Юрист обещает 100% одобрение кредита после открытия ИП за 20 тысяч рублей: это обман?

Обещание «100% одобрения кредита» за 20 000 ₽: признаки обмана

Признак обмана прямо описан в законе — это хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Разъяснение Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017 раскрывает, что понимать под обманом: сознательное сообщение заведомо ложных сведений, умолчание об истинных фактах либо умышленные действия, направленные на введение владельца имущества в заблуждение.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Для ситуации клиента это означает: утверждение «100% одобрят», тогда как банк уже отказал и сам факт регистрации ИП не создаёт обязанности банка одобрить кредит, — это заведомо ложное сведение о результате, которого гарантировать нельзя. Пленум прямо указывает, что ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к личности виновного и его полномочиям, — то есть и к мнимой «договорённости с банком».

Второй способ — злоупотребление доверием: принятие обязательства заведомо без намерения его исполнить.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).
— п. 3 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Знакомый-«юрист», берущий деньги «за оформление» с гарантией результата, который от него не зависит, укладывается в эту конструкцию: обязательство «банк точно даст кредит» заведомо неисполнимо.

Момент окончания преступления важен для выбора ветки: если 20 000 ₽ уже переданы — оконченное мошенничество, если только предложены — покушение.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Вывод по вопросу: схема содержит все признаки мошенничества по ч. 1 ст. 159 УК РФ. Обещание «100% одобрения» за плату, подкреплённое просьбой передать паспорт, ИНН, СНИЛС и 20 000 ₽, является обманом (п. 2 Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017). Законных механизмов «гарантированного» одобрения не существует, поэтому добросовестным такое посредничество быть не может. Передавать деньги и документы не следует; если деньги уже отданы — фиксировать факт и заявлять о преступлении.

Покушение либо оконченное преступление — что зависит от того, переданы ли деньги

Если 20 000 ₽ и документы ещё не переданы, действия «юриста» квалифицируются как неоконченное преступление.

Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
— ч. 3 ст. 30 УК РФ

Пленум разъясняет, что мошенничество окончено с момента поступления имущества в незаконное владение виновного.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Для клиента это развилка по факту:
— если деньги уже отданы — ущерб 20 000 ₽ причинён, речь идёт об оконченном мошенничестве по ч. 1 ст. 159 УК РФ, а сам размер 20 000 ₽ превышает порог мелкого хищения (2 500 ₽), значит административной квалификацией по ст. 7.27 КоАП РФ дело не ограничится;
— если деньги только требуются — налицо покушение (ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ): умышленные действия, непосредственно направленные на хищение, не доведённые до конца по не зависящим от «юриста» обстоятельствам (клиент отказался платить).

Мелкое хищение чужого имущества, стоимость которого не превышает одну тысячу рублей, путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений
— ч. 1, 2 ст. 7.27 КоАП РФ

Вывод по вопросу: отказ клиента платить ничего не «отменяет» — преступные действия уже могут быть квалифицированы как покушение на мошенничество (ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ). При передаче денег — оконченный состав, причём ущерб 20 000 ₽ выводит деяние из разряда мелкого хищения и влечёт уголовную, а не административную ответственность. Независимо от ветки необходимо сохранить все следы контакта с «юристом» (переписку, номер счёта для перевода, расписки).

Риск при передаче паспорта, ИНН и СНИЛС: мошенничество в сфере кредитования и персональные данные

Главная опасность схемы — не потеря 20 000 ₽, а то, что документы позволяют оформить кредит ОТ ИМЕНИ клиента. Тогда заёмщиком формально становится сам клиент, а деньги получает мошенник. Состав мошенничества в сфере кредитования прямо предусмотрен уголовным законом:

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений
— ч. 1 ст. 159.1 УК РФ

Пленум ВС РФ № 48 от 30.11.2017 разъясняет, что заёмщиком для целей этой нормы считается лицо, обратившееся к кредитору за кредитом от своего имени, и что обман состоит в представлении заведомо ложных или недостоверных сведений о платёжеспособности.

Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 1591 УК РФ.
— п. 13 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

При этом Пленум разъясняет: если преступник действовал по подложным документам от имени другого лица, специальный состав не применяется, а ответственность наступает по общей ст. 159 УК РФ.

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб 1.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Передача паспорта, ИНН, СНИЛС создаёт также риски по линии персональных данных и тайн:

или) передача (распространение, предоставление, доступ), сбор и (или) хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные, полученной путем неправомерного доступа к средствам ее обработки, хранения или иного вмешательства в их функционирование либо иным незаконным путем, за исключением деяний, совершенных в отношении компьютерной информации, содержащей персональные данные, предусмотренные частью второй настоящей статьи, - наказываются штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок. 2. Те же деяния, совершенные в отношении компьютерной информации, содержащей персональные данные несовершеннолетних лиц, специальные категории персональных данных и (или) биометрические персональные данные, - наказываются штрафом в размере до семисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до двух лет или без такового, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок. 3. Деяния, предусмотренные частью первой или второй настоящей статьи, совершенные: а) из корыстной заинтересованности; б) с причинением крупного ущерба; в) группой лиц по предварительному сговору;
— ст. 272.1 УК РФ, п. 1

Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом - (В редакции Федерального закона от 11.06.2021 № 216-ФЗ) наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции федеральных законов от 07.12.2011 № 420-ФЗ; от 29.06.2015 № 193-ФЗ) 2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, - наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет , либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции федеральных законов от 07.12.2011 № 420-ФЗ, от 29.06.2015 № 193-ФЗ, от 11.06.2021 № 216-ФЗ) 3.
— ч. 1 ст. 183 УК РФ

Публичный статус кредитора ограничен: потребительские кредиты предоставляют только кредитные организации и некредитные финансовые организации, осуществляющие профессиональную деятельность по предоставлению займов.

кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, лица, осуществляющие в соответствии со статьей 6 1 настоящего Федерального закона деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя; (В редакции Федерального закона от 02.08.2019 № 271-ФЗ ) 4) лимит кредитования - максимальная сумма денежных средств, предоставляемая кредитором заемщику, или максимальный размер единовременной задолженности заемщика перед кредитором в рамках договора потребительского кредита (займа), по условиям которого допускается частичное использование заемщиком потребительского кредита (займа);
— ст. 3 ФЗ «О потребительском кредите (займе)», п. 1

Частный «юрист со связями» к их кругу не относится.

Вывод по вопросу: передача паспорта, ИНН и СНИЛС — самостоятельный и наиболее серьёзный риск. Эти данные позволяют оформить на клиента кредиты и микрозаймы, в том числе дистанционно; тогда клиент формально окажется должником, а не потерпевшим. Уголовно-правовые риски (ст. 272.1, ст. 183 УК РФ) ложатся на «юриста», но гражданские последствия в виде кредитных обязательств могут быть возложены на клиента. Передавать указанные документы категорически нельзя.

Нет правовой обязанности банка одобрить кредит даже после открытия ИП

Кредитный договор — двусторонняя сделка: кредитор лишь обязуется предоставить кредит на условиях, предусмотренных договором, то есть при согласовании условий и одобрении заявки.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею
— п. 1 ст. 819 ГК РФ

Общие условия договора потребительского кредита устанавливаются кредитором в одностороннем порядке, а решение о выдаче принимает кредитор с учётом своих требований.

Договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит настоящему Федеральному закону. 2. К условиям договора потребительского кредита (займа), за исключением условий, согласованных кредитором и заемщиком в соответствии с частью 9 настоящей статьи, применяется статья 428 Гражданского кодекса Российской Федерации . 3. Общие условия договора потребительского кредита (займа) устанавливаются кредитором в одностороннем порядке в целях многократного применения. 4. Кредитором в местах оказания услуг (местах приема заявлений о предоставлении потребительского кредита (займа), в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет") должна размещаться следующая информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита (займа): 1) наименование кредитора, место нахождения постоянно действующего исполнительного органа, контактный телефон, по которому осуществляется связь с кредитором, официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии) , номер лицензии на осуществление банковских операций (для кредитных организаций), информация о внесении сведений о кредиторе в соответствующий государственный реестр (для микрофинансовых организаций, ломбардов), о членстве в саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка (при наличии такой обязанности) ;
— ч. 1 ст. 5 ФЗ «О потребительском кредите (займе)»

Более того, ГК РФ прямо даёт кредитору право отказаться от предоставления кредита при обстоятельствах, свидетельствующих о риске невозврата.

Кредитор вправе отказаться от предоставления заемщику предусмотренного кредитным договором кредита полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена в срок. 2. Заемщик вправе отказаться от получения кредита полностью или частично, уведомив об этом кредитора до установленного договором срока его предоставления, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или кредитным договором. 3. В случае нарушения заемщиком предусмотренной кредитным договором обязанности целевого использования кредита (статья 814) кредитор вправе также отказаться от дальнейшего кредитования заемщика по договору.
— п. 1 ст. 821 ГК РФ

Поэтому сама по себе регистрация ИП не порождает субъективного права на кредит и не может «гарантировать» одобрение. Никакой нормы, обязывающей банк выдать кредит только потому, что заёмщик стал индивидуальным предпринимателем, не существует; предоставление кредита — право кредитора, а не его обязанность.

Вывод по вопросу: утверждение «после оформления ИП банк точно даст кредит» — заведомо ложное. Предоставление кредита зависит от усмотрения и внутренних требований кредитора (ст. 819, п. 1 ст. 821 ГК РФ, ч. 3 ст. 5 ФЗ «О потребительском кредите (займе)»), регистрация ИП такой гарантии не создаёт. Это подтверждает, что обещание «100% одобрения» является обманом, а не добросовестным посредничеством.

Альтернативная (защитная) ветка: может ли это быть законным посредничеством

Нельзя исключить, что «юрист» оказывает легальную услугу по сопровождению заявки на кредит. Однако законную конструкцию она образует лишь при отсутствии обмана и при заведомом намерении исполнить обязательство.

Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 1581, 159, 1591, 1592, 1593, 1595 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.
— п. 1 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Отсюда критерий разграничения: если посредник реально оказывает услугу и не обещает недостижимого результата — это гражданско-правовая услуга; если он заведомо знает, что одобрения не будет, а деньги берёт — это мошенничество. Ключевой признак обмана здесь — гарантия результата, которого он не может обеспечить в принципе (см. блок 4), и требование передать документы, позволяющие оформить кредит на клиента.

При этом даже в «легальной» ветке передача паспорта небезопасна. Если данные всё же использованы, применяется норма о возмещении вреда:

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Законом может быть установлена обязанность лица, не являющегося причинителем вреда, выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. (В редакции Федерального закона от 28.11.2011 № 337-ФЗ) 2. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда. 3. Вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом. В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.
— п. 1 ст. 1064 ГК РФ

Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда. 3. Вред, причиненный правомерными действиями, подлежит возмещению в случаях, предусмотренных законом. В возмещении вреда может быть отказано, если вред причинен по просьбе или с согласия потерпевшего, а действия причинителя вреда не нарушают нравственные принципы общества.
— п. 2 ст. 1064 ГК РФ

Вывод по вопросу: даже в «мягкой» ветке (добросовестное, но неудачное посредничество) клиент вправе требовать возврат уплаченного и возмещения вреда — но риск утраты контроля над своими документами никуда не исчезает. Поскольку гарантию одобрения дать нельзя, а требование документов несоразмерно «оформлению», версия о добросовестном посредничестве объясняет ситуацию хуже, чем версия об обмане. Безопасное решение — отказаться от услуги и не передавать документы.

Денежные последствия: возврат 20 000 ₽, проценты, ущерб, моральный вред

Если деньги уже уплачены, гражданско-правовые механизмы позволяют их вернуть. полученное «за оформление» без встречного предоставления — неосновательное обогащение.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 2 ст. 1102 ГК РФ

Важно: неосновательное обогащение подлежит возврату независимо от того, явилось ли оно результатом поведения приобретателя, самого потерпевшего или третьих лиц — то есть добровольная передача денег под влиянием обмана не лишает клиента права на их взыскание. На сумму обогащения начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Компенсация морального вреда осуществляется в денежной форме. 2. Размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего. Глава 60. Обязательства вследствие неосновательного обогащения
— ст. 1101 ГК РФ, п. 1

Вывод по вопросу: при уплате 20 000 ₽ («за оформление» или «посредничество») эти деньги подлежат возврату по правилам о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ), с начислением процентов по ст. 395 ГК РФ (п. 2 ст. 1107 ГК РФ). Если деньги похищены мошенническим путём, ущерб взыскивается (в том числе в рамках уголовного дела), а при нарушении личных неимущественных прав возможно требовать компенсацию морального вреда (ст. 1101 ГК РФ). Требование возврата можно предъявить гражданским иском; при возбуждении уголовного дела — как гражданский иск в уголовном процессе.

Процедура: заявление о преступлении, сроки проверки, обжалование отказа

Заявление клиента — самостоятельный законный повод для возбуждения уголовного дела.

Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников; 4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.
— ч. 1 ст. 140 УПК РФ

Порядок оформления заявления о преступлении:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143.
— ст. 141 УПК РФ, п. 1

При этом заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), поэтому описывать следует только реально наблюдаемые обстоятельства. Сроки и решения:

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Решение принимается не позднее 3 суток со дня поступления сообщения (продление — до 10, а при необходимости — до 30 суток); заявителю выдаётся документ о принятии сообщения.

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
— ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Если вынесен отказ в возбуждении дела или полиция бездействует, применяются механизмы обжалования:

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб 1.
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Вывод по вопросу: заявление о преступлении подаётся в письменном виде в орган внутренних дел (полицию); оно является поводом к возбуждению дела (ч. 1 ст. 140, ч. 1 ст. 141 УПК РФ). Решение должно быть принято в срок не позднее 3 суток (с возможностью продления), о результатах заявителю сообщают. При отказе в возбуждении дела или бездействии клиент вправе обжаловать: прокурору или руководителю следственного органа (ст. 124 УПК РФ) либо в районный суд по месту совершения деяния (ч. 1 ст. 125 УПК РФ). Полезно собрать переписку с «юристом», сведения о реквизитах для перевода, расписки и данные о лице.

Ответственность за клевету/ложный донос и риски клиента

Отказываться от общения с «юристом» и не передавать документы безопасно с точки зрения уголовного закона, но клиент сам ходит по грани между добросовестным заблуждением и доносом.

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
— ч. 1 ст. 306 УК РФ

Даже при добросовестном заблуждении клиент не несёт ответственности за ложный донос: состав ст. 306 УК РФ требует заведомой ложности сообщаемых сведений, а не ошибки в оценке. Клиент, который описывает то, что ему сказал «юрист», действует добросовестно.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
— п. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Вывод по вопросу: клиент не несёт риска привлечения к ответственности, если сообщает полиции фактические обстоятельства (что и как ему обещали, какие данные и деньги просили). Состав заведомо ложного доноса (ст. 306 УК РФ) вменяют только при доказанном умысле на сообщение заведомо ложных сведений; при добросовестном заблуждении ответственности нет. Опасность кроется не в обращении в полицию, а в передаче документов: именно она может превратить клиента из потерпевшего в должника. Поэтому безопасная линия — не передавать деньги и документы и сообщить о факте полиции.

Приготовление и покушение: разграничение и значение письменных следов схемы

Стадия преступления зависит от того, что именно успел сделать «юрист».

Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
— ч. 3 ст. 30 УК РФ

Если «юрист» только приискивает соучастников или создаёт условия, но к завладению деньгами не приступил, речь идёт о приготовлении — однако по общему правилу ответственность наступает за приготовление только к тяжкому и особо тяжкому преступлению. Покушение — когда он уже совершил действия, непосредственно направленные на хищение (например, запросил деньги и документы, назначил встречу), но не довёл дело до конца. Момент окончания определяется так:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Для клиента это означает ветвление по факту наличия письменных следов схемы:
— если сохранилась переписка, расписка или реквизиты счёта для перевода — эти материалы фиксируют как минимум приготовление/покушение, а при уплате денег — оконченное мошенничество; они приобщаются к заявлению о преступлении и подтверждают умысел;
— если письменных следов нет, только устные договорённости — доказать умысел сложнее, поэтому нужно как можно раньше зафиксировать обстоятельства письменно (своё заявление с хронологией, скриншоты, сведения о встречах, показания свидетелей), не удаляя переписку.

Вывод по вопросу: в зависимости от того, переданы ли деньги и документы и что сохранилось, действия квалифицируются как приготовление, покушение или оконченное мошенничество (ст. 30, ст. 159 УК РФ). Приготовление наказуемо лишь к тяжким и особо тяжким преступлениям; покушение (ч. 3 ст. 30 УК РФ) — когда действия непосредственно направлены на хищение, но не доведены до конца. При любом варианте заявление о преступлении подаётся в полицию; чем полнее сохранены письменные следы, тем выше шанс на возбуждение дела и на возврат уплаченного.