Девушка из Чикаго работает медсестрой в Афганистане и просит оплатить посылку с деньгами террористов — это лохотрон? Что делать?

Квалификация действий неизвестной «медсестры» как мошенничества

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
— ч. 3 ст. 30 УК РФ

Применение к фактам. Перед вами классическая схема «авансового» мошенничества: незнакомый человек сообщает о якобы «деньгах террористов», скидывает поддельные «документы о происхождении» и требует, чтобы вы сначала оплатили доставку/получение посылки, обещая взамен крупную сумму. Обман здесь в том, чтобы под вымышленным предлогом получить от вас реальные деньги — это и есть «хищение чужого имущества путём обмана» по ч. 1 ст. 159 УК РФ, а поскольку весь сценарий рассчитан на то, что вы переведёте деньги и никакой посылки не получите, налицо умысел завладеть именно вашими средствами.

Пока вы не перевели ни рубля, их действия — это покушение на мошенничество либо приготовление к нему по ч. 3 ст. 30 УК РФ (начатые действия не доведены до конца по не зависящей от них причине — потому что вы перестали платить). Причина не зависела от них: они остановились бы только из-за вашего отказа, а не по собственной воле. Если же вы успели перевести деньги — состава оконченного мошенничества (ч. 1 ст. 159 УК РФ) мы лишаемся как «перспективы защиты»: фактически хищение уже совершено и нужно действовать иначе (см. блок о возврате и заявлении в полицию).

Вывод: требование оплатить «посылку с деньгами террористов» ради последующей выплаты — заведомо мошенническая схема. Никакой правовой обязанности оплачивать такую «посылку» у вас нет и быть не может: вы — потенциальная жертва мошенничества, а не сторона законного договора. Не платите ни копейки, не передавайте личных и платёжных данных и не сообщайте коды из СМС.

Защита от вовлечения в схему легализации и финансирования

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом
— ч. 1 ст. 174 УК РФ

Применение к фактам. Сценарий «найденные деньги террористов», который вам скинули, — это не только ловушка для ваших денег, но и попытка превратить вас в промежуточное звено преступной схемы. Если бы вы согласились принять чужие «деньги/посылку», переслать их или «обналичить» — это вписывалось бы в финансовые операции с имуществом преступного происхождения (ст. 174, 174.1 УК РФ), а согласие «помочь получить деньги террористов» могло подпасть под признаки участия в такой операции. Даже сами слова собеседницы о том, что деньги добыты преступным («террористическим») путём, прямо указывают на криминальное происхождение средств — и любое добровольное содействие их «отмыванию» рискованно для вас.

Вывод — критически важный для вашей защиты: при любой просьбе от «медсестры» получить, оплатить, принять или переслать такие деньги — категорически откажитесь и прекратите любое сотрудничество. Ваша очищенная позиция: вы не переводили своих денег, не сообщали данных и тем более не принимали и не пересылали «посылок с деньгами». Участие в таких операциях — самостоятельный уголовно-правовой риск (ст. 174 УК РФ), поэтому от полного разрыва контакта выигрываете только вы. Если что-то уже пришло на ваш счёт — не тратьте и не переводите эти средства, а немедленно заявите в полицию и банк.

Как и куда подать заявление о преступлении, и что при отказе

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ст. 141 УПК РФ, п. 1

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
— п. 1 ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

По результатам рассмотрения жалобы судья выносит одно из следующих постановлений: 1) о признании действия (бездействия) или решения соответствующего должностного лица незаконным или необоснованным и о его обязанности устранить допущенное нарушение
— п. 1 ч. 5 ст. 125 УПК РФ

Применение к фактам. Вы вправе обратиться с устным или письменным (ст. 141 УПК РФ, п. 1) заявлением о преступлении в любой орган внутренних дел по вашему месту жительства или по месту совершения. Полиция по ч. 1 ст. 144 УПК РФ обязана принять и проверить ваше сообщение (стоит подать и примененный к схеме пакет переписки, «бумаги», скриншоты). Если по результатам проверки (срок — до 3 суток, с возможностью продления) будет принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела, такое постановление можно обжаловать в районный суд по месту совершения деяния (ч. 1 ст. 125 УПК РФ), и суд вправе признать отказ незаконным и обязать устранить нарушение (п. 1 ч. 5 ст. 125 УПК РФ). Также возможно обжалование прокурору (порядок ст. 124 УПК РФ).

Важный нюанс: даже если вы денег не теряли и на вас «просто пытались» заработать — это уже покушение на мошенничество (ст. 30, 159 УК РФ), о котором вы вправе заявить, и полиция обязана зарегистрировать заявление. Не ждите, пока у вас выманят деньги — известите правоохранителей сейчас, это и вас защищает, и мешает схеме далее обманывать других.

Вывод: заявление о преступлении подаётся в письменном виде в отдел полиции (территориальный ОВД) с приложением переписки и приобщённых «документов», регистрируется в порядке ст. 141, 144 УПК РФ; при необоснованном отказе его постановление обжалуется в районный суд (ст. 125 УПК РФ) либо прокурору (ст. 124 УПК РФ). Отказ полиции в принятии заявления сам по себе незаконен и также обжалуется.

Если деньги уже переведены — банковский и гражданско-правовой механизмы возврата

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без добровольного согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без добровольного согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции
— ч. 11 ст. 9 ФЗ «О национальной платёжной системе»

После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан в течение 30 дней возместить клиенту сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента с использованием указанного в уведомлении электронного средства платежа после получения указанного уведомления. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 13. В случае, если оператор по переводу денежных средств не исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, о которой клиент не был проинформирован и которая была совершена без добровольного согласия клиента, в течение 30 дней после получения заявления клиента о возмещении суммы операции, совершенной без добровольного согласия клиента. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 14. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент не направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств не обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3 13 статьи 8 настоящего Федерального закона.
— ч. 12 ст. 9 ФЗ «О национальной платёжной системе»

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Применение к фактам. Если вы по настоянию собеседницы уже перевели деньги (например, «за доставку»), действует два независимых механизма возврата.

Первый — банковский (самый быстрый). По ч. 11 ст. 9 ФЗ «О НПС» вы обязаны уведомить банк о переводе, совершённом без вашего добровольного согласия (то есть под влиянием обмана), незамедлительно — не позднее дня, следующего за днём получения уведомления банка о совершённой операции. По ч. 12 ст. 9 ФЗ «О НПС» банк обязан возместить вам сумму такой операции в течение 30 дней. Ключевое: заявление в банк надо подать немедленно — чем раньше, тем выше шанс, что средства ещё не переведены получателю и будут возвращены. Антифрод-база Банка России формируется именно из таких обращений о переводах «без добровольного согласия клиента», и попадание мошеннического счёта в эту базу блокирует дальнейшие переводы ему (защищает и вас, и других).

Второй — гражданско-правовой. Если банк не вернул деньги (например, по ч. 14 ст. 9 ФЗ «О НПС» при неподаче уведомления в срок), у вас сохраняется право взыскать переведённое с получателя как неосновательное обогащение по п. 1 ст. 1102 ГК РФ — вы перевели средства без встречного предоставления, а вся «посылка» была вымышленной, то есть правового основания удержания у получателя нет.

Вывод: при состоявшемся переводе немедленно (не позже следующего дня) подайте в банк заявление о переводе без добровольного согласия — банк обязан вернуть деньги в течение 30 дней (ч. 11, 12 ст. 9 ФЗ «О НПС»). Если банк откажет — взыскивайте сумму как неосновательное обогащение по п. 1 ст. 1102 ГК РФ и параллельно заявляйте в полицию (ст. 141, 144 УПК РФ).

Итоговый алгоритм действий и фиксация доказательств

Опираясь на процитированные нормы, порядок действий таков:

1. Не платить и прекратить переписку — никакой обязанности оплачивать «посылку с деньгами террористов» не существует; участие грозит риском по ст. 174 УК РФ.
2. Зафиксировать доказательства: полные скриншоты переписки, «бумаги» о происхождении денег, реквизиты собеседницы (номер карты/счёта, телефон, аккаунт), суммы и даты.
3. Если перевод уже был — немедленно в банк с заявлением о переводе без добровольного согласия (ч. 11, 12 ст. 9 ФЗ «О НПС»), затем в полицию.
4. Подать письменное заявление о преступлении в территориальный ОВД (ст. 141, 144 УПК РФ): заявить о покушении на мошенничество (ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ). Полиция обязана принять и проверить сообщение в срок до 3 суток.
5. При отказе в возбуждении дела — обжаловать в районный суд (ч. 1 ст. 125 УПК РФ) или прокурору (ст. 124 УПК РФ); суд вправе признать отказ незаконным и обязать устранить нарушение (п. 1 ч. 5 ст. 125 УПК РФ).

Сводный вывод по ситуации. Перед вами типовая схема мошенничества «оплати, чтобы получить»: «медсестра из Чикаго» с «деньгами террористов» и «подтверждающими бумагами» — вымышленная уловка для выманивания ваших денег (ч. 1 ст. 159 УК РФ; на стадии до получения денег — покушение по ч. 3 ст. 30 УК РФ). Присланные «документы» не создают у вас никаких обязательств. Ваша единственная правильная линия защиты: не платить, не передавать данные, зафиксировать переписку, подать заявление в полицию, а при уже совершённом переводе — немедленно уведомить банк (30-дневный срок возмещения) и при необходимости взыскать средства по ст. 1102 ГК РФ.

Развилка: есть ли у вас реквизиты и готовы ли обращаться к банку и администраторам площадки

Ветвление по фактическим обстоятельствам:

Если перевода ещё не было и вы не передавали платёжных данных — то достаточно прекратить переписку, зафиксировать скриншоты и подать заявление в полицию (ст. 141, 144 УПК РФ); обращение в банк в этом случае не требуется, так как средств вы не теряли, а защитить себя от последующих попыток списания достаточно отказом от любых переводов и неразглашением кодов.

Если вы уже сообщили номер карты, аккаунт или иные платёжные реквизиты — то незамедлительно сообщите об этом в банк (в том числе и о самой схеме), попросите усилить контроль операций и при необходимости перевыпустить карту; одновременно направьте жалобу администратору мессенджера/соцсети о мошенническом аккаунте для его блокировки.

Если перевод уже совершён и известны реквизиты получателя — то действуют оба механизма одновременно: уведомление банка о переводе без добровольного согласия (ч. 11, 12 ст. 9 ФЗ «О НПС», возврат в течение 30 дней) и заявление в полицию; реквизиты получателя приобщите к заявлению — они нужны следствию для установления владельца счёта (ст. 144 УПК РФ).

Если перевод уже совершён, но реквизитов получателя вы не знаете — то подайте в банк заявление о возврате по ч. 11–12 ст. 9 ФЗ «О НПС» (банк сам установит получателя по транзакции) и заявление в полицию; если банк откажет в возмещении, взыскивайте сумму как неосновательное обогащение по п. 1 ст. 1102 ГК РФ, а реквизиты получателя запросите через суд в порядке истребования доказательств.

Вывод: во всех вариантах обязательный минимум — неперевод средств и заявление в полицию; к нему добавляются банковский возврат (если перевод был) и взыскание по ст. 1102 ГК РФ (если банк отказал). Наличие или отсутствие у вас реквизитов получателя меняет только объём сведений, передаваемых банку и следствию, но не саму обязанность действий.