Мне написали в Telegram о выигрыше 200000 рублей и требуют перевести деньги: это мошенничество?

Квалификация действий «Нины» как мошенничества

Требование серии предварительных («встречных») переводов под предлогом «выигрыша» — это классическая схема хищения денег путём обмана.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Сообщение о несуществующем выигрыше в 200 000 ₽ и выдуманное правило, будто «банк вправе запросить три встречных перевода» — это сознательное сообщение вам заведомо ложных сведений ради завладения вашими деньгами, что прямо охватывается составом ч. 1 ст. 159 УК РФ. Квалифицирующий признак злоупотребления доверием здесь дополнительно проявляется в том, что мошенник «не скрывает, кто он и чем занимается» — демонстрация «открытости» и присылка поддельного «банковского уведомления» лишь усиливают введение в заблуждение.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Пленум ВС прямо указывает: «обман» может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных сведений, а ложные сведения могут относиться, в частности, к юридическим фактам и намерениям лица. Здесь ложным является как сам факт «выигрыша», так и намерение выплатить его — оно заведомо отсутствует, поскольку вместо выплаты от вас требуют денег. Присланный скриншот «банковского уведомления» — это имитация правомерности расчётов, прямо названная в п. 2 как один из обманных приёмов.

Ветка по стадии преступления. Если вы уже перевели какие-либо суммы (1005, 2005 ₽), то в части этих денег хищение окончено — они поступили в распоряжение мошенника. Если переводов ещё не было (например, 5050 ₽ ещё только требуют), то в этой части имеет место покушение на мошенничество (ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ). Но в любом случае — это уголовно наказуемое мошенничество, а не «законный» порядок получения выигрыша.

Вывод. «Нина» из канала «Денежные выигрыши» — мошенница. Никакого законного «выигрыша» нет, а правило «банк вправе запросить три перевода, но не более» — вымышленное и в законодательстве отсутствует. Переводить 5050 ₽ (и любые дальнейшие суммы) нельзя. Если деньги уже переведены — это ущерб от преступления, подлежащий фиксации и возврату (см. следующий блок).

Отсутствие налоговой обязанности и юридическое основание «выигрыша»

Никакой налоговой обязанности «заплатить сейчас, чтобы получить выигрыш» у вас не возникло. Доход в виде выигрыша появляется только в день фактической выплаты денег, а налог с выигрыша удерживает сам организатор (налоговый агент) из суммы выигрыша, а не взимает с получателя предоплатой.

дата фактического получения дохода определяется как день: (В редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 324-ФЗ) 1) выплаты дохода, в том числе перечисления дохода на счета налогоплательщика в банках, либо по его поручению на счета третьих лиц, либо на счет цифрового рубля налогоплательщика, либо по его поручению на счет цифрового рубля третьего лица, - при получении доходов в денежной форме; (В редакции Федерального закона от 19.12.2023 № 610-ФЗ) 2) передачи доходов в натуральной форме - при получении доходов в натуральной форме; 3) приобретения товаров (работ, услуг), приобретения ценных бумаг - при получении доходов в виде материальной выгоды. В случае, если оплата приобретенных ценных бумаг производится после перехода к налогоплательщику права собственности на эти ценные бумаги, дата фактического получения дохода определяется как день совершения соответствующего платежа в оплату стоимости приобретенных ценных бумаг; (В редакции Федерального закона от 02.05.2015 № 113-ФЗ) 4) зачета встречных однородных требований; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 02.05.2015 № 113-ФЗ) 5) прекращения полностью или частично обязательства налогоплательщика по уплате задолженности в связи с признанием такой задолженности в установленном порядке безнадежной к взысканию;
— ст. 223 НК РФ (п. 1, пп. 1)

Для доходов в денежной форме датой фактического получения признаётся день выплаты дохода (перечисления на счёт). Пока деньги вам не выплачены — дохода нет, а значит, нет и объекта налогообложения. Требование «встречного перевода» до выплаты выигрыша невозможно обосновать налоговым законодательством.

1. Налоговая база по доходам, равным или превышающим 15 000 рублей, в виде выигрышей, полученных от участия в лотерее, определяется налоговым агентом как сумма выигрыша, полученная при наступлении результатов розыгрыша призового фонда лотереи или его части в соответствии с условиями лотереи. Сумма налога в отношении доходов в виде выигрышей, полученных участниками лотерей, исчисляется налоговым агентом отдельно по каждой сумме выигрыша
   — ст. 214.7 НК РФ (п. 2)

Налог с выигрыша от 15 000 ₽ исчисляется и уплачивается налоговым агентом (организатором лотереи) отдельно по каждой сумме выигрыша — то есть вычитается из самого выигрыша, а не уплачивается получателем авансом из своего кармана.

1. Отношения между организаторами тотализаторов (взаимных пари) и других основанных на риске игр и участниками таких игр, а также между операторами лотерей и участниками лотерей регулируются законами и основаны на договоре. (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 № 416-ФЗ) 2. Договор между организатором и участником игр оформляется выдачей билета, квитанции или иным предусмотренным правилами организации игр способом. Договор между оператором лотереи и участником лотереи оформляется выдачей лотерейного билета, лотерейной квитанции или электронным лотерейным билетом. (В редакции федеральных законов от 11.11.2003 № 138-ФЗ; от 28.12.2013 № 416-ФЗ; от 21.07.2014 № 222-ФЗ) 3. Предложение о заключении договора, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, должно включать условия о сроке проведения игр и порядке определения выигрыша и его размере. В случае отказа организатора игр от их проведения в установленный срок участники игр вправе требовать от их организатора возмещения понесенного из-за отмены игр или переноса их срока реального ущерба. 4. Лицам, которые в соответствии с условиями проведения лотереи, тотализатора или иных игр признаются выигравшими, должен быть выплачен оператором лотереи, организатором игр выигрыш в предусмотренных условиями проведения игр размере, форме (денежной или в натуре) и срок, а если срок в этих условиях не указан, не позднее десяти дней с момента определения результатов игр либо в иной срок, установленный законом. (В редакции федеральных законов от 11.11.2003 № 138-ФЗ; от 28.12.2013 № 416-ФЗ) 5. В случае неисполнения оператором лотереи, организатором игр указанной в пункте 4 настоящей статьи обязанности участник, выигравший в лотерее, тотализаторе или иных играх, вправе требовать от оператора лотереи, организатора игр выплаты выигрыша, а также возмещения убытков
   — ст. 1063 ГК РФ (п. 1, 4)

По ГК РФ выигрыш обязан выплатить именно оператор лотереи (организатор игр) — лицо, с которым заключён договор, оформленный билетом, квитанцией или электронным билетом. Канал в Telegram с частным лицом «Ниной» не является оператором лотереи: здесь нет ни проведённой лотереи, ни билета, ни договора, ни призового фонда. Следовательно, вся конструкция «выигрыша» юридически ничтожна — это лишь вымышленный повод выманить у вас деньги.

Вывод. Довод «переведите 5050 ₽, и это последний встречный перевод» не имеет законного основания ни в налоговом, ни в гражданском, ни в лотерейном законодательстве. Выигрыш, если бы он существовал, должен был быть выплачен вам без каких-либо предварительных платежей с вашей стороны, а налог удержан из него организатором. Требование предоплаты — безусловный признак обмана.

Возврат уже переведённых денег как неосновательного обогащения

Деньги, которые вы уже перевели мошеннице, можно истребовать обратно — в том числе гражданско-правовым путём, независимо от исхода уголовного дела.

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Полученные «Ниной» суммы ничем не обусловлены: она не предоставила вам никакого встречного блага и не имеет законного права на эти деньги. Это классическое неосновательное обогащение, подлежащее возврату.

1. Лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения. 2. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — ст. 1107 ГК РФ, п. 1

Сверх возврата самой суммы с получателя взыскиваются проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ) с момента, когда он узнал или должен был узнать о неосновательности получения.

1. денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
   — п. 4 ст. 1109 ГК РФ

Важно: оговорка п. 4 ст. 1109 ГК РФ (о невозврате денег, переданных «во исполнение несуществующего обязательства») здесь не защищает мошенницу. По этому пункту удержать деньги можно, только если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата, знало об отсутствии обязательства либо передало имущество в целях благотворительности. Вы переводили деньги под влиянием обмана, полагая, что это условие получения выигрыша, — то есть вы не знали об отсутствии обязательства и не одаривали её. Значит, исключение не применяется, и деньги подлежат возврату.

Вывод. Все переведённые суммы (1005, 2005 и — если уже переведены — 5050 ₽) подлежат возврату вам как неосновательное обогащение, с начислением процентов по ст. 395 ГК РФ. Однако практическая взыскаемость зависит от того, удастся ли установить реальное лицо и его банковские реквизиты, — поэтому главный механизм защиты здесь именно уголовно-процессуальный (заявление в полицию), о котором далее.

Порядок заявления о преступлении и обжалование отказа

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
   — ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Заявление о преступлении подаётся в любой отдел полиции (орган дознания) в письменной или устной форме. В заявлении укажите: обстоятельства (сообщение о «выигрыше» 200 000 ₽, требования переводов 1005/2005/5050 ₽), переведённые вами суммы и реквизиты получателя, а также приложите сохранённые доказательства — переписку, скриншоты «банковского уведомления», данные о переводах. Устное заявление оформляется протоколом, при этом вас письменно предупредят об ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ) — это стандартная процедура, а не повод для сомнений.

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1, 3 ст. 144 УПК РФ

Полиция обязана принять и проверить сообщение о любом совершённом или готовящемся преступлении и принять решение в срок до 3 суток (с возможным продлением до 10, а при необходимости проверок — до 30 суток). Заявителю выдаётся документ (талон-уведомление) о принятии сообщения с датой и временем.

1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
   — п. 1 ч. 1 ст. 145 УПК РФ

По итогам проверки принимается одно из решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в его возбуждении или о передаче по подследственности. О решении вас обязаны уведомить и разъяснить порядок его обжалования.

Если откажут в возбуждении дела — есть два пути, которые можно использовать последовательно:

1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Жалоба прокурору или руководителю следственного органа рассматривается в срок 3 суток (до 10 суток в исключительных случаях).

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела также может быть обжаловано в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.

Вывод. Обращайтесь в полицию с письменным заявлением, приложив всю переписку и данные о переводах. Подсудность при обжаловании — единая: жалобы на отказ в возбуждении дела подаются районному суду (ст. 125 УПК РФ) либо прокурору/руководителю следственного органа (ст. 124 УПК РФ). Это же заявление станет основой для последующего гражданского иска о возврате переведённых денег в рамках уголовного дела, если личность мошенницы будет установлена.

Альтернативные способы защиты: обращение в банк и гражданский иск

Помимо заявления в полицию существуют два параллельных механизма, которые не исключают, а дополняют уголовно-процессуальный.

Обращение в банк (чарджбэк/спор о переводе). Если переводы совершены по банковской карте или через систему быстрых платежей, незамедлительно обратитесь в свой банк с заявлением о мошенническом списании и требованием приостановить/оспорить транзакции. Чем раньше подано заявление (тем больше шансов, что средства ещё не выведены), тем выше вероятность возврата. Одновременно укажите банку реквизиты получателя, чтобы в отношении счёта мошенника могли быть приняты меры финансового мониторинга. Действует это вне зависимости от того, возбуждено ли уголовное дело, и является самым быстрым способом, если деньги ещё не обналичены.

Гражданский иск. Право на возврат переведённых сумм основано на нормах о неосновательном обогащении (ст. 1102, 1107 ГК РФ, процитированы выше). Требование может быть заявлено:

• в рамках уголовного дела — как гражданский иск к обвиняемому после установления его личности (при возбуждении дела);
• либо отдельным гражданским иском к владельцу счёта, на который переведены деньги, — гражданский иск допускается и к лицу, которого удастся установить по банковским реквизитам даже без приговора суда.

Вывод. Оптимальная последовательность действий: (1) немедленно — заявление в банк на отзыв/оспаривание перевода; (2) одновременно — письменное заявление в полицию с приложением всех доказательств; (3) после установления получателя — требование возврата неосновательного обогащения с процентами (ст. 1102, 1107, 395 ГК РФ) в рамках уголовного дела либо отдельным иском. Все три пути совместимы и не противоречат друг другу.