Мошенничество: требует переводы за выигрыш 200000 рублей в мессенджере, представляется Мариной Денежные выплаты, показывает документы

Квалификация действий «Марины Денежные выплаты» как мошенничества

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Норма прямо описывает ситуацию: клиентке под видом выигрыша 200 000 ₽ предлагают перевести деньги — это способ завладения её имуществом. Хищение, по примечанию к ст. 158 УК РФ, — это совершённые с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного, причинившие ущерб собственнику:

Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
— прим. 1 ст. 158 УК РФ, п. 1

Каждый перевод (1005 ₽, 2005 ₽, 5050 ₽) будет безвозмездным изъятием денег клиентки в пользу мошенницы — состав мошенничества налицо. Родовой критерий «значительного ущерба» (не менее 5 000 ₽) учитывается для квалифицированного состава:

Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей.
— прим. 2 ст. 158 УК РФ, п. 2

При ущербе менее 5 000 ₽ содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 159 УК РФ, при большем — возможен вопрос о ч. 2 ст. 159 УК РФ. При этом обман, по разъяснению Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017, может относиться к любым обстоятельствам, включая личность виновного и его намерения:

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Выдуманное «правило банка о трёх переводах», несуществующий выигрыш и демонстрируемые «бумаги» — это и есть заведомо ложные сведения о юридических фактах, стоимости имущества и намерениях виновного. Преступление считается оконченным с момента изъятия денег с банковского счёта:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Если перевод ещё не совершён, действия «Марины» образуют покушение на мошенничество (ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ):

Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
— ч. 3 ст. 30 УК РФ

Вывод: да, это мошенничество (при фактическом завладении деньгами — оконченное по ч. 1 ст. 159 УК РФ, при пресечении на стадии требований — покушение по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ). Никакого юридического «правила о трёх встречных переводах банка» не существует — это выдумка мошенника. То, что «Марина» не скрывает своё имя и показывает «скрины и бумаги», на квалификацию не влияет: обман как раз и состоит в предъявлении фальшивых подтверждений. Переводить 5050 ₽ и любые другие суммы нельзя, а при наличии угроз — дополнительно применима ст. 163 УК РФ (разбор в следующем блоке).

Альтернативная квалификация — вымогательство, если требования сопровождаются угрозами

Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, -
— ч. 1 ст. 163 УК РФ

Если «Марина» не просто убеждает, а требует перевода под угрозой (например, угрозой привлечения к ответственности, распространения сведений о клиентке или блокировки), содеянное может дополнительно квалифицироваться как вымогательство. При этом требование должно быть подкреплено именно угрозой, перечисленной в ч. 1 ст. 163 УК РФ; при обычном убеждении и обмане без угроз — только мошенничество.

Вывод: ветка вымогательства применима лишь тогда, когда клиентке прямо угрожали (насилием, повреждением имущества, распространением позорящих сведений). Если в переписке — только «уговоры» и ссылки на несуществующее правило банка, квалификация ограничивается мошенничеством. Факт угроз необходимо зафиксировать в скриншотах и указать в заявлении — от него зависит, будет ли вменена ст. 163 УК РФ.

Возврат переведённых денег: неосновательное обогащение и проценты

Если клиентка уже перевела 1005 ₽ / 2005 ₽ / любые суммы, они подлежат возврату как неосновательное обогащение — приобретение без установленного законом, иными правовыми актами или сделкой основания:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Основание передачи (обещанный выигрыш) не существует, реального встречного предоставления нет — значит, мошенница обязана вернуть всё полученное. На сумму неосновательного денежного обогащения начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ:

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Исключение п. 4 ст. 1109 ГК РФ (невозврат при знании об отсутствии обязательства или благотворительности) здесь не работает: клиентка действовала в заблуждении относительно наличия обязательства, а не знала о его отсутствии и не жертвовала деньги.

денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
— п. 4 ст. 1109 ГК РФ

Вывод: переведённые деньги (1005 ₽, 2005 ₽ и другие суммы) взыскиваются как неосновательное обогащение с начислением процентов за пользование чужими денежными средствами. Практический путь — заявить гражданский иск в рамках уголовного дела (признание гражданским истцом) либо иск в суд общей юрисдикции по месту жительства ответчика; иск освобождается от госпошлины при цене до 1 000 000 ₽. Если переводов не было — взыскивать нечего, и блок актуален как «если… то…».

Процедура: как заявить о мошенничестве в полицию

Заявление может быть подано письменно или устно, письменное — подписывается заявителем; гражданин предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ст. 141 УПК РФ, п. 1

Заявление нужно подать в дежурную часть ОВД (в том числе по месту совершения деяния — им является место, откуда клиентка совершала переводы), с сохранением скриншотов переписки, чеков и реквизитов получателя. Орган обязан принять и проверить сообщение в срок не позднее 3 суток:

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Заявителю выдаётся документ о принятии сообщения; отказ в приёме обжалуется прокурору или в суд:

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия. 5. Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса.
— ч. 4, 5 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из решений: возбудить дело, отказать либо передать по подследственности:

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
— п. 1 ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Вывод: правильный порядок — письменное заявление в полицию с приложением скриншотов и чеков, получение талона-уведомления. Срок первичной проверки — 3 суток (может продлеваться). Если переводов ещё не было — заявление также имеет смысл: фиксируется попытка мошенничества (покушение). Требуйте ознакомления с постановлением по итогам проверки.

Если откажут в возбуждении дела: обжалование прокурору и в суд

Жалоба прокурору или руководителю следственного органа рассматривается в течение 3 суток (до 10 в исключительных случаях):

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Отказ в возбуждении уголовного дела и иные действия (бездействие) органов, затрудняющие доступ к правосудию, обжалуются в районный суд по месту совершения деяния:

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Судья проверяет законность решения не позднее 14 суток со дня поступления жалобы:

Судья проверяет законность и обоснованность действий (бездействия) и решений дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа, прокурора не позднее чем через 14 суток
— ч. 3 ст. 125 УПК РФ

Вывод: при отказе в возбуждении дела (или бездействии) клиентка вправе подать жалобу в порядке ст. 124 УПК РФ прокурору/руководителю следственного органа и в порядке ст. 125 УПК РФ — в районный суд по месту совершения деяния. Сроки рассмотрения — 3 (до 10) суток и 14 суток соответственно.

Риск для самой клиентки: дропперство и границы заявления

Действия клиентки по переводу денег мошеннице сами по себе — не преступление, но нельзя принимать и перегонять чужие деньги. Обязанность заявить существует только при заведомой ложности сведений; добросовестное заявление о реальных фактах не образует состава:

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 306 УК РФ

Поэтому важно описывать в заявлении только то, что реально произошло, без преувеличений и домыслов. Дополнительно: если переводы пойдут «транзитом» через счёт клиентки, возникает риск квалификации как пособника (ст. 33, 159 УК РФ). Демонстрируемые «Мариной» документы, если они поддельные, — самостоятельное преступление:

Подделка официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования или сбыт такого документа либо изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей или бланков - наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 327 УК РФ

Вывод: клиентке ничего не грозит за отказ переводить деньги, а заявление о мошенничестве безопасно при указании достоверных обстоятельств. Недопустимо использовать свой счёт для приёма и перевода чужих средств («дропперство») — это создаёт риск обвинения в пособничестве. Показ фальшивых «бумаг» мошенницей может квалифицироваться дополнительно по ч. 1 ст. 327 УК РФ.

Отличие законного розыгрыша от мошенничества

Законный организатор лотереи выплачивает выигрыш, не требуя от участника встречных переводов:

Лицам, которые в соответствии с условиями проведения лотереи, тотализатора или иных игр признаются выигравшими, должен быть выплачен оператором лотереи, организатором игр выигрыш в предусмотренных условиями проведения игр размере, форме (денежной или в натуре) и срок, а если срок в этих условиях не указан, не позднее десяти дней с момента определения результатов игр либо в иной срок, установленный законом.
— п. 4 ст. 1063 ГК РФ

Банковская тайна защищает сведения о счёте и операциях клиента — значит, никто, включая «сотрудников банка» в мессенджере, не вправе требовать переводов или данных для «подтверждения выигрыша»:

Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.
— п. 1, 2 ст. 857 ГК РФ

Вывод: настоящий выигрыш никогда не требует от победителя предварительных переводов — выигрыш выплачивается организатором, а не наоборот. Требование «встречных переводов» с ссылкой на несуществующее банковское правило — признак мошенничества, а не розыгрыша. Если у клиентки есть сомнения в легальности организатора, законность обеспечивается участием оператора лотереи в реестре и договором (лотерейный билет/квитанция), но в данной схеме нет ни билета, ни оператора.

Существует ли «правило банка о трёх встречных переводах» — проверка тезиса мошенницы

Лотерейная деятельность в России допускается только в специально разрешённых законом формах, а проведение лотерей через интернет и мессенджеры запрещено, кроме всероссийских государственных и международных:

Деятельность по проведению лотерей на территории Российской Федерации, включая их проведение с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи и лотерейных терминалов, запрещена, за исключением лотерей, указанных в части 4 статьи 3 настоящего Федерального закона.
— ч. 4 ст. 6.1 ФЗ «О лотереях»

Законная лотерея основана на договоре между оператором и участником и оформляется билетом или квитанцией:

лотерея - игра, которая проводится в соответствии с договором и в которой одна сторона (оператор лотереи) проводит розыгрыш призового фонда лотереи, а вторая сторона (участник лотереи) получает право на выигрыш, если она будет признана выигравшей в соответствии с условиями лотереи. Договор между оператором лотереи и участником лотереи заключается на добровольной основе и оформляется выдачей лотерейного билета, лотерейной квитанции либо электронным лотерейным билетом.
— п. 1 ст. 2 ФЗ «О лотереях»

Закон знает только механизм запретов переводов в пользу недобросовестных организаторов, а не мифическое «правило трёх встречных переводов в подтверждение выигрыша»:

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, обязана отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее - иностранные лица), информация о которых включена в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица при проведении лотерей (далее - перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств). (В редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ) В случае осуществления трансграничного перевода денежных средств с использованием платежной карты применяются положения части 2 настоящей статьи. Платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных лиц, информация о которых включена в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.
— ст. 6.2 ФЗ «О лотереях», п. 1

Вывод: «правило о трёх встречных переводах банка» в законодательстве отсутствует — это выдумка мошенницы. Банк не вправе и не может «запросить» у победителя переводы в подтверждение выигрыша: закон говорит об обратном — о запрете переводов в пользу недобросовестных лиц. Ссылка на «100 % гарантию» и «последний встречный перевод» — классический приём обмана, а не банковская процедура.

Доказательства и что делать дальше

Нормативный ответ на вопрос о доказательствах — из УПК РФ: поводом к возбуждению дела служит заявление, анонимное заявление таковым не является, поэтому заявление должно быть подписано и содержать установочные данные заявителя:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ст. 141 УПК РФ, п. 1

Практически к заявлению прилагаются: скриншоты переписки в мессенджере, чеки/выписки банка по переводам, реквизиты получателя (номер карты/телефона), сведения о нике отправителя. Банковская тайна защищает сведения о счёте клиента, поэтому банк выдаёт выписки самому клиенту:

Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.
— п. 1, 2 ст. 857 ГК РФ

Вывод: сохраните переписку и чеки, не удаляйте их и не переписывайте «Марине» в провокационном ключе (это может быть истолковано как искусственное создание доказательств), а подписанное заявление с приложением скриншотов и чеков подайте в полицию с получением талона-уведомления.