Пользователь описал ситуацию, в которой неустановленное лицо, выдавая себя за сотрудника службы безопасности, под угрозой наступления негативных последствий (штрафы, арест счетов, блокировка на портале «Госуслуги») требует от него совершить перевод денежных средств с брокерского счета на некий сторонний счет. Пользователь также получил документы, которые, по всей видимости, призваны придать требованиям видимость законности.
Юридически значимым здесь является следующее: имеет место обращение к гражданину с требованием передачи имущества (денег). Требование сопровождается угрозами — как имущественного характера (арест счетов, штрафы), так и возможность блокировки доступа к государственным электронным сервисам («Госуслуги»). Действия звонящего не исходят от официальных государственных или судебных органов, так как ни правоохранители, ни суд, ни администраторы портала «Госуслуги» не наделены законными полномочиями требовать от гражданина перевода его собственных денег на третий счёт под угрозой ареста или штрафа.
Таким образом, в действиях неизвестного лица усматриваются признаки преступления против собственности, направленного на хищение денег путём обмана (введение в заблуждение относительно законности требований) и злоупотребления доверием (использование тревоги и страха гражданина). Способ воздействия (телефонный звонок, направление подложных документов, угрозы от имени несуществующих структур) характерен для дистанционного мошенничества.
С правовой точки зрения, затронутые правоотношения относятся к сфере охраны собственности. Возникшая ситуация является потенциальной уголовно-правовой, поскольку действия третьих лиц направлены на причинение материального ущерба путём совершения противоправного деяния, предусмотренного уголовным законом. Ключевым юридически значимым обстоятельством является то, что у пользователя отсутствует какая-либо гражданско-правовая или административная обязанность перед звонящим по переводу денег, а сам факт угроз и требования перевода денег не основан на законе.
Анализ применимого права следует начать с квалификации действий неизвестного лица, которое, представившись сотрудником службы безопасности, потребовало перевода денег под угрозой штрафов и ареста счетов на портале «Госуслуги». Такое поведение образует состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Поскольку злоумышленник использует ложные сведения (вымышленные угрозы, имитация официальных требований) для того, чтобы побудить пользователя добровольно передать деньги, речь идёт о хищении путём обмана. В силу ст. 159 УК РФ мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В данной ситуации пользователя ввели в заблуждение: ему сообщили о несуществующих штрафах и аресте счетов, что является обманом, и под влиянием этого страха потребовали перевести средства на указанный счёт. Если бы пользователь поддался на угрозы и перевёл деньги, его имущество было бы похищено, а злоумышленник получил бы право распоряжаться этими средствами. Таким образом, в действиях неизвестного усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, а при наличии отягчающих обстоятельств (например, совершение в крупном размере или с использованием информационно-телекоммуникационных сетей) возможно и более строгая квалификация.
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ...
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст.159
Для защиты своих прав и привлечения виновных к ответственности пользователю необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. Порядок подачи такого заявления регламентирован ст. 141 УПК РФ. Согласно этой норме, заявление может быть сделано как в устной, так и в письменной форме. Пользователь может прийти в отдел полиции лично и написать письменное заявление, либо сообщить о случившемся устно, и тогда сотрудник составит протокол. В любом случае заявление должно быть подписано заявителем, а протокол устного заявления — подписан им и принявшим лицом; в протоколе указываются данные о заявителе и документах, удостоверяющих личность. Пользователю важно помнить: заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ — это стандартная процедура, которая не должна пугать, если сообщаются правдивые сведения. При этом анонимное заявление не может служить поводом для возбуждения уголовного дела, поэтому пользователю необходимо действовать открыто, указав свои данные. В заявлении следует подробно изложить все обстоятельства: когда поступил звонок, что именно говорил звонивший, какие угрозы высказывал, какой счёт указал для перевода, какие документы были присланы. Рекомендуется приложить скриншоты переписки, записи разговора (если они есть), копии полученных документов — это облегчит проверку.
Статья 141. Заявление о преступлении
- Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
- Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.
- Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя.
- Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя.
- Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст.141
После подачи заявления правоохранительные органы обязаны провести его проверку в порядке, установленном ст. 144 УПК РФ. Дознаватель, следователь, орган дознания или руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах своей компетенции принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. В данном случае сообщение о мошенничестве должно быть зарегистрировано, и в течение трёх суток (этот срок может быть продлён до 10, а затем до 30 суток при необходимости) сотрудники обязаны провести проверочные действия: получить объяснения от пользователя и возможных свидетелей, истребовать документы (например, детализацию звонков, выписки по брокерскому счёту), а при необходимости — произвести осмотр места происшествия (например, места, откуда пользователь общался с мошенниками, если это имеет значение). Также они вправе назначить судебную экспертизу. Пользователю следует активно содействовать проверке: оперативно предоставлять запрашиваемые документы, давать правдивые объяснения, сохранять все доказательства.
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении
- Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия,
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст.144
По результатам проверки в соответствии со ст. 145 УПК РФ принимается одно из трёх решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении уголовного дела либо о передаче сообщения по подследственности. О принятом решении должны уведомить пользователя как заявителя. При этом ему разъясняется право обжаловать это решение и порядок обжалования. Если будет отказано в возбуждении дела (например, по формальным основаниям), пользователь вправе обжаловать отказ в порядке, предусмотренном ст. 124 или 125 УПК РФ, — вышестоящему руководителю или в суд. В данном случае, учитывая явные признаки состава преступления (обман с целью хищения), при наличии достаточных данных должно быть принято решение о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ.
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст.145
Таким образом, пользователю следует незамедлительно обратиться с заявлением в полицию (лично или через интернет-приёмную МВД), приложив все имеющиеся доказательства, и затем контролировать ход проверки. Параллельно рекомендуется заблокировать брокерский счёт и связаться с банком для получения консультации о дополнительных мерах защиты средств, а также сменить пароли к порталу «Госуслуги», чтобы мошенники не получили к нему доступ.
