Как вернуть деньги, переведенные мошенникам из конторы «Финанс-Партнер» (договор №873-22/2023)

Статья 141. Заявление о преступлении

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.
3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя.
   — Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 141

После подачи заявления начинается его рассмотрение. В силу ст. 144 УПК РФ дознаватель, орган дознания, следователь или руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о преступлении и в течение 3 суток (с возможностью продления до 10, а затем до 30 суток) принять процессуальное решение — о возбуждении уголовного дела либо об отказе в этом. Если усматриваются признаки мошенничества, должно быть возбуждено уголовное дело. Рекомендуется подавать заявление в отдел полиции по месту нахождения организации «Финанс-Партнер» или по месту вашего жительства. При бездействии можно обратиться в прокуратуру или в Следственный комитет РФ (если будет установлено, что преступление связано с организованной группой или с использованием служебного положения — подследственность СК).

Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
   — Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144

После возбуждения дела вы можете быть признаны потерпевшим. Согласно ст. 42 УПК РФ, потерпевшим признаётся лицо, которому преступлением причинён имущественный вред, и такое решение принимается незамедлительно. В качестве потерпевшего вы вправе представлять доказательства, заявлять ходатайства, иметь представителя, знакомиться с материалами дела. Это даст вам активную роль в следствии.

1. Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен имущественный вред. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела.
2. Потерпевший вправе: представлять доказательства; заявлять ходатайства; иметь представителя; знакомиться с материалами уголовного дела; получать копии постановлений о возбуждении уголовного дела, о признании его потерпевшим и др.
   — Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 42

Для возврата денег в рамках уголовного дела вы можете заявить гражданский иск. Ст. 44 УПК РФ устанавливает, что гражданским истцом может быть лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, причинённого непосредственно преступлением. Иск можно подать после возбуждения дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции. В качестве гражданского истца вы сможете поддерживать иск, давать объяснения, представлять доказательства. Удовлетворение иска произойдёт за счёт имущества осуждённых или возврата похищенного.

Статья 44. Гражданский истец

1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя.
2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции.
   — Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 44

Параллельно с уголовным преследованием есть возможность оспорить сам инвестиционный договор в гражданском порядке. В силу ст. 179 ГК РФ сделка, совершённая под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается как активное введение в заблуждение, так и намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых должно было быть сообщено. Поскольку «Финанс-Партнер» действовала через сотрудников или представителей, которые знали об обмане, есть основания для признания договора недействительным. При этом важно, что третьи лица (работники организации) считаются действующими от её имени, и сторона по сделке (сама организация) предполагается знающей об обмане.

1. Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается также намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота.
   Сделка, совершенная под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом, может быть признана недействительной по иску потерпевшего при условии, что другая сторона либо лицо, к которому обращена односторонняя сделка, знали или должны были знать об обмане. Считается, в частности, что сторона знала об обмане, если виновное в обмане третье лицо являлось ее представителем или работником либо содействовало ей в совершении сделки.
   — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 179

Последствия недействительности сделки предусмотрены ст. 167 ГК РФ: каждая сторона обязана возвратить другой всё полученное по сделке. Это означает, что вы должны получить обратно переведённые деньги, а организация — всё, что она получила от вас (фактически её обязательство — вернуть сумму). Поскольку деньги уже переданы, применяется двусторонняя реституция.

1. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.
   — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 167

Кроме того, независимо от признания сделки недействительной, вы можете взыскать деньги как неосновательное обогащение. Ст. 1102 ГК РФ обязывает лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело имущество за счёт другого лица, возвратить его. Если договор окажется ничтожным (или будет признан недействительным), полученные организацией средства будут считаться неосновательным обогащением. Однако следует учитывать, что ст. 1109 ГК РФ содержит исключения (например, если передано во исполнение несуществующего обязательства, но здесь скорее применима ст. 1102, так как основание сделки отпало).

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102

Таким образом, вы обладаете несколькими правовыми инструментами для возврата денег. Рекомендуется начать с подачи заявления о мошенничестве в полицию (по месту совершения преступления или вашего жительства). В случае возбуждения дела вы сможете участвовать как потерпевший и гражданский истец. Одновременно можно подать в суд иск о признании договора недействительным по ст. 179 ГК РФ со ссылкой на обман, а также альтернативное требование о взыскании неосновательного обогащения по ст. 1102 ГК РФ. Выбор конкретного способа зависит от обстоятельств: если организация уже ликвидирована или счета пусты, гражданско-правовые способы могут быть менее эффективны, чем уголовное преследование с последующим обращением взыскания на имущество.