

Если вы стали жертвой или потенциальной жертвой этой схемы (вам направляют требования о перечислении), необходимо обратиться в полицию с заявлением о преступлении. Заявление может быть подано в устной или письменной форме:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143.
— ч. 1, 2 ст. 141 УПК РФ

Полиция (орган дознания/следствия) обязана принять, проверить сообщение о преступлении и принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления (с возможностью продления до 10, а при необходимости проверок — до 30 суток):

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1, 4 ст. 144 УПК РФ

По результатам рассмотрения принимается одно из решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении либо о передаче по подследственности; о принятом решении сообщается заявителю:

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
— п. 1, 2 ст. 145 УПК РФ

Мошенничество (ст. 159 УК РФ) отнесено к подследственности органов внутренних дел — то есть заявление подаётся именно в полицию:

следователями органов внутренних дел Российской Федерации - по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 111 частями первой - третьей, 113, 114, 117 частями второй и третьей, 122 частями третьей и четвертой, 123 частью третьей, 124, 124 1 , 127 1 , 127 2 , 150 частями второй и третьей, 151 частями второй и третьей, 158 частями второй - четвертой, 159 частями второй - седьмой, 159 1 частями второй - четвертой, 159 2 частями второй - четвертой, 159 3 частями второй - четвертой, 159 5 частями второй - четвертой, 159 6 частями второй - четвертой, 160 частями второй - четвертой, 161 частями второй и третьей, 162, 163 частями второй и третьей, 164, 165 частью второй, 166 частями второй - четвертой, 167 частью второй, 171 частью второй, 171 1 частями первой 1 , второй, четвертой и шестой, 171 3 , 172, 172 2 , 172 4 частями второй и третьей, 173 1 , 173 2 , 173 3 , 174, 174 1 , 175 частью третьей, 176, 178, 179, 180 частями второй и третьей , 181 частью второй, 183, 184, 186, 187, 191, 191 1 частью третьей, 192, 193 частью второй, 193 1 частями второй и третьей , 195 - 197, 200 1 частью второй, 200 3 частью второй, 201, 202, 205, 206, 207 частями второй, третьей и четвертой, 208 - 210 1 , 212 1 , 213 частями второй и третьей, 215 2 , 217 1 , 217 3 , 219 частями второй и третьей, 220 частями второй и третьей, 221 частями второй и третьей, 222 частями второй - шестой , 222 1 , 222 2 , 223 частями первой - третьей , 223 1 , 225, 226, 226 1 частями первой 1 , второй и
— ч. 2 ст. 151 УПК РФ (Органы внутренних дел — подследственность)

Рекомендуется приложить к заявлению имеющиеся материалы: скриншоты требований о внесении 20%, адрес блокчейн-кошелька, данные отправителя, суммы. При подаче заявления у вас должны принять талон-уведомление (подтверждение регистрации). Если в принятии заявления откажут — отказ можно обжаловать прокурору или в суд (ст. 124, 125 УПК РФ).

Вывод: для защиты своих прав необходимо подать заявление о преступлении в полицию (заявление о мошенничестве) в порядке ст. 141 УПК РФ; полиция обязана принять и проверить его в срок до 3 суток и принять решение (ст. 144–145 УПК РФ), а мошенничество подследственно именно органам внутренних дел (ч. 2 ст. 151 УПК РФ).

Возврат средств, если вы уже перевели деньги мошенникам

Если 20% (или иные суммы) уже перечислены мошенникам под влиянием обмана, их можно истребовать — получение денежных средств без законного основания образует неосновательное обогащение, которое подлежит возврату:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Перевод под влиянием обмана о якобы обязательном «взносе за проведение транзакции» не создаёт для мошенников правового основания владения этими деньгами — поэтому полученное ими является неосновательным обогащением и подлежит возврату потерпевшему. Взыскание таких сумм возможно в гражданском порядке (иск о взыскании неосновательного обогащения в суд) — однако практическая сложность состоит в установлении личности получателя средств (криптовалютные кошельки, как правило, анонимны), поэтому первоочередной задачей является возбуждение уголовного дела и установление лиц через оперативно-розыскные мероприятия.

Одновременно следует заявить гражданский иск в рамках уголовного дела (ст. 44 УПК РФ) — это позволяет взыскать похищенное без отдельного гражданского процесса. Возврат сумм по криптовалютным платежам практически более реален, если известны блокчейн-адреса получателя: их надо указать в заявлении в полицию для розыскных мероприятий.

Вывод: переведённые мошенникам под влиянием обмана деньги подлежат возврату как неосновательное обогащение (п. 1 ст. 1102 ГК РФ); практически возврат возможен через возбуждение уголовного дела и заявление гражданского иска (ст. 44 УПК РФ), при этом ключевое значение имеет установление личности получателя средств.

Доказательства, альтернативные способы возврата и перспективы исполнения

Доказательства. Для заявления в полицию и последующей проверки сообщения о преступлении (которую следствие обязано провести — ст. 144 УПК РФ) важно сохранить и приложить имеющиеся материалы: скриншоты требований о внесении 20% и переписки, где вам поясняют необходимость платежа; адрес блокчейн-кошелька отправителя и кошелька, куда требуют внести деньги; данные отправителя, если они известны; суммы и идентификаторы (хеши) транзакций; скриншот интерфейса «кошелька» с требованием о 20%. Эти сведения важны, так как криптовалютные переводы анонимны по своей природе, и установление лица возможно прежде всего по цифровым следам, которые следствие вправе истребовать и исследовать в ходе проверки.

Альтернативы. Параллельно с обращением в полицию можно: (1) сообщить об инциденте в службу поддержки платформы/биржи, если «кошелёк» официальный, — их ответ также послужит доказательством при проверке; (2) обратиться в свой банк, если перевод 20% шёл в рублях на банковский счёт (например, с заявлением об оспаривании операции); (3) после установления получателя средств — заявить гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения либо в рамках уголовного дела. Гражданско-правовое основание возврата — п. 1 ст. 1102 ГК РФ (неосновательное обогащение), что уже процитировано выше.

Исполнение. Если решением суда или приговором в вашу пользу взысканы суммы, их исполнение осуществляется в общем порядке. Однако практическая сложность здесь в том, что при анонимных криптокошельках и возможном трансграничном характере переводов фактический возврат затруднён даже при вынесенном в вашу пользу решении — деньги могли быть выведены на не поддающиеся идентификации адреса. Поэтому ценность уголовного дела не только во взыскании, но и в пресечении дальнейшего выманивания у других лиц.

Вывод: для максимальной защиты соберите и сохраните всю цифровую переписку, скриншоты, идентификаторы транзакций и адреса кошельков; параллельно с заявлением в полицию можно обращаться в службу поддержки платформы и банк (при банковских переводах), а возврат средств взыскивается через уголовное либо гражданское производство (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) — при этом исполнение решения затруднено из-за анонимности криптоплатежей.

Что делать, если полиция откажет в возбуждении уголовного дела

Если по результатам проверки будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела (либо полиция бездействует), у вас есть два пути обжалования — прокурору/руководителю следственного органа или в суд.

Обжалование прокурору или руководителю следственного органа (ст. 124 УПК РФ):

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб 1.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

То есть жалоба рассматривается прокурором или руководителем следственного органа в течение 3 суток (в исключительных случаях — до 10 суток), о решении вы незамедлительно уведомляетесь.

Судебный порядок обжалования (ст. 125 УПК РФ):

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
— ч. 1, 3 ст. 125 УПК РФ

Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела обжалуется в районный суд по месту совершения деяния; судья проверяет законность и обоснованность решения не позднее 14 суток со дня поступления жалобы. Это ключевой инструмент понуждения следствия к надлежащей проверке вашего заявления.

Вывод: при отказе в возбуждении дела или бездействии полиции вы вправе обжаловать решение: либо прокурору/руководителю следственного органа (ст. 124 УПК РФ, 3 суток на рассмотрение), либо в районный суд по месту совершения деяния (ст. 125 УПК РФ, проверка законности в срок до 14 суток).

Граница с гражданско-правовой «добровольностью» и риски внесения 20%

Возможное возражение о том, что перечисление 20% — «добровольное» и потому не подлежит возврату, опровергается нормой ст. 1109 ГК РФ, которая ограничивает случаи невозврата неосновательного обогащения:

Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
— ст. 1109 ГК РФ

По смыслу пп. 4 ст. 1109 ГК РФ возврат исключается только если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. В описанной ситуации клиент перечисляет (или его склоняют перечислить) деньги под обманом о существовании обязанности «внести 20% для разблокировки» — такого обязательства в действительности нет, но клиент об этом не знал (напротив, введён в заблуждение). Следовательно, ограничение пп. 4 ст. 1109 ГК РФ здесь не применяется, и переведённое остаётся неосновательным обогащением, подлежащим возврату по п. 1 ст. 1102 ГК РФ.

Относительно рисков внесения 20% следует исходить из того, что предусмотренных технически или нормативно оснований для такого платежа не существует; вносимая сумма переходит в распоряжение третьих лиц, в отношении которых у потерпевшего нет гарантий возврата, а последующее истребование зависит от установления их личности в рамках уголовного дела.

Вывод: ссылка на «добровольность» перевода не работает — деньги внесены под влиянием обмана о несуществующем обязательстве, о чём потерпевший не знал, поэтому они подлежат возврату (п. 1 ст. 1102 ГК РФ; пп. 4 ст. 1109 ГК РФ не применим). Внесение 20% не имеет законного основания и сопряжено с риском невозвратной потери средств, поэтому переводить его не следует.