Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Какие документы и разрешения нужны для запуска онлайн-обмена валют через ИП: лицензии, договоры с платёжными системами, проверка клиентов, онлайн-касса и отчётность
Подскажите, хочу запустить онлайн-обмен валют: сайт, где люди могут сдать одну валюту и получить другую, платежи планирую принимать через банк и электронные кошельки, работать в основном с физлицами, оборот небольшой. У меня есть ИП, но не понимаю, достаточно ли этого или нужна какая-то лицензия, спецразрешение, регистрация в качестве финансовой организации. Какие документы вообще надо оформить, чтобы такая деятельность была законной: какие договоры с платёжными системами и банком, какие правила и оферты для клиентов, что по проверке клиентов и противодействию отмыванию, нужна ли онлайн-касса и какая отчётность? Хочу понять, с чего начать и какие бумаги должны быть на руках до запуска.
Вопрос №134420Ответы: 1
06.11.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли россиянину, живущему в Португалии, взять кредит в португальском банке и купить на него квартиру в Санкт-Петербурге: что указать банку о цели кредита, как перевести деньги и какие налоги учесть
Можно ли взять кредит в Португалии и купить недвижимость на него в Питере? Уточню: я россиянин, живу и работаю в Португалии, есть счёт в местном банке, хочу взять там кредит, перевести деньги в Россию и купить квартиру в Питере. Банк спрашивает цель кредита, и я боюсь, что если скажу про покупку недвижимости в России, то могут отказать или потом будут вопросы с переводом денег и налогами. Подскажите, так вообще можно и что тут надо учесть?
Вопрос №131267Ответы: 1
29.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Нужен ли кассовый аппарат при оплате по договору подряда на расчетный счет от физлица и чем грозит его отсутствие
Здравствуйте! Наша компания занимается строительством загородных домов по договорам подряда с частными заказчиками-физлицами. В офисе наличные не принимаем, все оплаты идут только на расчетный счет в банке — заказчики переводят через банк или онлайн-банк по выставленному счету. После сдачи этапа мы отправляем заказчику акт выполненных работ и накладные, подписываем КС-2, КС-3. Поэтому кассовый аппарат в офисе мы не устанавливали и были уверены, что так и надо. Но недавно один заказчик спросил, выдадим ли мы ему чек на сумму, переведенную через банк на наш расчетный счет, и предупредил, что мы обязаны это делать по 54-ФЗ. Вопрос 1. Так ли это? Ведь в 1С поступление на счет уже является фактом оплаты, подтвержденным банковским чеком для плательщика, а если мы еще и свой чек выдадим, то получится двойное поступление по 1С. Вопрос 2. Если мы все же обязаны и в 1С это можно правильно проводить, и нам нужно ставить онлайн-кассу, то почему за все время работы компании у налоговой не было вопросов по кассовой дисциплине в расчетах с заказчиками? Вопрос 3. Допустим, мы обязаны и поставим онлайн-кассу, но не вправе ли налоговая наложить санкции за отсутствие кассы в предыдущие годы действия 54-ФЗ по каждому заключенному договору с заказчиками? К сожалению, нигде не нашел пояснений по нашему направлению работы. Очень надеюсь на помощь специалистов.
Вопрос №131199Ответы: 1
29.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Реально ли вывести деньги с зарубежного брокерского счёта на российский банковский счёт и как проверить посредника на мошенничество
Насколько на сегодняшний день реально обратиться в какую-то компанию, чтобы она помогла вывести денежные средства, которые лежат на счёте у зарубежной брокерской компании, на банковский счёт в России? Ситуация такая: счёт открыт у брокера за границей, на нём есть деньги в долларах и евро, российский банк при поступлении просит документы по сделкам и происхождению средств, а компания-посредник обещает всё организовать за процент, причём просит предоплату и говорит, что есть какие-то схемы и законодательные основания. Хочу понять, есть ли вообще законные механизмы и на какие документы или нормы можно опереться, или это всё в пустую и обычный лохотрон с мошенничеством?
Вопрос №130716Ответы: 1
28.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли указать цену услуг в долларах в договоре с белорусской компанией и платить рублями по курсу на дату оплаты: валютный контроль и пересчет
Добрый день. Заключаем договор на оказание услуг: заказчик — наша фирма в РФ, исполнитель — компания из Белоруссии, услуги нам оказывают ежемесячно, акт подписываем в конце месяца. Составляем договор, и возник вопрос по валюте. Исполнитель устанавливает стоимость услуг в долларах (у нас в проекте стоит 4000 $ в месяц) и хочет, чтобы именно эта сумма была зафиксирована в договоре, с дополнением «оплата производится в российских рублях по курсу в день оплаты». Мы заказчик, юрлицо, платим со своего расчетного счета. Законно ли так прописать? Не будет ли у нас из-за этого проблем с валютным контролем и не признают ли такое условие недействительным, раз расчеты между резидентом и нерезидентом должны идти в рублях? И еще момент: если курс на день оплаты сильно вырастет, можно ли это как-то оспорить или хотя бы привязать пересчет к курсу на дату подписания акта, а не на дату платежа? В проекте у нас оплата в течение 10 банковских дней после акта, так что разница в курсе может быть заметная.
Вопрос №130226Ответы: 1
26.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли небольшому игровому серверу из России принимать донаты из Украины в гривнах и долларах через карты и кошельки без юрлица: риски для получателя и плательщиков
Возник вопрос, может ли небольшой игровой проект/сервер/игра в нынешней полит. ситуации принимать донаты из Украины в гривнах и долларах? Сервер у нас свой, не огромный, пара тысяч народу, донаты в основном мелкие — кто 100 гривен закинет за плюшки, кто 5 долларов, идут через карту и электронные кошельки, иногда просто переводом на карту. Оформлено всё на меня как на физлицо, никакого юрлица нет, сам я живу в России. Вот и думаю — не будет ли из-за этого проблем ни у меня, ни у людей, которые платят, и не подпадает ли такое под какие-нибудь ограничения по переводам и платежам между странами. Может кто сталкивался, как это сейчас вообще правильно делать, чтобы потом не разгребать?
Вопрос №127837Ответы: 1
20.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Нужно ли декларировать сделки с американскими акциями на брокерском счете за рубежом и есть ли риск штрафов при продаже акций из-за валютного законодательства?
Доброе утро, меня зовут Руслан. У меня открыт брокерский счет в соседней стране, торгую американскими акциями, счет открыл еще где-то в 2022 году, за это время оборот по нему был приличный, выводил часть денег на свою карту здесь, часть оставлял на счете и реинвестировал. Сейчас в связи с изменениями валютного законодательства по зачислению валюты на зарубежные счета, хочу понять, есть ли риск штрафов при купле-продаже этих американских акций? У меня есть отчеты брокера за несколько лет и выписки по счету, но я так и не понял, надо ли было что-то декларировать или отчитываться по каждой сделке. Просто по сути при продаже акций это ведь тоже зачисление денежных средств на зарубежный счет, насколько я понимаю, а не просто торговля внутри счета. Или тут считается только момент вывода денег на мой счет в местном банке? Заранее спасибо.
Вопрос №125903Ответы: 1
15.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли получить оплату за квартиру за границей от нерезидента на свой счет в банке другой страны: риски блокировки, налогов и валютного контроля
Добрый день. Могу ли я получить денежные средства от продажи недвижимости в одной европейской стране от нерезидента на свой счет в стране ближнего зарубежья? Ситуация такая: у меня есть квартира за границей, покупатель — нерезидент, хочет перевести оплату напрямую мне на личный счет в банке в другой стране. Не будет ли проблем с банком, налогами и валютным контролем? Могут ли такой перевод заблокировать или потом что-то потребовать?
Вопрос №124100Ответы: 1
10.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Правомерно ли водоканал начисляет двойную плату за негативное загрязнение воды для бани как ИП, если в договоре это не указано?
Добрый вечер. У меня баня, я ИП. Был в водоснабжающей организации, зам директора сказал, что за негативное загрязнение воды с нас берут плату в двойном размере. У нас по счетчику выходит примерно 50 кубов в месяц, а выставляют к оплате 100 кубов, вроде как за загрязнение. В договоре про такое прямо не написано, счетчик нормальный, акт есть. Правильно ли это вообще? Странно, раньше мыло с бани воду не загрязняло, а сейчас что случилось? Может, у кого так же было, подскажите.
Вопрос №122147Ответы: 1
05.10.2026#Нужен адвокат

Адвокат по финансовым и валютным нарушениям | Каталог адвокатов

Ищете адвоката по делам о нарушениях в области финансов и валютного регулирования? В каталоге представлены опытные специалисты. Защита прав и интересов.

Административное право

Арбитражное процессуальное право

Банковское и финансовое право

Защита прав потребителей

Земельное право

Интеллектуальная собственность и информационное право

Корпоративное и предпринимательское право

Медицинское право

Миграционное право

Налоговое и таможенное право

Наследственное право

Семейное право

Страховое право

Судебный процесс и исполнительное производство

Трудовое и социальное право

Уголовное право и процесс

Экологическое право

Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Нужен ли кассовый аппарат при оплате по договору подряда на расчетный счет от физлица и чем грозит его отсутствие

Реально ли вывести деньги с зарубежного брокерского счёта на российский банковский счёт и как проверить посредника на мошенничество

Можно ли указать цену услуг в долларах в договоре с белорусской компанией и платить рублями по курсу на дату оплаты: валютный контроль и пересчет

Нужно ли декларировать сделки с американскими акциями на брокерском счете за рубежом и есть ли риск штрафов при продаже акций из-за валютного законодательства?

Можно ли получить оплату за квартиру за границей от нерезидента на свой счет в банке другой страны: риски блокировки, налогов и валютного контроля

Правомерно ли водоканал начисляет двойную плату за негативное загрязнение воды для бани как ИП, если в договоре это не указано?

Адвокат по финансовым и валютным нарушениям | Каталог адвокатов