Для возбуждения уголовного дела вы должны обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Порядок рассмотрения вашего сообщения строго регламентирован уголовно-процессуальным законом.
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия,
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
По результатам проверки в течение трёх суток (с возможностью продления до 10 и до 30 суток) должно быть принято одно из решений, перечисленных в ст. 145 УПК РФ.
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Перспективы возбуждения дела в вашей ситуации достаточно высоки, поскольку событие преступления (факт хищения денег путём обмана при помощи фишингового сайта) очевидно, а срок давности привлечения по ст. 159 УК РФ составляет два года (для небольшой тяжести) или шесть лет (для средней тяжести по части 2). Основная сложность – установление лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого, но это не является основанием для отказа в возбуждении дела: дело может быть возбуждено по факту преступления, а личность устанавливается в ходе расследования.
Параллельно с уголовно-правовой защитой вы можете предпринять меры гражданско-правового характера. Общие нормы ГК РФ предусматривают обязанность причинителя вреда возместить ущерб.
- Вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
- Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1064
Ваши убытки составляют сумму перевода, которая является реальным ущербом, подлежащим полному возмещению на основании ст. 15 ГК РФ.
- Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 15
Однако на практике взыскать ущерб с неустановленного лица через суд невозможно до тех пор, пока не будет установлен ответчик – владелец счёта, на который поступили деньги, либо иное лицо, причастное к мошенничеству. Поэтому основное значение гражданско-правовая защита приобретёт после того, как правоохранительные органы установят подозреваемого, либо если вы сможете идентифицировать получателя средств через банк (например, по номеру карты или расчётного счета) и подадите иск. В таком случае вы вправе требовать возмещения убытков в порядке гражданского судопроизводства, а ст. 57 ГПК РФ позволит вам просить суд истребовать доказательства, которые вы не можете получить самостоятельно (например, выписки о движении средств по счёту ответчика).
Наиболее оперативным способом возврата денег на данный момент является процедура оспаривания перевода (chargeback) через ваш банк. Федеральный закон «О национальной платежной системе» обязывает оператора по переводу денежных средств реагировать на уведомления клиента о несанкционированном использовании электронного средства платежа.
Статья 9. Порядок использования электронных средств платежа
- Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без добровольного согласия клиента.
- Оператор по переводу денежных средств обязан рассматривать заявления клиента, в том числе при возникновении споров, связанных с использованием клиентом его электронного средства платежа, а также предоставить клиенту возможность получать информацию о результатах рассмотрения заявлений, в том числе в письменной форме по требованию клиента.
— Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», ст. 9
Вы должны немедленно обратиться в свой банк с заявлением о том, что вы стали жертвой мошенничества и перевод был совершён без вашего добровольного согласия (ваша воля была искажена обманом – это также считается отсутствием добровольного согласия). Банк обязан принять уведомление (ст. 9 ч. 5) и рассмотреть заявление в рамках процедуры dispute/chargeback по правилам платежной системы (Visa, Mastercard, Мир). Сроки: по закону конкретный срок для подачи заявления не установлен, но чем раньше вы обратитесь, тем выше шансы на успех. Рекомендуется не позднее 24 часов с момента перевода, хотя в некоторых платежных системах у клиента есть до 120 дней с даты операции. Обязательно сохраните все документы, подтверждающие мошенничество (скриншоты переписки, ссылки на сайт-клон, копию заявления в полицию) – они понадобятся банку для обоснования претензии.
Для всех последующих действий вам потребуется собрать и сохранить доказательства. Уголовно-процессуальное законодательство, а также нормы ГПК РФ (ст. 57) помогут вам легализовать эти доказательства при необходимости. Сохраните скриншоты объявления, переписки с «арендодателем», сайта-клона (особенно адресную строку), а также реквизиты для перевода – номер карты или счета получателя, сумму, дату и время перевода. Запросите в банке выписку по карте или смс-уведомления. Всё это следует приложить к заявлению в полицию и к заявлению в банк.
