Как вернуть деньги, вложенные в онлайн-казино, если аккаунт заблокировали и требуют верификацию и налог: куда обращаться и есть ли шанс

Квалификация действий организаторов: мошенничество или незаконная организация азартных игр

Вложенные средства были получены от вас под предлогом участия в игре и последующей «верификации/оплаты налога» — это признак хищения путём обмана.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Хищение путём обмана и злоупотребления доверием — это состав мошенничества. Схема, в которой после внесения денег у вас искусственно создают «выигрыш», требуют дополнительные платежи и в итоге обвиняют вас и блокируют счёт, — это классическое мошенничество: обещанного выигрыша не существовало, деньги обращались в пользу виновных.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Пленум ВС РФ № 48 от 30.11.2017 разъясняет: если предмет — безналичные (в том числе электронные) деньги, преступление окончено с момента изъятия средств с вашего счёта, а местом совершения считается место действий обманщика. Это важно для определения подследственности и органа, куда подавать заявление.

Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей.
— примечание 2 к ст. 158 УК РФ, п. 2

При сумме вложений около 100 000 ₽ ущерб для вас заведомо превышает порог значительного (не менее 5 000 ₽), что переводит деяние в квалификацию по ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину).

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
— ч. 2 ст. 159 УК РФ

Кроме того, сама организация азартной игры через интернет без лицензии и вне игорной зоны — самостоятельное преступление.

Организация и (или) проведение азартных игр с использованием игрового оборудования вне игорной зоны, либо без полученной в установленном порядке лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах вне игорной зоны, либо без полученного в установленном порядке разрешения на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в игорной зоне, либо с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", или средств связи, в том числе подвижной связи, за исключением случаев приема интерактивных ставок организаторами азартных игр в букмекерских конторах и (или) тотализаторах, а равно систематическое предоставление помещений для незаконных организации и (или) проведения азартных игр -
— ч. 1 ст. 171.2 УК РФ

Таким образом, организаторы «казино» совершили как минимум два деяния: незаконную организацию азартных игр в сети (ч. 1 ст. 171.2 УК РФ) и мошенническое хищение ваших денег (ч. 1–2 ст. 159 УК РФ). Для вас принципиально, что вы — потерпевшая сторона, а не соучастник. Вывод: действия организаторов квалифицируются как мошенничество по ст. 159 УК РФ (при вашей сумме — по ч. 2), а также по ст. 171.2 УК РФ; вы являетесь потерпевшим от хищения.

Можно ли требовать возврата денег, если они вносились в азартную игру

Общее правило таково, что требования, связанные с играми и пари, судебной защите не подлежат.

Требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1062 ГК РФ

Это означает: если бы речь шла о добросовестной игре, отыграть проигранное было бы нельзя. Но закон делает прямое исключение — требования лиц, участвовавших в играх под влиянием обмана. В вашем случае выигрыш был вымышленным, а деньги требовали под надуманными предлогами (верификация, налог), то есть вы действовали под влиянием обмана. Именно это исключение открывает вам путь к судебной защите, несмотря на игровую природу «казино».

Вывод: общий запрет на судебную защиту требований из игр на вас не распространяется, поскольку вы вносили деньги под влиянием обмана (исключение в п. 1 ст. 1062 ГК РФ); требовать возврата можно.

Гражданско-правовое основание возврата: неосновательное обогащение и возмещение вреда

Поскольку правового основания удерживать ваши деньги у организаторов не было, они обязаны их вернуть.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, чьим поведением оно вызвано, — то есть неважно, что переводы вы совершали сами. Это ключевой аргумент: деньги получены без законного основания и подлежат возврату.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

На сумму неосновательного обогащения начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ с момента, когда приобретатель узнал о неосновательности получения средств.

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Параллельное основание — возмещение вреда: вред возмещается в полном объёме причинителем. Вы вправе ссылаться и на неосновательное обогащение, и на деликт.

Вывод: у вас есть самостоятельное гражданско-правовое основание вернуть вложенное — ст. 1102 ГК РФ (неосновательное обогащение) и ст. 1064 ГК РФ (возмещение вреда), с начислением процентов по ст. 1107 и ст. 395 ГК РФ.

Куда обращаться: полиция или банк — процедура и сроки

Заявление о преступлении подаётся в письменном или устном виде.

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Заявление должно быть подписано вами; вас предупредят об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ, но это лишь формальность — вы сообщаете о реальном хищении, и никакого ложного доноса с вашей стороны нет.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Полиция обязана принять и проверить ваше сообщение и принять решение в срок не позднее 3 суток (с возможностью продления до 10, а при необходимости ревизий и экспертиз — до 30 суток).

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 145 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из трёх решений: возбудить дело, отказать либо передать по подследственности.

Приоритет — полиция (орган внутренних дел), поскольку речь идёт о преступлении. Банк — вспомогательный канал: у оператора есть обязанность рассматривать ваши заявления и споры, связанные с использованием платёжного средства.

Оператор по переводу денежных средств обязан рассматривать заявления клиента, в том числе при возникновении споров, связанных с использованием клиентом его электронного средства платежа, а также предоставить клиенту возможность получать информацию о результатах рассмотрения заявлений, в том числе в письменной форме по требованию клиента, в срок, установленный договором, но не более 30 дней со дня получения таких заявлений
— ч. 8 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ

Вывод: подавать надо в полицию — письменное заявление о преступлении (ст. 141, 144, 145 УПК РФ) с приложением скринов и чеков; параллельно — письменное заявление в банк о спорных операциях (ч. 8 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Банк сам деньги преступника вам не вернёт, но обязан зафиксировать и рассмотреть обращение, а это доказательство вашей добросовестности.

Можно ли оспорить сами переводы в банке

Возмещение банком возможно по ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ, но её механизм построен на операциях, совершённых без добровольного согласия клиента.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. 4. Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. 5. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без добровольного согласия клиента. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 6. Оператор по переводу денежных средств обязан фиксировать направленные клиенту и полученные от клиента уведомления, а также хранить соответствующую информацию не менее трех лет. 7. Оператор по переводу денежных средств обязан предоставлять клиенту документы и информацию, которые связаны с использованием клиентом его электронного средства платежа, в порядке, установленном договором. 8.
— ч. 3 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ

Ключевой вопрос по вашей ветке: совершали ли вы переводы добровольно (сами нажимали «оплатить»)? Если да — формально это операции с вашим согласием, и обязанность банка возместить сумму по ч. 15 ст. 9 не возникает. Возмещение банком реально лишь там, где операция прошла без вашего согласия (например, списание, которого вы не давали). Если же деньги списывались помимо вашей воли по чужому распоряжению — вы вправе требовать возмещения в порядке ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ.

Вывод: если переводы вы совершали сами (добровольно) — вернуть их через банк по ФЗ № 161-ФЗ нельзя, основной путь возврата лежит через полицию и гражданский иск; если имело место списание без вашего согласия — можно дополнительно требовать возмещения от банка по ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ.

Ваш процессуальный статус и гражданский иск в уголовном деле

Причинив вам имущественный вред преступлением, вы вправе требовать возмещения в рамках уголовного дела.

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины. (В редакции Федерального закона от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 3. Гражданский иск в защиту интересов несовершеннолетних, лиц, признанных недееспособными либо ограниченно дееспособными в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством, лиц, которые по иным причинам не могут сами защищать свои права и законные интересы, может быть предъявлен их законными представителями или прокурором, а в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, государственных и муниципальных унитарных предприятий - прокурором. (В редакции Федерального закона от 19.12.2016 № 457-ФЗ ) 4. Гражданский истец вправе: 1) поддерживать гражданский иск; 2) представлять доказательства;
— ч. 1 ст. 44 УПК РФ

Гражданский иск предъявляется после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия, и при этом вы освобождаетесь от госпошлины.

Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
— ч. 2 ст. 44 УПК РФ

Это означает, что, как только дело возбудят, вам нужно заявить гражданский иск о взыскании вложенной суммы (около 100 000 ₽), а также процентов по ст. 395 ГК РФ. Освобождение от госпошлины — существенное преимущество этого пути по сравнению с отдельным гражданским иском.

Вывод: после возбуждения уголовного дела заявите гражданский иск о возмещении имущественного вреда (ст. 44 УПК РФ) на всю вложенную сумму; пошлину платить не нужно. Если уголовное дело не возбудят или производство прекратят, иск можно предъявить в порядке гражданского судопроизводства.

Обжалование, если в возбуждении дела откажут

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Отказ в возбуждении уголовного дела не окончателен: его можно обжаловать прокурору, руководителю следственного органа либо в районный суд по месту совершения деяния в порядке ст. 124 и 125 УПК РФ.

Также ч. 5 ст. 148 УПК РФ прямо закрепляет право обжаловать отказ прокурору, руководителю следственного органа или в суд; копия постановления об отказе направляется вам в течение 24 часов с разъяснением порядка обжалования.

Вывод: при отказе в возбуждении дела обжалуйте его прокурору или в районный суд по месту совершения деяния (ст. 125, ч. 5 ст. 148 УПК РФ). Отказ — не конец, а лишь этап; жалобу можно подавать, не дожидаясь истечения каких-либо сроков, кроме срока на саму жалобу.

Риск встречного обвинения вас в мошенничестве

Организаторы запугивают вас обвинением в мошенничестве. Юридически эта угроза несостоятельна: уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ наступает за хищение чужого имущества путём обмана — то есть за изъятие чужих средств. Вы же, напротив, передавали свои деньги, а получили вымышленный выигрыш, которого не было.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Ваши действия не подпадают под состав мошенничества: нет ни изъятия чужого имущества, ни обращения его в свою пользу. Наоборот, именно организаторы изъяли ваши средства. Следовательно, субъектом преступления по ст. 159 УК РФ являетесь не вы, а они.

Дополнительно: заведомо ложное сообщение о преступлении (например, их попытка через полицию обвинить вас) само образует отдельный состав.

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
— ч. 1 ст. 306 УК РФ

Это означает: если организаторы попытаются «подать на вас в полицию», их заявление о заведомо не совершавшемся вами преступлении само образует заведомо ложный донос (ч. 1 ст. 306 УК РФ). Вам же бояться нечего, поскольку вы сообщаете о реально совершённом в отношении вас хищении.

Вывод: обвинение вас в мошенничестве со стороны организаторов юридически бесперспективно — вы не изымали чужое имущество, а являетесь жертвой обмана; вы не подпадаете под ст. 159 УК РФ. Подача правдивого заявления о реальном хищении исключает риск ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), а встречный донос злоумышленников сам наказуем.

Доказательственная база: скрины переписки и чеки

Ваши скрины и чеки — полноценные доказательства.

В качестве доказательств допускаются: 1) показания подозреваемого, обвиняемого; 2) показания потерпевшего, свидетеля; 3) заключение и показания эксперта; 3 1 ) заключение и показания специалиста; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 4) вещественные доказательства; 5) протоколы следственных и судебных действий; 6) иные документы.
— ч. 2 ст. 74 УПК РФ

Документы могут содержать сведения, зафиксированные как в письменном, так и в ином виде. К ним могут относиться материалы фото- и киносъемки, аудио- и видеозаписи и иные носители информации, полученные, истребованные или представленные в порядке, установленном статьей 86 настоящего Кодекса.
— ч. 2 ст. 84 УПК РФ

Показания потерпевшего и иные документы — прямо названные законом доказательства; материалы фото-, видеозаписи и иные носители (в том числе цифровые скрины) относятся к «иным документам».

Вывод: скрины переписки и чеки — допустимые доказательства (ст. 74, 84 УПК РФ); приложите их к заявлению в полицию, укажите даты и суммы, заявите ходатайство о приобщении. Именно они позволяют установить суммы и реквизиты получателей.

Проценты и моральный вред

Помимо основной суммы вы вправе требовать проценты и компенсацию морального вреда.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ

Проценты по ст. 395 ГК РФ начисляются на сумму долга по ключевой ставке Банка России, а на сумму неосновательного обогащения — с момента, когда приобретатель узнал о неосновательности получения средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Моральный вред подлежит денежной компенсации, когда он причинён действиями, нарушающими личные неимущественные права либо посягающими на нематериальные блага.

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.
— ст. 151 ГК РФ

При хищении денежных средств суд чаще квалифицирует требования как имущественные, однако ч. 1 ст. 44 УПК РФ допускает предъявление в уголовном деле гражданского иска и для имущественной компенсации морального вреда; размер определяется судом с учётом разумности и справедливости (п. 2 ст. 1101 ГК РФ).

Вывод: заявляйте сумму долга (около 100 000 ₽) плюс проценты по ст. 395 и ст. 1107 ГК РФ (ключевая ставка Банка России); отдельно можно заявить требование о компенсации морального вреда (ст. 151 ГК РФ, ч. 1 ст. 44 УПК РФ), но его размер суд определяет по своему усмотрению, и по имущественным спорам это требование вторично.

Развилка: если «казино» окажется за пределами РФ

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Пленум разъясняет: местом совершения мошенничества с безналичными средствами считается место совершения лицом действий, связанных с обманом. Это означает, что если обманщик действовал с территории России — расследование и суд возможны в РФ; если же организаторы и счета находятся за рубежом, вернуть деньги существенно сложнее даже при возбуждённом деле.

Вывод: даже при установлении иностранного элемента подавайте заявление в полицию по месту совершения действий, связанных с обманом (по месту вашего перевода/взаимодействия). Если преступники за пределами РФ, взыскание усложняется, но возбуждение дела и признание вас потерпевшим — первый и обязательный шаг.

Итог по возврату

Единственно реальный механизм возврата — подать заявление о преступлении в полицию, добиться возбуждения уголовного дела, признания вас потерпевшим и предъявить гражданский иск на сумму вложенного с процентами. Шанс на возврат прямо зависит от того, будут ли установлены и найдены получатели средств; если счета удастся установить и виновных — взыскание возможно. Отдельно от банка вернуть добровольно переведённые средства нельзя (ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ).

Повод и основание для возбуждения дела: почему само заявление «запускает» процесс

Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников;
— ч. 1 ст. 140 УПК РФ

Ваше заявление о преступлении — это прямо названный законом повод для возбуждения уголовного дела. То есть полиция не вправе «отмахнуться»: поданное заявление обязательно регистрируется и по нему начинается проверка.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 145 УПК РФ

Срок проверки — 3 суток (с продлением до 10, а при необходимости ревизий и экспертиз — до 30 суток), и по итогам принимается одно из трёх решений.

Вывод: процедура для вас такова — письменное заявление о преступлении (ст. 140, 141 УПК РФ) подаётся в дежурную часть отдела полиции либо через должностное лицо; независимо от места жительства заявление обязаны принять. Проверка — 3/10/30 суток (ст. 144 УПК РФ), результат — возбуждение дела, отказ либо передача по подследственности (ст. 145 УПК РФ). Вам обязаны выдать документ о принятии заявления (ч. 4 ст. 144 УПК РФ).

Доказательства: ваши скрины и чеки — законные доказательства

В качестве доказательств допускаются: 1) показания подозреваемого, обвиняемого; 2) показания потерпевшего, свидетеля; 3) заключение и показания эксперта; 3 1 ) заключение и показания специалиста; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) 4) вещественные доказательства; 5) протоколы следственных и судебных действий; 6) иные документы.
— ч. 2 ст. 74 УПК РФ

Документы могут содержать сведения, зафиксированные как в письменном, так и в ином виде. К ним могут относиться материалы фото- и киносъемки, аудио- и видеозаписи и иные носители информации, полученные, истребованные или представленные в порядке, установленном статьей 86 настоящего Кодекса.
— ч. 2 ст. 84 УПК РФ

Показания потерпевшего и иные документы — прямо названные законом доказательства; материалы фото-, видеозаписи и иные носители (в том числе цифровые скрины) относятся к «иным документам».

Вывод: ваши скрины переписки и чеки о переводах пригодны как доказательства (ст. 74, 84 УПК РФ); приложите их к заявлению, укажите даты и суммы, заявите ходатайство о приобщении. Исходную переписку не удаляйте — она может быть нужна для следственных действий.

Проценты за пользование чужими средствами

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ

Проценты начисляются по ключевой ставке Банка России с момента неправомерного удержания средств, пока сумма долга не возвращена.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Применительно к неосновательному обогащению проценты по ст. 395 ГК РФ начисляются с момента, когда приобретатель узнал о неосновательности получения средств. Это означает, что помимо самой суммы вложенного (около 100 000 ₽) вы можете требовать оплаты «процентов» за всё время, пока деньги удерживаются.

Вывод: помимо основной суммы требуйте проценты по ст. 395 ГК РФ (ключевая ставка Банка России) в порядке ст. 1107 ГК РФ; это стандартная практика по требованиям о возврате неосновательно полученных денег.

Компенсация морального вреда

Размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего. Глава 60. Обязательства вследствие неосновательного обогащения
— п. 2 ст. 1101 ГК РФ

Размер компенсации определяется судом с учётом характера нравственных страданий, требований разумности и справедливости. Ч. 1 ст. 44 УПК РФ прямо допускает предъявление гражданского иска и для имущественной компенсации морального вреда.

Вывод: заявить требование о компенсации морального вреда допустимо (ст. 151, 1101 ГК РФ, ч. 1 ст. 44 УПК РФ), но суд определяет размер по своему усмотрению, учитывая разумность и справедливость; по имущественным спорам такое требование вторично и на результат по возврату денег не влияет.