Действия неустановленного лица, которое под угрозой начисления штрафов на портале госуслуг и блокировки счетов требует перевести денежные средства с брокерского счета через доверенное лицо, содержат признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Мошенничество — это хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. В данном случае злоумышленник, выдавая себя за сотрудника службы безопасности брокера, сознательно вводит вас в заблуждение относительно законности его требований и последствий бездействия (якобы штрафы и блокировка), чтобы побудить вас добровольно передать ему или доверенному лицу деньги. Обман заключается в ложном сообщении о мнимой угрозе, а также в искажении действительных полномочий (таких полномочий у службы безопасности брокера нет). Если вы, веря этому обману, переведете деньги, состав мошенничества будет окончен — имущество выбывает из вашего владения помимо вашей действительной воли.
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
В действиях злоумышленника также усматриваются признаки вымогательства, предусмотренного ст. 163 УК РФ. Он требует совершить действие имущественного характера (перевод денег через доверенное лицо) под угрозой причинения имущественного вреда — начисления штрафов на портале госуслуг и блокировки счетов. Такие угрозы, обращенные к вашему имуществу, являются разновидностью психического принуждения, типичного для вымогательства. При этом не имеет значения, может ли злоумышленник реально реализовать эти угрозы: сам факт их выдвижения при требовании имущества образует объективную сторону преступления.
Статья 163. Вымогательство 1. Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, - наказывается ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы и
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 163
Переходя к гражданско-правовой квалификации, следует отметить, что если вы под влиянием описанной угрозы все же совершите сделку по переводу денег через доверенное лицо, такую сделку можно будет оспорить по ст. 179 ГК РФ. Угроза начисления штрафов и блокировки счетов, обращенная на ваше имущество, является основанием для признания сделки недействительной как совершенной под влиянием угрозы. Кроме того, здесь очевидно присутствует обман — лицо вводит вас в заблуждение относительно своих полномочий и реальных последствий отказа. Такая сделка может быть признана судом недействительной, и вы вправе требовать возврата всего переданного имущества.
Статья 179. Недействительность сделки, совершенной под влиянием обмана, насилия, угрозы или неблагоприятных обстоятельств
- Сделка, совершенная под влиянием насилия или угрозы, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.
- Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Обманом считается также намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота.
- Сделка на крайне невыгодных условиях, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 179
В случае, если деньги поступят на счет мошенника без законного основания, у него возникнет обязательство из неосновательного обогащения по ст. 1102 ГК РФ. Он приобретает имущество за ваш счет без установленных законом или договором оснований, поэтому обязан вернуть его в полном объеме. Это дополнительный гражданско-правовой механизм защиты ваших прав.
- Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102
Относительно законности требований со стороны брокерской компании: ни действующее законодательство, ни типовой договор брокерского обслуживания не предусматривают права брокера или его службы безопасности требовать от клиента перевода средств через доверенное лицо под угрозой штрафов. Обязательства брокера перед клиентом регулируются ст. 307, 309 и 310 ГК РФ, а также специальным законом. Брокер обязан действовать добросовестно, исполнять поручения клиента в точном соответствии с его указаниями и не вправе в одностороннем порядке изменять условия обязательства или навязывать клиенту способы распоряжения его средствами. Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», брокер исполняет только те поручения, которые даны самим клиентом, и обязан совершать действия на наиболее выгодных для клиента условиях. Требование о переводе через постороннее лицо, да еще под угрозой блокировки, прямо противоречит природе брокерского договора — это не исполнение поручения, а навязывание услуги, не предусмотренной договором.
Статья 3. Брокерская деятельность. 1. Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. 2. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения. Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами. Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями.
— Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ, ст. 3
Проверка подлинности звонка и меры безопасности: прежде всего, вам следует самостоятельно перезвонить в брокерскую компанию по официальному номеру, указанному в вашем договоре или на её сайте (не по тому номеру, с которого поступил звонок). Запросите в брокере письменное подтверждение любых требований, касающихся ваших средств. Настоящий сотрудник брокера никогда не будет требовать срочного перевода через третьих лиц и не станет угрожать штрафами на портале госуслуг — у брокера нет таких полномочий. Правовое регулирование не дает службе безопасности брокера права налагать штрафы или блокировать счета через госуслуги.
При подозрении на мошенничество необходимо обратиться в правоохранительные органы. Поводом для возбуждения уголовного дела в соответствии со ст. 140 УПК РФ служит ваше заявление о преступлении. Вы вправе подать его устно или письменно в дежурную часть полиции по месту жительства или по месту совершения преступления.
Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела
- Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников; 4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.
- Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 140
Порядок подачи заявления регулируется ст. 141 УПК РФ: оно может быть сделано как в устной форме (тогда заносится в протокол), так и письменно. Анонимное заявление, как установлено законом, не может служить поводом для возбуждения дела, поэтому вы должны оставить свои данные. В нем следует подробно изложить все обстоятельства звонка, номер телефона звонившего, его имя (если представился), суть угроз и требование.
В соответствии со ст. 144 УПК РФ ваше сообщение должно быть принято и проверено в течение трех суток с момента регистрации, с возможностью продления до 10, а в отдельных случаях — до 30 суток.
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении 1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
По результатам проверки, согласно ст. 145 УПК РФ, может быть принято решение о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении или о передаче сообщения по подследственности. Вам, как заявителю, должно быть сообщено о принятом решении и разъяснен порядок обжалования.
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Правовые последствия для злоумышленников: в случае возбуждения уголовного дела по ст. 159 или 163 УК РФ они рискуют получить наказание вплоть до лишения свободы (до 2 лет за мошенничество без отягчающих признаков, до 4 лет за вымогательство), а также штрафы. Кроме того, вы сможете предъявить гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ) в рамках уголовного дела или отдельном порядке.
