Я обратилась за помощью по возврату средств от брокера-мошенника, и со мной связался менеджер, представившийся сотрудником крупной консалтинговой компании. Он сказал, что после проверки аудита нашел мои средства и я должна открыть возвратный кошелек и пополнить его, после чего мои средства вернутся на этот кошелек. Нужно верить ему или нет?
НейроадвокатПользователь уже пострадал от действий брокера-мошенника, которому были доверены денежные средства. Теперь, в попытке вернуть утраченное, пользователь вступил в контакт с третьим лицом — лицом, представившимся менеджером некой консалтинговой компании. Суть его предложения: для возврата якобы найденных в ходе аудита средств пользователю необходимо открыть так называемый «возвратный кошелёк» и предварительно пополнить его своими деньгами. Это ключевой момент.
Юридически значимым обстоятельством здесь является то, что сам факт проведения аудита и обнаружения средств голословен и никак не подтверждён. Пользователь не видит реальных активов, не получает официальных документов от уполномоченных органов (например, суда или правоохранительных органов, если дело о мошенничестве раскрыто). Вместо этого ему предлагают совершить новое вложение — внести свои деньги на некий кошелёк. Логика возврата утраченного через предварительное внесение новых собственных средств противоречит здравому смыслу и принципам гражданского оборота (например, возврату долга или имущества).
Данные действия третьих лиц, представляющихся «помощниками», и их схема «верните нам деньги, чтобы мы вернули вам ваши же деньги» — это классический сценарий, в юриспруденции и криминалистике квалифицируемый как вторичное мошенничество (часто называемое «разводом на возврат» или мошенничеством с использованием доверия жертвы). Пользователя пытаются ввести в заблуждение относительно истинной цели платежа (пополнение кошелька — это не обеспечение возврата, а безвозмездная передача денег мошенникам). Затронутые правоотношения — это, с высокой вероятностью, попытка хищения чужого имущества путем обмана, то есть деяние, подпадающее под признаки преступления против собственности.
Юридически значимо также то, предлагается ли договор или какой-либо документ. Если документов нет, либо они подписаны с непонятной компанией (или с фирмой-однодневкой), это лишнее подтверждение мошеннической схемы. Кроме того, настораживает сама инициатива: настоящие консалтинговые или аудиторские компании не занимаются розыском средств частных лиц по заявкам на форумах или в социальных сетях. Их работа оплачивается по договору, а результаты предоставляются в виде отчетов, а не через требования немедленно внести деньги на сторонний кошелек. Таким образом, вся описываемая конструкция является либо прямым мошенничеством, либо попыткой легализовать (отмыть) ранее похищенные средства через счета самого потерпевшего, что также влечет за собой негативные правовые последствия для пользователя.
В описанной ситуации действия менеджера, представившегося сотрудником консалтинговой компании, содержат все признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Он сообщил вам ложные сведения (якобы обнаружил ваши средства по результатам аудита) и потребовал совершить действия по открытию и пополнению «возвратного кошелька». Тем самым он путем обмана пытается побудить вас передать ему (или на подконтрольный счёт) денежные средства — то есть совершает хищение чужого имущества. Ваше намерение пополнить кошелек в надежде вернуть ранее утраченные средства как раз и является тем действием, на которое направлен обман. Следовательно, если вы переведете деньги, наступит момент окончания преступления, и менеджер (а также связанные с ним лица) будут нести уголовную ответственность по ст. 159 УК РФ.
Статья 159. Мошенничество (в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. О выявлении конституционно-правового смысла ч. 1 ст. 159 см. Постановление КС РФ от 04.03.2021 N 5-П. 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием , - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишение
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение
Исходя из анализа действий менеджера и применимых правовых норм, его предложение пополнить «возвратный кошелек» является обманом, направленным на хищение ваших денег (ст. 159 УК РФ). Верить ему категорически нельзя. Любой перевод средств в рамках этой схемы приведет к причинению вам прямого имущественного вреда, который можно будет взыскать только через суд или в рамках уголовного дела, но для этого придется сначала установить личность злоумышленника.
