В описанной ситуации действия менеджера, представившегося сотрудником консалтинговой компании, содержат все признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Он сообщил вам ложные сведения (якобы обнаружил ваши средства по результатам аудита) и потребовал совершить действия по открытию и пополнению «возвратного кошелька». Тем самым он путем обмана пытается побудить вас передать ему (или на подконтрольный счёт) денежные средства — то есть совершает хищение чужого имущества. Ваше намерение пополнить кошелек в надежде вернуть ранее утраченные средства как раз и является тем действием, на которое направлен обман. Следовательно, если вы переведете деньги, наступит момент окончания преступления, и менеджер (а также связанные с ним лица) будут нести уголовную ответственность по ст. 159 УК РФ.
Статья 159. Мошенничество (в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. О выявлении конституционно-правового смысла ч. 1 ст. 159 см. Постановление КС РФ от 04.03.2021 N 5-П. 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием , - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишение
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
Если вы всё же переведете деньги на «возвратный кошелек», то у вас возникает право требовать возврата этих средств как неосновательного обогащения. Лицо, которое их получило (менеджер или подконтрольная ему организация), не имеет никаких законных оснований для удержания ваших денег — ни договора, ни иной сделки с вами не заключалось, и обещание вернуть средства от брокера-мошенника заведомо ложно. В силу ст. 1102 ГК РФ такое лицо обязано вернуть вам всю сумму, полученную за ваш счет без установленных законом или сделкой оснований. Однако на практике взыскать эти деньги удастся только после установления личности получателя, что возможно лишь в рамках уголовного дела или гражданского иска.
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 09.06.2026) КонсультантПлюс: примечание. О выявлении конституционно-правового смысла ст. 1102 см. Постановления КС РФ от 24.03.2017 N 9-П , от 25.04.2022 N 17-П . ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение Позиции высших судов по ст. 1102 ГК РФ >>> КонсультантПлюс: примечание. О выявлении конституционно-правового смысла п. 1 ст. 1102 см. Постановление КС РФ от 11.01.2022 N 1-П. 1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102
Кроме того, в случае перевода денег вам будет причинен имущественный вред, который подлежит возмещению по общим правилам ответственности за причинение вреда (ст. 1064 ГК РФ). Вред, причиненный вашему имуществу, должен быть возмещен в полном объеме лицом, его причинившим. Здесь причинителем вреда выступает менеджер (или организация, от имени которой он действует), который своими мошенническими действиями лишил вас денежных средств. Возмещение возможно как в рамках гражданского иска в уголовном деле, так и путем самостоятельного обращения в суд.
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025) КонсультантПлюс: примечание. О выявлении конституционно-правового смысла ст. 1064 см. Постановления КС от 05.03.2019 N 14-П , от 18.11.2019 N 36-П , от 02.07.2020 N 32-П . ГК РФ Статья 1064. Общие основания ответственности за причинение вреда Позиции высших судов по ст. 1064 ГК РФ >>> КонсультантПлюс: примечание. О выявлении конституционно-правового смысла п. 1 ст. 1064 см. Постановления КС РФ от 10.03.2017 N 6-П , от 08.12.2017 N 39-П , от 24.02.2026 N 8-П . 1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вре
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1064
Для защиты своих прав и пресечения возможного мошенничества вы вправе обратиться с заявлением о преступлении в правоохранительные органы. Порядок подачи такого заявления регламентирован ст. 141 УПК РФ. Заявление может быть сделано в устной или письменной форме, письменное должно быть подписано вами. В нем необходимо изложить все обстоятельства: когда и как с вами связался менеджер, что он говорил, какие реквизиты для пополнения кошелька предоставил. Устное заявление будет занесено в протокол, который вы подписываете.
Статья 141. Заявление о преступлении 1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах , удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящ
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 141
Поступившее заявление должно быть рассмотрено в порядке ст. 144 УПК РФ. Уполномоченные органы (дознаватель, следователь, орган дознания) обязаны в течение 3 суток принять, проверить сообщение и принять решение. В рамках проверки они могут истребовать документы (например, переписку, данные о переводах), назначать экспертизы и т.д. Если подтвердятся признаки мошенничества, будет возбуждено уголовное дело.
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия,
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
По результатам проверки принимается одно из решений, перечисленных в ст. 145 УПК РФ: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении, либо о передаче сообщения по подследственности. О принятом решении вам обязаны сообщить, разъяснив право обжалования. Если будет возбуждено дело, вы сможете заявить гражданский иск о возмещении вреда (в том числе на основании ст. 1064 ГК РФ) в рамках уголовного процесса.
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении 1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (в ред. Федеральных законов от 05.06.2007 N 87-ФЗ , от 02.12.2008 N 226-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловат
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Таким образом, действия менеджера квалифицируются как мошенничество по ст. 159 УК РФ. Пополнение «возвратного кошелька» приведет к утрате ваших денег, которые вы сможете пытаться вернуть через институт неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ) и возмещение вреда (ст. 1064 ГК РФ), но только после установления личности злоумышленника. Наиболее эффективный способ защиты — немедленно обратиться с заявлением в полицию по ст. 141, 144, 145 УПК РФ, не совершая никаких платежей. Верить менеджеру категорически не следует.
