Не выплатили деньги из онлайн казино 40000 рублей: вывод в обработке 10 дней, как вернуть деньги с банковской карты

Признаки мошенничества в удержании внесённых денег

Действия онлайн-казино, получившего от вас 40 000 ₽ и затягивающего вывод средств без реального намерения выплатить, могут содержать признаки хищения путём обмана.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Удержание полученных от участника средств под предлогом «вывода в обработке» при фактическом отсутствии намерения произвести выплату — это обращение ваших денег в пользу организатора без правового основания. Ключевой признак состава — обман: казино создаёт видимость оказания услуги и предстоящей выплаты, тогда как в действительности деньги присваивает.

Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей
— прим. 2 к ст. 158 УК РФ, п. 2

Сумма 40 000 ₽ существенно превышает минимальный порог значительного ущерба гражданину (5 000 ₽), установленный этим примечанием, то есть содеянное при доказанности умысла может квалифицироваться по ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество с причинением значительного ущерба). Примечание 1 к ст. 159 УК РФ (порог 250 000 ₽) относится только к мошенничеству в сфере предпринимательской деятельности (ч. 5–7), к вашей ситуации не применимо.

Вывод. Удержание внесённых 40 000 ₽ под предлогом бесконечного «вывода в обработке» даёт основания ставить вопрос о мошенничестве (ч. 2 ст. 159 УК РФ) — для этого в заявлении необходимо акцентировать обман и умысел организатора на хищение, а не спор о выигрыше.

Незаконность самой деятельности онлайн-казино как основание для проверки

Усиливает позицию то, что деятельность онлайн-казино в интернете на территории РФ запрещена, то есть перед вами не легальный организатор азартных игр, а лицо, действующее вне закона.

Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи запрещена, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах в соответствии со статьей 14 2 настоящего Федерального закона. Для целей настоящей части местом осуществления деятельности по организации и проведению азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи признается территория Российской Федерации в случае, если выполняется хотя бы одно из следующих условий: 1) место жительства участника азартной игры расположено на территории Российской Федерации; 2) место нахождения банка, в котором открыт счет, используемый участником азартной игры для оплаты ставок, интерактивных ставок и осуществления иных платежей в пользу организатора азартной игры, или оператора электронных денежных средств, через которого участником азартной игры осуществляется оплата ставок, интерактивных ставок и иных платежей в пользу организатора азартной игры, расположено на территории Российской Федерации; 3) сетевой адрес участника азартной игры, используемый при оплате ставок, интерактивных ставок и осуществления иных платежей в пользу организатора азартной игры, зарегистрирован в Российской Федерации;
— ч. 3 ст. 5 ФЗ № 244-ФЗ

Поскольку вы вносили деньги с банковской карты, а ваше место жительства — РФ, деятельность такого казино в силу этой нормы признаётся осуществляемой на территории РФ и является незаконной (запрещена).

Организация и (или) проведение азартных игр с использованием игрового оборудования вне игорной зоны, либо без полученной в установленном порядке лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах вне игорной зоны, либо без полученного в установленном порядке разрешения на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в игорной зоне, либо с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", или средств связи, в том числе подвижной связи, за исключением случаев приема интерактивных ставок организаторами азартных игр в букмекерских конторах и (или) тотализаторах, а равно систематическое предоставление помещений для незаконных организации и (или) проведения азартных игр - наказываются штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок
— ч. 1 ст. 171.2 УК РФ

Незаконная организация и проведение азартных игр через интернет — самостоятельное преступление (ст. 171.2 УК РФ). Наличие этого состава в действиях казино объективно подтверждает неправомерный характер получения и удержания ваших денег и является самостоятельным основанием для проверки полицией.

Вывод. Онлайн-казино, работавшее через интернет с участником из РФ, действовало незаконно (ч. 3 ст. 5 ФЗ № 244-ФЗ, ч. 1 ст. 171.2 УК РФ). Это обстоятельство следует прямо указать в заявлении: оно показывает, что деньги получены лицом, чья деятельность вне закона, и подкрепляет довод о неправомерном их удержании.

Куда и как подавать заявление о преступлении, сроки проверки

Основной путь возврата денег — заявление в полицию о мошенничестве. Подаётся в территориальный орган внутренних дел по месту вашего жительства (место нахождения заявителя).

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Заявление можно подать письменно или устно (с занесением в протокол). Приложите доказательства: выписку по банковской карте о переводах, переписку со службой поддержки, скриншоты баланса и запросов на вывод, реквизиты получателя средств.

обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Полиция обязана принять и проверить сообщение, приняв решение не позднее 3 суток (с возможным продлением руководителем до 10 суток, а при необходимости экспертиз и оперативно-розыскных мероприятий — прокурором по ходатайству дознавателя до 30 суток).

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ

По итогам проверки принимается решение: о возбуждении дела, об отказе в возбуждении либо о передаче по подследственности. О решении вас обязаны уведомить с разъяснением права и порядка обжалования.

Вывод. Заявление подаётся в полицию по месту жительства с приложением переписки, скриншотов и выписки по карте; решение по нему принимается в срок до 3 суток (с возможностью продления до 10–30 суток). Ваши доказательства (переписка, скриншоты, выписка) являются достаточным основанием для начала проверки.

Взыскание ущерба и обжалование отказа в возбуждении дела

Если уголовное дело будет возбуждено, взыскать ущерб можно гражданским иском, предъявленным в рамках уголовного дела.

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины. (В редакции Федерального закона от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 3. Гражданский иск в защиту интересов несовершеннолетних, лиц, признанных недееспособными либо ограниченно дееспособными в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством, лиц, которые по иным причинам не могут сами защищать свои права и законные интересы, может быть предъявлен их законными представителями или прокурором, а в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, государственных и муниципальных унитарных предприятий - прокурором. (В редакции Федерального закона от 19.12.2016 № 457-ФЗ ) 4. Гражданский истец вправе: 1) поддерживать гражданский иск; 2) представлять доказательства;
— ч. 1–2 ст. 44 УПК РФ

Гражданский иск предъявляется после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия, при этом вы освобождаетесь от госпошлины. Это наиболее эффективный способ вернуть деньги — решение о возмещении ущерба принимается тем же судом, который рассматривает уголовное дело.

Если в возбуждении дела откажут или затянут проверку, решение об отказе и незаконные действия (бездействие) обжалуются:

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Жалоба на отказ в возбуждении дела подаётся в районный суд по месту совершения деяния (или нахождения органа, ведущего проверку) и рассматривается в срок до 14 суток.

Вывод. При возбуждении дела — подавайте гражданский иск о возмещении ущерба (без госпошлины); при отказе в возбуждении или волоките — обжалуйте отказ в районный суд в порядке ст. 125 УПК РФ. Оба механизма доступны и применимы в вашей ситуации.

Гражданско-правовая ветка: почему иск «о выигрыше» не пройдёт и где остаётся шанс

Попытка вернуть деньги через гражданский суд как «выплату выигрыша» почти гарантированно не пройдёт.

Требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 26.01.2007 № 5-ФЗ) 2. На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.
— п. 1 ст. 1062 ГК РФ

Требования, связанные с организацией игр и пари и участием в них, по общему правилу не подлежат судебной защите. Это касается как требования о выплате выигрыша, так и, как правило, требования о возврате внесённых на игру средств.

Исключение предусмотрено для участия под влиянием обмана, насилия, угрозы:

за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 26.01.2007 № 5-ФЗ) 2. На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.
— п. 1 ст. 1062 ГК РФ (исключение)

Здесь и открывается единственная реальная гражданско-правовая перспектива: если доказать, что вы внесли деньги (или продолжили игру) под влиянием обмана со стороны казино — например, вас убедили, что платформа легальна и гарантирует выплаты, тогда как на деле она не намеревалась платить, — требование о возврате выходит из-под запрета ст. 1062 ГК РФ и подлежит судебной защите.

Дополнительно применимо правило о неосновательном обогащении:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Однако применению этой нормы препятствует следующее ограничение:

денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
— п. 4 ст. 1109 ГК РФ

Практический риск: суд может признать, что вы, внося деньги на азартную игру, знали об отсутствии обязательства казино их вернуть (осознавали рисковый характер игры), и тогда возврат денег как неосновательного обогащения будет отклонён. Поэтому гражданско-правовая ветка проигрывает уголовно-правовой по перспективе.

Вывод. Иск о «выигрыше» суд не примет (п. 1 ст. 1062 ГК РФ). Гражданский иск имеет перспективу только при доказанности введения вас в заблуждение (обмана), и здесь есть реальный риск отказа из-за п. 4 ст. 1109 ГК РФ. Поэтому приоритетный путь — заявление о мошенничестве и гражданский иск в рамках уголовного дела, а не самостоятельный гражданский процесс.