Мою маму обманным путем втянули в финансовую пирамиду Кристалл Люкс, используют наши личные данные для создания кабинетов, полиция не возбуждает дело, можно ли обратиться в Следственный комитет?

Центральным составом в сложившейся ситуации является мошенничество. Действия Руфины, а также организатора «Кристалл Люкс» Дианы, направленные на завладение денежными средствами матери, а также внесёнными вами и вашим мужем взносами, путём обмана и злоупотребления доверием, образуют состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Руфина систематически вводила в заблуждение — обещала возврат вкладов и сверхдоход («через 3 года мама получит 5 000 000 рублей»), скрыла отсутствие лицензии ЦБ, не удалила ваши личные кабинеты, использовала полученные данные для создания новых кабинетов, а также манипулировала вашей матерью, заставляя её брать кредиты и переводить деньги третьим лицам (Дубровиной и другим). Общая сумма ущерба — 1 600 рублей первых взносов, 300 000 рублей кредитных средств, а также «оплата на год вперёд» — в силу примечания к ст. 158 УК РФ (свыше 250 000 рублей) может быть признана крупным размером, а с учётом трёх кредитов и периодичности переводов — особо крупным. Кроме того, в деянии усматриваются признаки совершения преступления группой лиц по предварительному сговору: Руфина (вербовщик, подстрекатель, пособник) и Диана (организатор). Применение ст. 159 УК РФ даёт основания для возбуждения уголовного дела и последующего гражданского иска.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ... 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается ... 3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, - наказывается ... 4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, - наказывается лишением свободы на срок до десяти лет ...
   — Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159

Отдельного внимания заслуживает специальный состав — организация финансовой пирамиды (ст. 172.2 УК РФ). «Кристалл Люкс» по сути представляет собой именно такую схему: доход первым участникам выплачивается за счёт взносов новых, а не за счёт законной инвестиционной или предпринимательской деятельности, что подтверждается видеозаписями, где «главная Диана» объясняет принцип заработка на «криптоботах» при отсутствии лицензии ЦБ. Диана как организатор пирамиды отвечает за её создание и руководство. Руфина, активно вербовавшая участников (вас, мужа, мать, а затем пытавшаяся привлечь родственников, в том числе через создание кабинетов без их ведома), выступает в качестве подстрекателя и пособника, а с учётом ст. 33 УК РФ — соучастника преступления. Её действия по созданию личных кабинетов и требованию «привести каждого по два человека» прямо указывают на распространение пирамидальной схемы.

Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (введена Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ) 1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 172.2

Роль Руфины как соучастника определяется через ст. 33 УК РФ: она подстрекала вашу мать к вступлению в пирамиду и к дальнейшим взносам (склоняла, убеждала «остаться и продолжать вкладывать»), а также выступала пособником, создавая кабинеты на чужие персональные данные и обеспечивая перевод денег (давала реквизиты Дубровиной). Организатором же является Диана, которая руководила всей деятельностью «Кристалл Люкс». Квалификация по ч. 4 ст. 159 или по ст. 172.2 с применением ст. 33 позволит привлечь обеих к уголовной ответственности.

1. Соучастниками преступления наряду с исполнителем признаются организатор, подстрекатель и пособник. 2. Исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо непосредственно участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами (соисполнителями), а также лицо, совершившее преступление посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу возраста, невменяемости или других обстоятельств, предусмотренных настоящим Кодексом. 3. Организатором признается лицо, организовавшее совершение преступления или руководившее его исполнением, а равно лицо, создавшее организованную группу или преступное сообщество (преступную организацию) либо руководившее ими. 4. Подстрекателем признается лицо, склонившее другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом. 5. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.
   — Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 33

Незаконное собирание и использование персональных данных (ваших, вашего мужа, брата матери, вашей дочери, падчерицы, сестры и её сына) без вашего согласия и согласия этих лиц образует нарушение, подпадающее под ст. 137 УК РФ (неприкосновенность частной жизни). Руфина получила данные (дату рождения, телефон, фото) обманным путём (убедила мать, что это нужно для кабинетов) и без вашего ведома создала личные кабинеты, то есть незаконно собирала и использовала информацию, составляющую личную или семейную тайну. Особо усугубляет то, что среди пострадавших есть несовершеннолетние (ваша дочь, дочь мужа, возможно сын сестры) и лица, проживающие в США, что не меняет состав, но может повлиять на квалификацию как незаконное распространение сведений о частной жизни.

1. Незаконное собирание или распространение сведений о частной жизни лица, составляющих его личную или семейную тайну, без его согласия ... наказываются штрафом ... либо лишением свободы на срок до двух лет.
   — Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 137

Если по каким-то причинам деяние не будет признано уголовно наказуемым, оно образовывает состав административного правонарушения по ст. 13.11 КоАП РФ — обработка персональных данных без согласия субъекта. Соответственно, вы можете также обратиться в Роскомнадзор с требованием о привлечении Руфины к административной ответственности, если уголовное дело по ст. 137 не будет возбуждено.

Статья 13.11 КоАП РФ устанавливает административную ответственность за обработку персональных данных без согласия субъекта (ч. 2) и за обработку в случаях, не предусмотренных законодательством (ч. 1). Действия Руфины по созданию личных кабинетов без согласия и использованию персональных данных родственников подпадают под ч. 2 ст. 13.11, если не содержат уголовно наказуемого деяния.
— Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, ст. 13.11

Федеральный закон «О персональных данных» прямо запрещает обработку персональных данных без согласия субъекта. В силу ст. 6 Закона обработка возможна только при наличии согласия (за исключением узких случаев). Вы, ваш муж, ваша дочь, падчерица, сестра, её сын, брат матери — никто из них не давал согласия Руфине на сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ) своих данных. Руфина нарушила также ст. 7 (конфиденциальность), ст. 9 (согласие должно быть конкретным, информированным, сознательным). Более того, вы и ваш муж прямо требовали удалить кабинеты (отозвали согласие — ст. 9 ч. 2), но Руфина этого не сделала. Это даёт право требовать от неё как от оператора (даже если она действовала от имени юридического лица — Дианы) блокирования и уничтожения данных (ст. 21), а также возмещения убытков и компенсации морального вреда (ст. 24).

Статья 6. Условия обработки персональных данных: 1) обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных; ... 5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных...
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 6

Субъект персональных данных принимает решение о предоставлении его персональных данных и дает согласие на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе. Согласие на обработку персональных данных должно быть конкретным, предметным, информированным, сознательным и однозначным. ... 2. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных.
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 9

В случае выявления неправомерной обработки персональных данных при обращении субъекта персональных данных или его представителя ... оператор обязан осуществить блокирование неправомерно обрабатываемых персональных данных, относящихся к этому субъекту персональных данных, или обеспечить их блокирование ... с момента такого обращения или получения указанного запроса на период проверки
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 21

Лица, виновные в нарушении требований настоящего Федерального закона, несут предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность. 2. Моральный вред, причиненный субъекту персональных данных вследствие нарушения его прав, нарушения правил обработки персональных данных ... подлежит возмещению в соответствии с законодательством Российской Федерации. Возмещение морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных субъектом персональных данных убытков.
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 24

Теперь о возможности обратиться в Следственный комитет напрямую, не дожидаясь участкового. УПК РФ прямо устанавливает подследственность. Согласно ст. 151 УПК РФ, предварительное следствие по делам о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) и об организации финансовых пирамид (ст. 172.2 УК РФ) производится следователями Следственного комитета Российской Федерации. Полиция (орган дознания) может проводить только неотложные следственные действия, но окончательное решение по таким составам принимают следователи СК. Поэтому вы вправе подать заявление непосредственно в следственный отдел СК по Ульяновску (районный или городской). Если заявление уже подано в полицию, но не передано по подследственности, это нарушение — полиция должна передать его в СК. Однако вы можете продублировать обращение в СК, и они обязаны принять его, проверить и принять решение (возбудить уголовное дело или передать по подследственности, если оно уже поступило в полицию). Более того, бездействие полиции (невыдача талона, отсутствие действий) также подлежит обжалованию, но это не исключает параллельного обращения в СК.

Предварительное следствие производится: 1) следователями Следственного комитета Российской Федерации - по уголовным делам: а) о преступлениях, предусмотренных статьями ... 159 ... 172.2 ... Уголовного кодекса Российской Федерации;
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 151

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. … 1.1. ...права... приносить жалобы на действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа в порядке, установленном главой 16 настоящего Кодекса.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса ... 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145

Федеральный закон «О Следственном комитете Российской Федерации» подтверждает, что следственные органы СК рассматривают заявления о преступлениях в порядке УПК. Таким образом, вы имеете полное право обратиться непосредственно в СК, предоставив все доказательства (чеки, скриншоты переписки, видеозаписи), и следователь обязан принять ваше заявление, зарегистрировать его и провести проверку.

В следственных органах Следственного комитета в соответствии с их полномочиями рассматриваются заявления и иные обращения, содержащие сообщения о преступлениях, ходатайства по уголовным делам, жалобы на действия (бездействие) и решения руководителей следственных органов Следственного комитета и следователей в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации.
— Федеральный закон «О Следственном комитете Российской Федерации», ст. 11

Вы также упомянули, что в полиции не выдали талон-уведомление о принятии заявления, сообщили только номер обращения. Это прямое нарушение требований УПК — по ст. 145 УПК РФ о принятом решении (как минимум о регистрации заявления) должно быть сообщено заявителю. Отказ выдать талон (документ, подтверждающий принятие) может быть расценён как бездействие органа дознания. Это бездействие можно обжаловать прокурору в порядке ст. 124 УПК РФ или в суд в порядке ст. 125 УПК РФ. Прокурор обязан рассмотреть жалобу в течение 3 суток (до 10 суток в исключительных случаях), а суд — проверить законность действий (бездействия) полиции.

Статья 124 УПК РФ устанавливает порядок рассмотрения жалобы прокурором, руководителем следственного органа: жалоба рассматривается в течение 3 суток (до 10 суток в исключительных случаях), по результатам выносится постановление о полном или частичном удовлетворении либо об отказе, заявитель уведомляется о решении и порядке обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 124

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 125

Для возврата денежных средств, переведённых в рамках мошеннической схемы, вы можете заявить гражданский иск в уголовном деле. Согласно ст. 44 УПК РФ, вы, ваша мать и другие пострадавшие можете быть признаны гражданскими истцами и требовать возмещения имущественного вреда, причинённого преступлением. Кроме того, возможна компенсация морального вреда. Иск подаётся следователю или в суд после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции. Также вы можете взыскать убытки в порядке гражданского судопроизводства, используя нормы ГК РФ о неосновательном обогащении и убытках. Если лица, на чьи карты переводились деньги (Дубровина и другие), не являются непосредственными участниками преступления, с них можно взыскать неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ — они получили деньги без законных оснований. Ваша мать, переводя деньги, действовала под влиянием обмана, поэтому эти перечисления не могут считаться дарением или исполнением обязательства. Также можно взыскать реальный ущерб (ст. 15 ГК РФ) — кредиты, которые она вынуждена платить.

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 44

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102

Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 15

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 151

Для защиты персональных данных родственников (в том числе проживающих за рубежом) вы можете направить Руфине (как оператору или лицу, осуществляющему обработку) требование на основании ст. 14, 20, 21 ФЗ «О персональных данных» — предоставить информацию о наличии данных, а затем потребовать их блокирования и уничтожения. Если Руфина не реагирует, обращайтесь в Роскомнадзор (уполномоченный орган) с жалобой на нарушение прав субъектов ПД. Кроме того, вы вправе требовать компенсации морального вреда (ст. 24) и возмещения убытков (ст. 17). Для родственников из США также действует российское законодательство, если обработка данных осуществлялась на территории РФ (данные были переданы Руфине и использованы ею в России). Они могут присоединиться к коллективной жалобе или подать индивидуальные заявления.

Субъект персональных данных имеет право на получение сведений, указанных в части 7 настоящей статьи, за исключением случаев, предусмотренных частью 8 настоящей статьи. Субъект персональных данных вправе требовать от оператора уточнения его персональных данных, их блокирования или уничтожения в случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки, а также принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав.
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 14

Если субъект персональных данных считает, что оператор осуществляет обработку его персональных данных с нарушением требований настоящего Федерального закона или иным образом нарушает его права и свободы, субъект персональных данных вправе обжаловать действия или бездействие оператора в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных или в судебном порядке. 2. Субъект персональных данных имеет право на защиту своих прав и законных интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке.
— Федеральный закон «О персональных данных», ст. 17

Вопрос о влиянии на мать, находящуюся под влиянием, и возможном ограничении дееспособности — это скорее гражданско-правовая и медико-социальная сфера. В рамках представленного блока НПА нет прямых норм об опеке или ограничении дееспособности (это регулируется ГК РФ (ст. 29-30) и Федеральным законом «Об опеке и попечительстве»). Однако косвенно вы можете сослаться на ст. 151 ГК РФ о компенсации морального вреда, если действиями Руфины матери причинены нравственные страдания, приведшие к потере способности критически оценивать ситуацию. Но для принятия обеспечительных мер (запрет на распоряжение имуществом, установление патронажа) необходимо обращаться в суд в отдельном порядке. Рекомендуется также проконсультироваться с психиатром и юристом по вопросу признания матери ограниченно дееспособной, если её доверчивость граничит с психическим расстройством, но это выходит за рамки данного уголовно-правового анализа.