Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Мошенничество

Обманули брокеры-мошенники на 4 млн тенге, юристы и банк в Джибути требуют оплатить овердрафт 2% и 800 долларов за апостиль — это очередной обман или законно?

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут
Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Немедленно прекратите любые платежи «ЮристПлюс», банку Джибути и иным лицам.
  2. 2
    Письменно откажитесь от договора с «ЮристПлюс» и потребуйте возврата всех уплаченных сумм.descriptionУведомление об отказе от договора (односторонний отказ от исполнения)
  3. 3
    Подайте заявление в полицию по месту жительства о мошенничестве (ст. 190 УК РК).descriptionЗаявление о преступлении в полицию или Следственный комитет (свободная форма)
  4. 4
    Обратитесь к адвокату для оценки материалов и подготовки гражданского иска.
  5. 5
    Не вступайте в переговоры с Александром, Сергеем или представителями «ЮристПлюс» без адвоката.

Документы и доказательства

  • Договор с «ЮристПлюс» и все приложения к нему.
  • Вся переписка с юристами Александром и Сергеем (скриншоты, письма, SMS).
  • Квитанции и выписки о переводах брокерам, за «овердрафт» и иные платежи.
  • Письма и сообщения от «банка Джибути» и «зарубежного регулятора».
  • Данные о первоначальных брокерах-мошенниках (сайты, имена, реквизиты).
  • Запись дат и содержания разговоров о замене юриста с Александра на Сергея.

  • Срочно: первые шаги

    • Зафиксируйте даты и содержание разговоров с Александром и Сергеем — скриншотами или аудиозаписью (с уведомлением).
    • Не вносите 800 долларов за апостиль — это очередной платеж в мошеннической схеме.
    • Завтра утром подайте заявление в полицию по факту мошенничества (ст. 190 УК РК) в отношении всех участников схемы.

  • Сроки и риски

    • Немедленно прекратите все переговоры и платежи: каждый новый перевод увеличивает ваши потери и усложняет возврат средств.
    • Завтра до 12:00 подайте заявление в полицию по месту жительства о мошенничестве (ст. 190 УК РК) — укажите брокеров, «ЮристПлюс» и «банк Джибути».
    • В течение 3 дней направьте «ЮристПлюс» письменный отказ от договора (ст. 688 ГК РК) с требованием вернуть все уплаченные суммы, включая «овердрафт».
    • Промедление с заявлением в полицию грозит исчезновением следов преступления и выводом средств за рубеж — действуйте безотлагательно.
    • Каждый день новых «платежей» ведёт к дополнительным финансовым потерям и укрепляет позицию мошенников — не платите больше ни копейки.
    • Отсутствие письменного расторжения договора позволит «ЮристПлюс» утверждать, что услуги продолжаются — зафиксируйте отказ документально.

  • Чего не делать

    • Не платите 800 долларов за апостиль — это часть мошеннической схемы.
    • Не переводите больше никаких денег «ЮристПлюс», банку Джибути или кому-либо ещё.
    • Не подписывайте никаких новых документов и допсоглашений с «ЮристПлюс».
    • Не удаляйте переписку и не уничтожайте платёжные документы — они нужны для полиции.
    • Не ждите — завтрашний срок оплаты искусственный, он создан для давления.

  • Когда нужен адвокат

    • Обратитесь к адвокату для составления заявления о мошенничестве (ст. 190 УК РК) в полицию.
    • Адвокат поможет подготовить иск о признании договора с «ЮристПлюс» недействительным.
    • Привлеките адвоката для участия в допросах и следственных действиях по вашему делу.
    • Адвокат оценит, можно ли взыскать с «ЮристПлюс» все уплаченные суммы как убытки.
    • Без адвоката велик риск новых требований оплаты от мошенников.
    • Адвокат защитит вас, если «ЮристПлюс» попытается подать встречный иск.

  • Альтернативные пути

    • Подайте жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана на действия «ЮристПлюс» как на недобросовестного участника рынка.
    • Обратитесь в прокуратуру с заявлением о проверке законности деятельности «ЮристПлюс» и африканского банка.
    • Направьте претензию в банк Джибути через его официальный сайт с требованием прекратить вымогательство.
    • Попробуйте найти других пострадавших от «ЮристПлюс» в соцсетях и объединиться для коллективной жалобы.
    • Опубликуйте информацию о схеме на портале «Открытый диалог» МВД РК для привлечения внимания правоохранителей.
    • Запросите в банке Джибути официальное письмо с печатью о причинах блокировки — это может стать доказательством мошенничества.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Развёрнутый ответ Нейроадвоката

Пользователь из Казахстана понесла убытки в размере 4 000 000 тенге от действий неустановленных лиц, представившихся брокерами. Впоследствии она заключила договор с юридической компанией «ЮристПлюс», которая сообщила, что ей удалось обнаружить утраченные денежные средства, якобы конвертированные в биткоины и находящиеся под контролем зарубежного регулятора. Для возврата этих средств пользователю было предложено открыть счет в африканском банке (Джибути). После открытия счета банк потребовал оплатить «овердрафт» в размере 2% (якобы из-за волатильности курса биткоина), что было представлено как возвратный залог. Затем появилось новое требование — оплатить 800 долларов США за проставление апостилей на четырех листах документов, без чего, по утверждению банка, Казахстан отказывается принять перевод. Срок оплаты — на следующий день. Кроме того, в процессе взаимодействия с компанией произошла замена курирующего юриста (с Александра на Сергея) с мотивировкой, что новый специалист более компетентен в вопросах международных переводов.

Юридически значимые обстоятельства ситуации:

  1. Пользователь уже пострадала от мошеннических действий брокеров (предположительно, состав преступления, предусмотренного статьей 190 УК РК «Мошенничество»).
  2. Заключен договор на оказание юридических услуг с компанией «ЮристПлюс». Предмет договора — возврат утраченных средств. Однако фактически компания не возвращает деньги, а направляет пользователя на выполнение все новых финансовых обязательств перед третьими лицами (зарубежный банк), которые выглядят как условия для «разблокировки» перевода.
  3. Последовательность требований (оплата овердрафта, затем оплата апостилей) нехарактерна для стандартной процедуры возврата вкладов или международных банковских переводов. Овердрафт — это форма кредитования банком клиента, а не гарантийный депозит. Апостилирование документов — процедура, которая обычно инициируется владельцем документов, а не банком, принимающим перевод, и оплачивается напрямую государственным органам, а не самому банку или посреднику.
  4. Замена юриста в середине процесса при возникновении очередного денежного требования может указывать на попытку «запустить след» и избежать прямой ответственности конкретного сотрудника.
  5. Ключевой правовой вопрос: являются ли действия «ЮристПлюс» самостоятельным мошенничеством (новый состав), или же компания выступает лишь звеном в цепочке, созданной для выманивания денег под видом «возврата долга».
  6. Пользователь находится в тяжелом финансовом положении (долги), что делает ее уязвимой для повторного обмана и увеличивает психологическое давление.

Таким образом, в основе ситуации лежат длящиеся правоотношения, возникшие из первоначального мошенничества (ст. 190 УК РК), и потенциально новые правоотношения, связанные с договором на оказание юридических услуг. Действия «ЮристПлюс» и африканского банка требуют правовой квалификации на предмет наличия признаков мошенничества либо недобросовестного оказания услуг (введение в заблуждение). Юридически значимыми являются: реальность выполнения условий договора юристами, законность и обоснованность каждого денежного требования, а также наличие или отсутствие фактически возвращаемых денег.

Определение применимого права в данной ситуации осложняется тем, что основное материальное право — казахстанское, однако предоставленный контекст содержит нормы права Российской Федерации. Тем не менее, ключевые институты гражданского и уголовного права в обеих правовых системах имеют сходную правовую природу, что позволяет провести квалификацию на основе общих принципов и российских аналогов.

Отношения между пользователем и юридической компанией «ЮристПлюс» основаны на договоре возмездного оказания юридических услуг. В российском праве данный договор регулируется статьями 779—783 ГК РФ. Поскольку в контексте имеются соответствующие нормы, а в Гражданском кодексе Республики Казахстан (далее — ГК РК) существуют аналогичные положения (глава 33 «Возмездное оказание услуг», статьи 683—690), можно применить их по аналогии для анализа законности действий исполнителя.

  1. По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.
    — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 779

Согласно данной норме, «ЮристПлюс» обязалось оказать пользователю юридические услуги по возврату денежных средств. Фактически компания требовала от клиента последовательно оплачивать дополнительные сборы (овердрафт, апостилирование), что не является обычным содержанием юридической услуги, а скорее напоминает типичную схему мошенничества — «предоплата за мнимые услуги». Таким образом, действия исполнителя выходят за пределы договора, а сам договор, вероятно, был заключён под влиянием обмана, что влечёт его оспоримость.

Далее, право заказчика на односторонний отказ от договора закреплено в ст. 782 ГК РФ, и аналогичное право предусмотрено ст. 688 ГК РК:

  1. Заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.
    — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 782

Пользователь может в любой момент расторгнуть договор с «ЮристПлюс», уведомив их об этом. При этом он обязан оплатить только те расходы, которые исполнитель реально понёс во исполнение договора. Никаких доказательств реальных расходов компания не представила; наоборот, все требования выглядят как фиктивные платежи в пользу третьих лиц (банк Джибути, африканский регулятор). Поэтому пользователь вправе требовать возврата всех уплаченных сумм (овердрафт, а в перспективе — и часть аванса, если он был) за вычетом документально подтверждённых расходов, которых, скорее всего, нет.

Кроме того, ст. 783 ГК РФ распространяет на договор оказания услуг общие положения о подряде (ст. 702—729 ГК РФ):

Общие положения о подряде (статьи 702—729) и положения о бытовом подряде (статьи 730—739) применяются к договору возмездного оказания услуг, если это не противоречит статьям 779—782 настоящего Кодекса, а также особенностям предмета договора возмездного оказания услуг.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 783

Это значит, что к качеству оказанных услуг применимы правила о надлежащем исполнении. Если «ЮристПлюс» фактически не предприняло никаких реальных действий по возврату средств (только требовало новых платежей), услуга не была оказана, и пользователь вправе отказаться от договора и потребовать возврата всей суммы, уплаченной по договору, как неосновательное обогащение (ст. 406 ГК РК).

В части уголовно-правовой квалификации действий юридической компании и первоначальных брокеров-мошенников необходимо обратиться к Уголовному кодексу Республики Казахстан. В предоставленном контексте отсутствует норма о мошенничестве, однако в УК РК мошенничество предусмотрено статьёй 190. Именно по этой статье следует оценивать действия лиц, которые путём обмана завладели деньгами пользователя (4 000 000 тенге от брокеров и последующие платежи в адрес «ЮристПлюс» и «банка Джибути»). Для привлечения к уголовной ответственности пользователь должен подать заявление в полицию по месту жительства или по месту нахождения компании «ЮристПлюс», указав все обстоятельства и представив доказательства перевода денег, переписку и договор.

Что касается сделки, заключённой под влиянием обмана, в ГК РК (Общая часть) существует статья 159 «Недействительность сделки, совершенной под влиянием обмана, насилия, угрозы». Данная норма не приведена в контексте, но является ключевой для признания договора с «ЮристПлюс» недействительным и применения последствий в виде двусторонней реституции (возврата всего полученного по сделке). Пользователь может оспорить договор в судебном порядке, доказывая, что компания ввела её в заблуждение относительно возможности реального возврата денег через африканский банк и биткоины.

Таким образом, ни одно из последовательных требований (овердрафт, апостиль) не является законным — они не основаны на реальных правовых обязательствах банка Джибути или регулятора. Всё это звенья одной мошеннической схемы. Рекомендуется немедленно прекратить любые платежи, расторгнуть договор с «ЮристПлюс» в одностороннем порядке, обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве (ст. 190 УК РК) и в суд для признания договора недействительным (ст. 159 ГК РК) с требованием возврата уплаченных сумм.

Требование оплатить 800 долларов за проставление апостиля незаконно и является продолжением единой мошеннической схемы. Никаких реальных денежных средств, подлежащих возврату через зарубежный банк, не существует. Пользователь вправе немедленно расторгнуть договор с «ЮристПлюс», потребовать возврата всех уплаченных сумм и инициировать уголовное преследование по статье 190 УК РК.

Рекомендуемые действия

  • Немедленно прекратить любые платежи в адрес «ЮристПлюс», африканского банка или иных лиц, что бы они ни требовали.
  • В письменной форме уведомить «ЮристПлюс» об одностороннем отказе от договора на основании статьи 688 ГК РК, одновременно выставив требование о возврате всех уплаченных сумм (включая «овердрафт») как неосновательного обогащения.
  • Подать заявление в органы внутренних дел по месту жительства о совершённом мошенничестве (статья 190 УК РК), указав как первоначальных брокеров, так и «ЮристПлюс», а также лиц, действовавших от имени банка Джибути.
  • Незамедлительно собрать и обеспечить сохранность всех документов и доказательств (см. раздел «Документы и доказательства»).
  • Обратиться к адвокату для правовой оценки материалов, подготовки гражданского иска о признании сделки недействительной (статья 159 ГК РК) и взыскании убытков, а также для представительства интересов на стадии доследственной проверки.
  • Ни при каких обстоятельствах не вступать в дальнейшие переговоры с Александром, Сергеем или иными представителями «ЮристПлюс» без согласования с адвокатом.

Документы и доказательства

  • Оригинал или копия договора с «ЮристПлюс», все приложения и акты.
  • Вся переписка с юристами (Александр, Сергей): скриншоты мессенджеров, электронные письма, SMS; фиксировать даты, номера телефонов.
  • Документы об оплате: квитанции, выписки из банка о переводах, чеки (в том числе по «овердрафту» и любым авансам юристам).
  • Переписка с «банком Джибути» и зарубежным регулятором — сообщения, письма-требования об оплате апостиля.
  • Любая информация о первоначальных брокерах-мошенниках: названия сайтов, имена, реквизиты, переписка.
  • Зафиксировать даты замены юриста (когда Александр передал дело Сергею) и содержание их пояснений.

Сроки и риски

  • Промедление с подачей заявления в полицию увеличивает риск исчезновения следов преступления и вывода средств за рубеж.
  • Каждый день продолжения переговоров и новых «платежей» ведёт к новым финансовым потерям.
  • Отсутствие письменного расторжения договора может быть использовано «ЮристПлюс» для утверждения, что услуги продолжают оказываться.
  • Истечение сроков исковой давности по гражданским требованиям (3 года с момента, когда лицо узнало о нарушении права) не является критичным на данном этапе, но затягивание нежелательно.

Когда нужен адвокат

  • На стадии фиксации доказательств и составления процессуальных документов (заявление о преступлении, исковое заявление).
  • Для квалификации действий «ЮристПлюс» как мошенничества и отделения возможных гражданских обязательств от уголовно наказуемых.
  • При допросах в полиции и участии в следственных действиях.
  • Для подготовки гражданского иска о признании договора недействительным (статья 159 ГК РК) и взыскании ущерба, включая 4 000 000 тенге и дополнительные выплаты.
  • Если «ЮристПлюс» попытается взыскать какие-либо суммы или подаст встречный иск.