Сайт trades.investcapital24.com/block — реальный или мошенники? Требуют ввести данные карты для разблокировки

Квалификация сайта «investcapital24» как мошеннического ресурса

Ссылка на сайт с требованием «ввести данные карты для разблокировки» — это не случайность, а стандартная фишинговая механика: под видом легитимного предупреждения у жертвы выманивают платёжные реквизиты, достаточные для списания средств. Уголовно-правовое значение этой схемы — хищение чужого имущества путём обмана.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Под диспозицию ч. 1 ст. 159 УК РФ попадает завладение деньгами потерпевшего под предлогом «разблокировки» счёта или «инвестирования». Сам факт того, что мошенники требуют ввести именно полные данные карты (номер, срок действия, CVV/CVC) по внешней ссылке, — типичный обман: легитимный банк или платёжный сервис никогда не запрашивает CVV и коды подтверждения через сообщения и сторонние страницы. Когда списание происходит с использованием этих данных (после их раскрытия жертвой), содеянное при квалификации разделяют со специальной нормой:

Мошенничество с использованием электронных средств платежа (Наименование в редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) 1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет. (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) 2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159.3 УК РФ

По ст. 159.3 УК РФ наказывается мошенничество, совершённое с использованием электронного средства платежа, — то есть когда само хищение происходит путём обмана, направленного на использование платёжной карты/реквизитов. Момент окончания такого преступления важен для определения места подачи заявления — его прямо разъяснил Пленум ВС:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств. 6.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Если пользователь на этой же «инвестиционной» площадке вносил деньги в расчёте на доход, а выплаты производились лишь за счёт новых вкладчиков, дополнительно возможна квалификация как организации финансовой пирамиды:

Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, - наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. 2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, - наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.
— ч. 1 ст. 172.2 УК РФ

Вывод по вопросу о природе сайта. Означенная схема (внешняя ссылка → «вы заблокированы» → срочный запрос данных карты) — это обман, образующий признаки преступлений, предусмотренных ст. 159 и (или) ст. 159.3 УК РФ. Вводить на этом ресурсе какие-либо данные карты нельзя; юридически такой сайт следует рассматривать как мошеннический, а вносимые/переведённые на него средства — как предмет хищения чужого имущества (что при подтверждении списания влечёт обязанность оператора платежной системы проверить признаки перевода без добровольного согласия — см. следующий блок). Если на этой площадке обещают «пассивный доход» за счёт привлечения новых участников — присутствуют признаки и ст. 172.2 УК РФ (финансовая пирамида).

Защита карты от списания и возврат денег через банк (ФЗ № 161-ФЗ)

Ключевой момент: даже если потерпевший, введённый в заблуждение фальшивым «предупреждением о блокировке», сам ввёл реквизиты и подтвердил операцию, такое согласие получено обманом и по закону НЕ считается добровольным — банк обязан выявлять такие переводы как совершённые без добровольного согласия клиента:

Оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях). (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 2 . Проверка наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента осуществляется с учетом информации, указанной в части 3 12 настоящей статьи, если это предусмотрено правилами платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств. (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 3 . Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 4 .
— ч. 3.1 ст. 8 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ

Практическое следствие из ч. 3.1 ст. 8: сам по себе факт, что клиент передал данные под влиянием мошеннического обмана, не превращает списание в «добровольное» — банк не вправе автоматически отказывать в возврате со ссылкой на то, что операцию «подтвердил сам клиент». Согласие, полученное под влиянием обмана, приравнено законом к отсутствию добровольного согласия.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без добровольного согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без добровольного согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 11 1 . При получении от клиента - юридического лица уведомления, указанного в части 11 настоящей статьи, после осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, обязан незамедлительно направить оператору по переводу денежных средств, обслуживающему получателя средств, уведомление о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств (далее - уведомление о приостановлении) по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ) 11 2 .
— ч. 11 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ

Для запуска механизма возмещения нужно как можно быстрее уведомить банк по ч. 11 ст. 9 (срок — незамедлительно, но не позднее дня, следующего за днём получения уведомления банка о спорной операции). Дальнейшее зависит от того, когда случилось списание:

Ветка А — операция уже совершена (средства списаны). Если клиент-физлицо направил банку уведомление в порядке ч. 11 ст. 9, банк обязан возместить сумму операции, совершённой без добровольного согласия до момента направления уведомления, в течение 30 дней, если не докажет нарушение клиентом порядка использования ЭСП:

В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента - физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент - физическое лицо направил в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператору по переводу денежных средств уведомление об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3 13 статьи 8 настоящего Федерального закона, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной до момента направления клиентом - физическим лицом уведомления. В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции в течение 30 дней после получения заявления клиента - физического лица о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если не докажет, что клиент - физическое лицо нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 16.
— ч. 15 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ

Здесь внимание на бремя доказывания: банк обязан вернуть, и освобождает его от возврата только доказательство того, что списание произошло по вине самого клиента, нарушившего порядок использования карты. Тот факт, что клиент был обманут мошенниками и сообщил данные в расчёте снять «блокировку», не является нарушением порядка в смысле этой нормы — согласие, полученное обманом, добровольным не считается (ч. 3.1 ст. 8).

Ветка Б — операция после уведомления или деньги ещё не списаны. Если списание произошло уже после того, как клиент уведомил банк об утрате/несанкционированном использовании ЭСП, банк обязан возместить сумму такой операции в течение 30 дней:

После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан в течение 30 дней возместить клиенту сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента с использованием указанного в уведомлении электронного средства платежа после получения указанного уведомления. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 13. В случае, если оператор по переводу денежных средств не исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, о которой клиент не был проинформирован и которая была совершена без добровольного согласия клиента, в течение 30 дней после получения заявления клиента о возмещении суммы операции, совершенной без добровольного согласия клиента. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 14. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент не направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств не обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3 13 статьи 8 настоящего Федерального закона.
— ч. 12 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ

Ветка В — если клиент НЕ уведомил банк (не направил заявление): по ч. 14 ст. 9 при соблюдении банком обязанности информировать о совершённой операции банк вправе не возмещать, кроме случаев ч. 3.13 ст. 8 (когда оператор исполнил перевод, уже имея от Банка России информацию о его признаках как перевода без добровольного согласия). То есть бездействие клиента существенно ослабляет позицию — уведомлять банк надо незамедлительно.

Оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях). (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 2 . Проверка наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента осуществляется с учетом информации, указанной в части 3 12 настоящей статьи, если это предусмотрено правилами платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств. (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 3 . Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 4 .
— ч. 3.1 ст. 8 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ

(указанную выше ч. 3.13 ст. 8 возмещения — банк обязан вернуть сумму, если исполнил перевод без добровольного согласия в нарушение требований чч. 3.1–3.5, 3.8–3.11 ст. 8.)

Вывод. При списании средств мошенниками банк обязан возместить сумму, если: (1) клиент своевременно (не позднее следующего дня после получения уведомления банка) направил уведомление о несанкционированной операции (ч. 11 ст. 9), и (2) согласие на перевод было получено обманом или перевод изначально соответствовал признакам перевода без добровольного согласия — тогда он признаётся совершённым без добровольного согласия, и банк вернёт деньги, если не докажет виновное нарушение порядка самим клиентом (ч. 3.1 ст. 8, чч. 12, 15 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Решающий практический шаг — немедленное письменное уведомление банка и подача заявления о возврате.

Заявление о преступлении в полицию: порядок, сроки, обжалование

Потерпевший от мошенничества вправе (и должен) обратиться с заявлением о преступлении. Заявление подаётся в устном или письменном виде, анонимные обращения поводом для возбуждения дела не служат:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Полиция (орган дознания) обязана принять, проверить сообщение о преступлении и принять по нему процессуальное решение в срок не позднее 3 суток (с возможностью продления до 10 и 30 суток):

обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из решений — о возбуждении уголовного дела, об отказе либо о передаче по подследственности; заявителю разъясняется право обжалования:

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Если вынесен отказ в возбуждении уголовного дела (например, полиция сочла, что факт не подтверждён, или не нашла виновного), его можно обжаловать прокурору, руководителю следственного органа либо в суд в порядке ст. 124 и 125 УПК РФ:

Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 6. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор в срок не позднее 5 суток с момента получения материалов проверки сообщения о преступлении отменяет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, о чем выносит мотивированное постановление с изложением конкретных обстоятельств, подлежащих дополнительной проверке, которое вместе с указанными материалами незамедлительно направляет руководителю следственного органа. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, соответствующий руководитель следственного органа отменяет его и возбуждает уголовное дело либо направляет материалы для дополнительной проверки со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 7.
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ

Для заявления важны детали, усиливающие шанс возбуждения дела: ссылка и весь текст сайта, переписка с «поддержкой» (сообщение о «блокировке»), скриншоты страниц, где запрашивают данные карты, номера/счета, на которые предлагали переводить, смс от банка о списании, выписка. Эти материалы соберут за событие мошенничества (ст. 159, 159.3 УК РФ).

Вывод. Подача заявления в полицию по месту жительства (или по месту совершения) — правильный и закреплённый в УПК РФ путь: обязаны принять и проверить в срок 3 (до 30) суток и вынести одно из решений (ст. 144–145 УПК РФ). При отказе заявление не «теряется» — оно обжалуется прокурору, руководителю следственного органа или в суд (ч. 5 ст. 148 УПК РФ). Отказ в приёме самого заявления отдельно обжалуется по ч. 5 ст. 144 УПК РФ.

Гражданско-правовой возврат списанных средств (ст. 1102 ГК РФ)

Параллельно с банковским возвратом и уголовным делом списанные мошенниками деньги можно взыскать как неосновательное обогащение с лица, которое их получило (когда такое лицо известно — счёт-получатель, банк-получатель и т.п.). Обязанность вернуть возникает независимо от источника поведения:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

На практике это означает: если переведённые средства поступили на счёт подставного лица-«дропа» или на счёт псевдоплатформы, потерпевший вправе предъявить гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения (обычно в рамках уголовного дела — ст. 44 УПК РФ — или отдельным иском). Деньги, добытые обманом, не имеют правового основания у получателя и подлежат возврату.

Вывод. Если вернуть деньги через банк (161-ФЗ) не удалось и известен получатель средств, потерпевший вправе взыскать их как неосновательное обогащение по п. 1 ст. 1102 ГК РФ — в гражданском порядке либо путём предъявления гражданского иска в уголовном деле. Это самостоятельное и надёжное основание возврата наряду с банковской и уголовной механикой.

Статус псевдоинвестиционной платформы «investcapital24» и наличие лицензии

Название и содержание сайта (привлечение средств под обещание инвестиционного дохода) указывают на деятельность, которая по закону допустима только при наличии лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемой Банком России:

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в статьях 3 - 5, 7 и 8 настоящего Федерального закона, осуществляются на основании специального разрешения - лицензии, выдаваемой Банком России, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2 и 2 1 настоящей статьи . (В редакции федеральных законов от 23.07.2013 № 251-ФЗ, от 21.12.2013 № 379-ФЗ, от 20.07.2020 № 212-ФЗ) 2. Право на осуществление отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть предоставлено государственной корпорации федеральным законом, на основании которого она создана. 2 1 . Центральный депозитарий, присоединившийся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" , вправе на основании договора с эмитентом государственных (муниципальных) ценных бумаг во исполнение поручений этого эмитента совершать гражданско-правовые сделки с такими ценными бумагами с использованием финансовой платформы без лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 27.10.2025 № 402-ФЗ) 3.
— ч. 1 ст. 39 ФЗ от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Сайт-однодневка с доменом вне юрисдикции регулируемых операторов и требованием вводить реквизиты карты для «снятия блокировки» лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг заведомо не имеет. Такая платформа не вправе привлекать деньги под инвестиции. Отсутствие лицензии — самостоятельный признак того, что деятельность площадки противоправна: привлечение средств без лицензии и без реальной инвестиционной деятельности образует основания для квалификации по ст. 172.2 УК РФ (финансовая пирамида, цитирована выше) либо по ст. 159/159.3 УК РФ (мошенничество). Проверить конкретную компанию/домен можно через официальный реестр и «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности» на сайте Банка России (cbr.ru).

Вывод. Псевдоинвестиционная площадка «investcapital24» не является лицензированным профучастником рынка ценных бумаг и не вправе привлекать средства граждан; её «предупреждение о блокировке» с требованием ввести данные карты — элемент мошеннической схемы, а привлечение денег без лицензии усиливает признаки преступлений по ст. 172.2 и 159/159.3 УК РФ.