Мошенники выманили код из СМС, адрес и номера родителей: что делать и чем это грозит

Есть ли в действиях клиента состав преступления (вина и соучастие)

Лицо подлежит уголовной ответственности только за те общественно опасные действия (бездействие) и наступившие общественно опасные последствия, в отношении которых установлена его вина. 2. Объективное вменение, то есть уголовная ответственность за невиновное причинение вреда, не допускается.
— ст. 5 УК РФ, п. 1

Принцип вины означает, что сама по себе передача четырёх цифр из СМС не образует преступления: ответственность возможна лишь при установленной вине в отношении общественно опасных действий и их последствий, а объективное вменение прямо запрещено. Клиент действовала под обманом — её ввели в заблуждение, представившись сотрудниками госуслуг и спецслужбы.

Основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного настоящим Кодексом.
— ст. 8 УК РФ

Основанием ответственности является только деяние со всеми признаками состава преступления. Состава здесь нет: клиент не совершала ни действий в интересах иностранного государства (государственная измена), ни финансирования терроризма — эти обвинения были лишь инструментом психологического давления.

Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.
— ч. 5 ст. 33 УК РФ

Пособником может быть лишь тот, кто содействовал преступлению советами, указаниями, предоставлением информации, заранее обещал скрыть преступника и т.п. Клиент ничего подобного не делала: она не знала о преступном замысле, не содействовала ему и не давала обещаний. Код из СМС она сообщила, полагая, что общается с представителями колледжа/госорганов, то есть не осознавала общественной опасности своих действий.

Деяние признается совершенным невиновно, если лицо, его совершившее, не осознавало и по обстоятельствам дела не могло осознавать общественной опасности своих действий (бездействия) либо не предвидело возможности наступления общественно опасных последствий и по обстоятельствам дела не должно было или не могло их предвидеть.
— ч. 1 ст. 28 УК РФ

Невиновное причинение вреда (казус) прямо охватывает эту ситуацию: лицо не осознавало и по обстоятельствам дела не могло осознавать общественной опасности своих действий. Обман со стороны звонивших, правдоподобное «удостоверение», угрозы 15–20 годами лишения свободы — как раз те обстоятельства, при которых клиент объективно не могла предвидеть преступный характер ситуации.

Вывод: уголовная ответственность клиенту не грозит. Она действовала невиновно (ст. 5, 8, 24, 28 УК РФ), пособничества (ч. 5 ст. 33 УК РФ) не совершала, и тем более исключены составы государственной измены и финансирования терроризма, о которых ей говорили. Клиент — потерпевшая, а не подозреваемая.

Квалификация действий звонивших: мошенничество, вымогательство, неправомерный доступ

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Действия группы лиц, которые путём обмана и злоупотребления доверием завладели кодом из СМС и пытались получить доступ к личному кабинету с деньгами, — это хищение чужого имущества путём обмана, то есть мошенничество. Если деньгами не завладели, это покушение на мошенничество.

Мошенничество с использованием электронных средств платежа (Наименование в редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) 1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - (В редакции Федерального закона от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
— ч. 1 ст. 159.3 УК РФ

Если списание произошло с использованием электронного средства платежа (карты, кода), содеянное дополнительно квалифицируется по ст. 159.3 УК РФ. Это важно для заявления: квалификация определяет, что проверка ведётся по факту посягательства на денежные средства клиента.

Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, -
— ч. 1 ст. 163 УК РФ

Угрозы посадить на 15–20 лет, если перевести деньги, и «три дня» — это требование совершить действия имущественного характера под угрозой, что охватывается понятием вымогательства. Вымогательство является самостоятельным составом и квалифицируется наряду с мошенничеством.

Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации, за исключением случаев, предусмотренных статьей 272 1 настоящего Кодекса, -
— ч. 1 ст. 272 УК РФ

Неправомерный доступ к компьютерной информации, повлёкший блокирование, модификацию или копирование информации (например, попытка смены номера телефона в личном кабинете), образует самостоятельный состав. Личный кабинет на портале госуслуг — охраняемая законом компьютерная информация, и попытка её изменить без согласия владельца подпадает под эту статью.

Вывод: действия звонивших квалифицируются по ст. 159 УК РФ (при списании — с дополнительной квалификацией по ст. 159.3 УК РФ), ст. 163 УК РФ (вымогательство) и ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации). Заявление следует подавать с описанием всех трёх эпизодов — это расширяет предмет проверки.

Нарушение неприкосновенности частной жизни и защита персональных данных

Незаконное собирание или распространение сведений о частной жизни лица, составляющих его личную или семейную тайну, без его согласия либо распространение этих сведений в публичном выступлении, публично демонстрирующемся произведении или средствах массовой информации , за исключением случаев, предусмотренных статьей 272 1 настоящего Кодекса, -
— ч. 1 ст. 137 УК РФ

Собирание сведений о частной жизни (адрес проживания, номера родителей) без законных оснований — самостоятельное преступление. Обманом выманив адрес и телефоны близких, мошенники совершили незаконное собирание сведений о частной жизни клиента и её семьи; при распространении этих сведений состав усугубляется.

Субъект персональных данных принимает решение о предоставлении его персональных данных и дает согласие на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе. Согласие на обработку персональных данных должно быть конкретным, предметным, информированным, сознательным и однозначным .
— ч. 1 ст. 9 ФЗ «О персональных данных»

Согласие на обработку персональных данных должно быть конкретным, предметным, информированным, сознательным и однозначным. Выманенное под угрозой и обманом согласие этому не отвечает — значит, обработка (в том числе собирание и использование) неправомерна, а данные родителей-операторов, которым клиент сообщила номера, она передала лишь для «проверки».

В случае выявления неправомерной обработки персональных данных при обращении субъекта персональных данных или его представителя либо по запросу субъекта персональных данных или его представителя либо уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных оператор обязан осуществить блокирование неправомерно обрабатываемых персональных данных, относящихся к этому субъекту персональных данных,
— ч. 1 ст. 21 ФЗ «О персональных данных»

При выявлении неправомерной обработки персональных данных оператор обязан незамедлительно блокировать их. Если клиент сообщила свои данные в интернет-сервис или банк — она вправе потребовать блокирования, а оператор не вправе продолжать обработку до устранения нарушений.

В случае выявления неправомерной обработки персональных данных, осуществляемой оператором или лицом, действующим по поручению оператора, оператор в срок, не превышающий трех рабочих дней с даты этого выявления, обязан прекратить неправомерную обработку персональных данных
— ч. 3 ст. 21 ФЗ «О персональных данных»

Неправомерная обработка оператором (или лицом по его поручению) требует прекращения в срок не более трёх рабочих дней с даты выявления. Это даёт клиенту конкретный срок для претензии: если по её обращению обработка не прекращена, оператор отвечает за нарушение.

В случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку его персональных данных оператор обязан прекратить их обработку или обеспечить прекращение такой обработки (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению оператора) и в случае, если сохранение персональных данных более не требуется для целей обработки персональных данных, уничтожить персональные данные или обеспечить их уничтожение (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению оператора) в срок, не превышающий тридцати дней с даты поступления указанного отзыва,
— ч. 5 ст. 21 ФЗ «О персональных данных»

Отзыв согласия обязывает оператора прекратить обработку и уничтожить данные в срок не более тридцати дней, если их сохранение более не требуется. Это основной механизм: направив оператору отзыв согласия и требование об уничтожении, клиент ограничивает использование своих и родительских данных.

Вывод: сбор и использование мошенниками адреса и телефонов родителей квалифицируются как нарушение неприкосновенности частной жизни (ч. 1 ст. 137 УК РФ) и нарушение законодательства о персональных данных. Клиент вправе подать заявление в полицию и направить любому оператору (включая банк, портал, сервис) отзыв согласия и требование об уничтожении данных — оператор обязан прекратить неправомерную обработку в срок не более трёх рабочих дней, а по отзыву — в срок до тридцати дней.

Куда и в какие сроки подать заявление о преступлении

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. Это значит, что клиент может обратиться в любой орган внутренних дел — как письменно, так и лично, изложив всё на месте, при этом заявление должно быть принято вне зависимости от места жительства заявителя.

Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя.
— ч. 6 ст. 141 УПК РФ

Заявитель предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ) под подпись. Это предупреждение не должно пугать клиента: при добросовестном изложении фактических обстоятельств, даже если часть сведений окажется неточной, заявитель не может нести такую ответственность.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Орган дознания, следователь обязаны принять и проверить сообщение о преступлении, а решение принять в срок не позднее 3 суток со дня поступления. Это первая процессуальная гарантия: клиент не должна оставаться без ответа, а срок может продлеваться до 10, до 30 суток — но только мотивированно.

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия.
— ч. 4 ст. 144 УПК РФ

Заявителю выдаётся документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, принявшем его, а также даты и времени. Клиенту следует требовать этот документ (либо талон-уведомление с номером КУСП) — он подтверждает, что заявление зарегистрировано, и служит основанием для последующего обжалования.

О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— ч. 2 ст. 145 УПК РФ

О принятом решении (возбуждение дела, отказ, передача по подследственности) сообщается заявителю с разъяснением права и порядка обжалования. Поэтому клиент имеет право получить копию постановления и должна на этом настаивать, если решение по её заявлению принято.

Вывод: клиенту нужно подать письменное заявление о преступлении в отдел полиции (по месту совершения деяния или по месту жительства), обязательно получить документ о принятии заявления с номером КУСП и датой. Проверка проводится в срок не более 3 суток (с возможным продлением), а о любом принятом решении заявитель уведомляется с разъяснением порядка обжалования.

Если в возбуждении дела откажут: обжалование бездействия и отказа

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Жалоба прокурору или руководителю следственного органа рассматривается в течение 3 суток, а в исключительных случаях — до 10 суток, с извещением заявителя. Если клиент не получила ответа или ответ формальный, она вправе подать жалобу в порядке ст. 124 УПК РФ и рассчитывать на конкретный срок рассмотрения.

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию,
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие), затрудняющие доступ к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния в порядке ст. 125 УПК РФ. Это дополнительный и независимый канал защиты — судебное обжалование отказа или затягивания проверки.

Вывод: при отказе в возбуждении дела или затягивании проверки клиент вправе обжаловать это прокурору (срок рассмотрения 3, в исключительных случаях до 10 суток) и в районный суд по месту совершения деяния в порядке ст. 125 УПК РФ; обжалование не заменяет, а дополняет полицейскую проверку.

Денежные последствия: возврат средств и возмещение

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Вред, причинённый имуществу гражданина, возмещается в полном объёме лицом, причинившим вред. Если со счёта клиента (или её родителей) будут списаны деньги, она вправе требовать полного возмещения с причинителей вреда — как в рамках уголовного дела (гражданский иск), так и отдельно в гражданском порядке.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение),
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Если денежные средства без законных оснований поступят на счёт мошенников (перевод безосновательный), на их стороне возникает неосновательное обогащение, которое подлежит возврату. Это основание для взыскания переведённых сумм, в том числе в случае, когда уголовное дело ещё не возбуждено или ведётся проверка.

Вывод: при фактическом списании денег клиент вправе требовать их возврата как неосновательного обогащения (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) и полного возмещения вреда (п. 1 ст. 1064 ГК РФ), заявив гражданский иск в уголовном деле или предъявив самостоятельный иск. Обязательно нужно выяснить у банка, не были ли оформлены кредиты или займы от её имени, — при их наличии требуется отдельное оспаривание таких договоров.

Реальность угрозы по ст. 275 УК РФ и оспаривание оформленных кредитов

Государственная измена, то есть совершенные гражданином Российской Федерации шпионаж, выдача иностранному государству, международной либо иностранной организации или их представителям сведений, составляющих государственную тайну, доверенную лицу или ставшую известной ему по службе, работе, учебе или в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, переход на сторону противника либо оказание финансовой, материально-технической, консультационной или иной помощи иностранному государству,
— ст. 275 УК РФ

Состав государственной измены требует конкретных действий гражданина России: шпионаж, выдача гостайны, переход на сторону противника либо оказание финансовой или иной помощи иностранному государству. Ничего из этого клиент не совершала и совершить не могла: она лишь сообщила код из СМС и номера родителей под обманом. Угроза «посадить на 15–20 лет за финансирование терроризма» — психологическое давление, не имеющее правового основания.

Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.
— п. 2 ст. 179 ГК РФ

Если мошенники, получив доступ к личному кабинету, оформили от имени клиента кредит или заём, такой договор совершён под влиянием обмана и может быть признан судом недействительным по иску потерпевшей. Это прямой гражданско-правовой механизм защиты от последствий мошенничества.

Если сделка признана недействительной по одному из оснований, указанных в пунктах 1 - 3 настоящей статьи, применяются последствия недействительности сделки, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. Кроме того, убытки, причиненные потерпевшему, возмещаются ему другой стороной.
— п. 4 ст. 179 ГК РФ

При признании сделки недействительной потерпевшей возмещаются убытки, причинённые ей другой стороной. Значит, клиент вправе требовать не только аннулирования долга, но и возмещения убытков (например, уплаченных процентов, штрафов банку).

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.
— п. 2 ст. 167 ГК РФ

Реституция возвращает стороны в первоначальное положение: каждая обязана вернуть всё полученное по сделке. Применительно к кредиту, оформленному без воли клиента, это означает отсутствие у неё обязательств по такому договору и возможность вернуть неправомерно списанное с её счетов.

Вывод: состав государственной измены (ст. 275 УК РФ) в действиях клиента отсутствует — угрозы были инсценировкой мошенников. Если от её имени оформлены кредиты или займы, такие сделки могут быть признаны недействительными по иску потерпевшей как совершённые под влиянием обмана (п. 2 ст. 179 ГК РФ), с реституцией (п. 2 ст. 167 ГК РФ) и возмещением убытков (п. 4 ст. 179 ГК РФ).

Какие доказательства собрать

Вещественными доказательствами признаются любые предметы: 1) которые служили орудиями, оборудованием или иными средствами совершения преступления или сохранили на себе следы преступления; (В редакции Федерального закона от 31.12.2014 № 530-ФЗ ) 2) на которые были направлены преступные действия; 2 1 ) деньги, ценности и иное имущество, полученные в результате совершения преступления; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 04.07.2003 № 92-ФЗ ) (В редакции Федерального закона от 27.07.2006 № 153-ФЗ ) 3) иные предметы и документы, которые могут служить средствами для обнаружения преступления и установления обстоятельств уголовного дела.
— ч. 1 ст. 81 УПК РФ

Средствами для обнаружения преступления и установления обстоятельств дела могут служить любые предметы и документы. Для клиента это означает: скриншоты переписок в мессенджере, номера телефонов звонивших, записи звонков, детализация вызовов, а также само СМС с четырёхзначным кодом — всё это может быть приобщено к материалам проверки.

Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред,
— ч. 1 ст. 42 УПК РФ

Клиент является потерпевшей — ей причинён моральный вред (страх, угрозы) и, возможно, имущественный (если были списаны средства или оформлены кредиты). Статус потерпевшего даёт ей право заявлять ходатайства, знакомиться с материалами и требовать гражданского иска в рамках уголовного дела. Решение о признании потерпевшим принимается при возбуждении дела, поэтому важно добиться возбуждения уголовного дела, а не отказа.

Вывод: клиенту следует сохранить и передать в полицию все цифровые следы — скриншоты переписки, номера телефонов, записи звонков, детализацию, СМС-сообщения (ч. 1 ст. 81 УПК РФ). Она вправе настаивать на признании её потерпевшей (ч. 1 ст. 42 УПК РФ) и заявлять гражданский иск о возмещении вреда в рамках уголовного дела о мошенничестве.