- Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников; 4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании. 2. Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 140
Заявление о преступлении, которое подаётся в орган внутренних дел, может быть как устным, так и письменным (ст. 141 УПК РФ). В вашем случае целесообразно подать письменное заявление, подписанное собственноручно, с указанием всех обстоятельств: даты перевода, суммы, номера карты получателя, факта взлома аккаунта знакомой, содержания голосового сообщения. К заявлению можно приложить выписку из банка, подтверждающую перевод и обращение в кредитную организацию. Устное заявление также возможно, но тогда сотрудник полиции составит протокол, который вы подпишете. Анонимное заявление не принимается (ч. 7 ст. 141 УПК РФ), поэтому подавать его следует от своего имени, с указанием паспортных данных. Заявитель предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ, что является стандартной процедурой.
- Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. ... 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 141
После принятия заявления орган обязан провести проверку в срок не позднее 3 суток (ст. 144 УПК РФ). Этот срок может быть продлён до 10, а при необходимости — до 30 суток. Спустя 1,5 месяца после события никаких процессуальных препятствий для начала проверки нет: закон не устанавливает предельного срока подачи заявления, если не истёк срок давности привлечения к уголовной ответственности. Поскольку прошло менее двух лет, срок давности не пропущен. Таким образом, подача заявления спустя 1,5 месяца является правомерной и обязательной для того, чтобы запустить механизм уголовного преследования.
- Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
По результатам проверки принимается одно из решений, перечисленных в ст. 145 УПК РФ: возбуждение уголовного дела, отказ в возбуждении или передача сообщения по подследственности. Шансы на возбуждение дела достаточно высоки, если в заявлении указаны конкретные данные (сумма, реквизиты счёта, факт взлома, голосовое сообщение). Обращение в банк усиливает позицию, так как подтверждает, что вы своевременно приняли меры к блокировке и зафиксировали мошенничество. Отказ возможен, если полиция не усмотрит признаков состава преступления (например, при сумме менее 2 500 рублей — административный порог), но в типичных ситуациях с голосовыми дипфейками и взломом соцсетей ущерб обычно превышает 5 000 рублей. Если дело возбудят, возврат денег в рамках уголовного процесса возможен путём гражданского иска либо в порядке ст. 1102 ГК РФ через взыскание неосновательного обогащения (о чём ниже).
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: 1) о возбуждении уголовного дела ... 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности ... 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Параллельно с уголовно-правовой защитой существует гражданско-правовой механизм возврата денежных средств. В силу ст. 1102 ГК РФ лицо, получившее деньги без законных оснований (в результате мошеннических действий), обязано вернуть их как неосновательное обогащение. Это положение применимо независимо от того, было ли возбуждено уголовное дело. Однако на практике владельца счёта-получателя (дроппера) может быть сложно идентифицировать, и возврат взыскивается в судебном порядке после установления личности того, кто снял деньги. Подача заявления в полицию повышает шансы на установление такого лица, так как полиция может запросить банковскую информацию и провести оперативно-розыскные мероприятия. Если уголовное дело будет возбуждено, вы сможете заявить гражданский иск в рамках уголовного процесса (ст. 44 УПК РФ), что избавляет от отдельного судебного разбирательства.
- Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102
В предоставленном контексте НПА отсутствует норма о сроках давности привлечения к уголовной ответственности (ст. 78 УК РФ), однако для ст. 159 УК РФ (ч. 1 — преступление небольшой тяжести, ч. 2 — средней тяжести) такие сроки составляют 2 и 6 лет соответственно. Поскольку с момента преступления прошло полтора месяца, срок давности заведомо не истёк, и заявление подлежит приёму и проверке.
