Звонят от имени департамента при Центробанке и предлагают вывести деньги брокера: это развод?

Действует ли «департамент при Центробанке», который звонит и помогает вывести средства?

Банк России — публично-правовая организация, чьи функции и полномочия исчерпывающе определены федеральным законом. Его ст. 4 перечисляет закрытый перечень функций: эмиссия денег, банковский надзор, лицензирование кредитных организаций, валютное регулирование и пр. Среди них нет и не может быть функции «обзванивать граждан по телефону и предлагать помочь вывести средства от брокера».

18 4 ) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению и по договорам долгосрочных сбережений ; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 10.07.2023 № 299-ФЗ) 18 5 ) организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее - финансовые сообщения); (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ) 18 6 ) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации реализует мероприятия по повышению уровня финансовой грамотности населения и субъектов малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ) 18 7 ) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику по обеспечению доступности финансовых услуг для населения и субъектов малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации;
— п. 18.4 ст. 4 ФЗ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Для граждан из этой нормы следует: единственная функция ЦБ, касающаяся физлиц на финансовом рынке, — защита прав акционеров и инвесторов, которая реализуется через интернет-приёмную и официальный сайт cbr.ru, а не через звонки неизвестных лиц «от департамента при ЦБ». Ни один департамент Банка России не запрашивает у гражданина скан паспорта по телефону для «проверки суммы вывода» — ЦБ не вправе и не имеет механизмов возвращать деньги от недобросовестных брокеров гражданину по его звонку. Описанная ситуация — классическая имитация госоргана: мошенники используют название и вывеску ЦБ, чтобы придать себе легитимный вид.

Банк России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва. Статья 2. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Статья 3. Целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ) развитие финансового рынка Российской Федерации; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ) обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
— ч. 3 ст. 1 ФЗ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Вывод: «Департаменты при Центробанке», которые звонят гражданам и предлагают вернуть средства с брокерского счёта, а тем более просят прислать скан паспорта и «высвечивают» сумму после того, как гражданин сам назвал её, — не существуют как рабочие структуры Банка России. Это вывеска (прикрытие). Запрошенный скан паспорта не нужен ни одному подразделению ЦБ для «вывода средств»; его сбор служит цели хищения (использование паспортных данных для кредитов) и является признаком мошеннической схемы. Никакой деятельности подтверждать не стоит — все контакты прекратить, данных не передавать.

Является ли такая схема мошенничеством и как она квалифицируется?

Мошенничество — хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием. В описанной схеме мошенники обманывают потерпевшего, представляясь работниками госоргана (департамента при ЦБ) и создавая ложную видимость «возврата средств», чтобы под этим предлогом выманить деньги либо завладеть персональными данными (сканом паспорта) для последующего хищения.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Ключевой признак обмана как способа хищения — сообщение заведомо ложных сведений, относимых, в частности, к личности и полномочиям виновного, направленных на введение потерпевшего в заблуждение:

1. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа. 3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.
   — п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Для потерпевшего это означает: ложные сведения о принадлежности к «департаменту при ЦБ» и о наличии у них полномочий вернуть деньги — прямое попадание под п. 2 Пленума (ложные сведения о личности и полномочиях виновного). Если деньги уже переведены, умысел на хищение возник до их получения (ст. 159 УК окончен с момента поступления средств), поэтому перевод квалифицируется как оконченное мошенничество. Сумма «высветилась» на сайте после того, как клиент назвал её, — типичный приём: сайт лишь отображает введённые данные, а не «находит» их, то есть «результат проверки» сфабрикован.

Если хищение осуществляется путём вмешательства в работу сайта/системы (например, фишинговый ввод данных), дополнительно применима ст. 159.6 УК:

1. Мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев. 2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ ) 3.
   — ч. 1 ст. 159.6 УК РФ

Ветка по факту: на текущий момент деньги, судя по вопросу, не переведены (клиент лишь засомневался при запросе паспорта), поэтому речь идёт о приготовлении / покушении на мошенничество. Если же перевод уже состоялся — это оконченное хищение по ч. 1 или ч. 2 (группа лиц, значительный ущерб) ст. 159 УК РФ.

Вывод: это мошенничество (ст. 159 / 159.6 УК РФ) — заранее запланированная схема хищения под видом «помощи госоргана». Сумма на «сайте департамента» — сфабрикованный результат, отображающий введённые самим клиентом данные.

Какие риски несёт передача скана паспорта и что с персональными данными?

Скан паспорта — персональные данные и одновременно документ, удостоверяющий личность. Их сбор и обработка допустимы только на законной основе и с согласия субъекта (ФЗ № 152-ФЗ). Фиктивный сайт «департамента при ЦБ» не является ни оператором с законными основаниями, ни уполномоченным органом — обработка им паспортных данных незаконна.

1. Обработка персональных данных должна осуществляться на законной и справедливой основе. 2. Обработка персональных данных должна ограничиваться достижением конкретных, заранее определенных и законных целей. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных. 3. Не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместимых между собой. 4. Обработке подлежат только персональные данные, которые отвечают целям их обработки. 5. Содержание и объем обрабатываемых персональных данных должны соответствовать заявленным целям обработки. Обрабатываемые персональные данные не должны быть избыточными по отношению к заявленным целям их обработки. 6. При обработке персональных данных должны быть обеспечены точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к целям обработки персональных данных. Оператор должен принимать необходимые меры либо обеспечивать их принятие по удалению или уточнению неполных или неточных данных. 7. Хранение персональных данных должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если срок хранения персональных данных не установлен федеральным законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных.
   — п. 1 ч. 1 ст. 6 ФЗ № 152-ФЗ «О персональных данных»

Риски передачи скана паспорта: его использование мошенниками для оформления кредитов/микрозаймов на имя клиента, регистрации сим-карт, создания подставных юрлиц — то есть для совершения иных хищений уже в ущерб законному владельцу документа. Незаконный сбор сведений о частной жизни (включая данные паспорта) образует состав ст. 137 УК:

1. Незаконное собирание или распространение сведений о частной жизни лица, составляющих его личную или семейную тайну, без его согласия либо распространение этих сведений в публичном выступлении, публично демонстрирующемся произведении или средствах массовой информации , за исключением случаев, предусмотренных статьей 272 1 настоящего Кодекса, - (В редакции федеральных законов от 08.12.2003 № 162-ФЗ , от 30.11.2024 № 421-ФЗ ) наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2.
   — ст. 137 УК РФ, п. 1

Для потерпевшего это значит: если мошенники уже получили доступ к паспортным данным не для предусмотренных законом целей, а для подготовки хищений, их действия подпадают под ст. 137 УК РФ (незаконное собирание сведений о частной жизни без согласия). Поскольку паспорт в описанной ситуации, судя по вопросу, ещё не передан (клиент засомневался), угроза реализоваться не успела — но именно поэтому передавать скан НЕЛЬЗЯ: его получение мошенниками — это то, что им нужно для оформления кредитов от имени потерпевшего.

Если паспортные данные уже каким-то образом переданы — следует немедленно обратиться в полицию и заявить об этом (см. блок 4); при передаче данных через фишинговый/вредоносный сайт дополнительно возможна ст. 272 УК (неправомерный доступ к компьютерной информации):

1. Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации, за исключением случаев, предусмотренных статьей 272 1 настоящего Кодекса, - (В редакции Федерального закона от 30.11.2024 № 421-ФЗ) наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок. 2. То же деяние, причинившее крупный ущерб или совершенное из корыстной заинтересованности, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 28.06.2014 № 195-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 272 УК РФ

Вывод: передача скана паспорта фиктивному «департаменту при ЦБ» — прямое вручение мошенникам средства для оформления кредитов и иных хищений от вашего имени. У законных структур ЦБ оснований для сбора паспорта «для возврата средств» нет (ФЗ № 152-ФЗ), потому скан передавать нельзя ни в коем случае. Если он уже передан — незамедлительно пишите заявление в полицию.

Куда заявить о преступлении и как вернуть деньги, если они уже переведены?

Заявление о преступлении подаётся в полицию (орган дознания) в устной или письменной форме; письменное должно быть подписано заявителем:

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143.
   — ст. 141 УПК РФ, п. 1

Орган обязан принять и проверить сообщение о любом преступлении и вынести решение в срок до 3 суток (с возможным продлением):

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам принимается одно из решений — возбудить дело, отказать или передать по подследственности:

1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
   — п. 1 ст. 145 УПК РФ

Если в возбуждении дела отказано, постановление об отказе и бездействие можно обжаловать в районный суд по месту совершения деяния (ст. 125 УПК РФ) — это прямое право потерпевшего:

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Отдельно стоит направить обращение в Банк России через официальный сайт (cbr.ru, раздел «Интернет-приёмная») с указанием подозрительного сайта-имитации — регулятор уполномочен противодействовать недобросовестным брокерам и фиктивным финансовым организациям на рынке.

Если деньги уже переведены мошенникам, их возврат возможен по правилам о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ) — полученные без законных оснований средства подлежат возврату, а с них — проценты за пользование чужими денежными средствами по ключевой ставке (ст. 395 ГК РФ):

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ

Вывод: при любом исходе напишите заявление в полицию (лучше письменное, с сохранением копии) и через официальную интернет-приёмную ЦБ — о фиктивном сайте. Решение орган обязан принять в срок до 3 суток; при отказе — обжалование в районный суд по ст. 125 УПК. Если деньги уже переведены, параллельно с уголовным преследованием взыскивайте их в гражданском порядке как неосновательное обогащение с процентами по ст. 395 ГК РФ, предъявив иск к получателям средств в гражданском суде общей юрисдикции.

Полномочия Банка России по работе с обращениями граждан о фиктивных брокерах

Банк России реализует защиту прав потребителей финансовых услуг через рассмотрение обращений граждан о недобросовестных и нелегальных финансовых организациях. В соответствии с Федеральным законом от 04.08.2023 № 442-ФЗ (внёсшим в ФЗ № 86-ФЗ статью 79.4 о порядке рассмотрения Банком России обращений потребителей финансовых услуг) Банк России рассматривает обращения граждан и при недостаточности информации о финансовой организации либо отказе заявителя от направления обращения в организацию прекращает его рассмотрение — то есть ЦБ работает с обращениями именно в заявительном порядке через официальные каналы, а не путём звонков гражданам.

Для потерпевшего это подтверждает: реальная механика взаимодействия ЦБ с гражданами — письменное/электронное обращение через официальный сайт (cbr.ru, интернет-приёмная), на которое регулятор даёт ответ; никакого «телефонного департамента», который сам звонит и «высвечивает сумму», не существует. Обращение в ЦБ по подозрительному сайту целесообразно: регулятор вносит такие сайты и организации в списки нелегальных участников рынка.

Вывод: Банк России действительно рассматривает обращения граждан о финансовых организациях и фиктивных брокерах, но только через официальные каналы (интернет-приёмная cbr.ru). Звонки «от департамента при ЦБ» с просьбой назвать сумму и прислать скан паспорта — не форма работы регулятора, а имитация вывески мошенниками.