Выиграл 10 000 рублей в боте, менеджер требует карту родителей из-за возраста: что делать, грозит ли штраф и посадка?

Квалификация действий «менеджера» бота: мошенничество и вымогательство

Действия лица, представившегося «менеджером», образуют признаки сразу двух составов преступлений.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Сообщение о несуществующем выигрыше 10 000 ₽ и требование прислать реквизиты банковской карты — это введение в заблуждение (обман) с целью завладеть чужим имуществом, то есть приготовление к хищению. Поскольку деньги пока не поступили в распоряжение мошенника, преступление не доведено до конца — речь идёт о покушении.

Покушением на преступление признаются умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
— ч. 3 ст. 30 УК РФ

Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, - наказывается ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового. (В редакции федеральных законов от 08.12.2003 № 162-ФЗ; от 27.12.2009 № 377-ФЗ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. Вымогательство, совершенное: а) группой лиц по предварительному сговору; б) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ) в) с применением насилия;
— ч. 1 ст. 163 УК РФ

Требование передать карту родителей под угрозой «посадки» родителей и штрафа до 100 000 ₽ — это вымогательство: угроза распространения сведений (а здесь — угроза незаконного привлечения родителей к ответственности), направленная на принуждение передать имущество или права на него. Для квалификации по ч. 1 ст. 163 УК РФ достаточно самой угрозы, независимо от того, реальна она или нет.

Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом - (В редакции Федерального закона от 11.06.2021 № 216-ФЗ) наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции федеральных законов от 07.12.2011 № 420-ФЗ; от 29.06.2015 № 193-ФЗ) 2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, - наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет , либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции федеральных законов от 07.12.2011 № 420-ФЗ, от 29.06.2015 № 193-ФЗ, от 11.06.2021 № 216-ФЗ) 3.
— ч. 1 ст. 183 УК РФ

Более того, вымогательство сведений, составляющих банковскую тайну родителей (реквизиты карты), подпадает под ч. 1 ст. 183 УК РФ — собирание таких сведений путём обмана, принуждения и угроз является самостоятельным преступлением.

Вывод по вопросу: передавать реквизиты карты родителей не нужно и нельзя. Действия «менеджера» являются уголовно наказуемыми — покушением на мошенничество (ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ), вымогательством (ч. 1 ст. 163 УК РФ) и незаконным собиранием сведений, составляющих банковскую тайну (ч. 1 ст. 183 УК РФ). Угроза «посадки» родителей и «штрафа до 100 000 ₽» никакой правовой силы не имеет — это лишь элемент психологического давления.

Отсутствие законного основания требовать карту родителей и якобы «возрастного ценза 25 лет»

Требование «менеджера» юридически ничтожно по нескольким основаниям.

Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом. 3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков. (Статья в редакции Федерального закона от 26.07.2017 № 212-ФЗ)
— п. 1, 2 ст. 857 ГК РФ

Реквизиты банковской карты и сведения о счете составляют банковскую тайну и охраняются законом. Они раскрываются только самому клиенту или его представителю, а иным лицам — только в случаях и в порядке, прямо предусмотренных законом. Бот, «менеджер» и вообще частное лицо не входят в этот перечень. Никакого законного основания требовать карту родителей под угрозой «посадки» не существует — сами родители не совершали никакого правонарушения, и привлечь их «за то, что несовершеннолетний выиграл в боте» невозможно.

Никакого «возрастного ценза 25 лет» для получения выигрыша в розыгрыше в российском законодательстве нет, и никакого «штрафа до 100 000 рублей родителям» за отсутствие карты не предусмотрено. Такая угроза юридически ничтожна и является элементом обмана. Если бы даже у пользователя был реальный выигрыш, требование карты родителей под угрозой — это по-прежнему вымогательство.

Вывод по вопросу: законного основания требовать передать карту родителей не существует. Угроза привлечь родителей к ответственности и «штраф до 100 000 ₽» юридически ничтожны — никакой нормой они не предусмотрены. Передача реквизитов родительской карты привела бы лишь к их ограблению, а не к «выигрышу».

Порядок действий потерпевшего: заявление о преступлении и его обжалование

Самому пользователю ничего не грозит за сам факт общения с ботом и попытку получить «выигрыш» — преступником является «менеджер».

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Заявление о преступлении подаётся в полицию (орган дознания/следственный орган) в устном или письменном виде; по результатам проверки в срок до 3 суток принимается решение.

О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.12.2019 № 499-ФЗ) ГЛАВА 20. ПОРЯДОК ВОЗБУЖДЕНИЯ УГОЛОВНОГО ДЕЛА
— ч. 2 ст. 145 УПК РФ

Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. 6. Заявление потерпевшего или его законного представителя по уголовным делам частного обвинения, поданное в суд, рассматривается судьей в соответствии со статьей 318 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 147 настоящего Кодекса, проверка сообщения о преступлении осуществляется в соответствии с правилами, установленными настоящей статьей. (В редакции Федерального закона от 12.04.2007 № 47-ФЗ) 7. При поступлении из органа дознания сообщения о преступлениях, предусмотренных статьями 199 3 и 199 4 Уголовного кодекса Российской Федерации , следователь при отсутствии оснований для отказа в возбуждении уголовного дела в срок не позднее трех суток с момента поступления такого сообщения направляет в территориальный орган страховщика, в котором состоит на учете страхователь - физическое лицо или страхователь-организация, которые обязаны уплачивать страховые взносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в государственный внебюджетный фонд (далее в настоящей статье - страхователь), копию такого сообщения с приложением соответствующих документов и предварительного расчета по страховым взносам. (Дополнение частью - Федеральный закон от 22.10.2014 № 308-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 09.03.2022 № 51-ФЗ) 8.
— ч. 5 ст. 144 УПК РФ

Если заявление не приняли или отказали в возбуждении уголовного дела — такое решение обжалуется прокурору, руководителю следственного органа или в суд.

Отказ в возбуждении уголовного дела может быть обжалован прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 6. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор в срок не позднее 5 суток с момента получения материалов проверки сообщения о преступлении отменяет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, о чем выносит мотивированное постановление с изложением конкретных обстоятельств, подлежащих дополнительной проверке, которое вместе с указанными материалами незамедлительно направляет руководителю следственного органа. Признав отказ руководителя следственного органа, следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, соответствующий руководитель следственного органа отменяет его и возбуждает уголовное дело либо направляет материалы для дополнительной проверки со своими указаниями, устанавливая срок их исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.12.2010 № 404-ФЗ) 7.
— ч. 5 ст. 148 УПК РФ

Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ) 2 1 . В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2010 № 69-ФЗ) 3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования. 4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ)
— ч. 1 ст. 124 УПК РФ

Вывод по вопросу: нужно подать в полицию письменное заявление о покушении на мошенничество и вымогательстве (с приложением скриншотов переписки, реквизитов бота и т.д.). Отказ в приёме заявления или в возбуждении дела обжалуется прокурору и в суд. Подача заявления правдива и не создаёт для вас ответственности за ложный донос (ст. 306 УК РФ) — уголовная ответственность за заведомо ложный донос наступает только за осознанно ложное сообщение.

Если деньги уже списаны с карты и какие риски есть у самого пользователя

Если пользователь уже передал номер своей карты и с неё списали деньги (или списали бы с родительской), похищенное подлежит возврату как неосновательное обогащение, а само списание образует отдельное преступление.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159 3 настоящего Кодекса), - (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 23.04.2018 № 111-ФЗ ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. (В редакции федеральных законов от 27.12.2009 № 377-ФЗ ; от 07.03.2011 № 26-ФЗ ; от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) (Часть в редакции Федерального закона от 30.12.2006 № 283-ФЗ ) 4. Кража, совершенная: а) организованной группой; б) в особо крупном размере, - наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. (В редакции федеральных законов от 27.12.2009 № 377-ФЗ ; от 07.03.2011 № 26-ФЗ ) Примечания. 1.
— п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ

При хищении денежных средств с банковского счёта квалификация идёт по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража с банковского счёта) — более тяжкое преступление, чем простая кража. В этом случае следует немедленно заблокировать карту в банке, зафиксировать списание и указать его в заявлении в полицию, а также заявить гражданское требование о возврате похищенного.

Отдельно — о рисках самого пользователя. Ни в коем случае нельзя передавать мошеннику реквизиты чужой (родительской) карты и быть «дроппером» — то есть предоставлять свой счёт/карту для проведения чужих денежных операций. Если пользователь добровольно передаст карту родителей и поможет перевести деньги, он может попасть под подозрение в соучастии либо стать инструментом транзита похищенного, что создаст риск привлечения его самого к ответственности по ст. 159 УК РФ или к административной/уголовной ответственности за проведение операций с похищенным. Переданные сторонним лицам данные карты после этого сколько угодно раз могут быть использованы для списания.

Вывод по вопросу: если средства уже списаны — заблокировать карту, зафиксировать операцию, указать её в заявлении в полицию (квалификация — кража с банковского счёта, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ) и заявить требование о возврате неосновательно полученного (ст. 1102 ГК РФ). Свою карту и тем более карту родителей мошеннику передавать нельзя — это создаст риск дополнительного списания и подозрения в соучастии.

Возрастной ценз для выигрышей и подсудность жалоб на действия полиции

Заявление «менеджера» о «возрастном цензе 25 лет» не соответствует законодательству. Единственное возрастное ограничение, которое вообще существует в сфере выигрышей, — это 18 лет, и оно касается лотерей и азартных игр, а не «наказывает» родителей штрафом.

Не допускаются распространение (реализация, выдача) лотерейных билетов, лотерейных квитанций, электронных лотерейных билетов, прием лотерейных ставок среди лиц, не достигших возраста восемнадцати лет, а также выплата, передача или предоставление выигрышей указанным лицам. (Дополнение частью - Федеральный закон от 07.03.2018 № 52-ФЗ) 6. Не допускается распространение (реализация) лотерейных билетов бестиражных лотерей с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи и лотерейных терминалов. (Дополнение частью - Федеральный закон от 18.07.2019 № 189-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ) (Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.07.2005 № 93-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 № 416-ФЗ)
— п. 5 ст. 6.1 ФЗ «О лотереях»

Закон устанавливает лишь запрет выплаты выигрыша лицу младше 18 лет (то есть ограничение направлено на защиту несовершеннолетнего), но никакого «штрафа до 100 000 ₽ родителям» или «посадки» родителей за сам факт попытки получить выигрыш не существует. Никакой нормы, устанавливающей «возраст 25 лет» для получения выигрыша в розыгрыше/боте, в законодательстве нет — это вымысел мошенника.

части 1 статьи 125 УПК РФ жалобы на решения и действия (бездействие) дознавателя, следователя, руководителя следственного органа, а также прокурора по общему правилу рассматриваются районным судом по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления, которое определяется в соответствии с частью 1 статьи 152 УПК РФ. Если же место производства предварительного расследования определено в соответствии с требованиями частей 2–6 статьи 152 УПК РФ, то такие жалобы рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело. Жалобы на решения и действия (бездействие) должностных лиц органов дознания в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках, воинских формированиях и органах, в которых предусмотрена военная служба, военных следственных органов и военных прокуратур, поданные в порядке статьи 125 УПК РФ по делам, подсудным военным судам, в соответствии с частью 3 статьи 22 Федерального конституционного закона «О военных судах Российской Федерации» рассматриваются гарнизонными военными судами.
— п. 6 Пленума ВС РФ от 10.02.2009 № 1

Для полноты: если после подачи заявления полиция откажет в возбуждении дела или допустит бездействие, жалоба по ст. 125 УПК РФ рассматривается районным судом по месту совершения деяния (или по месту нахождения органа предварительного расследования).

Вывод по вопросу: «возрастной ценз 25 лет» и «штраф до 100 000 ₽ родителям» — правовой вымысел. Существующая норма (п. 5 ст. 6.1 ФЗ «О лотереях») лишь запрещает выплату выигрыша лицу младше 18 лет и не влечёт никакой ответственности родителей. Жалобы на отказ/бездействие правоохранителей по ст. 125 УПК РФ подсудны районному суду.