Как вернуть деньги, переведённые гадалке-мошеннице, и остановить угрозы

Квалификация действий «гадалки»: мошенничество (ст. 159 УК РФ)

Действия незнакомки — она под видом гадалки внушила ложные сведения (предсказания о разрыве, «порча») и под этим предлогом получила переводы на 58 000 руб. — подпадают под признаки мошенничества: хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ
Сумма 58 000 руб. сама по себе не образует крупного размера, поэтому базово применима ч. 1 ст. 159 УК РФ. Если будет установлена группа лиц по предварительному сговору либо причинение значительного ущерба гражданину (с учётом имущественного положения клиентки — отсутствия своих доходов, долгов у знакомой и займа), содеянное квалифицируется по ч. 2 ст. 159 УК РФ:

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. (В редакции федеральных законов от 27.12.2009 № 377-ФЗ ; от 07.03.2011 № 26-ФЗ ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ ; от 29.11.2012 № 207-ФЗ ) 4.
— ч. 2 ст. 159 УК РФ
Поскольку деньги переводились безналичным путём на банковскую карту, дополнительно усматриваются признаки специального состава — мошенничества с использованием электронных средств платежа:

Мошенничество с использованием электронных средств платежа - (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет. (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) 2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159.3 УК РФ
Мошенничество считается оконченным с момента поступления денег в незаконное владение виновной, то есть по каждому переводу — с момента зачисления суммы на её карту:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Преступление в отношении клиентки окончено по каждому факту получения денег; продолжающееся требование новой суммы (35 000 руб.) на квалификацию уже полученного как мошенничества не влияет, но образует самостоятельный состав (разобран в блоке 2).

Вывод: изъятие 58 000 руб. под предлогом «снятия порчи» и гаданий образует признаки мошенничества (ч. 1 ст. 159 УК РФ; при сговоре или значительном ущербе — ч. 2 ст. 159 УК РФ, а при безналичном переводе — также ч. 1 ст. 159.3 УК РФ). Заявление о преступлении следует подавать в территориальный отдел полиции (орган дознания) по месту совершения деяния; проверку сообщения проводит дознаватель/следователь, и по её результатам принимается одно из решений, предусмотренных ч. 1 ст. 145 УПК РФ.

Требование ещё 35 000 руб. под угрозой: вымогательство и угроза убийством

Второй эпизод — ночной звонок с требованием к следующему вечеру перевести ещё 35 000 руб. «иначе пожалеет», угрозы, что парень «умрёт» и что она «его найдёт», — это не продолжение обмана, а самостоятельное преступное деяние. Закон определяет вымогательство как требование передачи чужого имущества под угрозой применения насилия либо распространения сведений, способных причинить существенный вред правам и интересам потерпевшего или его близких:

Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, -
— ч. 1 ст. 163 УК РФ
Требование перевести именно деньги под угрозой расправы над близким человеком полностью охватывается этим составом. Угроза убийством в рамках вымогательства не требует отдельного «покушения» — достаточно, чтобы требование сопровождалось угрозой и потерпевшая воспринимала её реально:

УК РФ, предполагает наличие угрозы применения любого насилия, в том числе угрозы убийством или причинением тяжкого вреда здоровью. Угроза, которой сопровождается требование при вымогательстве, должна восприниматься потерпевшим как реальная, то есть у него должны быть основания опасаться осуществления этой угрозы. Для оценки угрозы как реальной не имеет значения, выражено виновным намерение осуществить ее немедленно либо в будущем.
— п. 6 Постановления Пленума ВС РФ № 56 от 17.12.2015
Пленум подчёркивает: для оценки угрозы как реальной не имеет значения, намеревалась ли виновная осуществить её немедленно или в будущем, — достаточно оснований опасаться её осуществления. Тот факт, что клиентка боится брать телефон и боится за парня, свидетельствует о реальности восприятия угрозы.
Дополнительно угроза убийством сама по себе образует состав преступления, если имелись основания опасаться её осуществления:

Угроза убийством или причинением тяжкого вреда здоровью, если имелись основания опасаться осуществления этой угрозы, - (В редакции Федерального закона от 24.07.2007 № 211-ФЗ ) наказывается обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. То же деяние, совершенное: а) по мотивам политической, идеологической, расовой, национальной или религиозной ненависти или вражды либо по мотивам ненависти или вражды в отношении какой-либо социальной группы; б) в отношении лица или его близких в связи с осуществлением данным лицом служебной деятельности или выполнением общественного долга; в) с публичной демонстрацией, в том числе в средствах массовой информации или информационно-телекоммуникационных сетях (включая сеть "Интернет"), - наказывается принудительными работами на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового. (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2007 № 211-ФЗ ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 218-ФЗ )
— ч. 1 ст. 119 УК РФ
Именно здесь важна письменная фиксация: сообщения и записи звонков, где она угрожает, — это доказательства реальности угрозы и её объективации.

Вывод: требование 35 000 руб. под угрозой расправы над парнем образует признаки вымогательства (ч. 1 ст. 163 УК РФ), а высказанные угрозы убийством — дополнительно признаки ч. 1 ст. 119 УК РФ. Никакой юридической обязанности платить эту сумму у клиентки нет: это не долг, а предмет преступного требования. Заявление о вымогательстве и угрозах подаётся в тот же территориальный отдел полиции вместе с заявлением о мошенничестве (орган дознания по месту совершения деяния); решение принимается по ч. 1 ст. 145 УПК РФ.

Как подать заявление в полицию и в какие сроки принимается решение

Заявление о преступлении можно подать как письменно, так и устно — важно, что анонимное заявление не является поводом для возбуждения уголовного дела, поэтому заявление должно быть подписано, а клиентку предупредят об ответственности за заведомо ложный донос:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ
Орган дознания, дознаватель и следователь обязаны принять и проверить сообщение о любом преступлении в срок не позднее 3 суток (он может быть продлён до 10, а при необходимости проверок и экспертиз — до 30 суток):

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ
По результатам проверки принимается одно из трёх решений — о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении либо о передаче по подследственности; о решении сообщается заявителю с разъяснением права его обжаловать:

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ
О принятии сообщения заявителю обязаны выдать документ с данными принявшего лица и датой/временем — это подтверждает, что заявление не «потерялось»:

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия. 5. Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. 6. Заявление потерпевшего или его законного представителя по уголовным делам частного обвинения, поданное в суд, рассматривается судьей в соответствии со статьей 318 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 147 настоящего Кодекса, проверка сообщения о преступлении осуществляется в соответствии с правилами, установленными настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 12.04.2007 № 47-ФЗ) 7. При поступлении из органа дознания сообщения о преступлениях, предусмотренных статьями 199 3 и 199 4 Уголовного кодекса Российской Федерации , следователь при отсутствии оснований для отказа в возбуждении уголовного дела в срок не позднее трех суток с момента поступления такого сообщения направляет в территориальный орган страховщика, в котором состоит на учете страхователь - физическое лицо или страхователь-организация, которые обязаны уплачивать страховые взносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в государственный внебюджетный фонд (далее в настоящей статье - страхователь), копию такого сообщения с приложением соответствующих документов и предварительного расчета по страховым взносам.
— ч. 4 ст. 144 УПК РФ

Вывод: клиентке следует подать письменное заявление о мошенничестве и вымогательстве в территориальный отдел полиции по месту совершения деяния (орган дознания), обязательно получить документ о принятии сообщения, а далее — постановление о результатах проверки, вынесенное в порядке ч. 1 ст. 145 УПК РФ в 3-суточный (в исключительных случаях до 10/30 суток) срок по ч. 1 ст. 144 УПК РФ.

Статус потерпевшей и возврат денег через гражданский иск в уголовном деле

После возбуждения уголовного дела клиентка признаётся потерпевшей — ей причинён имущественный (58 000 руб.) и моральный (страх, нравственные страдания) вред:

Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела и оформляется постановлением дознавателя, следователя, судьи или определением суда. Если на момент возбуждения уголовного дела отсутствуют сведения о лице, которому преступлением причинен вред, решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно после получения данных об этом лице.
— ч. 1 ст. 42 УПК РФ
Потерпевшей обеспечивается возмещение имущественного вреда, а по её иску — компенсация морального вреда:

Потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде, включая расходы на представителя, согласно требованиям статьи 131 настоящего Кодекса. 4. По иску потерпевшего о возмещении в денежном выражении причиненного ему морального вреда размер возмещения определяется судом при рассмотрении уголовного дела или в порядке гражданского судопроизводства. 5. Потерпевший не вправе: 1) уклоняться от явки по вызову дознавателя, следователя и в суд; (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2) давать заведомо ложные показания или отказываться от дачи показаний; 3) разглашать данные предварительного расследования, если он был об этом заранее предупрежден в порядке, установленном статьей 161 настоящего Кодекса; 4) уклоняться от прохождения освидетельствования, от производства в отношении его судебной экспертизы в случаях, когда не требуется его согласие, или от предоставления образцов почерка и иных образцов для сравнительного исследования. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.12.2013 № 432-ФЗ ) 5 1 . Ходатайство о получении информации, указанной в пункте 21 1 части второй настоящей статьи, заявляется потерпевшим, его законным представителем, представителем до окончания прений сторон в письменной форме.
— ч. 3 ст. 42 УПК РФ
Для взыскания денег с виновной в рамках уголовного дела предъявляется гражданский иск; гражданский истец освобождается от уплаты госпошлины, а иск может быть предъявлен с момента возбуждения дела и до окончания судебного следствия:

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
— ч. 1 и 2 ст. 44 УПК РФ
Однако Пленум ВС РФ разъясняет, что не все связанные с преступлением требования разрешаются в рамках уголовного дела: требования о признании гражданско-правового договора недействительным и о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства:

потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства.
— п. 12 Постановления Пленума ВС РФ № 23 от 13.10.2020

Вывод: после возбуждения уголовного дела в территориальном отделе полиции клиентку признают потерпевшей (ч. 1 ст. 42 УПК РФ), и она вправе заявить гражданский иск о возмещении 58 000 руб. в рамках уголовного дела без госпошлины (ч. 1 и 2 ст. 44 УПК РФ). Требования о процентах и о признании сделки недействительной следует заявлять отдельным иском в порядке гражданского судопроизводства в районный суд (разобрано в блоке 5).

Возврат денег по гражданскому иску: неосновательное обогащение, проценты, оспаривание сделки

Параллельно с уголовным путём деньги можно взыскать как неосновательное обогащение — получательница приобрела 58 000 руб. без установленных законом или сделкой оснований:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ
На сумму неосновательного обогащения начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ со дня, когда приобретатель узнал о неосновательности получения средств:

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ
Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды:

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ
Дополнительно клиентка вправе требовать полного возмещения убытков, включая расходы на восстановление нарушенного права:

Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.
— п. 1 ст. 15 ГК РФ
Наряду с неосновательным обогащением переводы можно оспорить как сделки, совершённые под влиянием обмана и угроз:

Сделка, совершенная под влиянием насилия или угрозы, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. 2. Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается также намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота. Сделка, совершенная под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом, может быть признана недействительной по иску потерпевшего при условии, что другая сторона либо лицо, к которому обращена односторонняя сделка, знали или должны были знать об обмане. Считается, в частности, что сторона знала об обмане, если виновное в обмане третье лицо являлось ее представителем или работником либо содействовало ей в совершении сделки. 3. Сделка на крайне невыгодных условиях, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. 4. Если сделка признана недействительной по одному из оснований, указанных в пунктах 1 - 3 настоящей статьи, применяются последствия недействительности сделки, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. Кроме того, убытки, причиненные потерпевшему, возмещаются ему другой стороной. Риск случайной гибели предмета сделки несет другая сторона сделки. (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 и 2 ст. 179 ГК РФ
При признании сделки недействительной применяются последствия — возврат всего полученного по сделке:

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом. (В редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 3. Если из существа оспоримой сделки вытекает, что она может быть лишь прекращена на будущее время, суд, признавая сделку недействительной, прекращает ее действие на будущее время. (В редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ) 4. Суд вправе не применять последствия недействительности сделки (
— п. 2 ст. 167 ГК РФ
Если основание оспаривания вызывает сомнение, есть и «защитная» ветка — заблуждение относительно лица и обстоятельств, из которых сторона исходила:

Сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел. 2. При наличии условий, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, заблуждение предполагается достаточно существенным, в частности если: 1) сторона допустила очевидные оговорку, описку, опечатку и т.п.; 2) сторона заблуждается в отношении предмета сделки, в частности таких его качеств, которые в обороте рассматриваются как существенные; 3) сторона заблуждается в отношении природы сделки; 4) сторона заблуждается в отношении лица, с которым она вступает в сделку, или лица, связанного со сделкой; 5) сторона заблуждается в отношении обстоятельства, которое она упоминает в своем волеизъявлении или из наличия которого она с очевидностью для другой стороны исходит, совершая сделку. 3. Заблуждение относительно мотивов сделки не является достаточно существенным для признания сделки недействительной. 4. Сделка не может быть признана недействительной по основаниям, предусмотренным настоящей статьей, если другая сторона выразит согласие на сохранение силы сделки на тех условиях, из представления о которых исходила сторона, действовавшая под влиянием заблуждения. В таком случае суд, отказывая в признании сделки недействительной, указывает в своем решении эти условия сделки.
— п. 1 ст. 178 ГК РФ
Срок исковой давности по этим требованиям — три года со дня, когда лицо узнало о нарушении права и о надлежащем ответчике:

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса. 2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года № 35-ФЗ "О противодействии терроризму" и Федеральным законом от 30 ноября 2010 года № 327-ФЗ "О передаче религиозным организациям имущества религиозного назначения, находящегося в государственной или муниципальной собственности" . (В редакции федеральных законов от 02.11.2013 № 302-ФЗ, от 10.06.2026 № 167-ФЗ) (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 ст. 196 ГК РФ
Территориальная подсудность такого иска: по общему правилу — по месту жительства ответчика, но Конституционный Суд РФ признал, что по искам потерпевших о взыскании неосновательного обогащения с лица, на чей счёт переведены похищенные средства, истец не обязан искать ответчика по всей стране — привилегия ответчика здесь ограничивается, поскольку его действия не могут расцениваться как добросовестные:

ограничение действия установленной статьей 28 ГПК Российской Федерации процессуальной привилегии ответчика - состоящей в рассмотрении иска по месту его жительства и основанной на презумпции его добросовестности как субъекта гражданских правоотношений, опровержение которой требует от истца специальных усилий, - обусловлено тем, что предъявленное ответчику требование связано с совершением им действий, если и не являющихся преступными, то способствовавших преступлению, а такие действия не могут расцениваться в качестве добросовестных. Вместе с тем ответчики по таким требованиям не лишаются гарантий, предусмотренных законодательством, включая право на рассмотрение дела независимым и беспристрастным судом на основе процессуальных стандартов состязательности и равноправия сторон. 6.2. Недифференцированное применение к искам потерпевших от преступлений статьи 28 ГПК Российской Федерации , обязывающей к предъявлению таких исков по месту жительства ответчика, получившего неосновательное обогащение, чрезмерно смещает баланс прав истца и ответчика в пользу последнего, создавая для него, а не для потерпевшего удобство личного участия в судебном заседании и минимизируя судебные расходы, в том числе издержки на оплату юридической помощи, транспортные, почтовые и иные сопутствующие расходы. Потерпевший же вынужден не только нести дополнительные издержки, но и прилагать усилия к выяснению места жительства ответчика, чьи противоправные действия осуществлялись, как правило, дистанционно.
— п. 6 Постановления КС РФ № 47-П от 22.12.2025
защите прав потребителей, не вводит подобных исключений в части подсудности исков потерпевших от преступлений, включая иски о взыскании неосновательного обогащения с лица, на чей счет переведены похищенные денежные средства. Согласно же части третьей статьи 31 данного Кодекса гражданский иск, вытекающий из уголовного дела, если он не был предъявлен или не был разрешен при производстве уголовного дела, предъявляется для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства по правилам подсудности, установленным данным Кодексом . При этом в части исковых требований, хотя и связанных с преступлением, но не являющихся деликтными, т.е. не могущих составлять предмет гражданского иска в уголовном процессе в силу установленных законом критериев (включая требования о взыскании неосновательного обогащения), гражданское процессуальное законодательство в принципе не предусматривает каких-либо особенностей их заявления. Следовательно, иски потерпевших от преступлений (как о возмещении вреда, так и не являющиеся таковыми, в том числе иски о взыскании неосновательного обогащения) предъявляются по общему правилу статьи 28 ГПК Российской Федерации - по месту жительства ответчика. Как отметил Конституционный Суд Российской Федерации, эта статья предоставляет ответчику как лицу, вынужденному защищаться от притязания истца и принуждаемому истцом к участию в деле, процессуальную привилегию (Определение от 30 сентября 2019 года № 2510-O).
— п. 5 Постановления КС РФ № 47-П от 22.12.2025

Вывод: 58 000 руб. подлежат взысканию как неосновательное обогащение (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) с процентами по ст. 395 ГК РФ (п. 2 ст. 1107 ГК РФ); параллельно переводы могут быть оспорены как сделки под влиянием обмана/угроз (ст. 179, при необходимости — ст. 178 ГК РФ) с возвратом всего полученного (п. 2 ст. 167 ГК РФ). Иск подаётся в районный суд; при этом по позиции КС РФ истец вправе рассчитывать на рассмотрение иска не только по месту жительства ответчика, а с учётом того, что действия ответчика недобросовестны. Срок исковой давности — 3 года (п. 1 ст. 196 ГК РФ).

Возврат через банк и обжалование отказа полиции

Банковский путь возможен, но ограничен: операторы по переводу денежных средств обязаны реализовывать мероприятия по противодействию переводам без добровольного согласия клиента, а Банк России ведёт базу данных о таких случаях и попытках:

Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры , операторы электронных платформ обязаны реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 14.07.2022 № 331-ФЗ, от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 5. В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ.
— ч. 4 ст. 27 ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Отдельно клиентке следует обратиться в свой банк с заявлением о переводе, совершённом под влиянием обмана, — такие сведения включаются в базу данных Банка России, и по ним возможны блокировка получателя и расследование:

В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ. В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включаются в том числе информация о случаях внесения наличных денежных средств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученная от кредитной организации в соответствии с частью четвертой статьи 24 3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" , информация о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента, полученная от микрофинансовой организации в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", а также информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента и переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 настоящей статьи получены сведения о совершенных противоправных действиях.
— ч. 5 ст. 27 ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Следует понимать: банк как посредник не обязан вернуть добровольно (хотя и под влиянием обмана) отправленные средства автоматически — деньги фактически получены злоумышленницей, и основной путь возврата идёт через полицию и суд. Если полиция откажет в возбуждении дела, отказ обжалуется прокурору или в суд:

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия. 5. Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. 6. Заявление потерпевшего или его законного представителя по уголовным делам частного обвинения, поданное в суд, рассматривается судьей в соответствии со статьей 318 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 147 настоящего Кодекса, проверка сообщения о преступлении осуществляется в соответствии с правилами, установленными настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 12.04.2007 № 47-ФЗ) 7. При поступлении из органа дознания сообщения о преступлениях, предусмотренных статьями 199 3 и 199 4 Уголовного кодекса Российской Федерации , следователь при отсутствии оснований для отказа в возбуждении уголовного дела в срок не позднее трех суток с момента поступления такого сообщения направляет в территориальный орган страховщика, в котором состоит на учете страхователь - физическое лицо или страхователь-организация, которые обязаны уплачивать страховые взносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в государственный внебюджетный фонд (далее в настоящей статье - страхователь), копию такого сообщения с приложением соответствующих документов и предварительного расчета по страховым взносам.
— ч. 4 ст. 144 УПК РФ
Жалоба прокурору рассматривается в течение 3 суток, в исключительных случаях — до 10 суток, по результатам выносится постановление о полном или частичном удовлетворении либо об отказе:

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ)
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ
Параллельно решение об отказе в возбуждении дела (и иные действия/решения, затрудняющие доступ к правосудию) обжалуется в районный суд по месту совершения деяния:

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Вывод: заявление о переводе под влиянием обмана направляется в свой банк (включение сведений в базу данных Банка России по ч. 4–5 ст. 27 ФЗ № 161-ФЗ); однако самостоятельно вернуть деньги «через банк» нельзя — основной путь возврата и через уголовное дело, и через гражданский иск. При отказе полиции в возбуждении дела подаётся жалоба прокурору (ст. 124 УПК РФ, срок 3 суток, при необходимости — до 10) либо в районный суд по месту совершения деяния (ст. 125 УПК РФ).

Немедленные действия и риски при подаче заявления

Заявление должно быть правдивым: заведомо ложный донос о преступлении влечёт уголовную ответственность, и об этой ответственности заявителя предупреждают при составлении заявления:

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
— ч. 1 ст. 306 УК РФ
Клиентка сообщает достоверные сведения — о состоявшихся переводах, о полученных сообщениях и звонках, о требовании денег. Риск ложного доноса возникает только при сознательном сообщении ложных обстоятельств, которых в её ситуации нет. Отдельно важно, что клиентка является потерпевшей стороной — она ничего противоправного не совершала и не отвечает за действия гадалки.
Основные доказательства уже собраны клиенткой (переписка, скриншоты, чеки в банковском приложении); до передачи в полицию их следует сохранить в двух copies и не удалять чат, а банковские выписки получить по запросу в банке. Никаких новых переводов делать не нужно — требование 35 000 руб. незаконно.

Вывод: нужно прямо сейчас (1) прекратить любые переводы и не переводить требуемые 35 000 руб.; (2) сохранить всю переписку, скриншоты и банковские чеки, сделать копии; (3) заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) и вымогательстве (ст. 163, ст. 119 УК РФ) подать в территориальный отдел полиции по месту совершения деяния; (4) заявление о переводе под влиянием обмана подать в свой банк; (5) при отказе в возбуждении дела — жалоба прокурору (ст. 124 УПК РФ) или в районный суд (ст. 125 УПК РФ); (6) для взыскания денег — гражданский иск в районный суд (ст. 1102, 1107, 395 ГК РФ). Клиентке как потерпевшей гарантирована возможность возмещения имущественного вреда; каких-либо обязанностей перед злоумышленницей у неё нет.

Исполнение решения и обеспечительные меры (если у ответчицы не окажется имущества)

После вынесения решения суда взыскатель обращается с исполнительным листом и заявлением к судебным приставам — исполнительное производство возбуждается по заявлению взыскателя:

Исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. (В редакции федеральных законов от 21.12.2021 № 417-ФЗ , от 31.07.2023 № 389-ФЗ , от 31.07.2025 № 287-ФЗ ) 1 1 . Федеральной службой судебных приставов постановление о возбуждении исполнительного производства принимается на основании вынесенных исполнительных документов с учетом полученной из Государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах информации о неуплате должником в полном объеме в установленный законодательством Российской Федерации срок денежных взысканий (штрафов) за нарушение законодательства Российской Федерации. (Дополнение частью - Федеральный закон от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 1 2 . Федеральной службой судебных приставов в целях установления идентификаторов должника и взыскателя (страхового номера индивидуального лицевого счета, идентификационного номера налогоплательщика, серии и номера документа, удостоверяющего личность) на основании исполнительного документа в автоматическом режиме у соответствующих органов могут запрашиваться указанные сведения с использованием государственных информационных систем. В целях уведомления должника и взыскателя у операторов связи могут запрашиваться номера телефонов должника и взыскателя. Соответствующие органы и организации предоставляют запрошенные сведения в течение одних суток с момента поступления запроса. (Дополнение частью - Федеральный закон от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 2. Заявление подписывается взыскателем либо его представителем. Представитель прилагает к заявлению доверенность или иной документ, удостоверяющий его полномочия. В заявлении может содержаться ходатайство о наложении ареста на имущество должника в целях обеспечения исполнения
— ч. 1 и 2 ст. 30 ФЗ № 229-ФЗ
Для защиты прав взыскателя ещё на стадии подачи заявления можно заявить ходатайство об аресте имущества должника; взыскатель вправе указать известные сведения о должнике. Исполнительные действия в отношении гражданина совершаются по месту его жительства, пребывания или местонахождению имущества, а при отсутствии сведений о местонахождении должника и его имущества — по последнему известному месту жительства либо по месту жительства взыскателя до установления местонахождения:

Если должником является гражданин, то исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем по его месту жительства, месту пребывания или местонахождению его имущества. 2. Если должником является организация, то исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются по ее юридическому адресу, местонахождению ее имущества или по юридическому адресу ее представительства или филиала. 3. Требования, содержащиеся в исполнительных документах, обязывающих должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий), исполняются по месту совершения этих действий. 4. В случае отсутствия сведений о местонахождении должника, его имущества, местонахождении ребенка исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем по последнему известному месту жительства или месту пребывания должника или по месту жительства взыскателя до установления местонахождения должника, его имущества.
— ч. 1 и 4 ст. 33 ФЗ № 229-ФЗ
Отдельно важно, что отказ в возбуждении уголовного дела (если он последует) обжалуется прокурору, руководителю следственного органа или в суд:

Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 6. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор в срок не позднее 5 суток с момента получения материалов проверки сообщения о преступлении отменяет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, о чем выносит мотивированное постановление с изложением конкретных обстоятельств, подлежащих дополнительной проверке, которое вместе с указанными материалами незамедлительно направляет руководителю следственного органа. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, соответствующий руководитель следственного органа отменяет его и возбуждает уголовное дело либо направляет материалы для дополнительной проверки со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 7.
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ

Вывод: после взыскания суммы судом клиентка направляет исполнительный лист и заявление в службу судебных приставов (ст. 30 ФЗ № 229-ФЗ); при неизвестности местонахождения должницы взыскание может вестись по месту жительства клиентки до установления должницы (ч. 4 ст. 33 ФЗ № 229-ФЗ). В заявлении о возбуждении исполнительного производства целесообразно сразу ходатайствовать об аресте имущества/счетов должницы. Если полиция откажет в возбуждении уголовного дела, это решение обжалуется прокурору, руководителю следственного органа или в суд (ч. 5 ст. 148 УПК РФ, ст. 124–125 УПК РФ).