Вопрос

Может ли совместное предприятие с российским участием открыть расчетный счет в российском банке

Краткий ответ

Ваша ситуация отличается?Опишите её своими словами — Нейроадвокат ответит за 5 минут

Опишите ситуацию своими словами — ответ за 5 минут

Документы и доказательства

Соберите учредительные документы СП, договор о создании и выписку из госреестра страны регистрации.
Легализуйте выписку из госреестра: проставьте апостиль, если страна регистрации СП — участник Гаагской конвенции.
Подготовьте карточку с образцами подписей и оттиска печати, заверенную нотариально.
Запросите в банке актуальный перечень документов для открытия счёта нерезиденту по п. 4.2 Инструкции № 153-И.
Если получение ИНН необходимо для открытия счета, но может быть оформлено в процессе: Получите свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе РФ (ИНН) для открытия счёта.
Заготовьте документы о полномочиях руководителя и лиц, указанных в карточке, на распоряжение счётом.

Срочно: первые шаги
- Немедленно проверьте, участвует ли ваша республика в Гаагской конвенции 1961 года, чтобы определить порядок легализации документов.
- Срочно запросите в банке полный перечень документов для открытия счёта нерезиденту, чтобы исключить отказ по формальным основаниям.
- До подачи заявления в банк получите ИНН в налоговом органе РФ, так как без него открытие счёта невозможно.
- Подготовьте карточку с образцами подписей и документы о полномочиях руководителя, так как их отсутствие — законное основание для отказа.
- Убедитесь, что выписка из госреестра легализована (апостиль или консульская легализация), иначе банк её не примет.
- При необоснованном отказе банка немедленно фиксируйте его письменный ответ для последующего обжалования в арбитражном суде.
Когда нужен адвокат
- Обратитесь к адвокату, если банк отказал в открытии счёта, — для обжалования отказа в арбитражном суде.
- Адвокат нужен при подготовке документов для идентификации: ошибки в них — законное основание для отказа банка.
- Привлеките юриста для легализации (апостилирования) выписки из госреестра — неверное оформление затянет процесс.
- Консультация адвоката обязательна, если банк заподозрит легализацию доходов и откажет по 115-ФЗ.
- Юрист поможет, если банк требует документы сверх перечня Инструкции № 153-И, — это повод для спора.
- Обратитесь к адвокату для проверки договора счёта: типовые условия банка могут ограничивать валютные операции.

Развёрнутый ответ Нейроадвоката

06:5912.08.2026

1. Ситуация

Совместное предприятие (далее — СП) учреждено с участием российского капитала, зарегистрировано в качестве юридического лица на территории иностранной республики и имеет расчётный счёт в местном банке по месту регистрации. СП планирует вести онлайн-бизнес и для удобства расчётов с клиентами из стран СНГ, а также для выплат российским удалённым сотрудникам намерено открыть дополнительный расчётный счёт в российском банке. В распоряжении СП имеются учредительные документы, договор о создании СП и выписка из государственного реестра страны регистрации.

Из этого следует: СП является иностранным юридическим лицом, созданным по праву иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами РФ, то есть нерезидентом по смыслу валютного законодательства РФ. Наличие российского участия в капитале не изменяет статус нерезидента. Цель открытия счёта — расчёты с клиентами-нерезидентами (из СНГ) и выплаты физическим лицам — резидентам РФ (удалённым сотрудникам), что квалифицируется как валютные операции между резидентами и нерезидентами.

2. Затронутые правоотношения

Право нерезидента на открытие банковского счёта в уполномоченном банке РФ. Это основное правоотношение, поскольку от наличия у СП права на открытие счёта зависит принципиальная возможность реализации плана. Часть 1 ст. 13 Федерального закона № 173-ФЗ прямо предоставляет нерезидентам такое право без каких-либо дополнительных условий, что делает открытие счёта законной операцией.
Порядок документального оформления открытия счёта нерезиденту. Затрагивается, поскольку банк обязан соблюсти процедуру идентификации клиента-нерезидента и проверить его правовой статус. Пункт 4.2 Инструкции Банка России № 153-И устанавливает исчерпывающий перечень документов, и от полноты их представления зависит обязанность банка открыть счёт.
Валютный контроль операций по счёту нерезидента. Затрагивается, так как по счёту планируются расчёты с клиентами из СНГ и выплаты российским сотрудникам. Статья 6 Федерального закона № 173-ФЗ устанавливает общее правило: валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, что означает отсутствие необходимости получать специальные разрешения на такие расчёты.
Обязательства банка по заключению договора банковского счёта. Затрагиваются, поскольку пункт 2 ст. 846 ГК РФ ограничивает право банка на отказ в открытии счёта двумя основаниями: отсутствие технической возможности и прямое указание закона. Это означает, что при представлении полного пакета документов и отсутствии признаков сомнительности операции банк не вправе отказать СП в обслуживании.
Налоговые обязательства при выплатах физическим лицам — резидентам РФ. Затрагиваются, поскольку СП, выплачивая вознаграждение российским удалённым сотрудникам, становится налоговым агентом по НДФЛ в соответствии со ст. 226 НК РФ, что влечёт обязанность постановки на учёт в налоговом органе РФ и получения ИНН.

3. Юридически значимые обстоятельства, которые решают дело

СП зарегистрировано за пределами РФ и имеет местонахождение в иностранной республике. Этот факт определяет статус СП как нерезидента (подп. «б» п. 7 ч. 1 ст. 1 Закона № 173-ФЗ) и, как следствие, прямое действие ч. 1 ст. 13 Закона № 173-ФЗ, дающей нерезиденту право открывать счета в уполномоченных банках РФ. Никаких исключений для СП с российским участием закон не содержит.
Наличие у СП полного пакета учредительных документов, договора о создании СП и выписки из госреестра. Эти документы составляют основу перечня, требуемого п. 4.2 Инструкции № 153-И для подтверждения правового статуса иностранного юридического лица. Их достаточно для начала процедуры открытия счёта при условии последующего дополнения карточкой с образцами подписей, документами о полномочиях руководителя и ИНН.
Документы, выданные государственными органами страны регистрации СП, подлежат легализации (апостилированию), если иное не предусмотрено международным договором РФ. Это обязательное требование ч. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ, без выполнения которого банк не примет документы, подтверждающие правовой статус СП. Данное обстоятельство является proceduralным, но критически важным для практической реализации права на открытие счёта.
Цель открытия счёта — расчёты с клиентами из СНГ и выплаты российским сотрудникам — не содержит признаков ограниченных или запрещённых валютных операций. Статья 6 Закона № 173-ФЗ устанавливает режим свободного осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами, а специальные ограничения (ст. 7, 8, 11 Закона № 173-ФЗ) к данному случаю не применяются. Это исключает риск отказа банка со ссылкой на нарушение валютного законодательства.
Банк вправе отказать в открытии счёта только при непредставлении документов для идентификации либо при наличии подозрений в легализации преступных доходов. Иных законных оснований для отказа п. 2 ст. 846 ГК РФ и п. 1.2 Инструкции № 153-И не предусматривают. При полном пакете документов и прозрачной структуре бизнеса СП отказ банка будет необоснованным и может быть оспорен в судебном порядке с требованием о понуждении к заключению договора.

Право иностранного юрлица-нерезидента открыть расчётный счёт в российском банке

Федеральный закон № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» прямо устанавливает право нерезидентов открывать банковские счета в уполномоченных банках на территории РФ.

Нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящей части. Счета цифрового рубля открываются нерезидентам оператором платформы цифрового рубля в соответствии с законодательством Российской Федерации. Доступ к платформе цифрового рубля нерезидентам предоставляют участники платформы цифрового рубля, являющиеся уполномоченными банками, или иностранные банки, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, а в случаях, предусмотренных федеральным законом, оператор платформы цифрового рубля. (Часть в редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 340-ФЗ) 2. Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов, устанавливает Центральный банк Российской Федерации, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. 3. Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на свои банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках. 4.
— ч. 1 ст. 13 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Ваше совместное предприятие, зарегистрированное в иностранной республике (за пределами РФ) и имеющее там же местонахождение, подпадает под определение нерезидента по подп. «б» п. 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона № 173-ФЗ: юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющее местонахождение за пределами территории Российской Федерации. Соответственно, ч. 1 ст. 13 этого же закона прямо и безоговорочно предоставляет такому юрлицу право открывать банковские счета (как в рублях, так и в иностранной валюте) в любом уполномоченном российском банке. Понятие уполномоченного банка раскрыто в п. 8 ч. 1 ст. 1 Закона № 173-ФЗ — это любая российская кредитная организация, имеющая лицензию ЦБ РФ на банковские операции со средствами в иностранной валюте (практически все коммерческие банки РФ). Таким образом, принципиальных запретов для открытия счёта вашим СП в российском банке не существует — это прямо разрешённая законом операция.

Российское участие в СП не меняет статуса нерезидента: юридическое лицо создано по иностранному праву и находится за рубежом — этого достаточно.

Вывод: Совместное предприятие как иностранное юрлицо-нерезидент вправе открыть расчётный счёт в российском банке в рублях и/или иностранной валюте. Запрета на это российское законодательство не содержит.

Перечень документов для открытия расчётного счёта юрлицу-нерезиденту

Порядок открытия счёта нерезиденту детально регулируется Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И (п. 4.2):

4.2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, корреспондентского счета кредитной организации, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим место нахождения за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются: а) документы, предусмотренные подпунктами «в», «д», «е» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции; б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции). Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки альбом. Установления личности лиц, указанных в альбоме, а также лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, с использованием аналога собственноручной подписи, не требуется, если иное не определено банком в банковских правилах.
— п. 4.2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И

Подпункты «в», «д», «е» и «ж» пункта 4.1 Инструкции № 153-И, на которые ссылается п. 4.2, требуют представить:

«в» — выданные юрлицу лицензии (разрешения), если они имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счёта (если деятельность СП лицензируется по праву страны регистрации — представляются соответствующие лицензии);
«д» — документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами;
«е» — документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа;
«ж» — свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе (ИНН), либо иной документ налогового органа, выдаваемый в целях открытия счёта.

К этому п. 4.2 добавляет специфические документы для нерезидента: документы, подтверждающие правовой статус юрлица по законодательству страны создания (в частности, документы о государственной регистрации) и карточку с образцами подписей (за исключением случаев п. 1.12 Инструкции, когда карточка не требуется).

Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц-нерезидентов, должны быть легализованы, если иное не предусмотрено международным договором РФ:

Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Иностранные официальные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации. (В редакции Федерального закона от 06.12.2011 № 406-ФЗ) Документы представляются органам и агентам валютного контроля в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Если к проведению валютной операции или открытию счета имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. (В редакции Федерального закона от 06.12.2011 № 406-ФЗ) Уполномоченные банки отказывают в осуществлении валютной операции в случае, если проведение такой операции нарушит положения статьи 9, и (или) статьи 12, и (или) статьи 14 настоящего Федерального закона, положения других актов валютного законодательства Российской Федерации, со ссылкой на соответствующее положение акта валютного законодательства Российской Федерации, которому проведение такой операции противоречит, а также в случае непредставления лицом документов, требуемых на основании части 4 настоящей статьи и настоящей части, либо представления им недостоверных документов, либо представления им документов, не соответствующих требованиям настоящего Федерального закона.
— ч. 5 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ

Это означает: если страна регистрации СП участвует в Гаагской конвенции 1961 года (апостиль) или имеет с РФ двусторонний договор о правовой помощи, — достаточно апостиля. В противном случае потребуется консульская легализация учредительных документов.

Наличие у СП учредительных документов, договора о создании СП и выписки из госреестра — это именно тот пакет, который требуется по п. 4.2 в качестве «документов, подтверждающих правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документов, подтверждающих его государственную регистрацию». Этих документов как основы достаточно, но дополнительно потребуются лицензии (если есть), карточка с подписями, документы о полномочиях руководителя и налоговый документ (ИНН иностранной организации).

Вывод: Представленный СП пакет документов (учредительные документы, договор о создании СП, выписка из госреестра) — основная часть обязательного перечня. Дополнительно потребуются: нотариально заверенная карточка образцов подписей, документы о полномочиях директора, ИНН или документ о постановке на учёт в налоговом органе РФ, а также легализация (апостиль) документов, выданных госорганами страны регистрации СП.

Отказ банка в открытии счёта: законные основания и действия клиента

По общему правилу банк не вправе отказать в открытии счёта, за исключением двух случаев — отсутствие технической возможности или прямое указание закона:

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса. 3. Банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа. 4. Банковский счет по заявлению несовершеннолетнего лица в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет открывается в соответствии с пунктом 5 статьи 26 настоящего Кодекса. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 24.06.2025 № 178-ФЗ) (Статья в редакции Федерального закона от 26.07.2017 № 212-ФЗ) Статья 847. Порядок распоряжения денежными средствами, находящимися на счете 1. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. 2. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами.
— п. 2 ст. 846 ГК РФ

Законные основания для отказа предусмотрены Федеральным законом № 115-ФЗ и конкретизированы в п. 1.2 Инструкции № 153-И:

Кредитная организация на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента. В соответствии с абзацем вторым пункта 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида. Клиенту может быть открыто несколько счетов на основании одного договора счета соответствующего вида, если это предусмотрено договором, заключенным между банком и клиентом. 1.3. Открытие счета завершается, а счет является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов. Запись об открытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения (или вступления в силу) договора счета соответствующего вида. Указанная запись может быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов одновременно с заключением договора счета соответствующего вида.
— п. 1.2 Инструкции Банка России № 153-И (отказ при непредставлении документов для идентификации)

Таким образом, банк вправе отказать в открытии счёта вашему СП только в следующих случаях:

Непредставление документов для идентификации клиента и представителя клиента (п. 5 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). При полном пакете документов (см. блок 2) этот риск исключён.
Наличие подозрений в легализации преступных доходов или финансировании терроризма (абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Банк оценивает это по правилам внутреннего контроля. При прозрачной структуре СП (реальный бизнес, понятные бенефициары, наличие российского участника) этот риск минимален.
Отсутствие у банка возможности принять на обслуживание — например, банк не открывает счета нерезидентам в принципе (это вопрос коммерческой политики конкретного банка).

При необоснованном отказе банка клиент вправе предъявить требования, предусмотренные п. 4 ст. 445 ГК РФ — понуждение к заключению договора и возмещение убытков в судебном порядке.

Вывод: При полном пакете документов и прозрачной структуре бизнеса СП банк не имеет законных оснований для отказа в открытии расчётного счёта. В случае необоснованного отказа можно обжаловать его в суд (арбитражный суд по месту нахождения банка) с требованием о понуждении к заключению договора.

Расчёты с клиентами из СНГ и выплаты российским сотрудникам через рублёвый счёт нерезидента

Валютные операции между резидентами и нерезидентами по общему правилу осуществляются без ограничений:

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, частью 4 2 статьи 5, статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление. (В редакции Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ) 2. Валютные операции между резидентами и нерезидентами по использованию цифровых прав в качестве средства платежа за передаваемые (выполняемые, оказываемые) товары (работы, услуги), информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, могут осуществляться только по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами, которые предусматривают передачу товаров, выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. (Дополнение частью - Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ) Статья 7. Регулирование Правительством Российской Федерации валютных операций движения капитала 1.
— ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 173-ФЗ

Это означает, что:

Расчёты с клиентами из стран СНГ — если эти клиенты тоже являются нерезидентами РФ (юрлица из других стран СНГ), то расчёты между нерезидентами в валюте РФ через российский банк подпадают под подп. «в» п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона № 173-ФЗ (валютные операции между нерезидентами). Ограничений на такие расчёты действующее валютное законодательство не устанавливает.
Расчёты с российскими резидентами (в том числе выплаты удалённым сотрудникам — резидентам РФ) — это валютные операции между резидентом и нерезидентом (подп. «б» п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона № 173-ФЗ), которые согласно ст. 6 осуществляются без ограничений. Расчёты в рублях между нерезидентом и резидентом-физлицом полностью легитимны.

Налоговый аспект при выплатах сотрудникам. Если СП (иностранное юрлицо) выплачивает заработную плату российским удалённым сотрудникам — физическим лицам (налоговым резидентам РФ), то СП становится налоговым агентом по НДФЛ. Согласно положениям ст. 226 НК РФ, российская организация или иностранная организация, осуществляющая деятельность в РФ через обособленное подразделение и выплачивающая доходы физическим лицам, обязана исчислить, удержать и перечислить НДФЛ в бюджет. Если же СП не имеет в РФ обособленного подразделения (филиала/представительства), то обязанность по уплате НДФЛ может лечь на самих сотрудников — они декларируют доход и уплачивают налог самостоятельно (ст. 228 НК РФ). Кроме того, СП необходимо оценить необходимость постановки на учёт в налоговом органе РФ в соответствии со ст. 83 НК РФ, если деятельность через российских сотрудников может быть квалифицирована как приводящая к образованию постоянного представительства.

Вывод: Расчёты в рублях через российский банковский счёт с клиентами из СНГ и российскими удалёнными сотрудниками разрешены без валютных ограничений. При выплатах российским сотрудникам необходимо решить вопрос об уплате НДФЛ: либо СП ставит на учёт обособленное подразделение в РФ и исполняет обязанности налогового агента, либо сотрудники самостоятельно декларируют доход по ст. 228 НК РФ. Рекомендуется получить консультацию налогового специалиста для выбора оптимальной модели.

Да, ваше совместное предприятие вправе открыть расчётный счёт в российском банке. Это прямо разрешено законом для иностранных юридических лиц-нерезидентов, а представленного вами пакета документов (учредительные документы, договор о создании СП, выписка из госреестра) достаточно как основы для открытия счёта при условии их легализации и дополнения стандартным перечнем.

Право на открытие счёта

Ваше СП, зарегистрированное за рубежом, является нерезидентом РФ согласно подп. «б» п. 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона № 173-ФЗ. Часть 1 ст. 13 этого же закона прямо предоставляет нерезидентам право открывать банковские счета в рублях и иностранной валюте в любом уполномоченном банке на территории РФ. Российское участие в СП никак не ограничивает это право — статус нерезидента определяется местом регистрации и нахождения юрлица. Принципиальных законодательных запретов на открытие вам счёта не существует.

Необходимые документы

Перечень документов для открытия расчётного счёта юрлицу-нерезиденту установлен п. 4.2 Инструкции Банка России № 153-И. Ваши учредительные документы, договор о создании СП и выписка из госреестра — это именно те документы, которые подтверждают правовой статус юрлица по законодательству страны его создания. Однако этим перечень не исчерпывается. Дополнительно потребуются:

Карточка с образцами подписей (заверенная нотариально, за исключением случаев п. 1.12 Инструкции № 153-И);
Документы о полномочиях единоличного исполнительного органа (подп. «е» п. 4.1 Инструкции № 153-И);
Документы о полномочиях лиц, указанных в карточке, на распоряжение средствами (подп. «д» п. 4.1 Инструкции № 153-И);
Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе РФ (ИНН) либо иной документ налогового органа, выдаваемый для открытия счёта (подп. «ж» п. 4.1 Инструкции № 153-И);
Лицензии (разрешения), если деятельность СП лицензируется по праву страны регистрации и это имеет отношение к правоспособности заключать договор счёта (подп. «в» п. 4.1 Инструкции № 153-И).

Все документы, исходящие от государственных органов иностранного государства (например, выписка из госреестра), должны быть легализованы в установленном порядке — это требование ч. 5 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ. Если страна регистрации вашего СП участвует в Гаагской конвенции 1961 года, достаточно проставления апостиля. В ином случае потребуется консульская легализация.

Возможность отказа банка и ваши действия

Банк не вправе отказать в открытии счёта без законных оснований — это прямо запрещено п. 2 ст. 846 ГК РФ. Законными основаниями для отказа являются, в частности, следующие случаи:

Непредставление документов для идентификации клиента и его представителя (п. 5 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, п. 1.2 Инструкции № 153-И). При полном пакете документов этот риск исключён.
Подозрения в легализации преступных доходов или финансировании терроризма (абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). При прозрачной структуре СП, реальном бизнесе и наличии российского участника этот риск минимален.
Отсутствие у конкретного банка технической возможности принимать на обслуживание нерезидентов (это вопрос коммерческой политики банка, а не законодательный запрет).

При необоснованном отказе вы вправе обратиться в арбитражный суд по месту нахождения банка с требованием о понуждении к заключению договора и возмещении убытков на основании п. 4 ст. 445 ГК РФ.

Расчёты с клиентами из СНГ и выплаты сотрудникам

После открытия счёта вы сможете использовать его для заявленных целей без валютных ограничений. Расчёты с клиентами из стран СНГ (нерезидентами) и выплаты российским удалённым сотрудникам (резидентам) являются валютными операциями, которые согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 173-ФЗ осуществляются без ограничений. Рублёвые расчёты между нерезидентом и резидентами-физлицами полностью легитимны.

Пошаговые действия

Легализуйте документы, выданные госорганами страны регистрации СП (выписка из реестра, учредительные документы) — проставьте апостиль, если страна участвует в Гаагской конвенции 1961 года, либо пройдите консульскую легализацию (ч. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ).
Получите ИНН иностранной организации в налоговом органе РФ (если ещё не получали) — документ потребуется для открытия счёта (подп. «ж» п. 4.1 Инструкции № 153-И).
Подготовьте полный пакет документов: легализованные учредительные документы и выписку из госреестра, договор о создании СП, карточку с образцами подписей (нотариально заверенную), документы о полномочиях руководителя и лиц, указанных в карточке, ИНН, лицензии (если применимо).
Обратитесь в выбранный уполномоченный российский банк и подайте заявление на открытие расчётного счёта с приложением полного пакета документов. Счёт должен быть открыт не позднее рабочего дня, следующего за днём заключения договора (п. 1.3 Инструкции № 153-И).
При получении отказа запросите у банка письменное обоснование. Если отказ не связан с непредставлением документов или отсутствием технической возможности, обращайтесь в арбитражный суд по месту нахождения банка с иском о понуждении к заключению договора банковского счёта (п. 2 ст. 846, п. 4 ст. 445 ГК РФ).

Может ли совместное предприятие с российским участием открыть расчетный счет в российском банке

Краткий ответ

checklist Рекомендуемые действия

folder_open Документы и доказательства

boltСрочно: первые шаги

gavelКогда нужен адвокат