Брокерский апостиль для снятия денег со счета: мошенничество или реальное требование?

Требование оплатить «брокерский апостиль» — признак фиктивной «услуги», а не реальной правовой процедуры

Заявленный звонившими «брокерский апостиль» — выдумка. Апостиль по закону — строго государственная услуга Минюста России по проставлению штампа на официальных документах, подлежащих вывозу за границу (дипломы, свидетельства органов ЗАГС, документы о праве), а не какая-то процедура, связанная с брокерским счётом или выводом денег.

1. Административный регламент предоставления Министерством юстиции Российской Федерации государственной услуги по проставлению апостиля на официальных документах, подлежащих вывозу за границу (далее - Административный регламент), устанавливает стандарт и порядок предоставления Министерством юстиции Российской Федерации и его территориальными органами в пределах установленных полномочий государственной услуги по проставлению апостиля на официальных документах, подлежащих вывозу за границу (далее - государственная услуга). Круг заявителей 10. Консультации общего характера (о местонахождении, графике работы и требуемых документах) могут предоставляться с использованием средств автоинформирования. 100. Основанием для начала данной административной процедуры является поступление официальных документов с проставленным апостилем специалисту, уполномоченному выдавать документы. 101. Выдача документов осуществляется заявителю или его представителю при предъявлении расписки о приеме официальных документов и документа, удостоверяющего личность. В случае утраты расписки документы выдаются заявителю при предъявлении им документа, удостоверяющего личность, или его представителю (при предъявлении доверенности от заявителя, в том числе в простой письменной форме). 102. Специалист, уполномоченный выдавать документы, знакомит заявителя (его представителя) с перечнем выдаваемых официальных документов (оглашает названия выдаваемых документов).
   — п. 1 Административного регламента, утв. Приказом Минюста России № 130 от 03.07.2012

<c4>

Апостиль не имеет ни малейшего отношения к снятию денег с брокерского счёта: он оформляется Минюстом и его территориальными органами на официальных документах для их использования за рубежом. Ни один нормативный акт не предусматривает «апостиль» как условие вывода средств клиента у брокера — такой правовой институт не существует. Само словосочетание «брокерский апостиль» сконструировано злоумышленниками, чтобы звучать «официально».

Как на самом деле брокер возвращает деньги клиенту — без всяких «пошлин»

Порядок работы с деньгами клиента установлен ФЗ «О рынке ценных бумаг». Брокер ведёт учёт денежных средств клиента на специальном брокерском счёте, отвечает за их сохранность и обязан обеспечивать их возврат клиенту по его требованию — никакого «апостиля» или предварительной оплаты «пошлин» для этого не предусмотрено.

Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом . (В редакции федеральных законов от 25.11.2009 № 281-ФЗ, от 27.12.2019 № 454-ФЗ) Абзац.
— п. 3 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Для настоящего брокера (профессионального участника рынка ценных бумаг) не существует никакой платной «услуги» или «апостиля», без которых он «не даст снять деньги». Деньги на специальном брокерском счёте принадлежат клиенту, взыскание по долгам самого брокера на них не обращается, и возврат производится по требованию клиента в рамках договора о брокерском обслуживании. Любое требование сначала заплатить «за оформление» или «пошлины» на сторонние реквизиты под угрозой невыдачи средств — это не законная процедура, а уловка для хищения.

Вывод по вопросу: «Брокерский апостиль» как правовой институт не существует; требования звонивших оплатить его оформление и «пошлины» для снятия средств с брокерского счёта — вымышленное обязательство, выдвигаемое с целью заставить человека перевести деньги мошенникам.

Квалификация действий звонивших как мошенничества (ст. 159 УК РФ)

Если кто-либо переведёт звонившим деньги «за оформление апостиля» или «пошлины», действия получателей образуют состав мошенничества — хищения чужого имущества путём обмана. Схема с требованием предоплаты за несуществующую услугу для «разблокировки» вывода средств — классический обман, под воздействием которого потерпевший передаёт имущество.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3.
   — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Пленум Верховного Суда прямо разъясняет, что обман как способ мошенничества состоит в сознательном сообщении заведомо ложных сведений, направленных на введение владельца имущества в заблуждение, — именно это и происходит, когда звонившие выдают несуществующую платную «услугу» за обязательное условие получения собственных денег клиента.

Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 1581, 159, 1591, 1592, 1593, 1595 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом. 2. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
— п. 1 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Применение к вашей ситуации: звонившие сознательно сообщают вам заведомо ложные сведения о существовании обязательной платной процедуры («брокерский апостиль», «пошлины»), которой в действительности нет, и требуют перевести деньги под этим предлогом. Если перевод будет совершён, содеянное окончено с момента изъятия денежных средств и подпадает под ч. 1 ст. 159 УК РФ (а при крупном ущербе — под квалифицированные части с более строгим наказанием).

Вывод по вопросу: действия лиц, требующих оплатить фиктивный «брокерский апостиль» и «пошлины» под предлогом снятия денег с брокерского счёта, квалифицируются как мошенничество по ст. 159 УК РФ; ни платить, ни сообщать данные счёта им нельзя.

Куда и как обратиться, если деньги уже переведены (или когда откажут)

Заявление о преступлении подаётся в орган дознания или в отдел полиции. Оно может быть устным (заносится в протокол) или письменным, подписанным заявителем; анонимное заявление поводом для возбуждения дела не служит.

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела. Статья 142. Явка с повинной 1. Заявление о явке с повинной - добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. 2. Заявление о явке с повинной может быть сделано как в письменном, так и в устном виде. Устное заявление принимается и заносится в протокол в порядке, установленном частью третьей статьи 141 настоящего Кодекса. Статья 143.
   — ст. 141 УПК РФ, п. 1

Приняв заявление, дознаватель/следователь обязаны проверить сообщение о любом совершённом или готовящемся преступлении и принять решение не позднее 3 суток (срок может продлеваться), заявителю выдаётся документ о принятии сообщения, а полученные в ходе проверки сведения могут быть использованы как доказательства.

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1, 3, 4 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении, либо о передаче сообщения по подследственности. О принятом решении сообщается заявителю с разъяснением права и порядка обжалования.

1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
   — п. 1, 3 ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Если будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, оно может быть обжаловано в районный суд по месту совершения деяния (для этого случая — месту нахождения организации/лиц, от которых исходили требования) либо прокурору.

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора. (В редакции федеральных законов от 24.07.2007 № 214-ФЗ; от 30.12.2015 № 440-ФЗ) 3.
   — п. 1, 3 ст. 125 УПК РФ

Процедура: соберите и сохраните доказательства — записи звонков, переписку, скриншоты, реквизиты, на которые просили перевести деньги, платёжные документы (если перевод уже совершён), реквизиты счёта и данные брокера. Подайте письменное заявление в полицию, изложив факт требования оплатить «апостиль»/«пошлины» и все известные данные звонивших.

Вывод по вопросу: заявление подаётся в полицию (устно или письменно); при отказе в возбуждении дела отказ обжалуется в районный суд по правилам ст. 125 УПК РФ. Если деньги ещё не переведены — достаточно никому ничего не платить и не сообщать данные счёта; заявление целесообразно подать, чтобы зафиксировать факт попытки мошенничества.

Возврат денег, если вы уже перевели «за оформление» или «пошлины»

Если деньги уже перечислены звонившим, они приобрели и сберегли их за ваш счёт без каких-либо законных оснований — это неосновательное обогащение, которое подлежит возврату независимо от того, явилось ли оно результатом поведения самого потерпевшего.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

На сумму неосновательного денежного обогащения начисляются проценты за пользование чужими средствами с того момента, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения денег.

1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — п. 2 ст. 1107 ГК РФ

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
   — п. 1 ст. 395 ГК РФ

Гражданско-правовое последствие: даже если преступников найти не удастся быстро, у вас сохраняется право требования возврата неосновательно полученной суммы с процентами (ст. 1102, 1107 ГК РФ), а при доказанности убытков, превышающих проценты, — и их возмещения (ст. 395 ГК РФ). Однако практическая сложность — установить фактического получателя средств, поэтому для возврата важен параллельный уголовный процесс (розыск получателя и установление его данных) и сохранение всех платёжных реквизитов.

Вывод по вопросу: если перевод уже совершён, перечисленные деньги подлежат возврату как неосновательное обогащение с процентами по ст. 395 ГК РФ; обращение в полицию с заявлением о мошенничестве облегчает установление получателя и последующее взыскание. Если деньги ещё не переведены — ничего не платите и не сообщайте данные счёта, коды подтверждения и пароли: никакой законной обязанности оплатить «апостиль» или «пошлины» для снятия собственных средств у вас нет.