Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159.3
Передача паспортных данных и фотографии лица мошенникам создаёт угрозу их незаконного использования. Федеральный закон «О персональных данных» устанавливает обязанность операторов и иных лиц, получивших доступ к персональным данным, не раскрывать их третьим лицам без согласия субъекта (ст. 7). В данном случае мошенники, получив доступ к персональным данным пользователя, не имеют права их распространять или использовать без его согласия. Если они передадут эти данные третьим лицам или используют их для совершения иных преступлений (например, оформления кредитов), они нарушат требования закона. Ответственность за такое нарушение предусмотрена ст. 24 Федерального закона «О персональных данных», которая также допускает взыскание морального вреда за нарушение прав субъекта. Цитирую нормы:
"Операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом."
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 7
Статья 24. Ответственность за нарушение требований настоящего Федерального закона
- Лица, виновные в нарушении требований настоящего Федерального закона, несут предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность.
- Моральный вред, причиненный субъекту персональных данных вследствие нарушения его прав, нарушения правил обработки персональных данных, установленных настоящим Федеральным законом, а также требований к защите персональных данных, установленных в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит возмещению в соответствии с законодательством Российской Федерации. Возмещение морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных субъектом персональных данных убытков.
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 24
Угрозы судом и запуск «компенсационного займа» со стороны дропера являются частью психологического давления, направленного на то, чтобы удержать пользователя от обращения в правоохранительные органы. Сама по себе угроза подать в суд, не подкреплённая реальными основаниями, не образует самостоятельного состава преступления, однако в совокупности с другими обманами свидетельствует о наличии умысла на хищение. В то же время, если дропер намеренно создавал видимость законных требований (например, «компенсационный заём»), это может быть расценено как способ сокрытия мошенничества. В любом случае, такие действия являются основанием для обращения в правоохранительные органы, поскольку указывают на возможное совершение преступления. Поводы для возбуждения уголовного дела установлены ст. 140 УПК РФ, и заявление пользователя о мошенничестве является полноценным поводом (п. 1 ч. 1). Порядок подачи заявления регламентирован ст. 141 УПК РФ, срок проверки — ст. 144, а принимаемые решения — ст. 145 УПК РФ. Цитирую:
Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела
- Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников; 4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.
- Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 140
Статья 141. Заявление о преступлении 1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 141
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Для возврата переведённых денежных средств, в том числе криптовалюты, необходимо использовать гражданско-правовой механизм возмещения вреда. В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причинённый имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред. Пользователь вправе требовать от мошенников (девушки, менеджера, дропера) возврата 29 500 рублей, а также, возможно, компенсации морального вреда (в связи с нарушением прав на персональные данные). Для реализации этого права необходимо установить личности правонарушителей, что возможно в рамках уголовного дела (через оперативно-розыскные мероприятия по IP-адресам, номерам телефонов, Telegram-аккаунтам). Если известны реквизиты криптокошельков, следует указать их в заявлении о преступлении — это позволит заблокировать активы или отследить движение средств. Однако сам по себе гражданский иск о возмещении ущерба может быть предъявлен только после того, как лица будут установлены. Цитирую:
- Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. 2. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1064
Риски привлечения пользователя к ответственности за участие в схеме минимальны, поскольку он действовал добросовестно, не осознавал преступного характера действий контрагентов и сам пострадал от мошенничества. В уголовном праве отсутствует норма, позволяющая привлечь потерпевшего к ответственности за то, что он передал свои данные и деньги под влиянием обмана. Напротив, ст. 159 УК РФ направлена на защиту таких лиц. Единственная потенциальная опасность — если правоохранительные органы заподозрят, что пользователь мог быть осведомлён о незаконности схемы (например, если он участвовал в рекламе или привлечении других лиц). В данной ситуации таких признаков нет. Отдельно следует отметить, что угроза «компенсационного займа» и повестки в суд — типичный приём мошенников, направленный на запугивание жертвы, чтобы она не обращалась в полицию. Такие угрозы не имеют правовой силы и не создают для пользователя никаких обязательств.
