Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Вопрос
Уголовный процесс (защита на следствии и в суде)

Банкротство ИП Халилова А.В.: как вернуть деньги по договору доверительного управления на покупку квартиры в ЖК Бульвар, если дом не сдан и нет договора с застройщиком

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут
Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Немедленно подайте в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики заявление о включении вашего денежного требования в реестр кредиторов ИП Халилова А.В.
  2. 2
    Направьте копию заявления конкурсному управляющему должника, приложив договор доверительного управления и все документы об оплате.descriptionЗаявление о включении в реестр требований кредиторов
  3. 3
    Если двухмесячный срок на включение в реестр пропущен: При пропуске двухмесячного срока на включение в реестр заявите ходатайство о его восстановлении, указав уважительные причины.
  4. 4
    Если сумма привлеченных средств превышает 3 млн рублей: Подайте заявление о преступлении в правоохранительные органы по факту привлечения средств без регистрации ДДУ (ст. 200.3 УК РФ).descriptionЗаявление в правоохранительные органы о преступлении по ст. 200.3 УК РФ (привлечение денежных средств без регистрации ДДУ) (свободная форма)
  5. 5
    Оцените возможность признания ИП Халилова застройщиком для применения приоритетной защиты по § 7 главы IX ФЗ-127.
  6. 6
    Если иП Халилов выступал лишь посредником и передал деньги ООО «Прадо»: Рассмотрите вопрос о подаче заявления о банкротстве ООО «Прадо» как застройщика, если ИП был лишь посредником.

Документы и доказательства

  • Договор доверительного управления с ИП Халиловым А.В. и все приложения к нему.
  • Платёжные документы, подтверждающие полную оплату по договору (квитанции, поручения, расписки).
  • Переписка, акты и документы о передаче ключа от квартиры.
  • Если выписка из ЕГРН получена клиентом: Документы, подтверждающие отсутствие зарегистрированного ДДУ (выписка из ЕГРН).
  • Расчёт суммы требования с указанием периода и оснований возникновения долга.
  • Копия заявления о включении требования в реестр кредиторов с отметкой о направлении управляющему.

  • Срочно: первые шаги

    • Уложитесь в двухмесячный срок с даты публикации сообщения о банкротстве ИП Халилова; при пропуске — заявите ходатайство о его восстановлении.
    • Направьте копию заявления конкурсному (финансовому) управляющему — это обязательное условие для принятия требования судом.
    • Заявляйте только денежное требование о возврате уплаченной суммы, а не о передаче квартиры: право на неё у вас не возникло.
    • Приложите договор доверительного управления и все платёжные документы, подтверждающие полную оплату, для обоснования суммы требования.
    • Соберите доказательства для заявления в правоохранительные органы о преступлении по ст. 200.3 УК РФ — это блокирует освобождение должника от долгов.

  • Денежные требования

    • Если сумма привлеченных средств превышает 3 млн рублей: Заявите в правоохранительные органы о преступлении по ст. 200.3 УК РФ, если сумма превышает 3 млн рублей.

  • Сроки и риски

    • Если двухмесячный срок на включение в реестр пропущен: При пропуске срока одновременно подайте ходатайство о его восстановлении, указав уважительную причину (например, отсутствие уведомления от управляющего).
    • Ваше требование — денежное (возврат уплаченного), а не о передаче квартиры: право собственности на неё у вас не возникло, дом принадлежит ООО «Прадо».
    • Требование будет в третьей очереди кредиторов, реальное получение денег зависит от конкурсной массы должника.
    • Риск: по завершении банкротства ИП освободят от долгов, если не докажете незаконность его действий (привлечение средств без ДДУ).
    • Риск: если ИП лишь посредник, надлежащий должник — ООО «Прадо», и вам нужно оценить перспективы его банкротства как застройщика.

  • Чего не делать

    • Не ждите уведомлений от финансового управляющего — немедленно проверяйте публикации о банкротстве ИП Халилова в деле № А20-7140/2025.
    • Не рассчитывайте на получение квартиры: ключ и отсутствие зарегистрированного ДДУ не создают права собственности на недвижимость.
    • Не пропускайте двухмесячный срок на включение в реестр кредиторов — подайте заявление в арбитражный суд сразу после публикации о банкротстве.
    • Не ограничивайтесь договором доверительного управления — заявляйте требование о возврате денег как неосновательное обогащение.
    • Не пытайтесь предъявить требование о передаче квартиры к ИП Халилову — дом и земля принадлежат ООО «Прадо», а не должнику.
    • Не скрывайте от суда и управляющего факт выдачи ключа и переписку с должником — это может повлиять на оценку добросовестности.

  • Когда нужен адвокат

    • Немедленно обратитесь к адвокату по уголовным делам: действия ИП содержат признаки преступления по ст. 200.3 УК РФ.
    • Адвокат нужен для защиты ваших интересов в деле о банкротстве и оспаривания освобождения должника от долгов.
    • Без юриста высок риск пропуска срока включения в реестр кредиторов, что лишит вас права на возврат денег.
    • Сложность в доказывании незаконности действий должника требует профессиональной подготовки заявлений в суд и правоохранительные органы.
    • Адвокат оценит перспективы привлечения ООО «Прадо» к ответственности как фактического застройщика.
    • Цена ошибки — потеря всей уплаченной суммы, поэтому самостоятельные действия не рекомендуются.

  • Альтернативные пути

    • Проверьте, не подпадает ли ИП Халилов под статус застройщика по п. 1 ст. 201.1 ФЗ-127 — это даст приоритет вашим требованиям.
    • Оцените возможность подачи заявления о банкротстве ООО «Прадо» как застройщика, если Халилов был лишь посредником.
    • Зафиксируйте факт выдачи ключа и фактического владения квартирой — это может быть аргументом в переговорах с ООО «Прадо».
    • Рассмотрите вариант обращения в правоохранительные органы с заявлением о преступлении по ст. 200.3 УК РФ.
    • Используйте факт незаконного привлечения средств как основание для неприменения к должнику освобождения от обязательств.
    • Проверьте возможность взыскания неосновательного обогащения напрямую с ООО «Прадо», если докажете перечисление средств в его адрес.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Развёрнутый ответ Нейроадвоката

Клиент заключил с индивидуальным предпринимателем Халиловым А.В. договор доверительного управления, по которому передал денежные средства в полном объёме для инвестирования в строительство и приобретение квартиры в ЖК «Бульвар» (застройщик — ООО «Прадо»). Договор участия в долевом строительстве не заключался и в Росреестре не регистрировался; договорных отношений с ООО «Прадо» клиент не имеет. Дом фактически построен, но не введён в эксплуатацию; земельный участок и объект принадлежат ООО «Прадо». Клиенту передан ключ от квартиры, что не создаёт вещного права на неё. В отношении ИП Халилова А.В. Арбитражным судом Кабардино-Балкарской Республики возбуждено дело № А20-7140/2025 о банкротстве, введена процедура реализации имущества, назначен конкурсный управляющий. Клиент в реестр требований кредиторов не включён. Из этого следует, что клиент обладает денежным требованием к должнику о возврате уплаченной суммы, подлежащим заявлению в деле о банкротстве, а не требованием о передаче квартиры.

Затронутые правоотношения:

  • Обязательства из договора доверительного управления (гл. 53 ГК РФ). Договор заключён с ИП Халиловым А.В., который принял на себя обязанность действовать в интересах клиента, однако встречное предоставление в виде приобретения и оформления квартиры не предоставлено, что порождает денежное требование о возврате переданного.
  • Банкротство индивидуального предпринимателя (гл. X ФЗ-127, по правилам банкротства гражданина). В отношении должника введена реализация имущества, что определяет порядок, срок и очерёдность заявления клиентом своего требования — через арбитражный суд и конкурсного управляющего.
  • Неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Денежные средства удерживаются должником без предоставления встречного исполнения, что является основанием для их возврата и формирует предмет требования в реестре кредиторов.
  • Отношения, связанные с привлечением средств граждан в строительство (ФЗ-214, § 7 гл. IX ФЗ-127). Отсутствие зарегистрированного ДДУ и договора с застройщиком исключает требование о передаче квартиры, но даёт основание для оценки статуса ИП Халилова как лица, привлёкшего средства на приобретение жилья, и для анализа перспектив в отношении ООО «Прадо».
  • Уголовно-правовая оценка действий должника (ст. 159, 200.3 УК РФ). Установление факта незаконных действий при получении денежных средств влияет на неприменение правила об освобождении должника от обязательств по завершении процедуры банкротства.

Юридически значимые обстоятельства, которые решают дело:

  1. Должник — ИП Халилов А.В., а не застройщик ООО «Прадо». Банкротство введено только в отношении ИП, поэтому денежное требование клиента заявляется именно в деле № А20-7140/2025.
  2. Договор доверительного управления заключён с ИП, а не ДДУ с застройщиком. Это исключает возникновение у клиента права на квартиру и переводит его требование в разряд денежных.
  3. ДДУ не зарегистрирован, договора с ООО «Прадо» нет. Клиент не является участником долевого строительства и не имеет прав требования к собственнику дома и земли.
  4. Деньги переданы в полном объёме. У клиента имеется подтверждённое денежное требование о возврате всей уплаченной суммы.
  5. Введена процедура реализации имущества, назначен конкурсный управляющий. Требование подлежит заявлению в порядке ст. 100 ФЗ-127 в арбитражный суд с направлением копии управляющему.
  6. Клиент не включён в реестр кредиторов. От своевременности заявления требования зависит очерёдность и сама возможность удовлетворения за счёт конкурсной массы.
  7. Дом построен, но не сдан; земля и дом принадлежат ООО «Прадо». Квартира как объект не входит в конкурсную массу ИП Халилова, что подтверждает: клиент вправе претендовать только на возврат денег от должника.
  8. Отсутствие встречного предоставления со стороны ИП. Это основание для квалификации удерживаемых средств как неосновательного обогащения и для постановки вопроса о неприменении к должнику освобождения от долгов при доказанности незаконности его действий.

Срок и порядок включения требования в реестр кредиторов при банкротстве ИП

С 01.10.2015 банкротство индивидуального предпринимателя ведётся по правилам банкротства гражданина. Ваше требование к Халилову А.В. о возврате уплаченной суммы — это денежное требование конкурсного кредитора, и оно подлежит заявлению в деле № А20-7140/2025 в Арбитражном суде Кабардино-Балкарской Республики.

Для целей включения в реестр требований кредиторов и участия в первом собрании кредиторов конкурсные кредиторы, в том числе кредиторы, требования которых обеспечены залогом имущества гражданина, и уполномоченный орган вправе предъявить свои требования к гражданину в течение двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом в порядке, установленном статьей 213 7 настоящего Федерального закона. В случае пропуска указанного срока по уважительной причине он может быть восстановлен арбитражным судом.
— п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127

Ключевая норма — двухмесячный срок со дня опубликования сообщения о введении процедуры. Для вас это значит: пропущенный срок можно восстановить только судом при уважительной причине, поэтому действовать нужно немедленно.

Реализация имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев. При отсутствии ходатайства финансового управляющего о завершении реализации имущества гражданина срок указанной процедуры считается продленным на шесть месяцев. (В редакции Федерального закона от 29.05.2024 № 107-ФЗ) При принятии решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд утверждает в качестве финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина лицо, исполнявшее обязанности финансового управляющего и участвовавшее в процедуре реструктуризации долгов гражданина, если иная кандидатура к моменту признания гражданина банкротом не будет предложена собранием кредиторов. 2 1 . В случае принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина в соответствии с пунктом 8 статьи 213 6 настоящего Федерального закона финансовый управляющий направляет по почте уведомление о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина всем известным ему кредиторам гражданина не позднее чем в течение пятнадцати дней с даты вынесения арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом. В указанном уведомлении также кредиторам предлагается заявить свои требования в деле о банкротстве гражданина и разъясняется порядок их заявления. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 23.06.2016 № 222-ФЗ) 3. В случае признания гражданина банкротом арбитражный суд вправе вынести определение о временном ограничении права на выезд гражданина из Российской Федерации. Временное ограничение права на выезд гражданина из Российской Федерации действует до даты вынесения определения о завершении или прекращении производства по делу о банкротстве гражданина, в том числе в результате утверждения арбитражным судом мирового соглашения. При наличии уважительной причины, по которой требуется выезд гражданина из Российской Федерации, по ходатайству гражданина и с учетом мнения кредиторов и финансового управляющего арбитражный суд вправе досрочно отменить временное ограничение права на выезд гражданина из Российской Федерации. Копии определений об установлении временного ограничения права на выезд гражданина из Российской Федерации и об отмене установленного временного ограничения направляются гражданину, в территориальный орган федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в сфере миграции, и в пограничные органы. 4. В ходе процедуры реализации имущества гражданина требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа подлежат рассмотрению в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона. Пропущенный кредитором по уважительной причине срок закрытия реестра может быть восстановлен арбитражным судом.
— пп. 2, 4 ст. 213.24 ФЗ-127

В вашей ситуации суд уже признал ИП банкротом и ввёл реализацию имущества (назначен управляющий), поэтому требования рассматриваются в порядке ст. 100 ФЗ-127: заявление о включении в реестр подаётся в арбитражный суд, а копия — конкурсному (финансовому) управляющему. Срок закрытия реестра при реализации имущества также отсчитывается от даты публикации в ЕФРСБ, и пропуск превращает вас в «зареестрового» кредитора — удовлетворение происходит только после расчётов с реестровыми кредиторами, если останется имущество.

Вывод: вам необходимо безотлагательно (не дожидаясь даты заседания 14.07) направить в Арбитражный суд КБР заявление о включении вашего денежного требования в реестр, приложив договор доверительного управления и все документы об оплате (квитанции, платёжные поручения, расписки), а копию — конкурсному управляющему. Если двухмесячный срок уже пропущен, заявите ходатайство о его восстановлении с обоснованием уважительности причин.

Природа вашего требования: возврат денег, а не право на квартиру

Вы заключили договор доверительного управления с ИП, а не договор участия в долевом строительстве (ДДУ) с застройщиком ООО «Прадо», и ДДУ не зарегистрирован в Росреестре. Это определяет, что у вас есть только денежное требование о возврате уплаченного, но не вещное право на конкретную квартиру.

По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления
— п. 1 ст. 1012 ГК РФ

Из договора доверительного управления у доверительного управляющего возникает обязанность управлять переданным имуществом в интересах учредителя. Однако целью было «приобретение квартиры», а квартира в доверительное управление вам не передавалась и в собственность не оформлена — выдачей ключа вещное право не создаётся. Поскольку договор с застройщиком у вас отсутствует, а дом и земля принадлежат третьему лицу (ООО «Прадо»), никакого требования о передаче квартиры к банкроту предъявить нельзя.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Денежные средства, переданные вами ИП Халилову во исполнение договора, при неисполнении обязательства по приобретению и передаче квартиры подлежат возврату вам как неосновательно сбережённое/удерживаемое (либо как требование из нарушенного обязательства). Это и есть предмет вашего денежного требования в реестре кредиторов ИП.

Вывод: в деле о банкротстве ИП Халилова вы заявляете денежное требование (возврат уплаченной суммы), а не требование о передаче квартиры. Квартира как объект принадлежит ООО «Прадо»; ваши права на неё как самостоятельное требование к банкроту отсутствуют.

Очерёдность удовлетворения денежного требования

Ваше требование относится к третьей очереди расчётов с кредиторами гражданина.

в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами. Расчеты с кредиторами производятся в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, с особенностями, предусмотренными настоящей статьей. 4. При удовлетворении требований граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, капитализация повременных платежей не производится. 5. Восемьдесят процентов суммы, вырученной от реализации предмета залога, направляется на погашение требований кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника. Денежные средства, оставшиеся от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет гражданина, открытый в соответствии со статьей 138 настоящего Федерального закона, в следующем порядке: десять процентов суммы, вырученной от реализации предмета залога, для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества гражданина для погашения указанных требований; оставшиеся денежные средства для погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения финансовому управляющему, расходов на оплату услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.
— п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127

Это означает: сначала погашаются текущие платежи (аванс управляющего, судебные расходы), затем вред жизни/здоровью и алименты, затем зарплата, и только потом — расчёты с «другими кредиторами», к которым относитесь вы наряду с банками и прочими. Удовлетворение зависит от размера конкурсной массы ИП Халилова.

Вывод: ваше требование — третья очередь; реальное получение денег зависит от наличия и стоимости имущества должника, поэтому своевременное включение в реестр (блок 1) критически важно.

Освобождение должника от долгов и его значение для вашего требования

По завершении реализации имущества гражданин может быть освобождён от дальнейшего исполнения требований кредиторов.

После завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина (далее - освобождение гражданина от обязательств). Освобождение гражданина от обязательств не распространяется на требования кредиторов, предусмотренные пунктами 4 и 5 настоящей статьи, требования, о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина , а также на требования, в целях удовлетворения которых в соответствии со статьей 213 10-1 настоящего Федерального закона гражданином заключено утвержденное арбитражным судом отдельное мировое соглашение
— п. 3 ст. 213.28 ФЗ-127

Однако освобождение не безусловно:

Освобождение гражданина от обязательств не допускается в случае, если: вступившим в законную силу судебным актом гражданин привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о банкротстве гражданина; гражданин не предоставил необходимые сведения или предоставил заведомо недостоверные сведения финансовому управляющему или арбитражному суду, рассматривающему дело о банкротстве гражданина, и это обстоятельство установлено соответствующим судебным актом, принятым при рассмотрении дела о банкротстве гражданина; доказано, что при возникновении или исполнении обязательства, на котором конкурсный кредитор или уполномоченный орган основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина, гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество
— п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127

Если в ходе дела будет доказано, что при возникновении обязательства ИП Халилов действовал незаконно (в том числе совершил мошенничество), суд не применит правило об освобождении от долга — тогда ваше требование сохранит силу и после завершения банкротства.

Вывод: для защиты ваших интересов важно следить, чтобы в деле о банкротстве было заявлено (в том числе вами) об обстоятельствах сбора денег без регистрации ДДУ и без передачи встречного предоставления. Если факт незаконных действий должника будет установлен, долг перед вами не спишется, и вы сможете требовать его исполнения и после завершения процедуры; в противном случае неудовлетворённая часть долга будет считаться погашенной.

Перспективы в отношении застройщика ООО «Прадо» и банкротство застройщика

Дом построен, но земля и дом принадлежат ООО «Прадо», а не банкроту-ИП. Поскольку банкротится только ИП Халилов (дело о банкротстве ООО «Прадо» не возбуждено), ваше денежное требование предъявлено к ИП. Для требований к застройщику закон предусматривает специальный механизм банкротства застройщика — параграф 7 главы IX ФЗ-127.

лицо, привлекающее денежные средства и (или) имущество участников строительства (далее - застройщик), - юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, в том числе жилищно-строительный кооператив, или индивидуальный предприниматель, к которым имеются требования о передаче жилых помещений или денежные требования
— п. 1 ст. 201.1 ФЗ-127

Из этой нормы следует, что «застройщиком» для целей банкротства признаётся в том числе индивидуальный предприниматель, к которому имеются требования о передаче жилых помещений или денежные требования. Это даёт основание оценить, привлекал ли именно ИП Халилов (а не только ООО «Прадо») ваши средства как лицо, к которому имеется требование о возврате уплаченного на приобретение жилья.

Важно разграничить две ветки. Если ИП Халилов сам выступал для вас стороной, привлекавшей денежные средства на покупку жилья в строящемся доме (дом на момент привлечения средств не был введён в эксплуатацию), то ваше денежное требование квалифицируется по правилам о банкротстве застройщика, а не как обычное требование третьей очереди «прочего» кредитора. Если же ИП выступал лишь посредником и деньги были переданы далее ООО «Прадо», то надлежащим должником по возврату средств является ООО «Прадо», и вам следует рассмотреть подачу заявления о признании ООО «Прадо» банкротом как застройщика (§ 7 гл. IX ФЗ-127), чтобы заявить в его деле денежное требование либо требование о передаче квартиры.

Вывод: при отсутствии договора с ООО «Прадо» и нерегистрации ДДУ наиболее реалистичный путь — денежное требование к тому, кто фактически получил ваши деньги. Если деньги аккумулировал и получил ИП Халилов — это денежное требование в его деле о банкротстве; параллельно следует проанализировать перспективу банкротства ООО «Прадо» как застройщика через § 7 гл. IX ФЗ-127, поскольку дом достроен, но не сдан и принадлежит ООО «Прадо».

Уголовно-правовая оценка сбора денег без регистрации ДДУ

Привлечение денежных средств граждан на строительство в обход требований законодательства об участии в долевом строительстве (без регистрации ДДУ) образует самостоятельный состав преступления.

Привлечение денежных средств граждан для строительства в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в крупном размере - наказывается обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. 2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно в особо крупном размере, - наказывается обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового. Примечания. 1. Деяния, предусмотренные настоящей статьей, признаются совершенными в крупном размере, если сумма привлеченных денежных средств (сделки с денежными средствами) превышает
— ст. 200.3 УК РФ, п. 1

Крупным размером признаётся сумма свыше трёх миллионов рублей (особо крупным — свыше пяти миллионов); при системном сборе средств с нескольких граждан либо при предварительном сговоре наступает квалифицированный состав.

  1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3.
    — ч. 1 ст. 159 УК РФ

Сбор денег через «договор доверительного управления» вместо ДДУ, с обещанием приобрести квартиру и последующей передачей ключа без оформления права собственности, может быть квалифицирован и как мошенничество (хищение путём обмана/злоупотребления доверием), в особенности если будет доказано отсутствие у ИП намерения или реальной возможности исполнить обязательство на момент получения средств.

Вывод: действия по привлечению ваших средств без регистрации ДДУ подпадают под признаки ст. 200.3 УК РФ (при сумме свыше 3 млн руб.) и/или ст. 159 УК РФ. Вам целесообразно подать заявление в органы МВД (по месту совершения деяния — г. Нальчик) с приложением договора и платёжных документов; постановка на учёт потерпевшим и приговор по ст. 200.3/159 УК РФ также станут основанием для неприменения к должнику освобождения от долга (п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127) и для взыскания причинённого ущерба.

Передача ключа и право на квартиру

Получение вами ключа от квартиры не порождает и не подтверждает вещного права на неё.

В случаях, когда отчуждение имущества подлежит государственной регистрации, право собственности у приобретателя возникает с момента такой регистрации, если иное не установлено законом. Недвижимое имущество признается принадлежащим добросовестному приобретателю (
— п. 2 ст. 223 ГК РФ

Право собственности на недвижимое имущество у приобретателя возникает только с момента государственной регистрации (в ЕГРН). У вас нет ни зарегистрированного ДДУ, ни договора с застройщиком ООО «Прадо» — застройщиком (собственником дома и земли), а договор доверительного управления с третьим лицом-ИП не является основанием для регистрации и перехода права на квартиру.

Кроме того, по закону о долевом строительстве привлечение денежных средств граждан в связи с возникающим правом собственности на жилые помещения в строящемся доме допускается только на основании зарегистрированного ДДУ (либо иных прямо перечисленных в законе способов). Договор доверительного управления таким способом не является, что исключает возникновение у вас каких-либо прав на конкретную квартиру на основании этой сделки.

Вывод: судьба квартиры зависит от правоотношений ООО «Прадо» (собственника дома и земли) и тех, кто оформлен участником строительства по ДДУ. У вас требование к этому объекту отсутствует — реалистичная защита состоит в возврате денег с того, кто их получил (ИП Халилов), а не в претензии на квартиру.

Ваше требование к ИП Халилову А.В. — это денежное требование о возврате уплаченной суммы, которое необходимо немедленно заявить в реестр кредиторов в деле № А20-7140/2025, поскольку право на саму квартиру у вас отсутствует: договор ДДУ не заключался и не регистрировался, договора с застройщиком ООО «Прадо» нет, а выдача ключа вещного права не создаёт (п. 2 ст. 223 ГК РФ).

В деле о банкротстве ИП Халилова вы вправе претендовать только на возврат денег, переданных по договору доверительного управления. Основанием требования выступает сам договор (п. 1 ст. 1012 ГК РФ) и нормы о неосновательном обогащении (п. 1 ст. 1102 ГК РФ), поскольку встречное предоставление — приобретение квартиры в вашу собственность — не состоялось. Требование о передаче конкретной квартиры к банкроту предъявить нельзя: дом и земля принадлежат ООО «Прадо», а не ИП Халилову.

Срок на включение в реестр составляет два месяца с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом (п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127). Если этот срок уже пропущен, он может быть восстановлен судом только при уважительной причине — поэтому действовать нужно безотлагательно. Требования в процедуре реализации имущества рассматриваются в порядке ст. 100 ФЗ-127: заявление подаётся в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики, копия направляется конкурсному (финансовому) управляющему (пп. 2, 4 ст. 213.24 ФЗ-127).

Ваше требование относится к третьей очереди расчётов с кредиторами (п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127) — после текущих платежей, требований о возмещении вреда жизни и здоровью, алиментов и зарплаты. Реальное получение денег зависит от размера конкурсной массы должника.

Существует важная оговорка: по завершении расчётов гражданин освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов (п. 3 ст. 213.28 ФЗ-127), однако освобождение не допускается, если доказано, что при возникновении обязательства должник действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество (п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127). Учитывая, что деньги привлекались без регистрации ДДУ, есть основания ставить вопрос о неприменении правила об освобождении от долга.

Отдельного внимания заслуживает квалификация ИП Халилова как застройщика. Согласно п. 1 ст. 201.1 ФЗ-127, застройщиком признаётся в том числе индивидуальный предприниматель, к которому имеются денежные требования участников строительства. Если ИП Халилов сам привлекал ваши средства на приобретение жилья в строящемся доме, к нему могут применяться специальные правила § 7 главы IX ФЗ-127 о банкротстве застройщика, что даёт приоритетную защиту требований о передаче жилых помещений или денежных требований. Если же он выступал лишь посредником и передал деньги ООО «Прадо», надлежащим должником является ООО «Прадо», и вам следует рассмотреть вопрос о подаче заявления о признании его банкротом как застройщика.

Действия ИП Халилова по привлечению денежных средств без регистрации ДДУ содержат признаки преступления, предусмотренного ст. 200.3 УК РФ (привлечение средств граждан для строительства в нарушение требований законодательства о долевом строительстве). Крупным размером признаётся сумма свыше 3 млн рублей, особо крупным — свыше 5 млн рублей. При доказанности обмана или злоупотребления доверием возможна квалификация по ч. 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Пошаговые действия

  1. Немедленно подайте заявление о включении вашего денежного требования в реестр кредиторов в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики (дело № А20-7140/2025). Приложите: договор доверительного управления, все документы об оплате (квитанции, платёжные поручения, расписки), расчёт суммы требования. Копию заявления направьте конкурсному (финансовому) управляющему.

  2. Если двухмесячный срок с даты публикации сообщения о банкротстве пропущен, одновременно с заявлением подайте ходатайство о восстановлении срока, обосновав уважительность причин пропуска (например, отсутствие уведомления от финансового управляющего, которое он обязан направить в течение 15 дней с даты решения о банкротстве — п. 2 ст. 213.24 ФЗ-127).

  3. Заявите в деле о банкротстве о незаконном характере действий должника — о привлечении средств без регистрации ДДУ и без встречного предоставления. Это необходимо для применения п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 и недопущения освобождения ИП Халилова от долга после завершения процедуры.

  4. Подайте заявление в правоохранительные органы (полицию по месту совершения деяния) о совершении преступления по ст. 200.3 УК РФ, а при наличии признаков обмана — по ст. 159 УК РФ. Приобщите копию постановления о возбуждении уголовного дела (или талона-уведомления) к материалам дела о банкротстве — это усилит вашу позицию о неприменении освобождения от долгов.

  5. Проанализируйте перспективу банкротства ООО «Прадо» как застройщика (§ 7 гл. IX ФЗ-127). Если деньги фактически были переданы ООО «Прадо», подайте заявление о признании его банкротом и включите ваше денежное требование в реестр кредиторов застройщика. При наличии оснований заявите также требование о передаче жилого помещения.

  6. При отказе суда во включении требования в реестр обжалуйте определение в апелляционном порядке в установленный процессуальный срок. При отказе в восстановлении пропущенного срока — обжалуйте его, ссылаясь на отсутствие надлежащего уведомления и иные уважительные причины.