Как следователь проверяет заявление по ст. 159 ч.1: какие запросы делает и что проверяет

Правовая основа проверки сообщения о мошенничестве и перечень действий следователя

Проверка заявления по ч. 1 ст. 159 УК РФ ведётся в режиме доследственной проверки — до возбуждения уголовного дела. Закон прямо перечисляет, что вправе делать проверяющий: получать объяснения, истребовать документы и предметы, изымать их, назначать экспертизу, осматривать документы и предметы, требовать документальных проверок и ревизий, давать органу дознания поручение об оперативно-розыскных мероприятиях.

При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Именно этим перечнем и ограничен объём проверки. По вашим материалам (заявление, объяснение, выписка по счету, договор, переписка) следователь сначала работает сам: осматривает и изучает документы, сопоставляет их, а недостающие сведения восполняет запросами и объяснениями. Дословная переписка и договор, представленные заявителем добровольно, осматриваются и приобщаются без запроса — они уже в материале.

Сроки проверки ограничены, а при необходимости ревизий, экспертиз и ОРМ продлеваются.

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

1. Руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить до 10 суток срок, установленный частью первой настоящей статьи. При необходимости производства документальных проверок, ревизий, судебных экспертиз, исследований документов, предметов, трупов, а также проведения оперативно-розыскных мероприятий руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор по ходатайству дознавателя вправе продлить этот срок до 30 суток с обязательным указанием на конкретные, фактические обстоятельства
   — ч. 3 ст. 144 УПК РФ

Для вашей ситуации это означает: у проверки есть жёсткий срок — 3 суток, а по ходатайству продление до 10, а при ревизиях/экспертизах/ОРМ — до 30 суток. Если проверка тянется дольше без вынесения решения, это повод для жалобы.

Сведения, полученные в ходе проверки, приобщаются и впоследствии могут стать доказательствами.

1 2 . Полученные в ходе проверки сообщения о преступлении сведения могут быть использованы в качестве доказательств при условии соблюдения положений статей 75 и 89 настоящего Кодекса. Если после возбуждения уголовного дела стороной защиты или потерпевшим будет заявлено ходатайство о производстве дополнительной либо повторной судебной экспертизы, то такое ходатайство подлежит удовлетворению. (Дополнение частью - Федеральный закон от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 2. По сообщению о преступлении, распространенному в средствах массовой информации, проверку проводит по поручению прокурора орган дознания, а также по поручению руководителя следственного органа следователь. Редакция, главный редактор соответствующего средства массовой информации обязаны передать по требованию прокурора, следователя или органа дознания имеющиеся в распоряжении соответствующего средства массовой информации документы и материалы, подтверждающие сообщение о преступлении, а также данные о лице, предоставившем указанную информацию, за исключением случаев, когда это лицо поставило условие о сохранении в тайне источника информации. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 3. Руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить до 10 суток срок, установленный частью первой настоящей статьи.
— ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ

Права опрашиваемого лица (в том числе право не свидетельствовать против себя и близких, право на адвоката) обеспечиваются уже на стадии проверки.

1 1 . Лицам, участвующим в производстве процессуальных действий при проверке сообщения о преступлении, разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, и обеспечивается возможность осуществления этих прав в той части, в которой производимые процессуальные действия и принимаемые процессуальные решения затрагивают их интересы, в том числе права не свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса, пользоваться услугами адвоката
— ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ

Дополнительный ресурс проверки — поручение органу дознания о проведении ОРМ, а сами ОРМ проводятся в том числе по поручению следователя по материалам проверки.

При осуществлении оперативно-розыскной деятельности проводятся следующие оперативно-розыскные мероприятия: 1. Опрос.
— ст. 6 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности»

Основаниями для проведения оперативно-розыскных мероприятий являются: 1. Наличие возбужденного уголовного дела. 2. Ставшие известными органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, сведения о: 1) признаках подготавливаемого, совершаемого или совершенного противоправного деяния, а также о лицах, его подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела; 2) событиях или действиях (бездействии), создающих угрозу государственной, военной, экономической, информационной или экологической безопасности Российской Федерации; (В редакции федеральных законов от 02.12.2005 № 150-ФЗ; от 21.12.2013 № 369-ФЗ) 3) лицах, скрывающихся от органов дознания, следствия и суда или уклоняющихся от уголовного наказания; 4) лицах, без вести пропавших, и об обнаружении неопознанных трупов. 3. Поручения следователя, руководителя следственного органа, дознавателя, органа дознания или определения суда по уголовным делам и материалам проверки сообщений о преступлении, находящимся в их производстве.
— ст. 7 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», п. 15

Вывод: следователь проверяет сообщение сам и через запросы, используя закрытый перечень действий из ч. 1 ст. 144 УПК РФ (объяснения, истребование документов, осмотр, экспертиза, документальная проверка/ревизия, поручение об ОРМ). По вашим документам он работает непосредственно; недостающее восполняет запросами и объяснениями. Сроки — 3/10/30 суток.

Запросы в банк, к оператору связи, в налоговую и к нотариусу: где нужен особый режим

Свободный запрос сведений полиции (в том числе по поручению следователя) прямо разрешён — но с оговоркой: кроме случаев, когда федеральным законом установлен специальный порядок.

1. в связи с расследуемыми уголовными делами и находящимися в производстве делами об административных правонарушениях, а также в связи с проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях, разрешение которых отнесено к компетенции полиции, запрашивать и получать на безвозмездной основе по мотивированному запросу уполномоченных должностных лиц полиции
   — п. 4 ч. 1 ст. 13 ФЗ «О полиции»

Эта оговорка и есть ключ: там, где действует охраняемая тайна, запрос не свободный. Разберём по адресатам.

Банк. Сведения об операциях и счетах — банковская тайна.

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией, в частности, органам предварительного следствия — но при наличии согласия руководителя следственного органа и по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, законным представителям несовершеннолетних в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 статьи 21 и пунктом 1 статьи 27 Гражданского кодекса Российской Федерации ) на основании сведений о таких законных представителях, размещенных в государственной информационной системе "Единая централизованная цифровая платформа в социальной сфере" и полученных кредитными организациями посредством использования единой системы межведомственного электронного взаимодействия, а при отсутствии указанных сведений в этой государственной информационной системе на основании свидетельства о рождении, или свидетельства об усыновлении (удочерении), или акта органа опеки и попечительства о назначении попечителя, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" , а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Для физических лиц по делам, находящимся в производстве, — только с согласия руководителя следственного органа. Значит, до возбуждения дела по вашей выписке банк сам следователю сведения не отдаст: нужен либо ваш добровольно представленный документ, либо согласие руководителя следственного органа (что предполагает уже возбуждённое дело).

Отдельный канал — для органов, уполномоченных на ОРМ, по судебному решению и при отсутствии достаточных данных для возбуждения дела.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией в срок, установленный статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", на основании судебного решения должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 указанного Федерального закона , при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

То есть до возбуждения банковская информация по счетам физлица может быть получена либо от вас, либо по судебному решению через ОРМ.

Оператор связи. Сведения о соединениях (кто, когда, с какого номера, базовые станции) получаются только по судебному решению.

1. При наличии достаточных оснований полагать, что информация о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами имеет значение для уголовного дела, получение следователем указанной информации допускается на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса. 2. В ходатайстве следователя о производстве следственного действия, касающегося получения информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами, указываются: 1) уголовное дело, при производстве которого необходимо выполнить данное следственное действие; 2) основания, по которым производится данное следственное действие; 3) период, за который необходимо получить соответствующую информацию, и (или) срок производства данного следственного действия; 4) наименование организации, от которой необходимо получить указанную информацию. 3. В случае принятия судом решения о получении информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами его копия направляется следователем в соответствующую осуществляющую услуги связи организацию, руководитель которой обязан предоставить указанную информацию.
   — ст. 186.1 УПК РФ, п. 1

1. В случае принятия судом решения о получении информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами его копия направляется следователем в соответствующую осуществляющую услуги связи организацию, руководитель которой обязан предоставить указанную информацию.
   — ч. 3 ст. 186.1 УПК РФ

Сами передаваемые сообщения и корреспонденция защищены тайной связи: их выдача возможна только отправителям и получателям, а ознакомление с корреспонденцией — по решению суда.

1. Сведения о передаваемых по сетям электросвязи и сетям почтовой связи сообщениях, о почтовых отправлениях и почтовых переводах денежных средств, а также сами эти сообщения, почтовые отправления и переводимые денежные средства могут выдаваться только отправителям и получателям или их уполномоченным представителям, если иное не предусмотрено федеральными законами.
   — ст. 63 ФЗ «О связи», п. 4

1. Осмотр почтовых отправлений лицами, не являющимися уполномоченными работниками оператора связи, вскрытие почтовых отправлений, осмотр вложений, ознакомление с информацией и документальной корреспонденцией, передаваемыми по сетям электросвязи и сетям почтовой связи, осуществляются только на основании решения суда, за исключением случаев, установленных федеральными законами.
   — ч. 3 ст. 63 ФЗ «О связи»

Значит, «переписку» следователь не вправе просто запросить у оператора — ни сообщения, ни детализацию; это делается по суду.

Нотариус. Нотариальная тайна: разглашать сведения запрещено, но они выдаются по требованию органов следствия в связи с находящимися в их производстве делами.

Нотариусу при исполнении служебных обязанностей, лицу, замещающему временно отсутствующего нотариуса, а также лицам, работающим в нотариальной конторе, запрещается разглашать сведения, оглашать документы, которые стали им известны в связи с совершением нотариальных действий, в том числе и после сложения полномочий или увольнения, за исключением случаев, предусмотренных настоящими Основами.
— ст. 5 Основ законодательства РФ о нотариате

Сведения о совершенных нотариальных действиях выдаются нотариусами по требованию суда, прокуратуры, органов следствия в связи с находящимися в их производстве уголовными, гражданскими или административными делами, а также по требованию судебных приставов-исполнителей в связи с находящимися в их производстве материалами по исполнению исполнительных документов, по запросам органа, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в связи с государственной регистрацией и по запросам органов, предоставляющих государственные и муниципальные услуги и исполняющих государственные и муниципальные функции, в порядке, установленном частью шестой статьи 34 4 настоящих Основ, и нотариусов в связи с совершаемыми нотариальными действиями. Справки о выдаче свидетельств о праве на наследство и о нотариальном удостоверении договоров дарения направляются нотариусом через единую информационную систему нотариата в налоговый орган не позднее пяти дней со дня совершения соответствующего нотариального действия, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о налогах и сборах . Справки о завещании выдаются только после смерти завещателя.
— ст. 5 Основ законодательства РФ о нотариате

Для сделок, заверенных нотариусом (например, нотариальный договор), следователь обращается к нотариусу с требованием в рамках производства по делу.

Налоговая. Сведения составляют налоговую тайну; запросы в налоговый орган возможны в установленном законом порядке. Банковские справки налоговым органам выдаются в случаях, предусмотренных законодательством об их деятельности.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Вывод: по банку (счета физлица), оператору связи и нотариусу действуют специальные режимы. До возбуждения дела следователь либо использует документы, представленные вами, либо идёт через судебное решение/ОРМ/согласие руководителя следственного органа. Свободный запрос возможен к организациям и по сведениям, не составляющим охраняемую тайну.

Опрос родственников, знакомых и работодателя

Закон прямо позволяет вызывать граждан для получения объяснений и получать от них справки и документы — в том числе по поручению следователя.

1. вызывать в полицию граждан и должностных лиц по расследуемым уголовным делам и находящимся в производстве делам об административных правонарушениях, а также в связи с проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях, разрешение которых отнесено к компетенции полиции; получать по таким делам, материалам, заявлениям и сообщениям, в том числе по поручениям следователя и дознавателя, необходимые объяснения, справки, документы (их копии)
   — п. 3 ч. 1 ст. 13 ФЗ «О полиции»

Пункт 4 даёт право на мотивированный запрос в организации, должностным лицам и гражданам, включая персональные данные, — опять же с оговоркой про специальный порядок.

1. в связи с расследуемыми уголовными делами и находящимися в производстве делами об административных правонарушениях, а также в связи с проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях, разрешение которых отнесено к компетенции полиции, запрашивать и получать на безвозмездной основе по мотивированному запросу уполномоченных должностных лиц полиции
   — п. 4 ч. 1 ст. 13 ФЗ «О полиции»

Для вашей ситуации это значит: работодатель — это организация, к которой следователь вправе обратиться с мотивированным запросом (характеристики, трудовые документы, сведения о доходах, если это не охраняемая тайна). Родственники и знакомые опрашиваются как носители сведений об обстоятельствах.

Однако опрос не отменяет конституционных гарантий: право не свидетельствовать против себя и близких родственников разъясняется.

1 1 . Лицам, участвующим в производстве процессуальных действий при проверке сообщения о преступлении, разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, и обеспечивается возможность осуществления этих прав в той части, в которой производимые процессуальные действия и принимаемые процессуальные решения затрагивают их интересы, в том числе права не свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса, пользоваться услугами адвоката
— ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ

Это означает: у родственников и знакомых следователь вправе получить объяснения, но они вправе отказаться свидетельствовать против себя и близких родственников (круг которых определён УПК РФ).

Вывод: да, следователь может опрашивать родственников, знакомых и обращаться с запросами к работодателю. Опрос граждан и запрос в организацию — правомерные действия проверки; пределы — охраняемая тайна и свидетельский иммунитет опрашиваемого.

Пределы полномочий, итог проверки и последствия превышения

Свободный запрос полиции очерчен оговоркой «за исключением случаев, когда федеральным законом установлен специальный порядок получения информации» — это и есть граница полномочий.

1. в связи с расследуемыми уголовными делами и находящимися в производстве делами об административных правонарушениях, а также в связи с проверкой зарегистрированных в установленном порядке заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях, разрешение которых отнесено к компетенции полиции, запрашивать и получать на безвозмездной основе по мотивированному запросу уполномоченных должностных лиц полиции
   — п. 4 ч. 1 ст. 13 ФЗ «О полиции»

Для вашей ситуации это означает: если следователь запрашивает банковские сведения о счёте физлица, детализацию соединений или корреспонденцию без судебного решения/согласия руководителя следственного органа, такой запрос выходит за рамки закона.

По результатам проверки принимается одно из решений: при отсутствии основания — постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. При этом проверяется и вопрос о заведомо ложном доносе.

1. При вынесении постановления об отказе в возбуждении уголовного дела по результатам проверки сообщения о преступлении, связанного с подозрением в его совершении конкретного лица или лиц, руководитель следственного органа, следователь, орган дознания обязаны рассмотреть вопрос о возбуждении уголовного дела за заведомо ложный донос в отношении лица, заявившего или распространившего ложное сообщение о преступлении.
   — ч. 2 ст. 148 УПК РФ

Дополнительно закон требует — отказ по основанию отсутствия события/состава проверяется и обжалуется.

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Доступные гарантии от произвола — право на обжалование действий (бездействия) и решений следователя и руководителя следственного органа, предусмотренное прямо в ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ.

1 1 . Лицам, участвующим в производстве процессуальных действий при проверке сообщения о преступлении, разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, и обеспечивается возможность осуществления этих прав в той части, в которой производимые процессуальные действия и принимаемые процессуальные решения затрагивают их интересы, в том числе права не свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса, пользоваться услугами адвоката
— ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ

Вывод: полномочия следователя ограничены перечнем ч. 1 ст. 144 УПК РФ и режимами охраняемых тайн. Если запрос сделан в обход специального порядка — это действие, которое можно обжаловать (ч. 1.1 ст. 144, ст. 124, 125 УПК РФ) и которое может влечь ответственность должностного лица. Итог проверки — возбуждение дела либо мотивированный отказ; об отказе уведомляется заявитель.

Итог проверки, обжалование и денежные/правовые последствия

Проверка завершается обязательным уведомлением: копия постановления об отказе в возбуждении дела направляется заявителю и прокурору в течение 24 часов, с разъяснением права на обжалование.

1. Копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в течение 24 часов с момента его вынесения направляется заявителю и прокурору. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное постановление и порядок обжалования. 4 1 . По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 198 - 199 4 Уголовного кодекса Российской Федерации , копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в течение 24 часов с момента его вынесения направляется в налоговый орган или территориальный орган страховщика, направившие в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах и (или) законодательством Российской Федерации об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний материалы для принятия решения о возбуждении уголовного дела. (Дополнение частью - Федеральный закон от 29.07.2017 № 250-ФЗ) 5. Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 6. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения.
   — ч. 4 ст. 148 УПК РФ

Отказ можно обжаловать прокурору, руководителю следственного органа или в суд.

1. Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса.
   — ч. 5 ст. 148 УПК РФ

Для вашей ситуации это значит: если по заявлению о мошенничестве вынесут отказ, у вас три параллельных пути защиты — прокурор, руководитель следственного органа, суд (в порядке ст. 124 и 125 УПК РФ).

Денежные и гражданско-правовые последствия. Отказ в возбуждении уголовного дела не лишает пострадавшего права на взыскание ущерба иным способом: спор о возмещении ущерба от мошенничества переносится в гражданско-правовую плоскость, а вопрос о заведомо ложном доносе подлежит обязательному рассмотрению.

1. При вынесении постановления об отказе в возбуждении уголовного дела по результатам проверки сообщения о преступлении, связанного с подозрением в его совершении конкретного лица или лиц, руководитель следственного органа, следователь, орган дознания обязаны рассмотреть вопрос о возбуждении уголовного дела за заведомо ложный донос в отношении лица, заявившего или распространившего ложное сообщение о преступлении.
   — ч. 2 ст. 148 УПК РФ

Это означает: если проверка покажет, что заявление заведомо ложное, следователь обязан рассмотреть вопрос о возбуждении дела по ст. 306 УК РФ в отношении заявителя; если же ущерб реален, но состава преступления нет — потерпевший взыскивает ущерб через гражданский иск.

Доказательственное значение материалов. Полученные в ходе проверки сведения (включая представленные вами выписку, договор, переписку) могут быть использованы как доказательства при соблюдении условий допустимости.

1 2 . Полученные в ходе проверки сообщения о преступлении сведения могут быть использованы в качестве доказательств при условии соблюдения положений статей 75 и 89 настоящего Кодекса. Если после возбуждения уголовного дела стороной защиты или потерпевшим будет заявлено ходатайство о производстве дополнительной либо повторной судебной экспертизы, то такое ходатайство подлежит удовлетворению. (Дополнение частью - Федеральный закон от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 2. По сообщению о преступлении, распространенному в средствах массовой информации, проверку проводит по поручению прокурора орган дознания, а также по поручению руководителя следственного органа следователь. Редакция, главный редактор соответствующего средства массовой информации обязаны передать по требованию прокурора, следователя или органа дознания имеющиеся в распоряжении соответствующего средства массовой информации документы и материалы, подтверждающие сообщение о преступлении, а также данные о лице, предоставившем указанную информацию, за исключением случаев, когда это лицо поставило условие о сохранении в тайне источника информации. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 3. Руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить до 10 суток срок, установленный частью первой настоящей статьи.
— ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ

Для вашей ситуации это означает: добровольно представленные документы фиксируются в материале проверки и в случае возбуждения дела будут оцениваться как доказательства; их процессуальная ценность зависит от соблюдения порядка получения.

Вывод: итог проверки — возбуждение дела либо мотивированный отказ, о котором заявитель уведомляется в 24 часа с правом обжалования (ст. 124, 125, 148 УПК РФ). Отказ не закрывает гражданско-правовой путь взыскания ущерба, а заведомо ложное заявление влечёт рассмотрение вопроса об ответственности заявителя по ст. 306 УК РФ.

Гарантии опрашиваемого лица и риски ответственности

Конституционная гарантия действует для любого опрашиваемого — никто не обязан свидетельствовать против себя и близких родственников.

В соответствии со статьей 51 Конституции Российской Федерации никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом (часть 1)
— ст. 51 Конституции РФ (в изложении Постановления КС РФ № 13-П от 29.06.2004)

Для вашей ситуации это означает: при опросе родственников и знакомых следователь обязан разъяснить им право хранить молчание в отношении себя и близких, а для самого заявителя это право означает, что он не обязан сообщать сведения, которые могут быть использованы против него самого или его близких родственников (супруг, родители, дети, родные братья и сёстры, дедушка, бабушка, внуки).

Риск заявителя — заведомо ложный донос. Ответственность по ст. 306 УК РФ наступает только при умышленном сообщении заведомо недостоверной информации; добросовестное заблуждение её исключает.

Объективная сторона заведомо ложного доноса (статья 306 УК РФ) состоит в умышленном сообщении в органы дознания, предварительного следствия или прокуратуры заведомо недостоверной информации о событии подготавливаемого, совершаемого либо совершенного уголовно наказуемого деяния независимо от того, содержит ли такое сообщение указание на причастность к данному деянию конкретных лиц. Заведомо ложным доносом признается и подача мировому судье заявления о возбуждении уголовного дела о преступлении, указанном в части 2 статьи 20 УПК РФ, если такое заявление содержит заведомо недостоверную информацию о совершении уголовно наказуемого деяния конкретным лицом. Добросовестное заблуждение заявителя относительно события преступления и (или) его существенных обстоятельств, в том числе о причастности к этому преступлению конкретных лиц, исключает умышленный характер его действий и наступление уголовной ответственности по статье 306 УК РФ.
— Пленум ВС РФ № 20 от 28.06.2022, п. 19 (ст. 306 УК РФ)

Для вашей ситуации это означает: если вы подавали заявление, добросовестно полагая факт мошенничества, но проверка его не подтвердит, уголовная ответственность по ст. 306 УК РФ не наступает — закон прямо исключает её при добросовестном заблуждении. Ответственность возможна лишь при доказанном умысле на заведомо ложное сообщение.

Риск для самого следователя — превышение полномочий. Действия, явно выходящие за пределы полномочий и повлёкшие существенное нарушение прав, образуют ст. 286 УК РФ.

превышение должностных полномочий (статья 286 УК РФ) наступает в случае совершения должностным лицом активных действий, явно выходящих за пределы его полномочий, которые повлекли существенное нарушение прав и законных интересов
— Пленум ВС РФ № 19 от 16.10.2009, п. 17 (ст. 286 УК РФ)

Для вашей ситуации это означает: если следователь запрашивает у банка, оператора связи или нотариуса охраняемые сведения в обход судебного решения/согласия руководителя следственного органа и это существенно нарушает чьи-то права, такие действия могут квалифицироваться как превышение должностных полномочий.

Вывод: опрашиваемый защищён ст. 51 Конституции РФ (свидетельский иммунитет), заявитель — от ст. 306 УК РФ при добросовестном заблуждении, а следователь — под риском ст. 286 УК РФ при явном выходе за пределы полномочий.