Вкладывала деньги через рекламу в Газинвест, теперь брокер требует внести на карту сумму в 10 раз больше для вывода средств, ссылаясь на новый закон о деппозитарии. Есть такой закон или это мошенники?

Пользователь по своей инициативе зарегистрировался на интернет-ресурсе, действующем под обозначением «Газинвест», после чего вступил в телефонные переговоры с его представителями. В результате психологического давления и настойчивых звонков со стороны указанных лиц, пользователь, преодолевая собственные сомнения, согласился на предложение «зарабатывать деньги» и перевел на указанный ему счет определенную (небольшую) сумму денежных средств. По требованию представителя «Газинвест» пользователь также открыл некий счет по предоставленной ссылке, который, как впоследствии оказалось, является брокерским счетом.

Впоследствии под давлением тех же лиц пользователь совершил несколько сделок с использованием этого счета. После того как банк пользователя заблокировал дальнейшие переводы в пользу «Газинвест» (предположительно, заподозрив мошеннические действия), пользователь принял решение закрыть счет и вернуть уже вложенные средства. Однако представители «Газинвест» отказали в возврате и выдвинули условие: для вывода денег пользователь должен внести дополнительную сумму в размере 285 000 рублей, мотивируя это необходимостью проведения некой процедуры «деппозитария» (вероятно, имеется в виду депозитарий) по «новым законам», причем требуемая сумма должна в 10 раз превышать остаток на брокерском счете. В случае отказа от внесения этих денег пользователю угрожают судом. При этом письменный договор с компанией «Газинвест» (или иным лицом) пользователем не заключался, а сам счет именуется «европейским».

С юридической точки зрения данная ситуация представляет собой длящийся гражданско-правовой конфликт, возникший из фактических действий сторон (конклюдентных действий), которые могут быть квалифицированы как разновидность обязательственных отношений (возможно, договор оказания финансовых услуг или агентский договор). Однако, учитывая агрессивную методику вовлечения, отсутствие добровольного и осознанного волеизъявления пользователя на заключение сделок с ценными бумагами, а также характер последующих требований, существует высокая вероятность того, что фактические правоотношения являются притворными, а действия «Газинвест» носят противоправный характер.

Юридически значимыми обстоятельствами являются:

• факт отсутствия подписанного сторонами письменного договора, что лишает требования компании ссылаться на конкретные договорные условия;
• наличие явного психологического давления на пользователя, что может свидетельствовать о пороке воли при совершении действий по переводу денег и открытию счета (статья 179 Гражданского кодекса РФ — сделка под влиянием обмана или угрозы);
• сам факт требования внесения денежной суммы, кратной остатку на счете, под угрозой судебного преследования, при отсутствии какого-либо законного основания для такого платежа;
• характер угроз (подать в суд при отсутствии договора и законных оснований), что является психологическим принуждением, а также может содержать признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество), либо иного преступления против собственности.

Таким образом, затронуты правоотношения в сфере оказания финансовых услуг (возможно, незаконная брокерская деятельность), а с учетом выдвинутых условий возврата денег — также и отношения, вытекающие из неосновательного обогащения (статья 1102 Гражданского кодекса РФ), поскольку компания удерживает средства пользователя без правового основания. Требование о внесении 285 000 рублей не имеет под собой нормативной базы и является типичным для деятельности так называемых «финансовых пирамид» и мошеннических «брокерских» проектов, которые под различными предлогами (страховка, налог, депозитарий) выманивают у потерпевших новые суммы, обещая вернуть ранее вложенное.

Согласно статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В описанной ситуации компания «Газинвест» изначально ввела пользователя в заблуждение, не сообщив, что открываемый счёт является брокерским, а затем, после перевода денег, начала оказывать психологическое давление с целью побудить к новым переводам. Наиболее показательно требование внести 285 000 рублей под ложным предлогом существования некоего «нового закона о деппозитарии» с угрозой подачи в суд в случае отказа. Такое требование не основано ни на одном действующем российском нормативном акте — соответствующих норм, обязывающих клиента вносить сумму, в 10 раз превышающую остаток на счете, ни в законодательстве о рынке ценных бумаг, ни в Гражданском кодексе не существует. Следовательно, озвучивая эту ложную информацию и добиваясь перевода денег, представители «Газинвеста» совершают обман, направленный на завладение деньгами пользователя. Умысел на безвозмездное изъятие имущества подтверждается тем, что под вымышленным предлогом у пользователя вымогают новую сумму, а ранее переведенные средства не возвращают, несмотря на просьбы. Таким образом, в действиях компании усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159 УК РФ (при условии, что общий размер похищенного превышает 2 500 рублей — порог уголовной ответственности за мошенничество; если сумма меньше, возможна административная ответственность по ст. 7.27 КоАП РФ, но сама квалификация как мошенничества сохраняется).

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ...
   — Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159

Далее, поскольку договор с данной компанией не заключался, а денежные средства были переведены под влиянием обмана и давления, эти средства подлежат возврату на основании норм о неосновательном обогащении. В силу статьи 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество. Компания «Газинвест» получила от пользователя деньги, не имея на то законного основания (ни договора, ни иной сделки), и удерживает их, отказываясь вернуть. Довод компании о том, что счёт якобы является «европейским» и подчиняется иностранным законам, не меняет существа, поскольку перевод средств осуществлён с территории России российским гражданином, а сама организация, судя по её действиям и обращениям к пользователю, ведёт деятельность, адресованную российским клиентам. Таким образом, спор подпадает под юрисдикцию РФ, и статья 1102 ГК РФ прямо обязывает «Газинвест» возвратить все переведенные суммы как неосновательное обогащение.

Ваши средства пытаются похитить обманным путем. Никакого «нового закона», обязывающего вносить сумму, в десять раз превышающую остаток на брокерском счете для вывода денег, не существует — это заведомо ложная информация, являющаяся стандартным приемом мошенников. Требование заплатить 285 000 рублей незаконно, удерживать ваши деньги компания не вправе, а угрозы судом являются пустыми и психологическим давлением. Вы не обязаны ничего доплачивать и имеете право требовать возврата всех переведенных сумм в полном объеме.

Рекомендуемые действия

• Немедленно прекратить любое дальнейшее общение с представителями «Газинвест», не переводить им ни копейки, игнорировать звонки и любые их требования.
• Зафиксировать все имеющиеся доказательства: сохраните скриншоты переписки и личного кабинета, историю платежей из приложения банка (чеки, назначения переводов), детализацию телефонных переговоров (номера входящих, длительность), ссылку на сайт и рекламу, а также сам факт требований внести 285 000 рублей «для деппозитария».
• Подать заявление о совершении преступления в ближайшее отделение полиции с требованием привлечь виновных к ответственности по статье 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество).

Документы и доказательства

• Выписка из вашего банковского счета, подтверждающая переводы денежных средств в адрес получателей, связанных с «Газинвест».
• Скриншоты с сайта и из личного кабинета, где отображаются сведения о «брокерском счете», балансе и невозможности вывода средств.
• Детализация телефонных номеров, с которых вам звонили представители компании, и запись их угроз подать в суд или иных незаконных требований (если имеется запись).
• Любая письменная коммуникация (смс, сообщения в мессенджерах), где содержится требование о внесении 285 000 рублей со ссылкой на несуществующий «закон о деппозитарии».

Куда обращаться и порядок действий

• Подайте заявление о мошенничестве в территориальный отдел МВД России по месту вашего жительства. В заявлении подробно изложите всю хронологию событий и укажите, что отказ выводить средства под вымышленным предлогом является обманом (ст. 159 УК РФ).
• Получите от сотрудника полиции талон-уведомление с регистрационным номером вашего заявления (КУСП); этот документ подтверждает принятие и регистрацию сообщения о преступлении.
• Направьте жалобу в Банк России (Центробанк РФ) через интернет-приемную на официальном сайте регулятора. Сообщите о незаконной деятельности организации, которая указывает на якобы «европейское» регулирование, и требует предоплату для возврата средств — это признак нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Денежные требования

• Требуйте в гражданском порядке возврата всей переведенной суммы как неосновательного обогащения на основании статьи 1102 Гражданского кодекса РФ, поскольку договор не заключен, а встречного предоставления вы не получили.
• Никаких дополнительных взносов, страховок, налогов или «депозитарных лимитов» вы не должны перечислять — любые подобные требования являются прямым обманом и частью мошеннической схемы.
• При отсутствии официального договора, в котором стояла бы ваша подпись, удержание ваших денег незаконно; вы вправе заявить иск о взыскании всей суммы ущерба непосредственно в рамках уголовного дела (гражданский иск) или в отдельном гражданском процессе.

Сроки и риски

• Риск для вас присуствует только один — невозврат денег из-за затягивания времени и повторных попыток обмана. Не поддаваясь угрозам и не внося новые суммы, вы ничем не рискуете: никакой суд не обяжет вас платить по несуществующему договору и при отсутствии подписанных вами обязательств.
• Чем быстрее будет подано заявление в полицию, тем выше шанс заблокировать дальнейшие действия мошенников и отследить движение переведенных средств до их обналичивания.

Когда нужен адвокат

• Если сумма переведенных средств велика и вы хотите гарантировать полное юридическое сопровождение в общении с правоохранительными органами.
• В случае, если полиция бездействует или выносит незаконное, на ваш взгляд, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела — для обжалования потребуется адвокат.
• Для подготовки и подачи гражданского иска о взыскании неосновательного обогащения, что позволит максимально быстро и эффективно взыскать деньги через суд.