Установление применимого права в данной ситуации начинается с ключевого требования к брокерской деятельности. Согласно ст. 39 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», брокерская деятельность подлежит обязательному лицензированию, и лицензию выдает Банк России. Тот факт, что пользователь не нашел номер лицензии на сайте ЦБ РФ, является прямым признаком её отсутствия или аннулирования. Поскольку лицензия — это единственное законное основание для оказания брокерских услуг, отсутствие сведений о ней в официальном реестре Банка России означает, что компания, скорее всего, действует незаконно. Даже если брокер утверждает обратное, сам факт отсутствия записи в реестре ЦБ делает любые его заверения юридически ничтожными.
Статья 39. Лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. 1. Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в статьях 3 - 5 , 7 и 8 настоящего Федерального закона, осуществляются на основании специального разрешения - лицензии , выдаваемой Банком России, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2 и 2.1 настоящей статьи. 5. Банк России контролирует деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг. 6. Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется двумя видами лицензий: лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг и лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра. По заявлению соискателя лицензии ему может быть выдана лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг.
— Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», ст. 39
Далее, поскольку лицензия не найдена, членство в СРО, на которое ссылается компания, также не имеет законной силы. В силу ст. 5 Федерального закона «О саморегулируемых организациях» членство в СРО для брокеров является обязательным, но оно производно от наличия лицензии — брокер обязан быть членом СРО именно в силу того, что он является лицензированным профессиональным участником. Если лицензии нет, то и членство в СРО не может возникнуть на законных основаниях. Более того, по этой же статье сведения о членстве в СРО подлежат внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСФДЮЛ). Пользователю следует проверить этот реестр, а также обратиться на сайт самой СРО — согласно ст. 6 этого же закона, СРО обязана обеспечивать информационную открытость своих членов и публиковать информацию об их деятельности. Если в открытых источниках подтверждения членства нет, документ, присланный пользователю, является подложным.
Статья 5. Членство субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности в саморегулируемых организациях
- Членство субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности в саморегулируемых организациях является добровольным.
- Федеральными законами могут быть предусмотрены случаи обязательного членства субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности в саморегулируемых организациях.
- Сведения о членстве в саморегулируемой организации (вступление в члены, прекращение членства) подлежат внесению членом саморегулируемой организации в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц с указанием наименования (фамилии, имени и, если имеется, отчества) члена саморегулируемой организации, его идентификаторов (идентификационный номер на
— Федеральный закон от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», ст. 5
Статья 6 Закона о СРО возлагает на СРО функции контроля за членами, что дополнительно обязывает её проверять законность их деятельности. Если бы компания была реальным членом, СРО уже должна была бы отреагировать на отсутствие лицензии.
Статья 6. Основные функции, права и обязанности саморегулируемой организации
- Саморегулируемая организация осуществляет следующие основные функции:
...
- обеспечивает информационную открытость деятельности своих членов, опубликовывает информацию об этой деятельности в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и внутренними документами саморегулируемой организации;
- осуществляет контроль за предпринимательской или профессиональной деятельностью своих членов в части соблюдения ими требований стандартов и правил саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации;
- рассматривает жалобы на действия членов саморегулируемой организации и дела о нарушении ее членами требований стандартов и правил саморегулируемой организации, условий членства в саморегу
— Федеральный закон от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», ст. 6
Указание юридического лица по «адресу массовой регистрации» имеет прямое правовое последствие. Ст. 39.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» прямо предусматривает, что отсутствие лицензиата по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, является самостоятельным основанием для аннулирования лицензии Банком России. Поскольку лицензия у данной компании уже не найдена, сам факт массовой регистрации дополнительно подтверждает, что компания не ведет реальной деятельности по этому адресу, а использовала его номинально. Это свидетельствует о недобросовестности и высоком риске мошенничества.
Статья 39.1. Аннулирование и приостановление действия лицензии. 1. Лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть аннулирована Банком России: ... 5) в случае отсутствия лица, имеющего лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, по адресу, указанному в едином государственном реестре юридических лиц (адресу юридического лица);
— Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», ст. 39.1
Если компания вводит потребителя в заблуждение относительно наличия лицензии или членства в СРО, это является нарушением права на достоверную информацию. Ст. 8 Федерального закона «О защите прав потребителей» обязывает исполнителя предоставлять необходимую и достоверную информацию. Предоставление подложного документа о членстве в СРО при отсутствии лицензии — это прямое нарушение данной статьи. Пользователь вправе требовать достоверных сведений, а их отсутствие дает ему право отказаться от услуг и обратиться с жалобой.
Статья 8. Право потребителя на информацию об изготовителе (исполнителе, продавце) и о товарах (работах, услугах)
- Потребитель вправе потребовать предоставления необходимой и достоверной информации об изготовителе (исполнителе, продавце), режиме его работы и реализуемых им товарах (работах, услугах).
- Указанная в пункте 1 настоящей статьи информация в наглядной и доступной форме доводится до сведения потребителей при заключении договоров купли-продажи и договоров о выполнении работ (оказании услуг) способами, принятыми в отдельных сферах обслуживания потребителей, на русском языке, а дополнительно, по усмотрению изготовителя (исполнителя, продавца), на государственных языках республик и иных языках народов Российской Федерации.
— Федеральный закон от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», ст. 8
Наконец, за такие действия предусмотрена административная ответственность. Ст. 15.19 КоАП РФ устанавливает санкции за представление недостоверной или вводящей в заблуждение информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Если брокер представил документ о членстве в СРО, который не подтверждается, это является составом данного правонарушения. Жалоба в Банк России или прокуратуру на основании этой нормы может инициировать административное расследование.
Статья 15.19 КоАП РФ устанавливает ответственность за непредставление, нарушение порядка и сроков представления информации, а также за представление недостоверной или вводящей в заблуждение информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг (к которым относятся брокеры). Это может быть полезно для оценки последствий, если брокер не раскрывает информацию о своей лицензии или членстве в СРО.
— Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, ст. 15.19
Ст. 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определяет брокеров как некредитные финансовые организации и устанавливает, что Банк России является органом надзора за ними. Это нормативно закрепляет полномочия ЦБ РФ по проверке лицензий и дает пользователю законное основание обращаться в ЦБ за проверкой конкретной компании.
Статья 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определяет перечень некредитных финансовых организаций, к которым относятся профессиональные участники рынка ценных бумаг (п. 1), и устанавливает, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за такими организациями, в том числе в целях защиты прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках.
— Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», ст. 76.1
В отношении проверки судебных решений и исков от клиентов, в предоставленном контексте норм, регулирующих этот вопрос или регламентирующих доступ к судебным актам, нет. В отсутствие указания в контексте, для этой цели рекомендуется использовать Картотеку арбитражных дел (kad.arbitr.ru) для поиска споров с участием компании в качестве ответчика, а также ГАС «Правосудие» для проверки судов общей юрисдикции. Эти ресурсы напрямую не названы в контексте НПА, но являются общедоступными официальными источниками судебной информации.
