Что грозит тому, кто снял деньги по завещанию пропавшего без вести, если наследство не открывалось и человек может быть жив?

Открылось ли наследство: правовое положение пропавшего и последствия для «наследника»

Ключ к делу — в ст. 1113 ГК РФ. Наследство открывается только смертью гражданина либо объявлением его умершим судом; если ни того, ни другого нет, наследство НЕ открылось и статуса наследника ни у кого не возникло.

Наследство открывается со смертью гражданина. Объявление судом гражданина умершим влечет за собой те же правовые последствия, что и смерть гражданина.
— ст. 1113 ГК РФ

Объявление умершим — это не факт пропажи, а акт суда, требующий срока отсутствия сведений. Если прошло меньше 5 лет (или 6 месяцев, если человек пропал при угрожавших смертью обстоятельствах), объявить умершим нельзя.

Гражданин может быть объявлен судом умершим, если в месте его жительства нет сведений о месте его пребывания в течение пяти лет, а если он пропал без вести при обстоятельствах, угрожавших смертью или дающих основание предполагать его гибель от определенного несчастного случая, - в течение шести месяцев. 2. Военнослужащий или иной гражданин, пропавший без вести в связи с военными действиями, может быть объявлен судом умершим не ранее чем по истечении двух лет со дня окончания военных действий. 3. Днем смерти гражданина, объявленного умершим, считается день вступления в законную силу решения суда об объявлении его умершим.
— п. 1, 3 ст. 45 ГК РФ

Признание безвестно отсутствующим — ещё более «слабая» процедура (год отсутствия сведений), и она вообще не приравнивается к смерти и не открывает наследство; она лишь позволяет передать имущество в доверительное управление.

Гражданин может быть по заявлению заинтересованных лиц признан судом безвестно отсутствующим, если в течение года в месте его жительства нет сведений о месте его пребывания. При невозможности установить день получения последних сведений об отсутствующем началом исчисления срока для признания безвестного отсутствия считается первое число месяца, следующего за тем, в котором были получены последние сведения об отсутствующем, а при невозможности установить этот месяц - первое января следующего года.
— ст. 42 ГК РФ

Таким образом, при отсутствии вступившего в силу решения об объявлении умершим в состав наследства деньги не вошли, никто «наследником» не стал, и получение денег было лишено правового основания.

В состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.
— ст. 1112 ГК РФ

Завещание само по себе — лишь распоряжение на случай смерти; оно не даёт прав на имущество, пока наследство не открылось. Принятие наследства происходит через нотариуса по месту открытия и в шестимесячный срок со дня открытия, то есть вывод денег до этого момента — вне процедуры.

Принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство. Если заявление наследника передается нотариусу другим лицом или пересылается по почте, подпись наследника на заявлении должна быть засвидетельствована нотариусом, должностным лицом, уполномоченным совершать нотариальные действия (пункт 7 статьи 1125), или лицом, уполномоченным удостоверять завещания в соответствии с пунктом 1 статьи 1127 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 03.04.2023 № 101-ФЗ) Принятие наследства через представителя возможно, если в доверенности специально предусмотрено полномочие на принятие наследства. Для принятия наследства законным представителем доверенность не требуется. 2. Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства. 3.
— п. 1 ст. 1153 ГК РФ

Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства. В случае открытия наследства в день предполагаемой гибели гражданина (пункт 1 статьи 1114) наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда об объявлении его умершим. 2. Если право наследования возникает для других лиц вследствие отказа наследника от наследства или отстранения наследника по основаниям, установленным статьей 1117 настоящего Кодекса, такие лица могут принять наследство в течение шести месяцев со дня возникновения у них права наследования. 3. Лица, для которых право наследования возникает только вследствие непринятия наследства другим наследником, могут принять наследство в течение трех месяцев со дня окончания срока, указанного в пункте 1 настоящей статьи.
— п. 1 ст. 1154 ГК РФ

Решение об объявлении умершим и запись о смерти в ЗАГС — вот что юридически «умерщвляет» гражданина; без них владелец счёта остаётся живым и полноправным собственником.

Решение суда, которым гражданин объявлен умершим, является основанием для составления органом, осуществляющим государственную регистрацию актов гражданского состояния в соответствии с Федеральным законом от 15 ноября 1997 года № 143-ФЗ "Об актах гражданского состояния", соответствующей записи о смерти.
— ч. 2 ст. 279 ГПК РФ

Вывод. Если суд не объявлял пропавшего умершим, наследство НЕ открылось, завещание не даёт никаких прав на деньги, и снимавший их распорядился чужим имуществом без законного основания. Если суд всё же объявлял гражданина умершим — тогда наследство открылось, и вопрос о возврате денег может решаться дополнительно по правилам ст. 46 ГК РФ о явке мнимого умершего (разбирается в двух следующих блоках).

Квалификация при осведомлённости снимавшего о том, что владелец жив

Если человек знал, что собственник жив, и всё равно снял деньги по завещанию/умершему — налицо признаки хищения чужого имущества. В 2018 году в УК РФ прямо введена квалифицированная кража денег с банковского счёта: тайное изъятие денег со счёта (в том числе через банкомат/банк) без ведома владельца — это кража.

Кража, то есть тайное хищение чужого имущества, - наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 158 УК РФ

Кража, совершенная: а) с незаконным проникновением в жилище; б) из нефтепровода, нефтепродуктопровода, газопровода; в) в крупном размере; (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств
— п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ

Хищение по примечанию 1 к ст. 158 УК РФ — это корыстное, противоправное, безвозмездное изъятие чужого имущества, причинившее ущерб собственнику; деньги на счёте живого владельца для снимавшего — именно чужое имущество.

Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
— примечание 1 к ст. 158 УК РФ, п. 1

Если же снятие происходило путём обмана банка или иных лиц (например, предъявлением поддельного свидетельства о смерти, умолчанием об истине для получения денег), это уже мошенничество; обман может выражаться в сообщении ложных сведений либо в умолчании об истинных фактах.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

По п. 2 Постановления Пленума ВС РФ обман включает и умолчание об истинных фактах — то есть знание о том, что владелец жив, и молчание об этом при получении денег.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

По разъяснению Пленума, для безналичных средств хищение считается оконченным с момента изъятия денег со счёта владельца (п. 5 Постановления № 48). Значит, деньги уже фактически выбыли из владения потерпевшего — состав может быть оконченным.

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Вывод. Если снимавший знал, что человек жив, — это хищение: снятие денег со счёта живого владельца квалифицируется как кража (в том числе по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ при прямом изъятии с банковского счёта) либо как мошенничество (ст. 159 УК РФ), если деньги получены путём обмана банка или предъявления поддельных документов о смерти. Максимальные санкции: по ч. 1 ст. 158 и ч. 1 ст. 159 УК РФ — до 2 лет лишения свободы, по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ — до 6 лет лишения свободы.

Квалификация, если снимавший добросовестно заблуждался (не знал, что владелец жив)

Если лицо полагало, что владелец умер (например, имело вступившее в силу решение суда об объявлении умершим и/или свидетельство о смерти), умысла на хищение у него нет — он действовал как добросовестный наследник. Хищение (и кража, и мошенничество) по определению требует корыстной цели и противоправного безвозмездного изъятия; неосознание противоправности исключает умышленную вину. Значение имеет именно осведомлённость о том, что человек жив: при возмездных сделках возврат возможен только если доказано, что приобретатель знал о том, что объявленный умершим жив.

Независимо от времени своей явки гражданин может потребовать от любого лица возврата сохранившегося имущества, которое безвозмездно перешло к этому лицу после объявления гражданина умершим, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 302 настоящего Кодекса. Лица, к которым имущество гражданина, объявленного умершим, перешло по возмездным сделкам, обязаны возвратить ему это имущество, если доказано, что, приобретая имущество, они знали, что гражданин, объявленный умершим, находится в живых. При невозможности возврата такого имущества в натуре возмещается его стоимость.
— п. 2 ст. 46 ГК РФ

Здесь же важна развязка через порядок: пока нет вступившего в силу решения суда об объявлении умершим и записи о смерти в ЗАГС, «покойного» юридически нет, и лицо, снявшее деньги, действовало без правового основания.

Решение суда, которым гражданин объявлен умершим, является основанием для составления органом, осуществляющим государственную регистрацию актов гражданского состояния в соответствии с Федеральным законом от 15 ноября 1997 года № 143-ФЗ "Об актах гражданского состояния", соответствующей записи о смерти.
— ч. 2 ст. 279 ГПК РФ

Но даже при отсутствии умысла на преступление деньги, полученные без законного основания, подлежат возврату по нормам о неосновательном обогащении: само получение чужого имущества без сделки/закона обязывает вернуть его.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Вывод. Если снимавший не знал и не должен был знать, что владелец жив (опирался на решение суда/свидетельство о смерти), состава хищения нет — квалификации по ст. 158/159 УК РФ не будет. Однако гражданско-правовая обязанность вернуть деньги сохраняется как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Ключевой решающий факт: была ли у снимавшего вступившая в силу судебная процедура объявления умершим и свидетельство о смерти или он снял деньги «на голое» завещание.

Альтернативные квалификации: самоуправство и подделка документов

Если лицо ссылалось на «своё право» по завещанию и самовольно, минуя установленный законом порядок, распорядилось деньгами, при оспаривании этого права и причинении существенного вреда возможна квалификация как самоуправство.

Самоуправство, то есть самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред
— ч. 1 ст. 330 УК РФ

Отдельный риск — документы. Если для снятия денег использовалось поддельное свидетельство о смерти, справка или иной официальный документ, это дополнительно образует состав по ст. 327 УК РФ (использование заведомо поддельного документа).

Приобретение, хранение, перевозка в целях использования или сбыта либо использование заведомо поддельных паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, штампов, печатей или бланков
— ч. 3 ст. 327 УК РФ

Вывод. При самовольном распоряжении деньгами вопреки установленному порядку квалификация может идти по ст. 330 УК РФ, а при использовании поддельных документов добавляется ст. 327 УК РФ. Самоуправство конкурирует с хищением: если корыстного умысла на обращение чужого имущества в свою пользу нет, а есть лишь самовольная реализация спорного «права», это склоняет квалификацию к ст. 330, а не к краже/мошенничеству.

Гражданско-правовые последствия: возврат денег и проценты

Независимо от уголовной квалификации снимавший обязан вернуть полученные без законного основания деньги. Основание — неосновательное обогащение: приобретение имущества без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Завещание в отсутствие открывшегося наследства не является таким основанием, поэтому полученная сумма — неосновательное обогащение потерпевшего (живого владельца счёта).

На сумму неосновательного денежного обогащения начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ с момента, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Вывод. Снимавшему грозит возврат всей суммы и уплата процентов по ст. 395 ГК РФ с момента, когда он узнал или должен был узнать о неосновательности получения. Это требование может быть предъявлено в том числе как гражданский иск в уголовном деле (ст. 44 УПК РФ) либо самостоятельно в гражданском порядке. Возможен и встречный риск: если снятие сопровождалось подлогом документов о смерти, положение усугубляется.

Процедура: как привлечь к ответственности и что делать снимавшему

Потерпевший (сам владелец счёта либо, пока его нет, в интересах имущества — заинтересованные лица) обращается с заявлением в полицию; при наличии оснований вред возмещается через механизм гражданского иска в уголовном деле.

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя.
— ч. 1 ст. 44 УПК РФ

Добровольное возмещение вреда и примирение — путь к смягчению/освобождению для снимавшего. Если преступление небольшой или средней тяжести и совершено впервые, лицо, загладившее вред и примирившееся с потерпевшим, может быть освобождено от уголовной ответственности.

Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.
— ст. 76 УК РФ

Вывод. Практический алгоритм: заявление в полицию (по факту хищения/мошенничества/подлога) с приложением выписки по счёту, завещания, документов нотариуса и заявления о пропаже; одновременно — гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения и процентов. Для снимавшего — добровольный возврат денег и заглаживание вреда открывают возможность освобождения от ответственности в связи с примирением (ст. 76 УК РФ); подделку документов это, как правило, не нейтрализует.

Доказательства и исполнение: чем подтверждается квалификация и как взыскивается сумма

Квалификация хищения строится на факте изъятия денег со счёта, который подтверждается выпиской по счёту; для безналичных средств именно момент изъятия денег со счёта владельца определяет момент окончания преступления.

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Хищение как таковое (примечание 1 к ст. 158 УК РФ) требует доказать корыстную цель, противоправность и безвозмездность изъятия и причинение ущерба собственнику — именно эти обстоятельства подтверждаются выпиской, заявлением о пропаже, характером распоряжения средствами.

Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
— примечание 1 к ст. 158 УК РФ, п. 1

Если деньги получены путём обмана, доказывается, что виновный сообщал заведомо ложные сведения либо умалчивал об истинных фактах, введя в заблуждение владельца имущества или иное лицо.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Возврат денег как мера принудительного исполнения реализуется через признание потерпевшего гражданским истцом в уголовном деле с последующим взысканием.

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя.
— ч. 1 ст. 44 УПК РФ

Вывод. Доказательствами служат: выписка по счёту (факт и сумма изъятия), завещание, документы нотариуса, заявление в полицию о пропаже, а также решение суда об объявлении умершим и/или свидетельство о смерти (если они есть — они, напротив, работают в пользу добросовестности снимавшего). Взыскание суммы и процентов исполняется через гражданский иск в уголовном деле (ст. 44 УПК РФ) либо через отдельный иск в суде с выдачей исполнительного листа; если сумма доказана, суд взыскивает её с процентами по ст. 395 ГК РФ.

Умысел, сумма (размер) и обжалование отказа в возбуждении дела

Форма вины — водораздел между «мошенничеством» и отсутствием состава. По ч. 1–2 ст. 24 УК РФ виновным признаётся лицо, действовавшее умышленно или по неосторожности, но неосторожное деяние наказуемо лишь тогда, когда это прямо предусмотрено статьёй Особенной части; для кражи и мошенничества неосторожной формы вины закон не предусматривает, значит нужен прямой умысел на изъятие чужого.

Виновным в преступлении признается лицо, совершившее деяние умышленно или по неосторожности. 2. Деяние, совершенное только по неосторожности, признается преступлением лишь в случае, когда это специально предусмотрено соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.
— ч. 1, 2 ст. 24 УК РФ

Отсюда: если снимавший не знал и не мог знать, что владелец жив, — нет умысла на хищение, нет и состава ст. 158/159 УК РФ; остаётся лишь гражданский возврат денег.

Размер украденного определяет тяжесть: крупным признаётся хищение свыше 250 000 руб., особо крупным — свыше 1 000 000 руб.

Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159 1 , 159 5 и 165 , признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.
— примечание 4 к ст. 158 УК РФ, п. 4

Значит, от суммы снятых денег зависит, будет ли это ч. 1 ст. 158/ч. 1 ст. 159 УК РФ (до 2 лет), квалифицированный состав (крупный размер — тяжкое преступление) или особо крупный (до 10 лет). По невзятой сумме вопрос решается по фактически похищенному.

Если полиция отказывает в возбуждении дела, отказ обжалуется прокурору, руководителю следственного органа или в суд; прокурор вправе отменить незаконный отказ.

Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 6. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор в срок не позднее 5 суток с момента получения материалов проверки сообщения о преступлении отменяет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, о чем выносит мотивированное постановление с изложением конкретных обстоятельств, подлежащих дополнительной проверке, которое вместе с указанными материалами незамедлительно направляет руководителю следственного органа. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, соответствующий руководитель следственного органа отменяет его и возбуждает уголовное дело либо направляет материалы для дополнительной проверки со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 7.
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ

Вывод. Ключевые для квалификации факты — знал ли снимавший, что владелец жив (умысел; при добросовестном заблуждении состава нет), и сумма снятых денег (до 250 000 руб. — простой состав, 250 000–1 000 000 руб. — крупный, свыше 1 000 000 руб. — особо крупный размер). При отказе в возбуждении уголовного дела следует обжаловать постановление прокурору, руководителю следственного органа либо в суд в порядке ст. 124–125 УПК РФ. Гражданское взыскание неосновательного обогащения и процентов возможно независимо от исхода уголовного преследования.