Попала в ситуацию с мошеннической брокерской компанией: как вернуть деньги и что делать, если полиция бездействует

Квалификация обеих схем как мошенничества (ст. 159 УК РФ)

Действия и «зарубежной брокерской платформы», блокировавшей вывод средств под предлогом всё новых «сборов», и «юридической компании», сообщившей о «выигранном суде» и требующей $300 за «конвертацию», образуют одну линию обмана — хищение денег путём обмана:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей [...] либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Судебная практика прямо уточняет, что обман в мошенничестве — это сообщение заведомо ложных сведений о любых обстоятельствах, включая намерения и полномочия лица, а также принятие на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения их исполнять:

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения [...] могут относиться к любым обстоятельствам [...], личности виновного, его полномочиям, намерениям. [...] Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу [...] чужого имущества [...].
— п. 4 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа. 3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим. Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства). 4.
— п. 4 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Это прямо накрывает обе ваши схемы: и «брокер», обещавший доступ к средствам, но требующий бесконечные «сборы» без намерения вывести деньги; и «юрфирма», утверждающая про «выигранный суд» и требующая $300 за «конвертацию», тогда как реальных правовых оснований для такого требования нет.

Определяющий признак для вас как потерпевшей: отображаемый на платформе «баланс» в $2200 — не реальные деньги, а элемент обмана, заставляющий вас верить в наличие средств и продолжать «доплачивать». Реальный ущерб — не «виртуальный баланс», а только те суммы, которые вы фактически перевели мошенникам (депозиты и «сборы», включая $710 и $300 из второй «схемы»). Именно эта реально переведённая сумма и подлежит взысканию как вред, причинённый преступлением. Порог «значительного ущерба гражданину» для квалификации по ч. 2 ст. 159 УК РФ:

Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей.
— прим. 2 к ст. 158 УК РФ, п. 2
Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей.
— прим. 2 к ст. 158 УК РФ, п. 2

Вывод: обе схемы — зарубежная «брокерская платформа» и «юридическая компания», требующая предоплату за «конвертацию» выигранных средств, — подпадают под признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ). То, что площадка зарубежная, не лишает вас права на уголовное преследование в России: заявление проверяется органом внутренних дел по месту вашего нахождения как потерпевшей. Размер реального ущерба (сумма фактически переведённых денег) определяет квалифицирующий признак.

Ваше заявление от мая: истёк ли срок проверки и что делать с бездействием полиции

Заявление о преступлении вы подали «в начале мая», а решение (постановление) вам так и не было сообщено. Это прямое превышение всех установленных сроков. По закону орган обязан принять и проверить сообщение и вынести решение в течение 3 суток:

обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении [...] принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ
обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По итогам проверки может быть принято только одно из прямо перечисленных решений — уголовное дело либо возбуждается, либо в возбуждении отказывается (либо передаётся по подследственности):

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: [...] 1) о возбуждении уголовного дела [...] 2) об отказе в возбуждении уголовного дела;
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ
По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела;
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Поскольку с мая прошло уже несколько месяцев, а постановления нет — налицо бездействие органа. Если вам вообще ничего не присылали (ни постановление о возбуждении, ни текст об отказе), это само по себе нарушение — заявителю направляется копия постановления:

Копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в течение 24 часов с момента его вынесения направляется заявителю и прокурору. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное постановление и порядок обжалования.
— ч. 4 ст. 148 УПК РФ
Копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в течение 24 часов с момента его вынесения направляется заявителю и прокурору. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное постановление и порядок обжалования.
— ч. 4 ст. 148 УПК РФ

И само постановление об отказе, и молчание (бездействие) подлежат судебному обжалованию:

Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса.
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ
Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса.
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ

иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания [...] которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ
иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Ветвление по фактам: если постановление об отказе уже выносилось и копия вам направлена — срок обжалования в районный суд не ограничен жёсткой давностью, но чем раньше подать жалобу в порядке ст. 125 УПК РФ или прокурору по ст. 124 УПК РФ, тем надёжнее. Если постановления нет вовсе (чистое бездействие) — подаёте жалобу о бездействии в порядке ст. 125 УПК РФ в районный суд Бакала/Сатки (по месту нахождения органа, проводившего проверку) и параллельно обращаетесь к прокурору с просьбой проверить законность затяжки более чем на месяцы (срок по ст. 144 УПК РФ даже с продлением не может растягиваться до такой степени без решений).

Вывод: приостановление вашего дела ничем формально не закреплялось — с мая орган обязан был вынести решение (возбудить дело либо мотивированно отказать). Многомесячное молчание есть бездействие, которое вы вправе обжаловать в суд по ст. 125 УПК РФ и прокурору. Подача жалобы бесплатна, госпошлиной не облагается, и адвоката для подачи не требуется, хотя помощь юриста увеличивает шансы.

Как вернуть деньги: гражданский иск в уголовном деле и возмещение вреда

Реальный путь возврата переведённых мошенникам денег — не «конвертация» у неизвестной «юрфирмы», а процессуальная фиксация вас как потерпевшей и предъявление гражданского иска о возмещении вреда к обвиняемым в рамках уголовного дела. При предъявлении такого иска вы освобождаетесь от госпошлины — то есть возврат денег через суд для вас бесплатен:

Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
— ч. 2 ст. 44 УПК РФ
Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
— ч. 2 ст. 44 УПК РФ

Материальное основание взыскания — возмещение вреда, причинённого преступлением, в полном объёме с причинителя:

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ
Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Практическая последовательность для вас: (1) добиться рассмотрения заявления по ст. 144–145 УПК — возбуждения уголовного дела; (2) подать письменное заявление о признании вас потерпевшей (ст. 42 УПК РФ) — вы вправе знать о движении дела и получать копии постановлений бесплатно; (3) заявить гражданский иск о возмещении реально переведённой суммы (депозиты, «сборы», $710 и, если «юрфирма» должна была «выиграть» — переведённое ей) к обвиняемым.

Если уголовного дела по тем или иным причинам не возбудят, но получатель денег у вас на руках идентифицирован (реквизиты счетов, криптоадреса, данные обналичивания) — вы вправе обратиться в гражданский суд с иском о неосновательном обогащении либо возмещении ущерба к фактическому получателю. Но по делам о дистанционном мошенничестве основной механизм — именно уголовно-правовой с гражданским иском: в рамках следствия устанавливаются счета и цепочки обналичивания, арестовывается имущество обвиняемых, из которого погашается ваш иск.

Вывод: возврат вложенных денег для вас возможен и НЕ требует ни одной предоплаты. Основной инструмент — требование о возбуждении дела, признание потерпевшей и гражданский иск в уголовном деле (ст. 44 УПК РФ, освобождение от госпошлины) на сумму реально переведённых средств, взыскиваемую по ст. 1064 ГК РФ. Ничего «за конвертацию» и «за выдачу выигранного» платить не нужно — такие требования есть признак именно мошеннической схемы, а не судебной процедуры.

«Выигранный суд» и плата $300 за «конвертацию» — признаки повторного обмана

Требование «юридической компании» заплатить более $300 за «конвертацию» «выигранных» средств по своей конструкции повторяет ровно ту же мошенническую схему, что и «брокер», блокировавший ваш вывод под предлогом «сборов»: сначала уверяют, что деньги вам положены, затем ставят их выдачу в зависимость от нового платежа. Для потерпевшего по уголовному делу никаких оплат за получение взысканных сумм не существует.

Во-первых, взыскатель по исполнительному производству никаких сборов/предоплат не вносит: принудительное взыскание возлагается на Федеральную службу судебных приставов бесплатно для взыскателя, а основные финансовые издержки — исполнительский сбор — взыскиваются с должника за неисполнение, а не уплачиваются взыскателем заранее (ст. 112 ФЗ «Об исполнительном производстве», подтверждённая и в ранее разобранных делах практикой Верховного Суда РФ — сбор не является оплатой услуг на стороне взыскателя). Исполнительный документ взыскатель вправе просто предъявить в банк либо судебному приставу, указав только реквизиты своего счёта (ст. 8 ФЗ № 229-ФЗ).

Во-вторых, реальность любого «выигранного суда» вы можете проверить бесплатно и лично: все вступившие в силу судебные акты публикуются на официальных сайтах судов и в ГАС «Правосудие», а факт возбуждения исполнительного производства — в публичном банке данных исполнительных производств ФССП на сайте fssp.gov.ru. Если по вашему делу судебного решения, номера дела и исполнительного производства вы нигде не находите — «выигранный суд» фикция, а «юридическая компания» в лучшем случае вводит вас в заблуждение, а по сути — продолжает вас обманывать.

Соответственно, юридическая оценка действий этой «компании» та же, что и «брокера»: умышленное сообщение ложных сведений (что суд «выигран» и деньги «вернутся» после доплаты) с целью получить от вас очередную сумму — признаки мошенничества по ст. 159 УК РФ. Эти сведения и факт требования $300 важно зафиксировать и включить в дополнительное заявление в полицию о новом эпизоде обмана, даже если по «брокерской» части дело идёт медленно.

Вывод: «сегодня их счёт» и «плата за конвертацию выигранного» — это ещё один эпизод мошенничества, а не законное требование. При отмене судебного решения и исполнительного производства деньги перечисляются взыскателю напрямую (в банк по реквизитам, либо приставом на карту) — без каких-либо «конвертационных сборов». Вам ни в коем случае не следует идти на этот платёж, как правильно советует дочь: уплата $300 не вернёт ни $2200, ни ваши реальные потери, а лишь отдаст мошенникам ещё одну сумму. Вместо этого: сохраните всю переписку с «юрфирмой», её реквизиты и требование $300 и приложите их к заявлению о втором эпизоде мошенничества в полицию.

Альтернатива уголовному преследованию: взыскание неосновательного обогащения в гражданском порядке

Если уголовное дело не возбуждается либо затягивается, но вы можете установить, кому фактически ушли переведённые деньги (реквизиты счетов, карт, электронных кошельков, криптоадреса, данные получателя «сборов»), закон предоставляет вам самостоятельный гражданско-правовой инструмент — иск о возврате неосновательного обогащения:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Этот механизм применим в дополнение (либо как запасной путь) к гражданскому иску в уголовном деле по ст. 44 УПК РФ и ст. 1064 ГК РФ. Отличие лишь в том, что здесь вы доказываете не «вред от преступления», а факт безосновательного получения ваших денег конкретным лицом — что при наличии переписки, платёжных документов и реквизитов получателя сделать проще, поскольку не требуется дожидаться установления всех участников мошеннической схемы следствием.

Практическая оговорка: в делах о дистанционном мошенничестве реальные получатели, как правило, скрыты за цепочкой подставных счетов и «дропов», поэтому чаще всего более эффективен именно уголовно-правовой путь с арестом имущества обвиняемых и гражданским иском. Но если установить фактического получателя удалось (например, реквизиты «юрфирмы» — это российское юрлицо или ИП), иск о неосновательном обогащении к нему может быть заявлен уже сейчас, без ожидания итогов уголовного дела, и может предъявляться в суд по месту нахождения ответчика.

Вывод: наряду с гражданским иском в уголовном деле (ст. 44 УПК РФ + ст. 1064 ГК РФ) у вас есть альтернативный механизм возврата — иск о неосновательном обогащении (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) к установленному получателю средств. Оба пути не требуют от вас никаких предоплат; выбор между ними зависит от того, насколько установлены конкретные получатели переведённых денег.