Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Мошенничество

Позвонил юрист из международной фирмы и требует оплатить 4% за перевод денег с инвестиционной платформы — это развод?

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут
Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Ничего не платите: требование предоплаты за перевод — типичный признак мошенничества, а не законная комиссия.
  2. 2
    Прекратите контакт со звонившей и не сообщайте ей паспортные или банковские данные.
  3. 3
    Зафиксируйте номер телефона, дату и время звонка, а также реквизиты, на которые просили перевести деньги.
  4. 4
    Если деньги уже переведены — немедленно уведомите свой банк о мошенническом переводе и запросите возврат платежа.
  5. 5
    Подайте заявление о преступлении в полицию по месту жительства, приложив все собранные доказательства.
  6. 6
    Если возбуждено уголовное дело и причинен ущерб: При возбуждении уголовного дела заявите гражданский иск о возмещении вреда — это освобождает от госпошлины.

Документы и доказательства

  • Зафиксируйте номер звонившей, дату и время звонка, а также точную сумму требуемой «комиссии».
  • Сохраните запись разговора, если она велась, и всю переписку с упоминанием реквизитов для перевода.
  • Зафиксируйте реквизиты счёта или карты, на которые просили перевести деньги.
  • Сохраните данные о платформе, куда вы вкладывали деньги, и историю операций по ней.
  • Зафиксируйте название фирмы и имя «юриста», а также все детали её предложения.
  • Если деньги уже переведены: При переводе денег сохраните платёжные документы и чек для последующего взыскания.

  • Срочно: первые шаги

    • Немедленно прекратите разговор и не переводите никаких денег — это мошенническая схема.
    • Зафиксируйте номер звонившей, дату и время звонка, сохраните запись разговора.
    • Если вы уже перевели деньги, срочно уведомите свой банк о мошенническом переводе.
    • Подайте заявление о преступлении в полицию по месту жительства в устной или письменной форме.

  • Денежные требования

    • При переводе свыше 5 000 рублей ущерб значителен, ответственность наступает по ч. 2 ст. 159 УК РФ.
    • Переведённая сумма взыскивается как неосновательное обогащение с процентами по ключевой ставке.
    • Вред от мошенничества подлежит возмещению в полном объёме по гражданскому иску.

  • Сроки и риски

    • При переводе денег вы рискуете потерять их безвозвратно, а злоумышленники могут избежать ответственности.
    • Если переведете сумму, квалификация может быть по ч. 1 или ч. 2 ст. 159 УК РФ.
    • При ущербе свыше 5 000 рублей наступает ответственность по ч. 2 ст. 159 УК РФ.
    • При сумме свыше 250 000 рублей — риск квалификации по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

  • Чего не делать

    • Не переводите 4% и никакие иные суммы по требованию звонившей.
    • Не сообщайте ей паспортные данные, реквизиты карт и коды из СМС.
    • Не подписывайте никакие документы и не переходите по ссылкам от неё.
    • Не доверяйте обещаниям вернуть «найденные» деньги — это обман.
    • Не продолжайте диалог: прекратите разговор и заблокируйте номер.
    • Не пытайтесь «проверить» схему, переводя небольшую сумму.

  • Когда нужен адвокат

    • Если деньги уже переведены или причинен ущерб: Обратитесь к адвокату, если вам уже причинен ущерб или вы перевели деньги: это уголовное дело, где нужна защита ваших интересов.
    • Если возбуждено уголовное дело и вы хотите заявить гражданский иск: Адвокат обязателен, если вы хотите взыскать ущерб через гражданский иск в уголовном процессе — он поможет его правильно заявить.
    • Если деньги уже переведены: Консультация адвоката нужна для оценки перспектив возврата денег, если вы уже перевели средства мошенникам.
    • Без адвоката сложно обжаловать отказ в возбуждении уголовного дела — он подготовит жалобу и представит ваши интересы.
    • Адвокат поможет, если вы не можете самостоятельно собрать доказательства и зафиксировать следы преступления.
    • Если злоумышленники продолжают связываться и оказывают давление: Обратитесь к адвокату, если злоумышленники продолжают с вами связываться и оказывают давление.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Развёрнутый ответ Нейроадвоката

Ситуация: клиенту позвонила неизвестная женщина, представилась юристом известной международной юридической фирмы и сообщила, что денежные средства, ранее вложенные клиентом в некую инвестиционную платформу, «найдены». Для их перевода из-за границы звонившая потребовала предварительно уплатить 4% от суммы. Клиент денежные средства не переводил, находится в состоянии сомнения относительно правомерности требования. Из установленных обстоятельств следует, что требование предоплаты исходит от лица, не состоящего с клиентом в договорных отношениях, не являющегося кредитной организацией и не подтвердившего ни своих полномочий, ни факта наличия «найденных» средств. Это указывает на признаки хищения путём обмана (ст. 159 УК РФ), а не на законную процедуру возврата инвестиций.

Затронутые правоотношения:

  • Уголовно-правовые (ст. 159 УК РФ) — действия звонившей содержат признаки мошенничества: сознательное сообщение заведомо ложных сведений о «найденных» деньгах и необходимости уплаты 4% направлено на введение клиента в заблуждение и завладение его деньгами. Это определяет квалификацию деяния и право клиента на обращение в правоохранительные органы.

  • Уголовно-процессуальные (ст. 44 УПК РФ) — если деньги будут переведены, клиент вправе быть признан гражданским истцом по уголовному делу и предъявить требование о возмещении имущественного вреда без уплаты госпошлины. Это влияет на механизм возврата похищенного.

  • Банковские (ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности») — комиссионное вознаграждение по операциям перевода вправе устанавливать только кредитная организация по соглашению с клиентом. Сторонняя «юридическая фирма» таким правом не обладает, что лишает требование об уплате 4% правового основания.

  • Гражданско-правовые (ст. 1102, 1107, 395, 1064 ГК РФ) — если перевод будет совершён, полученные звонившими деньги образуют неосновательное обогащение и подлежат возврату с процентами, а также могут быть взысканы как причинённый вред. Это даёт клиенту самостоятельный гражданско-правовой способ защиты.

Юридически значимые обстоятельства, которые решают дело:

  1. Требование предоплаты до получения каких-либо средств — классический маркер мошеннической схемы: злоумышленники добиваются немедленного перевода «комиссии», после чего цель хищения достигнута, а обещанный перевод не производится.

  2. Отсутствие у звонившей правового статуса кредитной организации — комиссии за переводы устанавливаются только банками по соглашению с клиентами; частное лицо или «юридическая фирма» не вправе взимать плату за международный перевод.

  3. Отсутствие договорных отношений между клиентом и звонившей — клиент не состоит с ней ни в каких обязательственных отношениях, что исключает законность требования об уплате 4%.

  4. Ложный характер сообщения о «найденных» деньгах — сознательное сообщение заведомо ложных сведений о наличии средств и необходимости их перевода за плату образует обман как способ хищения.

  5. Сумма потенциально переведённых средств — определяет квалификацию по ч. 1, 2, 3 или 4 ст. 159 УК РФ: значительный ущерб — от 5 000 рублей, крупный — свыше 250 000 рублей, особо крупный — свыше 1 000 000 рублей.

  6. Сохранность доказательств — номер телефона, запись разговора, реквизиты счёта, на который просили перевести деньги, имеют решающее значение для уголовного преследования и гражданского взыскания.

Действия звонивших образуют признаки состава мошенничества

Схема, при которой неизвестная женщина под видом «юриста международной фирмы» сообщает, что ваши деньги с инвестиционной платформы «нашлись», но прежде чем их перевести, требует уплатить 4% «за перевод из-за границы», — это классическая схема хищения путём обмана: потерпевшего вводят в заблуждение ложными сведениями о наличии средств и о необходимости предоплаты, и под этим предлогом выманивают реальные деньги, которые не возвращаются.

  1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей
    — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Для квалификации мошенничества решающее значение имеет, что обман направлен на завладение имуществом потерпевшего — здесь требованием сначала заплатить 4% злоумышленники добиваются немедленного перевода им суммы «комиссии», после чего их цель достигнута, а никакого перевода «найденных» денег не происходит.

  1. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение
    — п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

В вашем случае ложное сообщение о «найденных» деньгах и о необходимости уплаты процента — это сознательное сообщение заведомо ложных сведений, направленное на то, чтобы вы передали им деньги. Если такой перевод будет совершён, действия звонивших образуют состав мошенничества по ч. 1 ст. 159 УК РФ, а при причинении значительного ущерба гражданину — по ч. 2 ст. 159 УК РФ.

  1. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового
    — ч. 2 ст. 159 УК РФ

Порог «значительного ущерба» для квалификации по ч. 2 ст. 159 составляет не менее 5 000 рублей — то есть даже небольшая сумма переведённой «комиссии» подпадает под признак значительного ущерба с учётом имущественного положения потерпевшего.

  1. Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей
    — п. 2 примечаний к ст. 158 УК РФ

Вывод: требование сначала оплатить 4% за перевод — типичный признак мошенничества. Никаких оснований считать, что звонившая представляет реальную международную юрфирму и что ваши деньги действительно «нашлись», нет. Если вы переведёте деньги, действия звонивших могут быть квалифицированы по ч. 1 или ч. 2 ст. 159 УК РФ. Переводить деньги не следует.

У «юриста» нет правового основания взимать процент за международный перевод

Требование уплатить 4% «за перевод из-за границы» юридически несостоятельно: комиссионное вознаграждение за операции по переводу денежных средств вправе устанавливать только кредитные организации (банки) по соглашению со своими клиентами. Никакая «юридическая фирма», тем более позвонившая по телефону и не являющаяся вашим банком или стороной платформы, не вправе взимать комиссию за денежный перевод как плату за свои услуги.

Процентные ставки по кредитам и (или) порядок их определения, в том числе определение величины процентной ставки по кредиту в зависимости от изменения условий, предусмотренных в кредитном договоре, процентные ставки по вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом
— ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Законодательство о банках прямо связывает комиссионное вознаграждение с деятельностью кредитной организации — то есть того лица, которое фактически осуществляет перевод. Из этого следует, что «комиссия за перевод», которую требует частная фирма, не имеющая отношения к переводу и не являющаяся кредитной организацией, — это не законная банковская плата, а именно способ незаконного получения денег от потерпевшего. Фактический перевод, если он вообще состоится, осуществляется через банк, и все тарифы за него прописаны в договоре с банком, а не определяются «юристами» по телефону.

Вывод: у звонившей нет и не может быть правового основания требовать от вас уплаты 4% за перевод. Комиссии за переводы устанавливаются исключительно кредитными организациями по соглашению с клиентами; сторонняя фирма, представляющаяся «юристом», таким правом не обладает. Само требование предоплатить «перевод из-за границы» до получения каких-либо средств — маркер мошеннической схемы.

Если деньги уже переведены — что можно вернуть (гражданско-правовые последствия)

Если вы уже успели или успеете перевести требуемую сумму, деньги подлежат возврату как неосновательное обогащение: перевод совершён без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований — «комиссии за перевод» в пользу неизвестного лица у вас никакого обязательства не было.

  1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
    — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, явилось ли обогащение результатом поведения приобретателя, самого потерпевшего или третьих лиц (п. 2 ст. 1102 ГК РФ) — то есть даже если вы перевели деньги добровольно под влиянием обмана, это не освобождает получателя от возврата.

  1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств
    — п. 2 ст. 1107 ГК РФ

На переведённую сумму также начисляются проценты за пользование чужими средствами по ставке Банка России с момента, когда получатель узнал о неосновательности обогащения.

  1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором
    — п. 1 ст. 395 ГК РФ

Дополнительно переведённая по мошеннической схеме сумма может быть взыскана как вред, причинённый имуществу гражданина, в полном объёме с причинителя вреда.

  1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред
    — п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Вывод: независимо от того, переведены ли деньги уже или ещё нет, они не подлежат удержанию звонившими и подлежат возврату как неосновательное обогащение (ст. 1102, 1107 ГК РФ) с процентами по ст. 395 ГК РФ, а также как вред, причинённый имуществу (ст. 1064 ГК РФ). Практическая возможность реально взыскать деньги зависит от того, известны ли данные получателя (реквизиты счёта, карты) и сохранилась ли переписка/запись разговора.

Гражданско-правовое взыскание: гражданский иск в уголовном деле и пороги размера

Возврат переведённых денег возможен двумя способами — и в обоих ключевую роль играет установление данных получателя. Если деньги уже переведены, вы вправе быть признаны гражданским истцом по возбуждённому уголовному делу и предъявить требование о возмещении имущественного вреда (а также морального вреда) непосредственно в рамках этого дела.

  1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда
    — ч. 1 ст. 44 УПК РФ

Гражданский иск в уголовном деле предъявляется после возбуждения дела и до окончания судебного следствия, при этом вы освобождаетесь от уплаты госпошлины — это упрощает возврат по сравнению с отдельным гражданским иском.

  1. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины
    — ч. 2 ст. 44 УПК РФ

Квалификация действий звонивших зависит от суммы похищенного: ч. 3 ст. 159 УК РФ предусматривает мошенничество в крупном размере, ч. 4 ст. 159 УК РФ — в особо крупном размере либо совершённое организованной группой.

  1. Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159 1 , 159 5 и 165 , признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей
    — п. 4 примечаний к ст. 158 УК РФ

Для вашей ситуации это означает: если вы переведёте «комиссию», сумма хищения определяется размером переведённых средств; если похищенное превысит 250 000 рублей — наступает ответственность по ч. 3 ст. 159 УК РФ, а свыше 1 000 000 рублей — по ч. 4 ст. 159 УК РФ. При меньших суммах применяется ч. 1 ст. 159 УК РФ, а при причинении значительного ущерба свыше 5 000 рублей — ч. 2 ст. 159 УК РФ.

Вывод: вернуть переведённые деньги можно через гражданский иск в уголовном деле (ч. 1–2 ст. 44 УПК РФ, без госпошлины) либо через отдельное гражданское взыскание неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107, 395 ГК РФ); конкретная часть ст. 159 УК РФ зависит от суммы похищенного (пороги — п. 2 и 4 примечаний к ст. 158 УК РФ). Реальность возврата определяется наличием данных получателя и сохранностью доказательств.

Альтернативы поведения и практическое обеспечение возврата денег

Что делать вместо перевода денег. Ваша настороженность обоснованна: правильное поведение — не совершать никаких платежей по требованию неизвестного звонящего. Вместо этого: (1) прекратить контакт, не сообщать никаких личных, паспортных и банковских данных; (2) сохранить номер телефона, дату/время звонка, запись разговора и реквизиты счёта, на который просили перевести деньги; (3) если деньги уже переведены — немедленно уведомить свой банк о мошенническом переводе, а затем подать заявление в полицию.

Правового основания для уплаты «комиссии за перевод» не существует: по ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности» комиссионное вознаграждение устанавливается только кредитной организацией по соглашению с клиентами, а к сторонней «фирме» вы ни в каких обязательственных отношениях не состоите. Поэтому вы вправе не платить и не обязаны вступать в какие-либо договорённости с позвонившей.

Как практически вернуть деньги, если перевод совершён. Возврат обеспечивается двумя путями. Первый — уголовно-правовой: при возбуждении дела по ст. 159 УК РФ вы признаётесь потерпевшим и заявляете гражданский иск в рамках уголовного дела, а деньги, найденные у мошенников, могут быть возвращены в рамках производства по делу. Второй — гражданско-правовой: взыскание неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ) с процентами по ст. 395 ГК РФ и возмещение вреда по ст. 1064 ГК РФ в суде общей юрисдикции по месту жительства ответчика, если известны данные получателя. Практическая реализуемость взыскания напрямую зависит от того, установлены ли реальные данные получателя (реквизиты счёта/карты) и сохранены ли доказательства; без них и уголовное преследование, и гражданское взыскание сильно затруднены.

Вывод: правильное поведение — не платить ничего и не передавать данные, зафиксировать доказательства, при совершённом переводе уведомить банк и подать заявление в полицию. Возврат переведённых средств возможен через гражданский иск в рамках уголовного дела или через отдельный гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ) с процентами (ст. 395 ГК РФ), но реальность взыскания зависит от установления данных получателя и сохранности доказательств.

Это классическая мошенническая схема: переводить деньги нельзя. Требование предоплаты «за перевод из-за границы» от неизвестного лица, представляющегося юристом, — типичный признак хищения путём обмана (ст. 159 УК РФ), и никаких правовых оснований для такой «комиссии» у звонившей не существует.

Квалификация действий звонивших. Сообщение о «найденных» деньгах и требование уплатить 4% за их перевод — это сознательное сообщение заведомо ложных сведений, направленное на введение вас в заблуждение и завладение вашими деньгами (п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017). Если вы переведёте требуемую сумму, действия звонивших образуют состав мошенничества по ч. 1 ст. 159 УК РФ, а при причинении значительного ущерба, который с учетом имущественного положения потерпевшего не может составлять менее 5 000 рублей (п. 2 примечаний к ст. 158 УК РФ), — по ч. 2 ст. 159 УК РФ. При сумме свыше 250 000 рублей наступает ответственность по ч. 3 ст. 159 УК РФ, свыше 1 000 000 рублей — по ч. 4 ст. 159 УК РФ (п. 4 примечаний к ст. 158 УК РФ).

Почему требование «комиссии» незаконно. Комиссионное вознаграждение по операциям перевода денежных средств вправе устанавливать только кредитная организация (банк) по соглашению с клиентом (ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности»). Сторонняя «юридическая фирма», с которой у вас нет договорных отношений, не вправе взимать плату за перевод. Само по себе требование предоплаты до получения каких-либо средств — маркер мошеннической схемы.

Если деньги уже переведены. Переведённая сумма подлежит возврату как неосновательное обогащение (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) с начислением процентов за пользование чужими средствами по ключевой ставке Банка России (п. 2 ст. 1107, п. 1 ст. 395 ГК РФ), а также может быть взыскана как вред, причинённый имуществу, в полном объёме (п. 1 ст. 1064 ГК РФ). Практическая возможность возврата напрямую зависит от того, известны ли данные получателя (реквизиты счёта или карты) и сохранены ли доказательства (запись разговора, переписка, платёжные документы).

Как вернуть деньги через суд. Вы вправе быть признаны гражданским истцом по возбуждённому уголовному делу и предъявить гражданский иск о возмещении имущественного вреда (ч. 1 ст. 44 УПК РФ). Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве в суде первой инстанции, при этом вы освобождаетесь от уплаты государственной пошлины (ч. 2 ст. 44 УПК РФ). Альтернативно можно подать отдельный гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения в суд общей юрисдикции по месту жительства ответчика.

Пошаговые действия

  1. Не переводить деньги и не сообщать звонившей никаких личных, паспортных или банковских данных. Прекратить контакт.

  2. Зафиксировать доказательства: сохранить номер телефона, с которого звонили, дату и время звонка, запись разговора (если есть), реквизиты счёта или карты, на который просили перевести деньги, а также всю переписку.

  3. Если деньги уже переведены — немедленно уведомить свой банк о мошенническом переводе и запросить блокировку/возврат платежа, если это технически возможно.

  4. Подать заявление о преступлении в полицию (по месту жительства или по месту совершения предполагаемого преступления). Заявление подаётся в устной или письменной форме (ст. 141 УПК РФ). Полиция обязана принять и проверить сообщение о преступлении (ч. 1 ст. 144 УПК РФ) и по результатам проверки вынести решение о возбуждении уголовного дела либо об отказе в возбуждении (п. 1, 2 ч. 1 ст. 145 УПК РФ).

  5. При возбуждении уголовного дела — заявить гражданский иск о возмещении имущественного вреда в рамках уголовного дела (ч. 1, 2 ст. 44 УПК РФ). Это освобождает от уплаты госпошлины.

  6. При отказе в возбуждении уголовного дела — обжаловать постановление об отказе вышестоящему руководителю следственного органа, прокурору или в суд, а также вправе подать самостоятельный гражданский иск в суд общей юрисдикции по месту жительства ответчика о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ) с процентами (ст. 395 ГК РФ) и возмещении вреда (ст. 1064 ГК РФ).