Законность и подлинность криптовалютной транзакции: как проверить?

Юридическая сила и доказательственное значение перевода криптовалюты с биржи на личный кошелек при наличии только хеша транзакции

Анализ ситуации

Вы перевели криптоактивы с биржевого счета на личный криптокошелек и располагаете лишь хешем транзакции, который виден в публичном блокчейн-обозревателе. Чтобы понять, имеет ли такая операция юридическую силу, является ли она законной и как ее подтвердить, необходимо оценить ее с точки зрения законодательства о цифровой валюте, общих норм Гражданского кодекса о сделках, а также процессуальных правил доказывания. Ниже последовательно разобраны ключевые аспекты.

Правовой режим цифровой валюты

• Цифровая валюта (криптовалюта) нормативно определена в Федеральном законе от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте…».

  "Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, … и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам."
  (Федеральный закон № 259-ФЗ, статья 1, часть 3)

• Для целей закона цифровая валюта прямо признана имуществом. Это закреплено в ст. 17 того же закона, которая вносит изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»:

  "Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом."
  (Федеральный закон № 259-ФЗ, статья 17, пункт 1)

Таким образом, перевод цифровой валюты — это распоряжение имуществом, которое подчиняется общим положениям гражданского законодательства о сделках и обязательствах.

Является ли операция законной и действительной?

• Гражданский кодекс РФ определяет сделку как действия, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (ст. 153 ГК РФ). Перевод средств с биржи на личный кошелек — это волевое действие, направленное на перемещение имущества, то есть сделка.
• По общему правилу сделки могут совершаться устно или в письменной форме, если законом не установлено иное (ст. 158 ГК РФ). Для операций с цифровой валютой между своими счетами (кошельками) специальной обязательной формы не установлено. Фактически вы дали распоряжение бирже (оператору платформы), и она исполнила его в соответствии с условиями пользовательского соглашения. Такая сделка не требует ни нотариального удостоверения, ни отдельного бумажного договора — она совершается с использованием технических средств биржи и инфраструктуры блокчейна.
• Письменная форма сделки считается соблюдённой, в том числе когда она совершена с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, а требование о подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю (ст. 160 ГК РФ). Вход в личный кабинет биржи под аутентификационными данными и подтверждение вывода средств могут рассматриваться как такой способ.
• Несоблюдение простой письменной формы по общему правилу не лишает стороны права приводить письменные и другие доказательства в случае спора (ст. 162 ГК РФ). Следовательно, даже если окажется, что письменная форма не была соблюдена в каком-то строгом смысле, это не отменяет возможность доказывать факт перевода иными средствами.

Ограничение судебной защиты. Важно знать: Федеральный закон № 259-ФЗ устанавливает особое условие для судебной защиты требований, связанных с обладанием цифровой валютой.

"Требования лиц, … связанные с обладанием цифровой валютой, подлежат судебной защите только при условии информирования ими о фактах обладания цифровой валютой и совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций с цифровой валютой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах."
(Федеральный закон № 259-ФЗ, статья 14, часть 6)

Это означает: если вы не уведомили налоговые органы о владении цифровой валютой и операциях с ней в установленном порядке, суд может отказать в защите ваших прав по спору, касающемуся этого имущества. Для самого факта перевода это не делает операцию незаконной, но влияет на возможность принудительной защиты.

Подтверждение операции: хеш транзакции из блокчейн-обозревателя, выписка, нотариус

Теперь о доказательственной силе имеющегося у вас хеша и необходимости нотариального удостоверения.

Хеш транзакции как самостоятельное доказательство

Запись в блокчейне (распределенном реестре) представляет собой сведения о факте, зафиксированные в особой информационной системе. Согласно закону:

"под распределенным реестром понимается совокупность баз данных, тождественность содержащейся информации в которых обеспечивается на основе установленных алгоритмов (алгоритма)."
(Федеральный закон № 259-ФЗ, статья 1, часть 7)

Сам хеш транзакции или распечатка страницы блокчейн-обозревателя могут быть представлены в суде в качестве письменных доказательств. Процессуальные кодексы относят к письменным доказательствам документы и материалы, выполненные в форме цифровой записи, в том числе полученные с использованием сети Интернет:

"Письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, … иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством … электронной или другой связи, с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»…"
(Гражданский процессуальный кодекс РФ, статья 71, часть 1; аналогичная норма в Арбитражном процессуальном кодексе РФ, статья 75)

То есть одного хеша (распечатки, скриншота) теоретически может быть достаточно, если факт перевода не оспаривается. Однако суд оценивает доказательства в совокупности и по своему внутреннему убеждению (ст. 67 ГПК РФ, ст. 71 АПК РФ). На практике наличие лишь хеша создаёт риски:

• неясна принадлежность адресов конкретным лицам;
• скриншот может быть оспорен как недостоверный (монтаж);
• отсутствует подтверждение того, что вывод средств был инициирован именно вами с конкретного биржевого аккаунта.

Поэтому рекомендуется подкрепить хеш дополнительными материалами.

Выписка с платформы (биржи)

Выписка с биржи, подтверждающая операцию вывода средств, будет прямым доказательством, связывающим ваш аккаунт с конкретной транзакцией. Она может быть представлена как письменное доказательство (электронный документ, заверенный скриншот личного кабинета). Если биржа иностранная, документ следует перевести на русский язык с надлежащим заверением перевода при необходимости. Выписка существенно усилит доказательственную базу, так как из неё видна и сумма, и время, и адрес назначения.

Нужно ли заверять у нотариуса?

Закон не требует обязательного нотариального удостоверения хеша или скриншота. Однако нотариальное обеспечение доказательств (осмотр интернет-страницы) резко повышает их доказательственную силу, потому что:

• нотариус фиксирует содержание публичной информации в блокчейн-обозревателе на определённый момент;
• протокол осмотра доказательств является официальным документом, и суды с большим доверием относятся к таким доказательствам;
• это снижает риск оспаривания по мотивам фальсификации.

Особенно актуально нотариальное удостоверение, если бумажные или электронные выписки с биржи получить затруднительно, или если вы хотите заранее создать «неопровержимый» след операции.

Что делать, если возникнет спор?

В суде каждая сторона должна доказать обстоятельства, на которые ссылается (ст. 56 ГПК РФ, ст. 65 АПК РФ). Транзакция и ее хеш сами по себе — это лишь одно звено. Для всестороннего подтверждения могут понадобиться:

• заверенная выписка биржи о снятии средств;
• нотариально удостоверенный осмотр страницы с транзакцией в блокчейн-обозревателе;
• соглашение с биржей (пользовательское соглашение), где указаны условия вывода;
• данные, подтверждающие владение личным кошельком (например, подпись случайного сообщения закрытым ключом — это может доказать контроль над адресом);
• при необходимости — экспертиза для подтверждения подлинности цифровых записей, если другая сторона заявит о фальсификации (ст. 79, 86 ГПК РФ).

Суд оценивает все доказательства по своему внутреннему убеждению, никакие из них не имеют заранее установленной силы (ст. 67 ГПК РФ, ст. 71 АПК РФ). Поэтому от вас потребуется максимально полный пакет.

Выводы и практические рекомендации

1. Операция является законной (если она не связана с прямым нарушением императивных запретов, например, с приёмом цифровой валюты в качестве оплаты за товары/услуги на территории РФ в запрещённых случаях). Перевод собственных средств с биржи на личный кошелёк не противоречит действующему законодательству.

2. Подтвердить юридическую действительность и подлинность можно, но одного хеша транзакции из блокчейн-обозревателя, скорее всего, недостаточно для бесспорной судебной защиты. Он должен быть дополнен:

   • выпиской с биржи о совершённом выводе;
   • доказательствами вашего контроля над личным кошельком;
   • нотариальным удостоверением сведений из блокчейн-обозревателя (желательно, но не обязательно).

3. Нотариальное заверение скриншота не является обязательным, но настоятельно рекомендуется, чтобы исключить сомнения в достоверности и моменте фиксации информации.

4. Ограничение судебной защиты: для того чтобы ваши требования, связанные с владением криптовалютой, были рассмотрены судом по существу, вы должны были в установленном налоговым законодательством порядке проинформировать о факте обладания цифровой валютой и совершённых операциях. Если этого не сделано, в споре суд может отказать в защите.

5. При возникновении спора настоятельно советую заблаговременно собрать все возможные доказательства и обратиться к адвокату. Специалист оценит конкретную ситуацию, поможет правильно зафиксировать доказательства и выстроить линию защиты с учётом процессуальных особенностей вашего дела.