Требование «обменника» доплатить 13% под видом налога — мошенничество, платить не нужно
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет
— ч. 1 ст. 159 УК РФ
Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Требование внести «обязательный налог 13% от суммы», чтобы вывести уже вложенные у «брокеров» средства, после которого «деньги сразу поступят на карту», — это типичное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о юридическом факте (об «обязательности» платежа) и о намерении вернуть средства, направленное на введение вас в заблуждение и завладение новым платежом. У вас уже был опыт обмана «брокерами»; теперь вас вынуждают «спасти» вложенное новой доплатой. По смыслу п. 2 Пленума ВС № 48 от 30.11.2017 такие действия образуют обман как способ хищения. Если кто-то из контактирующих с вами лиц вёл переговоры с несколькими, а зачастую одни и те же люди действуют и как «брокеры», и как «обменник», а ущерб для вас значителен, содеянное подпадает в т.ч. под ч. 2 ст. 159 УК РФ:
Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового
— ч. 2 ст. 159 УК РФ
Если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества (части 1, 2, 3 или 4 статьи 159 УК РФ) или мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6 или 7 статьи 159 УК РФ), и дополнительной квалификации по статье 1722 либо 2003 УК РФ не требует
— п. 12 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
П. 12 Пленума № 48 прямо закрывает вашу ситуацию: хищение под видом привлечения денег «для инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло», образует состав мошенничества (ст. 159 УК РФ). Ваше «инвестирование» через брокеров и последующая «помощь» с выводом через обменник — деятельность, которой никто не занимался и не собирался заниматься, деньги выманивались обманом.
**Вывод: вы делаете НЕПРАВИЛЬНО, если переводите 13% — это очередной эпизод обмана с целью хищения у вас новых денег. Никакой обязанности платить этот «налог» у вас нет, а перечисление его «обменнику» не вернёт ни рубля из ранее вложенного и только увеличит ваш ущерб.
Договор «обменника» и «скан паспорта» — фикция для давления, а не правовое основание
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ
Сам по себе факт подписания присланного «обменником» договора и получения скана паспорта не создаёт у вас обязанности внести «налог»: по налоговому законодательству налог на доходы физических лиц уплачивается в бюджет государства (самостоятельно лицом или его налоговым агентом), а никак не перечисляется частному «обменнику» «для вывода средств». Уплата денег «обменнику» как «обязательного налога», который должен якобы поступить в бюджет, не является исполнением какого-либо законного налогового обязательства.
Присланные вам «договор» и «скан паспорта» — стандартные уловки для создания видимости легальности и правдоподобия (т.н. доверительный антураж), характерные для «возвратных» схем мошенничества. Пока люди не нажимают кнопку перевода, мошенник «играет роль» менеджера; как только деньги уходят — контакт обрывается под новым предлогом (ещё один «налог», «комиссия», «страховка»).
Даже если вы успели перевести ранее какие-то суммы и боитесь, что «потеряете всё», — доплата этого не предотвращает: у лиц, выманивающих платежи обманом, нет ни платформы, ни средств вывода, ни намерения их возвращать (отсутствие намерения исполнять обязательства прямо названо в п. 3 Пленума № 48 «злоупотреблением доверием»). Каждый новый платёж — это отдельное невозвратное хищение.
**Вывод: ни договор «обменника», ни скан паспорта, ни требование «налога 13% в течение суток» не порождают вашей обязанности перевести деньги. Это элементы обмана, а не правовое основание платежа. Ничего не переводите.
Процедура защиты: заявление о преступлении и сроки
Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос
— ч. 1, 2, 6 ст. 141 УПК РФ
Если вы пострадали от мошенничества (перевели деньги «брокерам» и/или рискуете перевести «обменнику»), подавайте заявление о преступлении в полицию (отдел МВД по месту вашего жительства либо по месту нахождения офиса/платформы мошенников). Заявление может быть устным (заносится в протокол) или письменным, подписанным вами.
Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ
Поступившее заявление обязаны принять, зарегистрировать и проверить в срок не позднее 3 суток (он может быть продлён до 10 и далее до 30 суток — ч. 3 ст. 144 УПК РФ, в тексте статьи). По результатам проверки возбуждается уголовное дело по ст. 159 УК РФ либо выносится постановление об отказе. Если откажут — вы вправе обжаловать:
Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ
Ч. 5 ст. 148 УПК РФ позволяет обжаловать отказ в возбуждении дела прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке ст. 124–125 УПК РФ. На практике по «инвестиционным» и «брокерским» схемам отказ нередко выносится из-за сложности установления виновных; при его отмене прокурором либо судом проводится дополнительная проверка.
К заявлению приложите всё, что сохранилось: переписку, реквизиты счетов и карт, на которые переводили, чеки/квитанции о переводах, присланные «договор» и «скан паспорта», голосовые записи. Это поможет установить виновных и заблокировать счета.
**Вывод: немедленно прекратите любые переводы «обменнику» и подайте в полицию письменное заявление о мошенничестве (сохранив себе копию с отметкой о принятии). Отказ в возбуждении дела обжалуется прокурору или в суд (ст. 124–125 УПК РФ).
Возврат переведённых денег и ваш статус: вы — потерпевшая, а не соучастница
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ
Суммы, которые вы уже перевели «брокерам» и (если перевели) «обменнику» по обману, получены ими без установленных законом или сделкой оснований (получение денег путём обмана под видом «инвестиций»/«вывода» — не законное основание). Денежные средства в безналичной форме признаются имуществом, и у вас есть право требовать их возврата как неосновательного обогащения (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) и возмещения неполученных доходов с начислением процентов (ст. 1107 ГК РФ). В уголовном деле это реализуется через предъявление гражданского иска:
Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя
— ч. 1 ст. 44 УПК РФ
Вы вправе в рамках возбуждённого уголовного дела предъявить гражданский иск о возмещении имущественного вреда, причинённого преступлением, и быть признанной гражданским истцом без уплаты госпошлины (ч. 2 ст. 44 УПК РФ). Это основной путь вернуть похищенное.
Отдельно: не бойтесь, что вы «помогали мошенникам» или станете фигурантом дела за то, что переводили деньги. Потерпевшая, которая под влиянием обмана добровольно перевела средства, не является соучастником мошенничества — вина в умысле на хищение у неё отсутствует (лицо, обманутое и передавшее деньги под воздействием обмана, действует без соучастного умысла). Ваша роль в этой схеме — потерпевшая, а ваши переводы — доказательства хищения, а не вашей причастности.
**Вывод: возврат вложенных денег достигается через заявление о преступлении и предъявление гражданского иска в уголовном деле (или отдельный иск о неосновательном обогащении). Вы — потерпевшая сторона, а не соучастница; опасения стать фигурантом за собственный перевод по обману правовых оснований не имеют.
Сроки давности, доказательства, альтернативные пути возврата и порядок действий
Сроки давности. Чем раньше вы заявите, тем больше шансов пресечь хищение и вернуть деньги. По истечении сроков давности виновное лицо освобождается от уголовной ответственности:
Лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки: а) два года после совершения преступления небольшой тяжести; б) шесть лет после совершения преступления средней тяжести; в) десять лет после совершения тяжкого преступления; г) пятнадцать лет после совершения особо тяжкого преступления
— ч. 1 ст. 78 УК РФ
Мошенничество (ч. 1 ст. 159 УК РФ) — преступление небольшой тяжести (2 года), при значительном ущербе гражданину или группой лиц (ч. 2 ст. 159) — средней тяжести (6 лет). Это НЕ значит «ждать»: указанные сроки касаются привлечения виновного к ответственности, а не вашего права требовать возврата. Заявление подаётся незамедлительно — промедление реально помогает мошенникам скрыть следы и вывести деньги.
Какие доказательства сохранить. Соберите и передайте в полицию: переписку с «брокерами» и «обменником» (мессенджеры, email), скан «договора» и «паспорта», реквизиты и номера карт/счетов, на которые переводили, чеки и выписки о переводах (с датами и суммами), голосовые записи. Выписки из банка о переводах — ключевое доказательство как суммы ущерба (для квалификации значительного ущерба и гражданского иска), так и конечных получателей средств.
Альтернатива, если уголовное дело не возбудят или приостановят. Возврат денег достижим и в гражданско-правовом порядке — иск о взыскании неосновательного обогащения (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) с начислением процентов по ст. 395/1107 ГК РФ, независимо от исхода уголовного преследования. Этот путь дополняет, а не заменяет заявление в полицию: гражданский иск в рамках уголовного дела освобождает от госпошлины (ч. 2 ст. 44 УПК РФ), а при отсутствии дела подаётся самостоятельный иск к получателям средств (если их удастся установить через банк по реквизитам перевода).
Порядок действий (исполнение). (1) Немедленно прекратите переписку и все дальнейшие переводы «обменнику» — не отвечайте на давление и угрозы «потерять всё». (2) Зафиксируйте (скриншоты, сохранение чатов) всю переписку и реквизиты до блокировки контактов. (3) Подайте в отдел МВД письменное заявление о мошенничестве и получите на своей копии отметку о принятии (ст. 141 УПК РФ) либо зафиксируйте номер КУСП. (4) При отказе в возбуждении дела обжалуйте его прокурору или в суд (ч. 5 ст. 148, ст. 124–125 УПК РФ). (5) Одновременно можно обратиться в банк с заявлением о мошенническом переводе для возможной блокировки/возврата средств (chargeback при плате картой), а при известных реквизитах получателя — предъявить гражданский иск.
Вывод по всем действиям: сроки давности (ст. 78 УК РФ) здесь играют в ВАШУ пользу и не требуют спешки с платежом; главное — безотлагательно заявить в полицию, сохранив доказательства (переписку, реквизиты, банковские выписки), и, независимо от исхода уголовного преследования, использовать гражданско-правовой механизм возврата неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ). Никаких денег мошенникам больше не переводите.
