Согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ, мошенничество определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В данной ситуации неизвестные лица, представившись сотрудниками банка «Ресурс-Финанс», сообщили об одобрении кредитной карты и потребовали оплатить 980 рублей в качестве страховой комиссии за доставку. Эти действия содержат обман — они вводят пользователя в заблуждение относительно реальности предложения и обязательности платежа. Если бы пользователь перевел деньги, это означало бы хищение 980 рублей путем обмана, что образует оконченный состав мошенничества, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ.
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ...
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
Однако в описанной ситуации пользователь лишь подозревает мошенничество, но деньги не перевел, поэтому преступление не было доведено до конца. В этом случае к оценке действий злоумышленников применима статья 30 УК РФ о неоконченном преступлении. Их действия — звонок, представление сотрудниками банка, сообщение об одобрении карты и требование предоплаты — являются умышленными действиями, непосредственно направленными на совершение мошенничества (хищение 980 рублей), которые не были доведены до конца по не зависящим от них обстоятельствам (пользователь не перевел деньги, заподозрив обман). Это квалифицируется как покушение на мошенничество, предусмотренное ч. 3 ст. 30 и ч. 1 ст. 159 УК РФ. Приготовление к мошенничеству (ч. 1 ст. 30) в данном случае не наказуемо, поскольку мошенничество, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ, относится к преступлениям небольшой тяжести (максимальное наказание — до 2 лет лишения свободы), а уголовная ответственность за приготовление наступает только за тяжкие и особо тяжкие преступления (ч. 2 ст. 30). Однако покушение на преступление небольшой тяжести является уголовно наказуемым, поэтому указанные действия образуют покушение на мошенничество.
Статья 30. Приготовление к преступлению и покушение на преступление
- Приготовлением к преступлению признаются приискание, изготовление или приспособление лицом средств или орудий совершения преступления, приискание соучастников преступления, сговор на совершение преступления либо иное умышленное создание условий для совершения преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
- Уголовная ответственность наступает за приготовление только к тяжкому и особо тяжкому преступлениям.
- Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 30
Если рассматривать ситуацию в контексте возможной административной ответственности, необходимо обратиться к статье 7.27 КоАП РФ. Эта норма устанавливает ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния. Однако в данном случае, как показано выше, в действиях неизвестных лиц усматриваются признаки уголовно наказуемого мошенничества (покушения на него). Поэтому статья 7.27 КоАП РФ к этой ситуации не применяется, и квалификация должна происходить по УК РФ, а не по КоАП РФ.
Причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния - влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости причиненного ущерба, но не менее пяти тысяч рублей.
— Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, ст. 7.27
Для определения порядка действий при подозрении на такое дистанционное мошенничество ключевое значение имеют нормы Уголовно-процессуального кодекса РФ. Статья 140 УПК РФ устанавливает, что поводом для возбуждения уголовного дела служит заявление о преступлении. Пользователь может подать такое заявление в правоохранительные органы. Основанием для возбуждения дела будет наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления, — в данной ситуации это данные о звонке, обмане, требовании предоплаты, то есть о покушении на мошенничество.
Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела
- Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников; 4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.
- Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 140
При подаче заявления правоохранительные органы обязаны принять, проверить сообщение и принять решение в срок не позднее 3 суток со дня его поступления. Это следует из статьи 144 УПК РФ. В рассматриваемой ситуации, если пользователь обратится с заявлением, полиция обязана его зарегистрировать, провести проверку (например, установить номер телефона, провайдера, характер действий звонивших).
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
По результатам проверки орган дознания, дознаватель, следователь в соответствии со статьей 145 УПК РФ принимает одно из решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении или о передаче сообщения по подследственности. О принятом решении заявитель уведомляется и ему разъясняются порядок обжалования. В данном случае, если будет установлено, что в действиях звонивших содержатся признаки покушения на мошенничество (ст. 30 и ст. 159 УК РФ), должно быть возбуждено уголовное дело. Отказ может быть вынесен, если не будет установлен состав преступления (например, если не подтвердится факт обмана или умысла на хищение), а также если ущерб будет признан малозначительным — но это не исключает уголовно-правовой оценки.
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Таким образом, действия неизвестных лиц охватываются ст. 159 УК РФ (в форме покушения), а порядок реагирования регулируется ст. 140, 144, 145 УПК РФ. Небольшая сумма (980 рублей) не меняет уголовно-правовую квалификацию, но на практике такие суммы часто выбираются мошенниками для того, чтобы жертвы не обращались в полицию, а также для того, чтобы правоохранительные органы могли признать деяние малозначительным и отказать в возбуждении уголовного дела, однако юридически состав преступления сохраняется.
Моргачев А. Н.Адвокат