Согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ, под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В описанной ситуации продавец, получив деньги за аккаунт, сообщил покупателю логин и пароль, создав видимость исполнения обязательств, а затем вновь завладел аккаунтом (сменил пароль) и перестал выходить на связь. Такие действия содержат признаки обмана: продавец изначально не намеревался передать аккаунт в безвозвратное пользование, а использовал передачу временного доступа как способ завладения денежными средствами покупателя. Деньги переведены, аккаунт возвращён продавцу – налицо хищение чужого имущества (денег) путём обмана. Таким образом, в действиях продавца усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ.
"1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ..."
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
Для возбуждения уголовного дела необходимо обратиться в полицию с заявлением о преступлении. Поводом для возбуждения уголовного дела служит заявление о преступлении, а основанием – наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления. В данном случае такими данными являются скриншоты переписки, чек перевода, а также сведения о том, что продавец сменил пароль после получения денег.
"Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела
- Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; ...
- Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления."
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 140
Заявление может быть подано в письменном виде и должно быть подписано заявителем. К заявлению следует приложить имеющиеся доказательства: скриншоты переписки, чек перевода, а также любые данные о продавце (ник, номер телефона, реквизиты электронного кошелька). Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос.
"Статья 141. Заявление о преступлении 1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела."
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 141
По результатам рассмотрения заявления орган дознания или следователь примет одно из решений: возбудить уголовное дело, отказать в возбуждении или передать сообщение по подследственности. О принятом решении заявитель будет уведомлен. Поскольку ч. 1 ст. 159 УК РФ отнесена к подследственности органов дознания, уголовное дело будет расследоваться дознавателем.
"Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования."
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Подследственность дел о мошенничестве, квалифицируемого по части первой статьи 159 УК РФ, отнесена к компетенции органов дознания, что прямо указано в УПК РФ. Это означает, что заявление о преступлении будет рассматривать участковый уполномоченный полиции или дознаватель, и при наличии признаков состава преступления будет возбуждено уголовное дело и проведено дознание.
"3. Дознание производится: ... 159 частью первой ... Уголовного кодекса Российской Федерации"
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 150
Параллельно с уголовно-правовой защитой потерпевший вправе обратиться в суд с гражданским иском о возмещении вреда. Согласно статье 1064 ГК РФ, вред, причинённый имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред. Продавец, завладев деньгами покупателя и не предоставив взамен аккаунт (вернув его себе), причинил имущественный вред в размере уплаченной суммы. Для возмещения вреда необходимо доказать факт причинения вреда, его размер и вину причинителя. В данном случае вина продавца подтверждается последовательностью действий: передача доступа, получение денег, смена пароля и прекращение связи.
"1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
- Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине."
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1064
Кроме того, получение продавцом денег без предоставления встречного исполнения (аккаунта на постоянной основе) образует неосновательное обогащение. По статье 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, сделкой или иными правовыми актами оснований приобрело имущество за счёт другого лица, обязано возвратить это имущество (неосновательное обогащение). Продавец получил деньги покупателя, но не выполнил обязательства передать аккаунт – оснований для удержания денег у него не имеется, поэтому он обязан их вернуть.
"1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
- Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли."
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102
Наконец, потерпевший вправе требовать возмещения убытков в соответствии со статьёй 15 ГК РФ. Убытками в данном случае является реальный ущерб – сумма, уплаченная продавцу за аккаунт. В рамках гражданского процесса можно заявить требование о взыскании указанной суммы как неосновательного обогащения или как убытков, причинённых нарушением обязательства (если сделка купли-продажи аккаунта квалифицируется как договор).
"1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
- Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода)."
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 15
Для подачи искового заявления в суд необходимо соблюсти требования Гражданского процессуального кодекса РФ к его форме и содержанию. Исковое заявление подаётся в письменной или электронной форме и должно содержать наименование суда, сведения об истце и ответчике, обстоятельства дела и доказательства, а также требование о взыскании денежных средств.
"Статья 131. Форма и содержание искового заявления
- Исковое заявление подается в суд на бумажном носителе или в электронном виде, в том числе в форме электронного документа.
- В исковом заявлении должны быть указаны:
- наименование суда, в который подается заявление;
- сведения об истце: для гражданина - фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения); для организации - наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика; если заявление подается представителем, - также фамилия, имя, отчество (при наличии) или наименов"
— Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 131
Таким образом, описанная ситуация содержит признаки мошенничества, что даёт основание для обращения в полицию. Одновременно потерпевший может взыскать уплаченную сумму в гражданско-правовом порядке путём подачи иска о взыскании неосновательного обогащения или убытков. Оба пути не исключают друг друга – уголовное преследование не препятствует подаче гражданского иска, и наоборот.
