Ситуация такая. По глупости не зная к чему ведёт повелся на уловки машенничества. Оплатил нужную сумму, но они на этом не оставались и запросили залог, который тоже по глупости оплатил. Естественно никаких услуг оказаных не было и деньги украли. Переводил на карту частного лица, все переписки и квитанции сохранились, но договор так и не заключили.
Клиент перевёл денежные средства (оплату и «залог») на банковскую карту частного лица в счёт ожидаемых услуг. Услуги не оказаны, договор не заключён, получатель денег скрылся. Сохранены переписка и платёжные документы. Точная сумма перевода клиентом не названа, однако именно от неё зависит разграничение между административным правонарушением (мелкое хищение, ст. 7.27 КоАП РФ) и уголовно наказуемым мошенничеством (ст. 159 УК РФ), а также возможность признания ущерба значительным.
Затронутые правоотношения:
Юридически значимые обстоятельства:
Действия неизвестного лица, получившего деньги и скрывшегося без оказания услуг, при наличии умысла на хищение до получения денег, подпадают под признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество путём обмана и/или злоупотребления доверием), либо административного правонарушения по ст. 7.27 КоАП РФ (мелкое хищение) — в зависимости от общей суммы перевода.
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ
Квалифицирующие признаки, установленные Пленумом Верховного Суда РФ:
Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа. 3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.
— п. 3 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017 (обман)
В вашей ситуации злоумышленник сообщил заведомо ложные сведения о готовности оказать услуги и требовал «залог», что полностью охватывается понятием обмана — сознательного сообщения ложных сведений о намерении исполнить обязательства.
Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства). 4. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него. О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность, уставных документов, гарантийных писем, справок, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и залогов имущества, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие.
— п. 3 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Этот пункт Пленума прямо описывает вашу ситуацию: лицо получило предоплату и «залог» за услуги, заведомо не намереваясь их оказывать, — что является злоупотреблением доверием при мошенничестве.
В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него. О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность, уставных документов, гарантийных писем, справок, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и залогов имущества, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие. Судам следует учитывать, что указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех 3 обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.
— п. 4 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Отсутствие заключённого договора не препятствует квалификации по ст. 159 УК РФ — напротив, это дополнительный признак отсутствия реального намерения исполнять обязательства. Факт перевода денег на карту частного лица, последующее неоказание услуг и прекращение связи свидетельствуют о том, что умысел на хищение возник до получения денег.
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств. 6.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017
Безналичные денежные средства при переводе на карту являются предметом хищения; преступление окончено с момента изъятия денег с вашего счета (списания с карты), в результате чего вам причинён ущерб.
Развилка по сумме ущерба (решающий фактор):
Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 323-ФЗ) 3. Под помещением в статьях настоящей главы понимаются строения и сооружения независимо от форм собственности, предназначенные для временного нахождения людей или размещения материальных ценностей в производственных или иных служебных целях. Под хранилищем в статьях настоящей главы понимаются хозяйственные помещения, обособленные от жилых построек, участки территории, трубопроводы, иные сооружения независимо от форм собственности, которые предназначены для постоянного или временного хранения материальных ценностей. (В редакции Федерального закона от 30.12.2006 № 283-ФЗ) 4. Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159 1 , 159 5 и 165 , признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей. (В редакции федеральных законов от 23.04.2018 № 111-ФЗ, от 12.06.2024 № 133-ФЗ) 5. В случае, когда предметом хищения является доход, облагаемый налогом на доходы физических лиц, в размер хищения не подлежит включению сумма указанного налога, удержанная и уплаченная налоговым агентом в соответствии с законодательством Российской Федерации.
— п. 2 примечаний к ст. 158 УК РФ
Мелкое хищение чужого имущества, стоимость которого не превышает одну тысячу рублей, путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, статьей 158 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 2 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 3 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 5 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации , за исключением случаев, предусмотренных статьями 7.20 и 14.15 3 настоящего Кодекса, - (В редакции федеральных законов от 05.02.2018 № 13-ФЗ, от 08.08.2024 № 241-ФЗ) влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов. 2.
— ч. 1 ст. 7.27 КоАП РФ
Мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, статьей 158 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159 1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 2 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 3 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 5 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159 6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации , за исключением случаев, предусмотренных статьями 7.20 и 14.15 3 настоящего Кодекса, - (В редакции федеральных законов от 05.02.2018 № 13-ФЗ, от 08.08.2024 № 241-ФЗ) влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.
— ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ
Таким образом:
Вывод: действия получателя денег содержат признаки мошенничества. При сумме перевода более 2 500 руб. это преступление (ч. 1 ст. 159 УК РФ), а с 5 000 руб. и выше — возможно применение ч. 2 ст. 159 УК РФ при доказанности значительности ущерба для вас. Точная квалификация будет определена органом предварительного расследования с учётом установленной суммы, вашего имущественного положения и всех обстоятельств дела.
Как подать заявление (ст. 141 УПК РФ):
Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса.
— ст. 141 УПК РФ, п. 1
Вы вправе подать заявление в письменном виде в ближайший территориальный отдел полиции (по месту совершения преступления или по месту вашего жительства). В заявлении необходимо изложить: обстоятельства перевода (даты, суммы, номера карт/телефонов), содержание переписки, факт неоказания услуг, приложить копии квитанций и скриншоты переписки.
Сроки проверки (ст. 144 УПК РФ):
Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ
Срок проверки — до 3 суток, может быть продлён до 10 суток (руководителем следственного органа/начальником органа дознания) или до 30 суток (при необходимости экспертиз, ревизий, ОРМ).
Возможные решения (ст. 145 УПК РФ):
По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю.
— ст. 145 УПК РФ, п. 1
О принятом решении вас обязаны уведомить и разъяснить право на обжалование.
Обжалование отказа (ст. 125, 148 УПК РФ):
Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ
При отсутствии основания для возбуждения уголовного дела руководитель следственного органа, следователь, орган дознания или дознаватель выносит постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Отказ в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному пунктом 2 части первой статьи 24 настоящего Кодекса, допускается лишь в отношении конкретного лица. (В редакции федеральных законов от 04.07.2003 № 92-ФЗ; от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1 1 . Решение об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с мотивированным постановлением прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного следствия для решения вопроса об уголовном преследовании по фактам выявленных прокурором нарушений уголовного законодательства, вынесенное на основании пункта 2 части второй статьи 37 настоящего Кодекса, может быть принято только с согласия руководителя следственного органа. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 1 2 .
— ст. 148 УПК РФ, п. 1
При получении постановления об отказе в возбуждении дела вы вправе обжаловать его:
Вывод: вы вправе подать заявление о мошенничестве в любой отдел полиции в письменной форме. В заявлении укажите все известные данные (номера карт, телефоны, суммы, даты переводов), приложите сохранённую переписку и квитанции. Срок принятия решения — 3 суток (с возможным продлением). При отказе — обжалование прокурору или в районный суд.
Наиболее эффективный способ возврата денег — гражданский иск в уголовном процессе (ст. 44 УПК РФ).
Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
— ч. 2 ст. 44 УПК РФ
Это означает, что после возбуждения уголовного дела вы можете заявить требование о возмещении имущественного вреда (суммы перевода) непосредственно в рамках уголовного дела — без уплаты государственной пошлины. Суд обязан рассмотреть гражданский иск одновременно с уголовным делом при вынесении приговора.
В рамках иска вы вправе требовать:
Срок давности привлечения к уголовной ответственности (ст. 78 УК РФ):
Лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки: а) два года после совершения преступления небольшой тяжести;
— п. 1, п. «а» ст. 78 УК РФ
Ч. 1 ст. 159 УК РФ — преступление небольшой тяжести, срок давности привлечения — 2 года с момента совершения (перевода денег). Если денег ещё нет на руках у органа следствия потерпевшего — это может быть приостановлено. Если с момента перевода прошло более 2 лет и лицо не установлено, уголовное дело может быть прекращено за истечением срока давности.
Вывод: гражданский иск в уголовном деле — приоритетный способ возврата денег (без госпошлины, с возможностью принудительного взыскания приговором). Подаётся после возбуждения уголовного дела до окончания судебного следствия. Срок давности уголовного преследования — 2 года.
Если уголовное дело не будет возбуждено или затянется, вы вправе обратиться с самостоятельным гражданским иском о взыскании неосновательного обогащения.
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ
Получатель денег не оказал услуг и не заключил договор — он приобрёл деньги без установленных законом или сделкой оснований, что образует неосновательное обогащение.
Важное ограничение — п. 4 ст. 1109 ГК РФ:
денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
— п. 4 ст. 1109 ГК РФ
Это единственное потенциальное препятствие для возврата. Бремя доказывания лежит на ответчике: именно он должен доказать, что вы знали об отсутствии обязательства либо передали деньги в целях благотворительности. Поскольку вы перевели деньги как оплату за услуги, которые ожидали получить, оснований для применения п. 4 ст. 1109 ГК РФ, как правило, не имеется.
Проценты по ст. 395 и ст. 1107 ГК РФ (на сумму долга):
На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— ст. 1107 ГК РФ, п. 2
В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ
С момента, когда получатель узнал о неосновательности получения денег (т.е. с момента получения без намерения оказать услуги), на сумму долга начисляются проценты по ключевой ставке Банка России. Вы вправе требовать проценты со дня перевода и до дня фактического возврата.
Сроки исковой давности (ст. 196, 200 ГК РФ):
Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 196 ГК РФ
Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.
— п. 1 ст. 200 ГК РФ
Срок — 3 года с момента, когда вы узнали о нарушении права (т.е. когда стало очевидно, что услуги не будут оказаны). Даже если уголовное дело затянется или будет прекращено, гражданский иск можно подать отдельно в пределах этого срока.
Подсудность гражданского иска:
по имущественным спорам, за исключением дел о наследовании имущества и дел, возникающих из отношений по созданию и использованию результатов интеллектуальной деятельности, при цене иска, не превышающей пятидесяти тысяч рублей;
— п. 1 (п.п. 4) ст. 23 ГПК РФ
Гражданские дела, подсудные судам общей юрисдикции , за исключением дел, предусмотренных статьями 23, 25, 26 и 27 настоящего Кодекса, рассматриваются районным судом в качестве суда первой инстанции.
— ст. 24 ГПК РФ
Вывод: гражданский иск о неосновательном обогащении — полноценная альтернатива уголовному пути. П. 4 ст. 1109 ГК РФ не является препятствием, если вы переводили деньги как оплату за ожидаемые услуги. Проценты по ст. 395 ГК РФ взыскиваются со дня перевода. Срок исковой давности — 3 года с момента, когда вы узнали о неоказании услуг.
Действия получателя денег могут содержать признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ) при условии, что будет установлен умысел на хищение, возникший до получения денег, и вы имеете право обратиться с заявлением в полицию для возбуждения уголовного дела, а также взыскать переведённые суммы как неосновательное обогащение в гражданском порядке.
С учётом того, что услуги не оказаны, договор не заключён, а переписка и квитанции сохранены, ваша ситуация прямо описывается разъяснениями Пленума Верховного Суда РФ № 48: лицо получило деньги, заведомо не намереваясь исполнять обязательства, что является мошенничеством путём злоупотребления доверием (п. 3, 4 Постановления). Отсутствие договора не препятствует квалификации, а напротив, подтверждает отсутствие реального намерения оказывать услуги. Преступление считается оконченным с момента списания денег с вашего счёта (п. 5 Постановления).
Квалификация напрямую зависит от общей суммы перевода (оплата + «залог»):
Параллельно с уголовным процессом или независимо от него вы вправе требовать возврата всей переведённой суммы как неосновательного обогащения на основании п. 1 ст. 1102 ГК РФ. На эту сумму подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами по ключевой ставке Банка России (п. 2 ст. 1107, п. 1 ст. 395 ГК РФ). Общий срок исковой давности составляет 3 года со дня, когда вы узнали или должны были узнать о нарушении своего права (п. 1 ст. 196, п. 1 ст. 200 ГК РФ).
