Арестовали карту какой-то компании: что это и как быть, если не виноват?

Арест банковского счёта юридического лица при отсутствии задолженности перед взыскателем

Анализ ситуации

На банковский счёт Вашей фирмы наложен арест. Основой для этого является исполнительный документ (например, исполнительный лист или судебный приказ), на основании которого судебный пристав-исполнитель возбудил исполнительное производство и вынес постановление о наложении ареста на денежные средства. Банк обязан исполнить это постановление. Вы утверждаете, что у фирмы отсутствуют договорные отношения и обязательства перед взыскателем. Возможные причины такой ситуации: ошибка в идентификации должника (схожие наименования, реквизиты), судебная ошибка, действия мошенников или субсидиарная ответственность (что маловероятно без Вашего ведома).

Основания и порядок наложения ареста на счёт

Арест на денежные средства юридического лица налагается судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства.

"Судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, вправе... наложить арест на имущество должника." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 80)

"Постановление о наложении ареста на денежные средства и драгоценные металлы должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 81)

Банк исполняет полученное постановление судебного пристава. Само наложение ареста на денежные средства в банке возможно только на основании судебного акта или постановления органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

"На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах... арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения." (Источник: Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", статья 27)

Ваши действия по выяснению обстоятельств и обжалованию

1. Получение информации

Вы, как представитель юридического лица, являетесь стороной исполнительного производства и имеете право на ознакомление с его материалами.

"Стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства..." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 50)

Что делать:

• Обратиться в банк с запросом о предоставлении копии постановления судебного пристава-исполнителя о наложении ареста. Банк обязан его предоставить. В запросе укажите реквизиты счёта и дату блокировки.
• Обратиться в подразделение судебных приставов, вынесшее постановление. Информацию о нём можно получить в банке или через сайт ФССП России по ИНН Вашей организации. Запросите копии: постановления о возбуждении исполнительного производства, постановления о наложении ареста, а также копию исполнительного документа (исполнительного листа), на основании которого действует пристав. Это позволит понять, кто взыскатель, каков размер и характер задолженности, и какой суд вынес решение.

2. Обжалование в порядке подчиненности (старшему судебному приставу)

Если Вы считаете арест ошибочным, первым шагом является подача жалобы вышестоящему должностному лицу службы судебных приставов (в порядке подчиненности).

"Жалоба на постановление судебного пристава-исполнителя или заместителя старшего судебного пристава... на их действия (бездействие) подается старшему судебному приставу, в подчинении которого находится судебный пристав-исполнитель..." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 123)

Срок подачи: 10 дней с момента, когда Вы узнали или должны были узнать о наложении ареста.

"Жалоба... подается в течение десяти дней со дня... когда это лицо узнало или должно было узнать о вынесении постановления, совершении действий..." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 122)

В жалобе необходимо указать, что Ваша организация не является должником по данному исполнительному документу, не имела отношений с взыскателем, и потребовать отменить постановление о наложении ареста и прекратить (или не возбуждать) исполнительное производство в отношении Вашей фирмы. К жалобе приложите доказательства: выписку из ЕГРЮЛ, документы, подтверждающие отсутствие договоров с взыскателем, иные доказательства.

3. Оспаривание в суде

Если жалоба в порядке подчиненности не принесла результата, либо параллельно с ней, можно обратиться в суд.

Выбор суда:

• Арбитражный суд — если исполнительный документ выдан арбитражным судом, либо если Ваша организация является юридическим лицом или ИП, а спор связан с предпринимательской деятельностью.

  "Заявление об оспаривании постановления Федеральной службы судебных приставов, а также постановления должностного лица службы судебных приставов, его действий (бездействия) подается в арбитражный суд в случаях: 1) исполнения исполнительного документа, выданного арбитражным судом; 2) исполнения требований, содержащихся в исполнительных документах... в отношении организации или гражданина, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица..." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 128)

• Суд общей юрисдикции — в иных случаях.

Как подать:
Подаётся заявление об оспаривании постановления, действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя. Рассматривается такое заявление в сокращённые сроки.

"Дела об оспаривании решений и действий (бездействия) должностного лица службы судебных приставов рассматриваются в срок, не превышающий десяти дней со дня поступления заявления в арбитражный суд..." (Источник: Арбитражный процессуальный кодекс РФ, статья 200)

Государственная пошлина за такое заявление не взимается.

"Заявление об оспаривании постановлений должностных лиц службы судебных приставов, их действий (бездействия) государственной пошлиной не облагается." (Источник: Арбитражный процессуальный кодекс РФ, статья 329)

4. Возможность иска об освобождении имущества от ареста

Также возможен отдельный иск в суд (арбитражный или общей юрисдикции — в зависимости от подведомственности) об освобождении имущества (денежных средств) от ареста.

"В случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 119)

В этом иске Вам нужно будет доказать, что арестованные денежные средства принадлежат Вашей фирме и не могут быть взысканы в счёт долга другого лица (которым ошибочно сочли Вас).

5. Требование о возмещении убытков

Если арест будет признан незаконным, Вы вправе требовать возмещения причинённых убытков.

"Заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском о возмещении убытков, причиненных им в результате совершения исполнительных действий и (или) применения мер принудительного исполнения." (Источник: Федеральный закон "Об исполнительном производстве", статья 119)

Выводы и конкретные рекомендации

1. Немедленно действуйте. Сроки на обжалование короткие (10 дней).
2. Получите документы. Запросите в банке и в подразделении ФССП копии постановления о наложении ареста, постановления о возбуждении исполнительного производства и исполнительного листа. Без этих документов Вы не сможете эффективно защищаться.
3. Подготовьте доказательства. Соберите все документы, подтверждающие отсутствие отношений с указанным взыскателем: выписки по счетам, договоры с контрагентами, переписку.
4. Подайте жалобу старшему судебному приставу. Сделайте это в письменном виде, с приложением копий доказательств, в срок 10 дней.
5. Параллельно готовьтесь к суду. Если ответ на жалобу не удовлетворит Вас, или если ситуация критическая для бизнеса, обратитесь в суд с заявлением об оспаривании действий пристава.
6. Обратитесь к адвокату. Ситуация требует квалифицированной юридической помощи, особенно для определения верной подсудности (арбитражный суд или суд общей юрисдикции) и подготовки процессуальных документов.
7. Фиксируйте все убытки. Ведите учёт всех возможных убытков, вызванных арестом счёта (неустойки контрагентам, упущенная выгода и т.д.), для последующего требования о возмещении.

Помните: банк в данной ситуации является лишь исполнителем предписаний пристава. Основной диалог и разбирательство необходимо вести с судебным приставом-исполнителем и в суде.