Звонят мошенники якобы из службы безопасности: требуют перевести деньги с брокерского счета и грозят штрафами на госуслугах. Что делать?

Пользователь описал ситуацию, в которой неустановленное лицо, выдавая себя за сотрудника службы безопасности, под угрозой наступления негативных последствий (штрафы, арест счетов, блокировка на портале «Госуслуги») требует от него совершить перевод денежных средств с брокерского счета на некий сторонний счет. Пользователь также получил документы, которые, по всей видимости, призваны придать требованиям видимость законности.

Юридически значимым здесь является следующее: имеет место обращение к гражданину с требованием передачи имущества (денег). Требование сопровождается угрозами — как имущественного характера (арест счетов, штрафы), так и возможность блокировки доступа к государственным электронным сервисам («Госуслуги»). Действия звонящего не исходят от официальных государственных или судебных органов, так как ни правоохранители, ни суд, ни администраторы портала «Госуслуги» не наделены законными полномочиями требовать от гражданина перевода его собственных денег на третий счёт под угрозой ареста или штрафа.

Таким образом, в действиях неизвестного лица усматриваются признаки преступления против собственности, направленного на хищение денег путём обмана (введение в заблуждение относительно законности требований) и злоупотребления доверием (использование тревоги и страха гражданина). Способ воздействия (телефонный звонок, направление подложных документов, угрозы от имени несуществующих структур) характерен для дистанционного мошенничества.

С правовой точки зрения, затронутые правоотношения относятся к сфере охраны собственности. Возникшая ситуация является потенциальной уголовно-правовой, поскольку действия третьих лиц направлены на причинение материального ущерба путём совершения противоправного деяния, предусмотренного уголовным законом. Ключевым юридически значимым обстоятельством является то, что у пользователя отсутствует какая-либо гражданско-правовая или административная обязанность перед звонящим по переводу денег, а сам факт угроз и требования перевода денег не основан на законе.

Анализ применимого права следует начать с квалификации действий неизвестного лица, которое, представившись сотрудником службы безопасности, потребовало перевода денег под угрозой штрафов и ареста счетов на портале «Госуслуги». Такое поведение образует состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Поскольку злоумышленник использует ложные сведения (вымышленные угрозы, имитация официальных требований) для того, чтобы побудить пользователя добровольно передать деньги, речь идёт о хищении путём обмана. В силу ст. 159 УК РФ мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В данной ситуации пользователя ввели в заблуждение: ему сообщили о несуществующих штрафах и аресте счетов, что является обманом, и под влиянием этого страха потребовали перевести средства на указанный счёт. Если бы пользователь поддался на угрозы и перевёл деньги, его имущество было бы похищено, а злоумышленник получил бы право распоряжаться этими средствами. Таким образом, в действиях неизвестного усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, а при наличии отягчающих обстоятельств (например, совершение в крупном размере или с использованием информационно-телекоммуникационных сетей) возможно и более строгая квалификация.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ...
   — Уголовный кодекс Российской Федерации, ст.159

Для защиты своих прав и привлечения виновных к ответственности пользователю необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. Порядок подачи такого заявления регламентирован ст. 141 УПК РФ. Согласно этой норме, заявление может быть сделано как в устной, так и в письменной форме. Пользователь может прийти в отдел полиции лично и написать письменное заявление, либо сообщить о случившемся устно, и тогда сотрудник составит протокол. В любом случае заявление должно быть подписано заявителем, а протокол устного заявления — подписан им и принявшим лицом; в протоколе указываются данные о заявителе и документах, удостоверяющих личность. Пользователю важно помнить: заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ — это стандартная процедура, которая не должна пугать, если сообщаются правдивые сведения. При этом анонимное заявление не может служить поводом для возбуждения уголовного дела, поэтому пользователю необходимо действовать открыто, указав свои данные. В заявлении следует подробно изложить все обстоятельства: когда поступил звонок, что именно говорил звонивший, какие угрозы высказывал, какой счёт указал для перевода, какие документы были присланы. Рекомендуется приложить скриншоты переписки, записи разговора (если они есть), копии полученных документов — это облегчит проверку.

Это мошенничество, предусмотренное ст. 159 УК РФ. Вы не обязаны переводить деньги по звонку, так как требования преступника незаконны, а угрозы штрафами и арестом счетов через портал «Госуслуги» являются ложными. Вам необходимо немедленно отказаться от перевода денег и подать заявление в полицию, так как у следствия есть все основания для возбуждения уголовного дела.

Рекомендуемые действия

• Прекратить любое общение с мошенниками, не переводить деньги под любым предлогом и не сообщать им поступившие СМС-коды или пароли.
• Сохранить все доказательства для полиции: детализацию входящих звонков, скриншоты переписки, полученные документы с инструкциями и реквизиты счета для перевода, а также аудиозапись разговора при ее наличии — без монтажа и редактирования.
• Подать письменное заявление о преступлении в ближайший территориальный отдел полиции или через интернет-приемную МВД, подробно изложив обстоятельства звонка, высказанные угрозы и реквизиты чужого счета.
• Немедленно связаться с брокером или банком для блокировки счета и совершения расходных операций, предупредив их о попытке несанкционированного перевода средств.

Документы и доказательства

• К заявлению в полицию приложить: скриншоты экрана с входящими звонками и перепиской, копии липовых документов, банковские реквизиты мошенников, а также, по возможности, нотариально заверенный протокол осмотра этих материалов, если он был сделан.
• В случае, если вы уже сообщили мошенникам пароль от портала «Госуслуги», немедленно сменить его через банк-партнер или МФЦ, запросить историю действий в личном кабинете и приобщить логи входов к заявлению.

Сроки и риски

• Правоохранительные органы обязаны принять и зарегистрировать ваше заявление, провести проверку в срок от 3 до 10-30 суток согласно ст. 144 УПК РФ. Поскольку признаки обмана налицо, вы вправе требовать вынесения постановления о возбуждении уголовного дела, а не отказа.
• Если в проверке вам откажут, обжалуйте отказ в прокуратуру, вышестоящему руководителю следственного органа или в суд. Бездействие также обжалуется. Поскольку хищение еще не завершено, ваши деньги останутся при вас, как только вы откажетесь от перевода.