Требуют перевести деньги для получения выигрыша 150 000 рублей: что делать, не обман ли это?

Квалификация действий «организатора выигрыша» как мошенничества и незаконность требований о предоплате

Ситуация в точности повторяет классическую схему мошенничества «мнимый выигрыш»: сначала потерпевшей сообщают о выигрыше крупной суммы (150 000 руб.), затем под надуманными предлогами («отклоняет перевод», «чтобы прошла транзакция») требуют сначала 1050 руб., потом ещё 2015 руб. — и так до бесконечности. Никакого выигрыша в реальности нет и не было; «отзывы» в интернете и уверения «другой выигравшей женщины» — часть одной обманной схемы, цель которой — выманить всё больше денег потерпевшей. Никакой банк и никакая добросовестная лотерея или розыгрыш не требуют от «победителя» вносить платежи, чтобы «получить приз» — выплата выигрыша, если она вообще реальна, производится самим организатором, а комиссии не перекладываются на получателя.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Комментарий: ч. 1 ст. 159 УК РФ устанавливает уголовную ответственность за хищение чужого имущества путём обмана. В вашем случае обман состоит в том, что мошенник сообщает заведомо ложные сведения о существующем выигрыше и о технических причинах («банк отклоняет перевод»), которых на самом деле нет, — эти ложные сведения и есть механизм обмана, побуждающий вас добровольно перечислить свои деньги, которые вы никогда назад не получите.

1. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
   — п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Комментарий: Согласно п. 2 Пленума ВС РФ № 48, обман может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений. Требование «сначала переведи, потом получишь выигрыш» — это именно такое сообщение ложных сведений, направленное на введение вас в заблуждение и завладение вашими деньгами.

По делу важно разграничить уголовную (ст. 159 УК РФ) и административную (ст. 7.27 КоАП РФ) ответственность в зависимости от общей суммы уже переведённых средств и количества потерпевших:

1. Мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, статьей 158 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 2 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 3 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 5 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации , за исключением случаев, предусмотренных статьями 7.20 и 14.15 3 настоящего Кодекса, - (В редакции федеральных законов от 05.02.2018 № 13-ФЗ, от 08.08.2024 № 241-ФЗ) влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.
   — ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ

Комментарий: Само по себе мелкое хищение на сумму до 2500 руб. путём мошенничества (если в действиях виновного нет квалифицирующих признаков) образует административное правонарушение (ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ). Однако если к вам обращаются так же многие другие «победители» по всей стране (схема, тиражируемая на множество жертв), действуют мошенники группой лиц по предварительному сговору либо ущерб конкретному гражданину признаётся значительным — это уже состав ч. 1–2 ст. 159 УК РФ, и заявление в полицию правомерно и необходимо в любом случае.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
   — п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Комментарий: Мошенничество с безналичными деньгами считается оконченным с момента, когда переведённые вами средства поступили в распоряжение мошенника и были изъяты с его счёта. Это важно для квалификации: как только вы перевели хотя бы одну сумму и она списана со счёта мошенника (обналичены), состав преступления налицо.

Вывод по вопросу: Требование переводить деньги (1050, 2015 руб. и любые дальнейшие суммы) под предлогом «разблокировки перевода выигрыша» является обманом — никакого выигрыша нет, а любые переводы означают лишь безвозвратную потерю ваших денег. Немедленно прекратите любые переводы и общение с «организатором» и «другими победителями». Вы стали жертвой мошеннической схемы.

Порядок возврата уже переведённых денег (1050 и 2015 руб.)

Если вы уже перевели мошенникам 1050 руб. и/или 2015 руб., эти деньги подлежат возврату, так как получены без установленных законом или сделкой оснований (неосновательное обогащение), либо вы можете взыскать их как гражданский иск в уголовном деле.

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Комментарий: Ст. 1102 ГК РФ обязывает лицо, которое без законных оснований приобрело имущество за счёт другого лица (потерпевшего), вернуть его. Мошенник получил ваши деньги без какого-либо встречного предоставления и без правового основания — вы вправе требовать их возврата. Однако на практике гражданский иск к анонимному мошеннику эффективен только в связке с уголовным делом, которое установит лицо, его виновность и позволит взыскать ущерб.

1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — ст. 1107 ГК РФ, п. 2

Комментарий: На сумму неосновательно полученных денег начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ с момента, когда мошенник узнал (обязан был узнать) о неосновательности получения. Это позволяет добавить к телу долга компенсацию за пользование вашими деньгами.

1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела
   — ст. 44 УПК РФ, п. 1

Комментарий: В рамках возбуждённого уголовного дела вы можете быть признаны гражданским истцом и предъявить гражданский иск о возмещении имущественного вреда (ст. 44 УПК РФ). Это самый надёжный путь: деньги взыскиваются с установленного по делу виновного лица.

Вывод по вопросу: Все переведённые мошенникам суммы можно и нужно вернуть через гражданский иск в уголовном деле либо отдельным иском о неосновательном обогащении. Для этого первым делом подайте заявление о преступлении в полицию (см. следующий блок).

Процедура обращения в полицию и сроки; обжалование отказа

Немедленно подайте заявление о преступлении (мошенничество) в полицию. Заявление подаётся устно (заносится в протокол) или письменно в любом отделении МВД, в том числе по месту вашего жительства.

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143.
   — ст. 141 УПК РФ, п. 1

Комментарий: Ст. 141 УПК РФ позволяет подать заявление и устно (составляется протокол с ваших слов), и письменно (подписывается вами). Заявление должно содержать все известные вам данные: ник и телефон «организатора», реквизиты, на которые вы переводили деньги, суммы, даты, скриншоты переписки. Не забудьте забрать талон-уведомление о принятии заявления — это подтверждение факта обращения.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Комментарий: По ст. 144 УПК РФ орган обязан принять, проверить ваше сообщение и принять решение в срок не позднее 3 суток (может продлеваться до 10 и до 30 суток при необходимости проверок и экспертиз).

1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
   — ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Комментарий: По результатам проверки принимается одно из решений (ст. 145 УПК): о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении либо о передаче по подследственности. О решении вам обязаны сообщить.

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Комментарий: Если полиция немотивированно откажет в возбуждении уголовного дела, такое постановление вправе быть обжаловано в районный суд по месту совершения деяния (ст. 125 УПК РФ) либо прокурору (ст. 124 УПК РФ). Не согласившись с отказом, не опускайте руки — обжалуйте.

Вывод по вопросу: Подайте заявление о мошенничестве в полицию письменно или устно с фиксацией в протоколе, сохранив талон-уведомление. Решение по нему должно быть принято в пределах 3–30 суток; при необоснованном отказе — обжалуйте его в суд (ст. 125 УПК) или прокурору (ст. 124 УПК).

Риски, если на счёт «вдруг» поступят 150 000 рублей: чем опасен перевод "выигрыша" (схема «дропа»)

Ваш вопрос «не спишут ли деньги, если мне переведут 150 000» — крайне важный, и он вскрывает второй слой мошеннической схемы. В реальном «выигрыше» вы не состоите — значит, поступление на ваш счёт крупной суммы от «организатора» не является легитимной выплатой приза. Такие переводы в этих схемах имеют иную природу: мошенники нередко используют счёт потерпевшего как «транзитный» — переводят на него деньги, похищенные у других жертв и иных лиц, а затем просят перевести их дальше (третьему лицу или на «комиссии»), делая вас звеном в обналичивании преступно полученных средств.

1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — ст. 1107 ГК РФ, п. 2

Статья 174.1 УК РФ (легализация денежных средств, приобретённых лицом в результате совершения им преступления) и ст. 174 УК РФ устанавливают ответственность за совершение финансовых операций с такими деньгами. Согласно п. 14 Постановления Пленума ВС РФ № 32 от 07.07.2015, лицо, которое само не совершало основное преступление (хищение), но участвует в совершении сделки (операции) по легализации дохода, полученного другими, отвечает по ст. 174 УК РФ; лицо, которое приобрело имущество преступным путём, — по ст. 174.1 УК РФ.

(Ссылка для дополнительной проверки: Постановление Пленума ВС РФ № 32 от 07.07.2015.)

Комментарий: Если вам на счёт поступают крупные суммы, которых вы не ждали как легитимный выигрыш, и «организатор» просит перевести их дальше или «вернуть разницу» — это не ваш законный доход, а транзит похищенного имущества. Переведя такие деньги дальше, вы рискуете оказаться в роли посредника, чей счёт использовали для вывода чужих похищенных средств, — это влечёт риск проверки со стороны правоохранительных органов (по 174/174.1 УК РФ) и блокировки вашего счёта банком. Не распоряжайтесь такими поступлениями: при получении подозрительного перевода не трогайте эти деньги и немедленно сообщите в банк и в полицию.

Также ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» наделяет банк правом приостанавливать операции и блокировать (замораживать) денежные средства при признаках подозрительных операций и отказывать в совершении операции. Поэтому даже гипотетически поступившие подозрительные деньги (а тем более их перевод далее) могут быть приостановлены и заблокированы банком, а счёт — попасть под контроль.

Вывод по вопросу: Никакой реальной выплаты 150 000 рублей не будет — требование «оплатить, чтобы прошёл перевод» есть само по себе признак мошенничества, а обещанная сумма служит лишь приманкой. Если подозрительные деньги всё же поступят на ваш счёт — не тратьте и не переводите их (это риск стать «дропом» — звеном обналичивания похищенного), незамедлительно обратитесь в банк, приостановите обращение с ними и сообщите в полицию. Не открывайте мошенникам доступ к своему счёту и не сообщайте коды и данные карты.

Обжалование отказа в возбуждении дела и фиксация доказательств

Если полиция откажет в возбуждении уголовного дела или будет бездействовать, отказ обжалуется прокурору либо в суд.

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб 1.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Комментарий: По ч. 1 ст. 124 УПК РФ жалоба на действия (бездействие) и решения органа дознания, следователя и т.д. рассматривается прокурором или руководителем следственного органа в течение 3 суток (до 10 суток — в исключительных случаях). Одновременно вы вправе обжаловать отказ в возбуждении дела в районный суд по месту совершения деяния в порядке ст. 125 УПК РФ (см. цитату > Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния

— ч. 1 ст. 125 УПК РФ выше).

Для успешного привлечения мошенников к ответственности и возврата денег зафиксируйте доказательства. Потерпевший вправе сам собирать и представлять документы и предметы для приобщения к делу:

Подозреваемый, обвиняемый, а также потерпевший, гражданский истец, гражданский ответчик и их представители вправе собирать и представлять письменные документы и предметы для приобщения их к уголовному делу в качестве доказательств. 3. Защитник вправе собирать доказательства путем: 1) получения предметов, документов и иных сведений; 2) опроса лиц с их согласия; 3) истребования справок, характеристик, иных документов от органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений и организаций, которые обязаны предоставлять запрашиваемые документы или их копии. Статья 87. Проверка доказательств Проверка доказательств производится дознавателем, следователем, прокурором, судом путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство. Статья 88. Правила оценки доказательств 1. Каждое доказательство подлежит оценке с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела. 2. В случаях, указанных в части второй статьи 75 настоящего Кодекса, суд, прокурор, следователь, дознаватель признает доказательство недопустимым. 3. Прокурор, следователь, дознаватель вправе признать доказательство недопустимым по ходатайству подозреваемого, обвиняемого или по собственной инициативе.
— ч. 2 ст. 86 УПК РФ

Комментарий: Ч. 2 ст. 86 УПК РФ прямо даёт вам как потерпевшей право собрать и представить следствию письменные документы и предметы в качестве доказательств. Сохраните и передайте в полицию: переписку с «организатором» и «другой победительницей» (скриншоты с датами, никнеймами, номерами телефонов), данные карты/счёта/номера телефона, на которые переводили деньги, квитанции и выписки банка о переводах 1050 и 2015 руб., а также любые платежи, если вы их уже сделали. Не стирайте переписку до её фиксации следователем.

Вывод по вопросу: Отказ в возбуждении уголовного дела обжалуется прокурору/руководителю следственного органа (срок рассмотрения — 3 суток, ст. 124 УПК РФ) или в районный суд (ст. 125 УПК РФ). Собранные вами доказательства (переписка, скриншоты, выписки о переводах, реквизиты получателя) имеют доказательственное значение и подлежат приобщению к делу по ч. 2 ст. 86 УПК РФ.