Перевел деньги за интим-услугу, но меня обманули и выманили еще 88 000 рублей — что делать?

Квалификация действий звонивших: мошенничество или вымогательство

Основной состав здесь — мошенничество: клиент передавал деньги под влиянием обмана (ложные сведения о «блокировке пропуска и счетов», обещание привезти разницу за переплату), то есть имущество изымалось противоправно, безвозмездно и с корыстной целью.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Обман как способ завладения деньгами прямо описан в разъяснениях Пленума: сообщение заведомо ложных сведений о «блокировке», о необходимости доплаты и об обещании вернуть разницу — это типичный обманный приём, направленный на введение клиента в заблуждение.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Дополнительно действия звонивших содержат признак злоупотребления доверием: они принимали на себя обязательство («привезу разницу», «приеду») при заведомом отсутствии намерения его исполнить, что прямо охватывается разъяснением Пленума.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).
— п. 3 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Дробление платежей по 10 000 рублей (из-за банковских ограничений) и переводы на разные номера телефонов не меняют квалификацию — они свидетельствуют о едином умысле и могут указывать на распределение ролей между получателями, что даёт основание для квалифицированного состава при установлении сговора.

1. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. (В редакции федеральных законов от 27.12.2009 № 377-ФЗ ; от 07.03.2011 № 26-ФЗ ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ ; от 29.11.2012 № 207-ФЗ ) 4.
   — ч. 2 ст. 159 УК РФ

Альтернативная ветка — вымогательство: если установят, что деньги требовали под угрозой (например, угрозой распространения порочащих сведений или иного существенного вреда правам клиента), содеянное может квалифицироваться по ст. 163 УК РФ, а не по ст. 159 УК РФ, что существенно строже.

Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, -
— ч. 1 ст. 163 УК РФ

Денежные средства, переведённые безналичным путём, — предмет хищения; преступление окончено в момент изъятия денег со счёта, то есть по каждому из фактически ушедших платежей состав уже окончен.

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Вывод: действия звонивших следует квалифицировать как мошенничество по ч. 1 или ч. 2 ст. 159 УК РФ (хищение путём обмана и злоупотребления доверием; при сговоре нескольких лиц либо при значительном ущербе — ч. 2). Если будет установлено, что деньги требовались под угрозой, возможна квалификация по ч. 1 ст. 163 УК РФ (вымогательство). Итоговую квалификацию определяют органы предварительного расследования, но в заявлении клиент вправе указать обе возможные статьи.

Признак значительного ущерба и размер похищенного

Хищение определяется как противоправное безвозмездное изъятие чужого имущества в пользу виновного, причинившее ущерб владельцу; сумма 88 000 рублей многократно превышает установленный порог.

Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
— п. 1 примечаний к ст. 158 УК РФ

Значительный ущерб гражданину определяется с учётом имущественного положения потерпевшего, но не может быть менее 5 000 рублей. При сумме 88 000 рублей признак значительного ущерба презюмируется практически при любом имущественном положении клиента, что переводит деяние в ч. 2 ст. 159 УК РФ.

1. Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 323-ФЗ ) 3. Под помещением в статьях настоящей главы понимаются строения и сооружения независимо от форм собственности, предназначенные для временного нахождения людей или размещения материальных ценностей в производственных или иных служебных целях. Под хранилищем в статьях настоящей главы понимаются хозяйственные помещения, обособленные от жилых построек, участки территории, трубопроводы, иные сооружения независимо от форм собственности, которые предназначены для постоянного или временного хранения материальных ценностей. (В редакции Федерального закона от 30.12.2006 № 283-ФЗ ) 4. Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159 1 , 159 5 и 165 , признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей. (В редакции федеральных законов от 23.04.2018 № 111-ФЗ , от 12.06.2024 № 133-ФЗ ) 5. В случае, когда предметом хищения является доход, облагаемый налогом на доходы физических лиц, в размер хищения не подлежит включению сумма указанного налога, удержанная и уплаченная налоговым агентом в соответствии с законодательством Российской Федерации.
   — п. 2 примечаний к ст. 158 УК РФ

Если клиент представит документы о доходах и подтвердит, что 88 000 рублей для него — существенная сумма, признак значительного ущерба будет доказан надёжнее; решающий неизвестный факт — размер дохода и имущественное положение клиента. Если размер похищенного превысит 250 000 рублей, потребуется квалификация по ч. 3 ст. 159 УК РФ (крупный размер), но в данном деле сумма ниже этого порога.

Вывод: сумма 88 000 рублей образует значительный ущерб гражданину, что позволяет квалифицировать содеянное по ч. 2 ст. 159 УК РФ; для подтверждения этого признака клиенту следует приложить к заявлению сведения о своём доходе и имущественном положении.

Порядок обращения в полицию: заявление, сроки, статус потерпевшего

Заявление о преступлении подаётся в письменном или устном виде; заявитель предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос — поэтому важно указывать только фактические обстоятельства и не приукрашивать их, анонимное заявление поводом для возбуждения дела не является.

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ст. 141 УПК РФ, п. 1

Орган дознания обязан принять и проверить заявление и принять решение в срок не позднее 3 суток; срок может быть продлён до 10, а при необходимости ревизий и экспертиз — до 30 суток.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Заявителю обязаны выдать документ о принятии сообщения с указанием даты, времени и принявшего лица — этот документ (талон-уведомление или отрывной талон КУСП) необходимо сохранить, он подтверждает факт и дату обращения.

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия.
— ч. 4 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из трёх решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении либо о передаче по подследственности.

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Клиент, которому преступлением причинён имущественный вред, признаётся потерпевшим — решение принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела, что даёт право давать показания, представлять доказательства, заявлять ходатайства и гражданский иск.

Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела и оформляется постановлением дознавателя, следователя, судьи или определением суда. Если на момент возбуждения уголовного дела отсутствуют сведения о лице, которому преступлением причинен вред, решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно после получения данных об этом лице. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ ; от 28.12.2013 № 432-ФЗ ) 2. Потерпевший вправе: 1) знать о предъявленном обвиняемому обвинении; 2) давать показания; 3) отказаться свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса. При согласии потерпевшего дать показания он должен быть предупрежден о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае его последующего отказа от этих показаний; 4) представлять доказательства; 5) заявлять ходатайства и отводы; 6) давать показания на родном языке или языке, которым он владеет; 7) пользоваться помощью переводчика бесплатно; 8) иметь представителя;
— ч. 1 ст. 42 УПК РФ

Вывод: клиенту следует подать письменное заявление в дежурную часть территориального органа МВД России по месту совершения деяния (месту, где он совершал действия по переводу под влиянием обмана) либо через интернет-приёмную МВД, изложив обстоятельства: переписку, звонок, сумму 17 000 рублей, дробление платежей по 10 000 рублей, изменение предлогов, общую сумму 88 000 рублей, номера телефонов получателей. Обязательно получить и сохранить подтверждение принятия заявления, а после возбуждения дела — требовать признания потерпевшим.

Возврат денег: неосновательное обогащение и возмещение вреда

Переведённые 88 000 рублей получены без установленных законом или сделкой оснований — плата за несуществующую «разблокировку» и «услугу», которая исполнена не была; получатели обязаны вернуть неосновательно приобретённое.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

На сумму неосновательного денежного обогащения начисляются проценты за пользование чужими денежными средствами с момента, когда приобретатель узнал о неосновательности получения денег.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Вред, причинённый имуществу гражданина преступлением, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред — это основание для взыскания ущерба с установленных виновных.

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Законом может быть установлена обязанность лица, не являющегося причинителем вреда, выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. (В редакции Федерального закона от 28.11.2011 № 337-ФЗ) 2. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда. 3. Вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом. В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Смежная норма, которая ограничивает возврат, — подп. 4 ст. 1109 ГК РФ: не подлежат возврату деньги, переданные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что потерпевший знал об отсутствии обязательства либо предоставил деньги в целях благотворительности. В данном деле клиент не знал об отсутствии обязательства (его ввели в заблуждение), поэтому эта норма, как правило, не применяется; однако она остаётся контрдоводом, который могут заявить получатели.

денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
— подп. 4 ст. 1109 ГК РФ

Вывод: по гражданско-правовой линии клиент вправе требовать возврата 88 000 рублей как неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ) с процентами по ст. 395 ГК РФ, а также возмещения вреда по ст. 1064 ГК РФ с лиц, чья причастность будет установлена. Возврат денег возможен и путём предъявления гражданского иска в рамках уголовного дела (либо отдельным иском в суд), при этом основная сложность — установить получателей переводов по разным номерам телефонов.

Банковский возврат перевода (ФЗ № 161-ФЗ)

Если перевод совершён без добровольного согласия клиента, у оператора возникают обязанности по проверке и приостановлению операции. Ключевая норма о возмещении: если оператор, получив от Банка России сведения из базы о переводах без добровольного согласия клиента, всё равно исполняет перевод, он обязан возместить клиенту сумму перевода в течение 30 дней со дня получения заявления.

В случае, если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения от Банка России указанной информации исполняет распоряжение клиента - физического лица об осуществлении перевода денежных средств или совершает операцию с использованием платежных карт, перевод электронных денежных средств или перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, в нарушение требований, установленных частями 3 1 - 3 5 , 3 8 - 3 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, обязан возместить клиенту - физическому лицу сумму перевода денежных средств
— ч. 3.13 ст. 8 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ

Однако клиент переводил деньги лично и подтверждал операции, поэтому на практике основную доказательную нагрузку несёт обращение в полицию, а банковский возврат носит вторичный характер; вопрос о применимости обязанности оператора зависит от того, был ли перевод охарактеризован признаками перевода без добровольного согласия — клиент может подать в банк заявление о мошеннической операции и требовать проверки.

Вывод: клиенту следует подать в свой банк письменное заявление о переводах, совершённых под влиянием обмана, и о приостановке/возврате средств по ч. 3.13 ст. 8 ФЗ № 161-ФЗ; одновременно необходимо обратиться в полицию. Если банк откажет — жалоба в Банк России и в суд; при переводе дробными платежами и на разные номера шанс банковского возврата снижается, поскольку операции были авторизованы самим клиентом.

Что делать при отказе в возбуждении уголовного дела

Жалоба на отказ в возбуждении уголовного дела подаётся прокурору или руководителю следственного органа, которые обязаны рассмотреть её в срок 3 суток, а в исключительных случаях — до 10 суток.

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Отказ в возбуждении уголовного дела, а также действия (бездействие) и решения органа дознания, способные затруднить доступ к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Вывод: при получении постановления об отказе в возбуждении уголовного дела клиент вправе обжаловать его сначала прокурору (в течение 3–10 суток), затем — в районный суд по месту совершения деяния. Одновременно сохраняется право на гражданский иск о взыскании 88 000 рублей; гражданский иск может быть предъявлен независимо от результатов уголовного дела. Рекомендуется получить копию постановления об отказе и обжаловать его в установленном порядке, а также вести переписку письменно, фиксируя все обращения.

Риск для самого клиента: возраст «знакомой» и смежные статьи

Обращение в полицию не превращает клиента в обвиняемого по эпизоду хищения — он потерпевший. Однако отдельную проверку нужно провести по вопросу о возрасте лица, предлагавшего «услугу»: получение сексуальных услуг несовершеннолетнего от 16 до 18 лет лицом, достигшим 18 лет, образует самостоятельный состав преступления.

Получение сексуальных услуг несовершеннолетнего в возрасте от шестнадцати до восемнадцати лет лицом, достигшим восемнадцатилетнего возраста, - наказывается обязательными работами на срок до двухсот сорока часов, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок. Примечание. Под сексуальными услугами в настоящей статье понимаются половое сношение, мужеложство, лесбиянство или иные действия сексуального характера, условием совершения которых является денежное или любое другое вознаграждение несовершеннолетнего или третьего лица либо обещание вознаграждения несовершеннолетнему или третьему лицу. (Дополнение статьей - Федеральный закон от 28.12.2013 № 380-ФЗ)
— ст. 240.1 УК РФ

Примечание к этой статье прямо определяет сексуальные услуги как действия сексуального характера, условием которых является денежное вознаграждение. Это означает: если «знакомая» окажется несовершеннолетней в возрасте 16–18 лет, сам факт перевода 17 000 рублей за услугу может создать для клиента риск привлечения по ст. 240.1 УК РФ — независимо от того, что он стал жертвой обмана по последующим платежам.

Вывод: для снижения рисков клиенту следует при подаче заявления опираться на факты обмана и описывать свои намерения честно, не приукрашивая обстоятельства; если выяснится, что лицо было несовершеннолетним, потребуется отдельная правовая позиция по защите. Решающий неизвестный факт — возраст «знакомой» и был ли контакт; до его выяснения в заявлении достаточно указать обстоятельства переписки и переводов как таковые.

Альтернативный путь: самостоятельный гражданский иск без ожидания уголовного дела

Если уголовное дело затягивается или по нему отказано, клиент не лишён возможности вернуть деньги гражданско-правовым путём — как неосновательное обогащение; правила о неосновательном обогащении применяются и к требованиям о возмещении вреда.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Правила о неосновательном обогащении распространяются в том числе на требования о возмещении вреда, причинённого недобросовестным поведением обогатившегося лица, и взыскание может быть начато самостоятельно.

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Законом может быть установлена обязанность лица, не являющегося причинителем вреда, выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. (В редакции Федерального закона от 28.11.2011 № 337-ФЗ) 2. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда. 3. Вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом. В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Вывод: гражданский иск о взыскании 88 000 рублей (неосновательное обогащение либо возмещение вреда) может быть предъявлен независимо от хода уголовного дела — в районный суд по месту жительства ответчика; параллельно или в рамках уголовного дела. Основная сложность этого пути — необходимость установить получателей денег по номерам телефонов (через судебный запрос в банк), поэтому оптимально сочетать оба пути: уголовное заявление плюс гражданский иск.