Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Мошенничество

Требуют оплатить задание на маркетплейсе после перевыкупа товара, чтобы вывести деньги — что делать?

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут
Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Немедленно прекратите переписку и не переводите деньги за третье задание — это лишь увеличит ущерб.
  2. 2
    Соберите доказательства: скриншоты переписки, заданий, требований доплаты и банковские выписки по всем переводам.
  3. 3
    Срочно обратитесь в свой банк с заявлением о мошенническом переводе и запросите отмену операции (chargeback).descriptionЗаявление в банк о несогласии с операцией по списанию денежных средств в результате мошеннических действий (свободная форма)
  4. 4
    Подайте письменное заявление о преступлении в территориальный орган МВД по месту жительства, приложив все доказательства.descriptionЗаявление о преступлении в полицию или Следственный комитет (свободная форма)
  5. 5
    При отказе в возбуждении уголовного дела обжалуйте его прокурору, руководителю следственного органа или в суд.

Документы и доказательства

  • Скриншоты всей переписки с «работодателем»: условия, задания, требования доплаты.
  • Банковские выписки и чеки по всем переводам: даты, суммы, реквизиты получателя.
  • Если клиент сохранил объявление о вакансии и страницу платформы: Скриншоты объявления о вакансии и страницы платформы маркетплейса.
  • Если клиент сохранил выписки о зачислении первых выплат: Доказательства первых выплат: выписки о зачислении денег от «работодателя».
  • Если клиент сохранил скриншоты блокировки средств и отказа в выплате: Скриншоты блокировки средств и отказа в выплате до оплаты третьего задания.
  • Заявление в полицию с описью приложенных доказательств и талон-уведомление.

  • Срочно: первые шаги

    • Немедленно прекратите любые переводы денег: оплата третьего задания не вернет вложенное, а лишь увеличит ущерб.
    • Срочно подайте в свой банк заявление об отмене мошеннических переводов (chargeback) — это критично в первые часы.
    • Незамедлительно подайте письменное заявление о мошенничестве в полицию по месту вашего жительства.
    • Проследите, чтобы в полиции зарегистрировали ваше заявление и выдали талон-уведомление о его принятии.
    • Не удаляйте переписку и не вступайте в дальнейшие переговоры с «работодателем» без фиксации доказательств.

  • Денежные требования

    • Вправе также требовать проценты за пользование вашими деньгами (ст. 395 ГК РФ) с момента, когда получатель узнал об их неосновательности (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).
    • В рамках уголовного дела о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) вы можете заявить гражданский иск о возмещении ущерба на сумму всех переведённых средств.
    • Если личность получателя известна, взыскание возможно через гражданский суд — иск о возврате неосновательного обогащения и процентов.

  • Сроки и риски

    • Не оплачивайте третье задание: это не разблокирует выплату, а лишь увеличит ваш убыток.
    • Риск: перевод денег за третье задание будет расценен как добровольный, увеличив сумму неосновательного обогащения.
    • Риск: промедление с обращением в банк и полицию снижает шансы на отмену перевода и возврат средств.
    • Риск: неустановление личности мошенника в ходе проверки затруднит взыскание с него средств в гражданском порядке.

  • Чего не делать

    • Не удаляйте переписку, скриншоты заданий и банковские чеки — это ключевые доказательства мошенничества.
    • Не пытайтесь взыскать деньги самостоятельно через угрозы или переговоры — это не поможет и навредит делу.
    • Не скрывайте факт перевода от банка — немедленно подайте заявление об отмене операции (chargeback).
    • Не затягивайте с обращением в полицию — чем раньше подадите заявление, тем выше шанс найти виновного.
    • Не соглашайтесь на «мировое» предложение вернуть часть денег без фиксации — это может быть новой уловкой.

  • Когда нужен адвокат

    • Обратитесь к адвокату, если полиция откажет в возбуждении дела: обжалование требует юридической техники.
    • Адвокат нужен для представления ваших интересов в суде при подаче гражданского иска о взыскании неосновательного обогащения.
    • Помощь защитника обязательна, если вас ошибочно попытаются привлечь к ответственности как соучастника схемы.
    • Консультация адвоката поможет верно оценить перспективы дела и размер ущерба для квалификации по ч. 2 ст. 159 УК РФ.
    • Привлеките юриста для подготовки жалобы прокурору или в суд, если нарушат трехсуточный срок проверки вашего заявления.
    • Адвокат обеспечит защиту ваших прав на всех этапах, если мошенники начнут угрожать или оказывать давление.

  • Альтернативные пути

    • Проверьте, не действует ли аналогичная схема «перевыкупа» на других платформах, чтобы предупредить других.
    • Сообщите о мошенничестве администрации маркетплейса, где нашли подработку, — они могут заблокировать злоумышленника.
    • Подайте заявление в банк об оспаривании переводов как мошеннических — это может помочь вернуть часть средств.
    • Рассмотрите возможность взыскания неосновательного обогащения через гражданский иск, если личность получателя будет установлена.
    • Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве — это основа для уголовного дела и возврата денег.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Развёрнутый ответ Нейроадвоката

Описанная ситуация представляет собой завершённый эпизод хищения денежных средств, совершённый под видом гражданско-правовой деятельности по «перевыкупу товаров». Гражданка (далее — потерпевшая), действуя под влиянием обмана, в течение первых двух дней получала от неустановленных лиц незначительные денежные переводы в качестве мнимого «дохода», что сформировало у неё ложное убеждение в реальности заработка. На третий день потерпевшая, выполняя указания «работодателя», осуществила два собственных денежных перевода в счёт оплаты «заданий», после чего от неё потребовали оплатить третье задание под угрозой невозврата всей ранее переведённой суммы. Фактически потерпевшая перевела собственные средства, не получив встречного предоставления; дальнейший доступ к ранее переведённым деньгам заблокирован, а требование нового платежа направлено на увеличение имущественного ущерба. Совокупность этих фактов свидетельствует о том, что умысел на безвозмездное завладение деньгами потерпевшей возник у получателя средств до их получения, а первые выплаты служили исключительно способом введения в заблуждение.

Затронутые правоотношения:

  • Уголовно-правовые (ст. 159 УК РФ) — действия «работодателя» по получению денег потерпевшей путём обмана и злоупотребления доверием, с изначальным отсутствием намерения исполнять обязательства, образуют оконченный состав мошенничества. Это влечёт обязанность государства осуществить уголовное преследование виновного и даёт потерпевшей право требовать возмещения ущерба в уголовном процессе.
  • Уголовно-процессуальные (ст. 141, 144–145 УПК РФ) — потерпевшая вправе инициировать проверку сообщения о преступлении, а органы расследования обязаны принять и разрешить её в установленный срок. Данные правоотношения определяют порядок фиксации преступления, признания лица потерпевшим и последующего судебного контроля за законностью процессуальных решений.
  • Гражданско-правовые (ст. 1102, 1107 ГК РФ) — переданные потерпевшей денежные средства получены приобретателем без законных оснований и подлежат возврату как неосновательное обогащение с начислением процентов. Это создаёт самостоятельное основание для имущественного требования, которое может быть реализовано как в рамках уголовного дела, так и в отдельном исковом производстве.

Юридически значимые обстоятельства, которые решают дело:

  1. Изначальное отсутствие у получателя намерения исполнять обязательства. Первые два дня выплат являлись имитацией расчётов и не подтверждают реальность хозяйственной деятельности. Именно это обстоятельство, прямо указанное в п. 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 48, отграничивает мошенничество от гражданско-правового спора и исключает квалификацию случившегося как неисполнение договора.
  2. Факт перевода потерпевшей собственных денежных средств под влиянием обмана. Потерпевшая выполняла «задания», добросовестно заблуждаясь относительно правомерности схемы и намерений контрагента. Данное обстоятельство исключает её соучастие в мошенничестве (отсутствует умысел на совместное совершение преступления) и определяет её процессуальный статус исключительно как потерпевшей, а не подозреваемой.
  3. Блокировка ранее переведённых сумм и требование нового платежа. Это действие подтверждает оконченный характер хищения в отношении уже переданных денег и свидетельствует о продолжаемом преступном умысле, направленном на увеличение ущерба. Данное обстоятельство обосновывает необходимость немедленного обращения в полицию для пресечения дальнейшего выманивания средств и фиксации следов преступления.
  4. Наличие у потерпевшей доказательств переводов и переписки. Банковские выписки, скриншоты «заданий» и требований доплаты являются предметом проверки по ст. 144 УПК РФ и служат доказательствами как для возбуждения уголовного дела, так и для последующего гражданского иска о взыскании неосновательного обогащения. От полноты этих материалов напрямую зависит перспектива установления личности виновного и возврата денег.

Квалификация действий «работодателя» как мошенничества

Описанная схема — «подработка по перевыкупу товаров», при которой первые дни производились реальные выплаты «дохода», а на третий день пользовательнице вручили «задания», два из которых она оплатила, а за неоплату третьего стали требовать доплату под угрозой потери всей суммы — является классической схемой выманивания денег: обманщик вводит жертву в заблуждение относительно реальности деятельности, создавая видимость заработка, а затем блокирует уже вложенные средства. Это образует состав мошенничества.

  1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Для пользовательницы это означает, что действия лица, разместившего «задания» на маркетплейсе и потребовавшего доплату за третий заказ под угрозой потери переведённых ранее денег, охватываются ст. 159 УК РФ — хищением путём обмана. Поскольку платёж прекратился именно после того, как она перестала вносить новые деньги, а «выплаты» первых двух дней были лишь приманкой, налицо умысел на безвозмездное завладение её средствами.

  1. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него. О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность, уставных документов, гарантийных писем, справок, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и залогов имущества, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие.

Здесь прямо подтверждается, что создание схемы с изначальным отсутствием намерения «перевыкупать товар» и возвращать вложения, при том что первые платежи были нужны только для вхождения в доверие, указывает на возникший до получения денег умысел на хищение.

  1. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей [...], либо лишением свободы на срок до пяти лет.

Если сумма, переведённая пользовательницей в совокупности (включая два оплаченных задания и возможные «взносы» первых дней), образует для неё значительный ущерб, либо в схеме участвовало несколько лиц (что типично для «платформ-перевыкупов»), ответственность ужесточается до ч. 2 ст. 159 УК РФ с наказанием до пяти лет лишения свободы.

Вывод: действия лица, предложившего «подработку на перевыкупе» и блокирующего деньги пользовательницы с требованием новых платежей, содержат признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество), при этом значение имеет сумма ущерба: данные «задания» и переведённые суммы следует в заявлении детально и честно перечислить, чтобы правильно установить часть статьи.

Отсутствие риска соучастия для самой пользовательницы

Настороженность пользовательницы понятна: она вносила собственные деньги «за товары», то есть участвовала в транзакциях схемы. Важно разграничить правовое положение: она — потерпевшая, которой причинён ущерб, а не соучастник преступления, поскольку выполняла действия под воздействием обмана, не осознавая противоправности схемы. Соучастие требует умысла, направленного на совместное совершение преступления, которого у обманутого вкладчика нет.

  1. Уголовная ответственность организатора, подстрекателя и пособника наступает по статье, предусматривающей наказание за совершенное преступление, со ссылкой на статью 33 настоящего Кодекса, за исключением случаев, когда они одновременно являлись соисполнителями преступления.

Для пользовательницы это означает: стала бы она соучастником (пособником) мошенничества, только если бы сознательно, зная о преступной схеме, помогала обманывать других вкладчиков или выполняла роль «посредника». В описанной ситуации она, напротив, сама стала жертвой — вносила собственные деньги в убеждении, что ей будет возвращён доход. Отсутствие умысла исключает уголовную ответственность (принцип вины, ст. 5 УК РФ). Она — потерпевшая и заявитель, а не обвиняемая.

Дополнительно: при подаче заявления её предупредят об ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), но это лишь стандартная процедура, не требующая опасений, — она сообщает правдивые сведения о реально произошедшем.

Вывод: пользовательница не является соучастником мошенничества; она потерпевшая, вправе и должна обратиться с заявлением о преступлении, излагая только фактические обстоятельства (суммы, даты, реквизиты), — опасности уголовной ответственности для неё нет.

Гражданско-правовое требование о возврате переведённых денег

Помимо уголовной линии, переведённые пользовательницей деньги могут быть истребованы в гражданском порядке как неосновательное обогащение: лицо, получившее её средства без встречного предоставления (ей не передали никакой товар и не выплатили «доход»), обязано их вернуть.

  1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)

Это означает, что на сумму, переведённую за «задания», у пользовательницы возникает самостоятельное право требования возврата к получателю средств. Важно: переписка, скриншоты заданий, платёжные поручения и реквизиты получателя станут доказательствами по гражданскому иску.

  1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Сверх суммы основного долга пользовательница вправе взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ за пользование её деньгами — с того момента, как получатель узнал об отсутствии оснований для их удержания. Практически гражданский иск удобнее взыскивать в рамках уголовного дела (потерпевший заявляет гражданский иск о возмещении ущерба от преступления) либо отдельным иском в суд по правилам ст. 1102 ГК РФ.

Вывод: даже помимо уголовного преследования, переведённые за «задания» деньги подлежат возврату как неосновательное обогащение с процентами по ст. 395 ГК РФ; иск о взыскании можно предъявить в рамках уголовного дела либо отдельно в суд — однако реальная взыскаемость зависит от того, установлены ли личность и реквизиты получателя, поэтому сбор доказательств и скорейшее обращение в полицию принципиально важны.

Процедура обращения в полицию, сроки и обжалование отказа

Практический алгоритм: незамедлительно подать письменное заявление о преступлении в территориальный орган МВД (по месту жительства или месту совершения действий). Форма заявления проста — его можно подать письменно или устно (заносится в протокол).

  1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. [...] 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.

Для пользовательницы важно: заявление должно быть подписано ею (подаётся от своего имени, анонимно нельзя), в нём следует подробно описать даты, суммы переводов, реквизиты получателя, содержание «заданий» и требований доплатить, приложить скриншоты и платёжные документы.

  1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.

Полиция обязана принять и проверить заявление в срок до 3 суток (с возможным продлением до 10, а при экспертизах и проверках — до 30 суток) и принять решение о возбуждении либо об отказе в возбуждении уголовного дела. Заявителю должен быть выдан документ о принятии сообщения.

Если в возбуждении уголовного дела будет отказано, постановление об отказе можно обжаловать:

  1. Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса.

Для пользовательницы это означает: отказ полиции не является окончательным — она вправе обжаловать его прокурору или в суд (ст. 125 УПК РФ), и прокурор/суд при признании отказа незаконным направят материалы на дополнительную проверку либо возбудят дело.

Вывод: пользовательнице следует немедленно подать подписанное письменное заявление о мошенничестве в полицию с приложением доказательств (скриншоты переписки, платёжные документы, реквизиты получателя); полиция обязана проверить его в срок до 3 суток и принять решение; при отказе в возбуждении дела это постановление обжалуется прокурору или в суд. Одновременно целесообразно зафиксировать заявление о присоединении к делу в качестве потерпевшей и заявить гражданский иск о возмещении ущерба.

Доказательства, которые необходимо зафиксировать для полиции

Для успешной проверки сообщения о преступлении по ст. 144 УПК РФ заявительнице необходимо представить максимально полную доказательственную базу — это прямо влияет на решение о возбуждении дела, а при его возбуждении — на возможность установить личность виновного и заявить гражданский иск.

  1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
    — ч. 1, 3, 4, 5 ст. 144 УПК РФ

Полиция в ходе проверки вправе запрашивать документы, проводить экспертизы и оперативно-розыскные мероприятия, но без исходных данных (реквизитов, ссылок на сайт, скриншотов) эффективность проверки резко падает. Пользовательнице следует сохранить и приложить к заявлению:

  • полную переписку в мессенджере (WhatsApp / Telegram) со скриншотами либо в виде текстового файла — содержание «заданий», обещаний заработка, требований доплатить;
  • банковские выписки или чеки по операциям перевода денег — даты, суммы, реквизиты счёта/карты получателя;
  • ссылки на платформу, личный кабинет, название маркетплейса, имя/ник «работодателя»;
  • историю первых «выплат» (если зачислялись) — это подтверждение схемы введения в доверие.

Чем полнее доказательства, тем выше шанс установления личности мошенника и последующего взыскания ущерба.

Вывод: пользовательнице необходимо перед подачей заявления собрать в единый комплект все скриншоты переписки, платёжные документы и реквизиты получателя — от этого напрямую зависит перспектива уголовного преследования и возврата денег.

Альтернативные способы возврата денег

Пользовательница может добиваться возврата денег по двум параллельным линиям, которые не исключают, а дополняют друг друга.

Первая линия — уголовное дело. При возбуждении дела и признании её потерпевшей она вправе заявить гражданский иск о возмещении имущественного ущерба (суммы переводов) непосредственно в уголовном процессе — это избавляет от необходимости платить госпошлину и доказывать факт хищения отдельно.

  1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)
    — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Вторая линия — самостоятельный гражданский иск. Даже если уголовное дело не будет возбуждено либо приостановят розыск виновного, пользовательница сохраняет право на отдельный иск о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ) с процентами (ст. 1107 ГК РФ, ст. 395 ГК РФ) к получателю денежных средств в порядке гражданского судопроизводства — при условии, что реквизиты получателя известны.

  1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
    — п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Третья — банковская отмена перевода. Если перевод был совершён недавно и на карту физического лица, можно также обратиться в свой банк с заявлением о мошенническом переводе и запросить chargeback или блокировку счёта получателя. Этот канал наиболее эффективен в первые часы/дни после перевода.

Вывод: оптимальная стратегия — подача заявления в полицию (уголовная линия) с одновременным обращением в банк за отменой перевода; при установлении личности получателя в уголовном деле — предъявление гражданского иска в его рамках; при невозможности — отдельный иск о неосновательном обогащении.

Вы стали жертвой мошенничества — ни в коем случае не переводите деньги за третье задание, это не разблокирует выплату, а лишь увеличит ваш убыток. Действия «работодателя» квалифицируются по ст. 159 УК РФ, и вы имеете право требовать возврата всех переведённых сумм через полицию и в гражданском порядке.

Квалификация действий «работодателя»

Описанная схема с «перевыкупом товара» является классическим мошенничеством (ст. 159 УК РФ). Первые выплаты создавали видимость заработка, чтобы войти в доверие, а последующая блокировка средств под предлогом неоплаты задания — это прямой обман с целью хищения. Согласно п. 4 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017, если умысел на хищение возник до получения денег, а обязательства исполнять не планировали, это однозначно мошенничество. В зависимости от суммы переведённых вами денег и количества участников схемы, ответственность наступает по ч. 1 ст. 159 УК РФ (наказание до 2 лет лишения свободы) или ч. 2 ст. 159 УК РФ (до 5 лет лишения свободы, если ущерб для вас значительный или действовала группа лиц).

Ваш статус — потерпевшая, а не соучастница

Вы не несёте уголовной ответственности за участие в этой схеме. Соучастие (ч. 3 ст. 34 УК РФ) требует осознанного умысла помогать преступникам, вы же действовали под влиянием обмана, искренне полагая, что выполняете законную работу. Вы — потерпевшая, чьи деньги похищены обманным путём, и имеете полное право обратиться в полицию.

Право на возврат денег

Все переведённые вами суммы являются для получателя неосновательным обогащением. На основании п. 1 ст. 1102 ГК РФ он обязан вернуть эти деньги. Более того, по п. 2 ст. 1107 ГК РФ вы вправе требовать проценты за пользование вашими средствами (по ст. 395 ГК РФ) с того момента, как получатель узнал об отсутствии оснований их удерживать. Требовать возврат можно двумя путями: заявив гражданский иск в рамках уголовного дела (если его возбудят) или подав отдельный иск в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Пошаговые действия

  1. Прекратите переписку и не переводите деньги. Любые новые платежи только увеличат ущерб и не вернут уже отправленные суммы.
  2. Зафиксируйте все доказательства. Сделайте скриншоты всей переписки, заданий, требований доплаты, сохраните банковские выписки или чеки по всем переводам (с датами, суммами и реквизитами получателя), зафиксируйте ссылки на платформу и ник «работодателя».
  3. Немедленно обратитесь в свой банк. Подайте заявление о мошенническом переводе и запросите отмену операции (chargeback). Этот шаг наиболее эффективен в первые часы или дни после перевода.
  4. Подайте заявление в полицию. Обратитесь в территориальный орган МВД по месту вашего жительства. Заявление (ч. 1, 2 ст. 141 УПК РФ) подаётся в письменном виде за вашей подписью, к нему приложите все собранные доказательства. В заявлении подробно опишите схему, даты, суммы и реквизиты получателя.
  5. Проконтролируйте сроки проверки. Полиция обязана принять решение по вашему заявлению в срок не позднее 3 суток (ч. 1 ст. 144 УПК РФ). Этот срок может быть продлён до 10 или 30 суток. Проследите, чтобы вам выдали талон-уведомление о принятии заявления.
  6. Действуйте при отказе. Если в возбуждении уголовного дела откажут, получите копию постановления об отказе и обжалуйте его. В соответствии с ч. 5 ст. 148 УПК РФ жалобу можно подать прокурору, руководителю следственного органа или в суд (в порядке ст. 125 УПК РФ).
  7. Заявите гражданский иск. Если уголовное дело возбудят и вас признают потерпевшей, сразу заявите гражданский иск о возмещении ущерба на сумму всех переведённых денег. Если установить мошенника не удастся, вы сохраняете право на отдельный иск в суд о взыскании неосновательного обогащения (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) к получателю средств, если его личность и реквизиты известны.