Добрый день, при попытке вывести деньги с одной из торговых платформ, операцию перевода заблокировали, и мне заявили, что нужно заплатить 55000 рублей за акт легализации на мою сумму вывода. В обоснование сказали, что это требуется по внутренним правилам для проверки происхождения средств, но никаких официальных документов не предоставили, только устные разъяснения. Это законно??
НейроадвокатНа основании предоставленной информации, требование торговой платформы об оплате 55 000 рублей за "акт легализации" средств при блокировке операции вывода является неправомерным по следующим причинам:
"Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, Статья 309)
Требование дополнительной оплаты за "акт легализации" не основано на законе и не предусмотрено договорными отношениями между пользователем и платформой.
Действительно, организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны проводить проверки в рамках противодействия легализации доходов:
"до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя... получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений" (Источник: Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 7, пункт 1, подпункт 1.1)
Однако законодательство не предусматривает взимание платы за проведение такой проверки.
"Запрещается навязывание потребителю дополнительных товаров (работ, услуг) за отдельную плату путем предложения потребителю до заключения договора о приобретении основных товаров (работ, услуг) приобрести дополнительные товары (работы, услуги)" (Источник: Закон "О защите прав потребителей", Статья 16)
Требование оплаты "акта легализации" представляет собой навязывание дополнительной услуги.
"В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции... такая организация обязана представить клиенту... информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения" (Источник: Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 7, пункт 13.1-1)
Устные разъяснения без предоставления письменного обоснования нарушают требования законодательства.
Направьте письменное требование в адрес платформы с требованием:
В случае отказа обратитесь с жалобой в:
Подготовьте документы:
Рассмотрите возможность судебной защиты:
"Защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляет суд" (Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации, Статья 11)
Для подготовки искового заявления и представительства в суде рекомендуется обратиться к адвокату, специализирующемуся на финансовом праве и защите прав потребителей.
Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение
