Что делать, если вас использовали мошенники для приема платежей на карту: советы по защите от проблем с законом

Уголовно-правовая квалификация действий девушки: есть ли состав преступления и при каких условиях

Ключевой вопрос — наличие у девушки умысла на участие в преступной схеме. Само по себе принятие денег на свою карту и перечисление их третьим лицам не является преступлением, если она добросовестно не знала, что деньги добыты преступным путём. Состав мошенничества предполагает обман/злоупотребление доверием потерпевшего как способ хищения:

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Для людей из вопроса 1 и 2, где граждане были жертвами мошенничества, виновной стороной были злоумышленники. Здесь ситуация иная: девушка — промежуточное звено («дроппер»), и анализируется её собственная ответственность. Квалификация зависит от её осведомлённости:

Если она осознавала, что участвует в схеме обмана покупателей интернет-магазина (знала, что товар не будет отправлен, а деньги похищаются), то её действия по приёму платежей — содействие совершению мошенничества предоставлением своего банковского счёта/карты, то есть пособничество:

1. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы. Статья 34. Ответственность соучастников преступления 1. Ответственность соучастников преступления определяется характером и степенью фактического участия каждого из них в совершении преступления. 2. Соисполнители отвечают по статье Особенной части настоящего Кодекса за преступление, совершенное ими совместно, без ссылки на статью 33 настоящего Кодекса. 3. Уголовная ответственность организатора, подстрекателя и пособника наступает по статье, предусматривающей наказание за совершенное преступление, со ссылкой на статью 33 настоящего Кодекса, за исключением случаев, когда они одновременно являлись соисполнителями преступления. 4. Лицо, не являющееся субъектом преступления, специально указанным в соответствующей статье Особенной части настоящего Кодекса, участвовавшее в совершении преступления, предусмотренного этой статьей, несет уголовную ответственность за данное преступление в качестве его организатора, подстрекателя либо пособника. 5.
   — ч. 5 ст. 33 УК РФ

Санкция по ст. 159 УК применяется к пособнику по ст. 34 УК (ч. 3-4), со ссылкой на ст. 33. Если она не была заранее обещана участвовать в схеме, но после получения понялà, что деньги добыты преступным путём, — может идти речь о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путём:

1. Заранее не обещанные приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, - наказываются штрафом в размере до сорока тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Те же деяния, совершенные: а) группой лиц по предварительному сговору; б) в отношении нефти и продуктов ее переработки, автомобиля или иного имущества в крупном размере, - (В редакции Федерального закона от 30.12.2006 № 283-ФЗ) в) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев. (В редакции федеральных законов от 08.12.2003 № 162-ФЗ; от 07.03.2011 № 26-ФЗ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 175 УК РФ

Для ст. 175 УК также обязателен признак заведомости — осведомлённости о преступном происхождении имущества. Из ваших слов («поверила, ведь показали магазин»), вы заблуждались из-за обмана нанимателей, а «перестали работать, как только заподозрили неладное», — это указывает на отсутствие умысла, то есть на отсутствие состава преступления. Однако именно ваши действия должны быть правильно зафиксированы, иначе ваша осведомлённость может быть оценена негативно.

Вывод: если вы добросовестно не осознавали преступный характер платежей и прекратили участие, как только заподозрили обман, — состава преступления в ваших действиях нет, и уголовной ответственности вы не подлежите. Если же вы осознавали, что участвуете в обмане, ваши действия могут быть квалифицированы как пособничество в мошенничестве (ст. 33, 159 УК РФ) или, при доказанной заведомости, по ст. 175 УК РФ. Ключевое доказательство в вашу пользу — что вы инициативно прекратили работу и готовы сотрудничать со следствием.

Процедура защиты: заявление о преступлении, явка с повинной и права при допросе

Единственно правильная стратегия — подать заявление (явку с повинной) в органы внутренних дел первыми, до того как это сделают потерпевшие. Это одновременно (1) запускает механизм установления и привлечения организаторов, (2) демонстрирует вашу добросовестность, (3) фиксирует вашу версию до того, как вас начнут подозревать.

Явка с повинной — добровольное сообщение о преступлении:

1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143. Рапорт об обнаружении признаков преступления Сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников, чем указанные в пунктах 1, 2 и 4 части первой статьи 140 настоящего Кодекса, принимается лицом, получившим данное сообщение, о чем составляется рапорт об обнаружении признаков преступления. (В редакции федеральных законов от 29.05.2002 № 58-ФЗ, от 27.12.2019 № 499-ФЗ) Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
   — ст. 142 УПК РФ, п. 1

Заявление о преступлении подаётся в устной или письменной форме, заявитель предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос:

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143.
   — ст. 141 УПК РФ, п. 1, 6

Органы обязаны принять и проверить заявление в срок до 3 суток:

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Если вас начнут вызывать как свидетеля — у вас есть право не свидетельствовать против самой себя; если вас поставят в положение подозреваемого — появится весь комплекс прав на защиту:

1. отказаться свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса. При согласии свидетеля дать показания он должен быть предупрежден о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае его последующего отказа от этих показаний; 2) давать показания на родном языке или языке, которым он владеет; 3) пользоваться помощью переводчика бесплатно; 4) заявлять отвод переводчику, участвующему в его допросе; 5) заявлять ходатайства и приносить жалобы на действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, прокурора и суда; (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ ) 6) являться на допрос с адвокатом в соответствии с частью пятой статьи 189 настоящего Кодекса; 7) ходатайствовать о применении мер безопасности, предусмотренных частью третьей статьи 11 настоящего Кодекса. 5. Свидетель не может быть принудительно подвергнут судебной экспертизе или освидетельствованию, за исключением случаев, предусмотренных частью первой статьи 179 настоящего Кодекса. 6. Свидетель не вправе: 1) уклоняться от явки по вызовам дознавателя, следователя или в суд; (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2) давать заведомо ложные показания либо отказываться от дачи показаний;
   — п. 1 ч. 4 ст. 56 УПК РФ

1. Подозреваемый вправе: 1) знать, в чем он подозревается, и получить копию постановления о возбуждении уголовного дела, либо копию протокола задержания, либо копию постановления о применении к нему меры пресечения; (В редакции Федерального закона от 19.07.2018 № 205-ФЗ ) 2) давать объяснения и показания по поводу имеющегося в отношении его подозрения либо отказаться от дачи объяснений и показаний. При согласии подозреваемого дать показания он должен быть предупрежден о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при его последующем отказе от этих показаний, за исключением случая, предусмотренного пунктом 1 части второй статьи 75 настоящего Кодекса; (В редакции Федерального закона от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 3) пользоваться помощью защитника с момента, предусмотренного пунктами 2 - 3 1 части третьей статьи 49 настоящего Кодекса, и иметь свидание с ним наедине и конфиденциально до первого допроса подозреваемого. Свидания подозреваемого, содержащегося под стражей в следственном изоляторе, с защитником могут проводиться по заявлению подозреваемого с согласия защитника путем использования систем видео-конференц-связи при наличии технической возможности и соответствующих помещений, а также при условии соблюдения конфиденциальности таких свиданий и сохранения адвокатской тайны ;
   — п. 1 ч. 4 ст. 46 УПК РФ

Явка с повинной и активное способствование раскрытию — прямо предусмотренные смягчающие обстоятельства (п. «и», «к» ч. 1 ст. 61 УК), а для впервые совершивших преступление небольшой/средней тяжести при раскаянии и возмещении ущерба возможно освобождение от ответственности:

и) явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления; (В редакции Федерального закона от 29.06.2009 № 141-ФЗ ) к) оказание медицинской и иной помощи потерпевшему непосредственно после совершения преступления, добровольное возмещение имущественного ущерба и морального вреда, причиненных в результате преступления, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему. 2. При назначении наказания могут учитываться в качестве смягчающих и обстоятельства, не предусмотренные частью первой настоящей статьи. 3. Если смягчающее обстоятельство предусмотрено соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса в качестве признака преступления, оно само по себе не может повторно учитываться при назначении наказания. Статья 62. Назначение наказания при наличии смягчающих обстоятельств 1. При наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса. 2.
— п. и, к ч. 1 ст. 61 УК РФ

1. Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным. (В редакции Федерального закона от 02.06.2016 № 162-ФЗ ) 2. Лицо, совершившее преступление иной категории, освобождается от уголовной ответственности только в случаях, специально предусмотренных соответствующими статьями Особенной части настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 27.07.2006 № 153-ФЗ ) Статья 76. Освобождение от уголовной ответственности в связи с примирением с потерпевшим Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред. (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ ) Статья 76 1 . Освобождение от уголовной ответственности в связи с возмещением ущерба (Наименование в редакции Федерального закона от 27.12.2018 № 533-ФЗ ) 1. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное статьями 198 - 199 1 , 199 3 , 199 4 настоящего Кодекса, освобождается от уголовной ответственности, если ущерб, причиненный бюджетной системе Российской Федерации в результате преступления, возмещен в полном объеме.
   — ч. 1 ст. 75 УК РФ

Для вас это означает: самостоятельная явка и полное сотрудничество (выдача переписки, выписок, сведений о нанимателях, возврат удерживаемых у вас сумм) — лучшая гарантия избежать ответственности даже в том случае, если станет установлено, что вы участвовали в схеме дольше и с большей осведомлённостью, чем готовы признать.

Вывод: подайте письменное заявление (явку с повинной) в территориальный отдел МВД по вашему месту жительства, приложив ВСЮ переписку с нанимателями и выписки по счёту, и опишите, когда и почему заподозрили обман и прекратили работу. Ведите себя как потерпевшая и заинтересованное лицо в раскрытии — это ваша лучшая защита. Отказ в приёме заявления обжалуйте прокурору или в районный суд.

Гражданско-правовые последствия: риск взыскания денег потерпевшими и необходимость возврата

Даже если уголовной ответственности не будет, существует гражданско-правовой риск: покупатели, которых обманули мошенники, переводили деньги на вашу карту. Соответственно, потерпевшие (или прокуратура в их интересах) вправе потребовать возврата этих сумм как неосновательного обогащения:

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Правила главы 60 ГК применяются независимо от того, по чьей вине возникло обогащение — поэтому тот факт, что вы действовали по указанию нанимателей и добросовестно заблуждались, не освобождает вас от возврата денег потерпевшим: неосновательное обогащение взыскивается с лица, у которого оно фактически находится.

Это в ваших интересах и с точки зрения уголовной защиты: добровольный возврат всех сумм, которые ещё у вас (ваша «зарплата» 3% и, желательно, переданные вам, но ещё не переведённые нанимателям деньги), — прямое смягчающее обстоятельство (п. «к» ч. 1 ст. 61 УК) и необходимое условие для освобождения при деятельном раскаянии (ч. 1 ст. 75 УК). Если деньги ещё на вашей карте — не тратьте их и будьте готовы вернуть.

Вывод: будьте готовы возвратить потерпевшим полученные на карту денежные средства (на них распространяется ст. 1102 ГК РФ). Добровольный возврат до предъявления требований не только снимет гражданский иск, но и станет решающим аргументом вашей добросовестности в уголовном процессе. Не переводите и не снимайте оставшиеся на вашей карте суммы — сохраните их для возврата.

Обжалование отказа в возбуждении дела и исключение риска за заведомо ложный донос

Подача заявления не должна пугать вас ответственностью за донос — ст. 306 УК карает заведомо ложное сообщение, то есть умышленное указание на преступление, которого не было:

1. Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 306 УК РФ

Поскольку вы сообщаете правду (есть переписка и выписки по счёту, подтверждающие переводы и схему), состава ст. 306 УК РФ не возникает. Подавать заявление безопасно и нужно — это защищает вас, а не создаёт риска.

Если полиция откажет в возбуждении уголовного дела или будет бездействовать, такое решение/бездействие можно обжаловать прокурору или в районный суд по месту совершения деяния:

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Процедурный порядок: сначала жалоба прокурору (ст. 124 УПК), затем в районный суд (ст. 125 УПК). Однако для вашей ситуации главный смысл заявления — зафиксировать вашу добросовестную позицию и начать проверку, а не побудить к преследованию конкретного лица.

Вывод: подавайте заявление без опасения — ответственность за заведомо ложный донос наступает только за умышленно недостоверные сведения, а вы сообщаете правдивую информацию с документами. Если после вашего заявления будет вынесен отказ в возбуждении дела — вы вправе обжаловать его прокурору (ст. 124 УПК РФ) и в районный суд (ст. 125 УПК РФ).

Порядок и сроки обжалования отказа правоохранительных органов

Если после вашего заявления будет вынесен отказ в возбуждении уголовного дела либо будет допущено бездействие, вы вправе обжаловать это. Сначала — прокурору или руководителю следственного органа:

1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб 1.
   — ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Затем (или параллельно) — в районный суд по месту совершения деяния:

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Подсудность во всех случаях — районный суд (ст. 125 УПК РФ прямо указывает на районный суд), органы первичного приёма — территориальный орган МВД (дознаватель, орган дознания, следователь), надзирающий орган — прокурор. Срок проверки сообщения — 3 суток (ч. 1 ст. 144 УПК РФ), срок рассмотрения жалобы — 3 суток (до 10 суток в исключительных случаях) у прокурора/руководителя следственного органа и до 14 суток в районном суде (ч. 3 ст. 125 УПК РФ).

Вывод: внесудебный порядок обжалования — жалоба прокурору или руководителю следственного органа (3 суток), судебный — в районный суд по месту совершения деяния (ст. 125 УПК РФ, рассмотрение до 14 суток). Оба порядка дополняют друг друга, их можно использовать последовательно.

Какие доказательства собрать и сохранить

Ваши главные доказательства добросовестности — материалы, подтверждающие: (1) что вам предложили «работу по приёму платежей» и показали реально существующий интернет-магазин, то есть вы были введены в заблуждение; (2) что вы прекратили участие по собственной инициативе, как только заподозрили обман. Сохраните и передайте в полицию:

• переписку с нанимателями (мессенджеры, почта, соцсети) — о предложении работы, условиях процента (3%), указаниях, куда переводить деньги; в идеале — заверенные скриншоты с датами и видимыми номерами/никнеймами;
• выписки по банковскому счёту за весь период — точные даты, суммы и направления поступлений и переводов;
• сведения о карте/счёте, на который приходили платежи;
• если сохранились — ссылки/скриншоты самого интернет-магазина, которым вас «убеждали».

Эти документы по ч. 1 ст. 144 УПК РФ прикладываются к заявлению и проверяются органом дознания/следователем (истребование документов прямо предусмотрено этой нормой). Они же защищают вас от подозрений в осведомлённости: отсутствие умысла выводится именно из того, что на момент приёма платежей вы не знали и не могли знать о преступном происхождении денег.

Вывод: соберите и сохраните переписку, выписки по счёту и сведения о магазине, приложите их к заявлению (явке с повинной). Это одновременно доказательства вашей добросовестности и материал для установления организаторов схемы.