Биржа

Блокировка вывода средств с криптобиржи из-за отсутствия ИНН и требование залога за его восстановление

---

Анализ ситуации

Вы столкнулись с двумя проблемами: отказ биржи в выводе средств без предоставления идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) и требование некой «залоговой суммы» за восстановление утерянного ИНН. Эти вопросы регулируются разными отраслями законодательства, поэтому рассмотрим их по отдельности.

---

1. Правомерность требования биржи о предоставлении ИНН

Требование биржи о предоставлении ИНН для проведения операции по выводу средств основано на законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов.

Криптовалютная биржа относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ) устанавливает для таких организаций обязанность идентифицировать клиента до приёма на обслуживание. В пункте 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ прямо указано:

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента… установив следующие сведения: в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество… идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)» (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, статья 7, пункт 1).

Кроме того, Закон № 115-ФЗ чётко определяет, что цифровая валюта признаётся имуществом:

«Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом» (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, статья 3).

Таким образом, операция по выводу криптовалюты с биржи является операцией с имуществом, а биржа обязана идентифицировать клиента в объёме, включающем ИНН.

---

2. Отказ биржи в проведении операции без ИНН

Биржа не только вправе запросить ИНН, но и обязана отказать в обслуживании, если идентификация не проведена в полном объёме. Это подтверждается официальными разъяснениями Росфинмониторинга:

«Субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента… Отказ в приеме клиента на обслуживание не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности» (Источник: Памятка Росфинмониторинга для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ).

Таким образом, отказ биржи в выводе средств из-за отсутствия ИНН является законным. Биржа исполняет требования «антиотмывочного» законодательства и не несёт за это ответственности перед вами.

---

3. Процедура восстановления ИНН и незаконность «залоговой суммы»

Требование залоговой суммы за восстановление ИНН не имеет никакого законного основания. Налоговый кодекс РФ устанавливает, что постановка на учёт в налоговых органах (а ИНН присваивается именно при такой постановке) производится бесплатно:

«Постановка на учет, снятие с учета осуществляются бесплатно» (Источник: Налоговый кодекс РФ, статья 84, пункт 6).

Процедура получения (восстановления) ИНН регулируется статьёй 84 НК РФ. Для получения выписки из Единого государственного реестра налогоплательщиков (где указан ваш ИНН) достаточно подать запрос в любой налоговый орган. Запрос можно подать лично, через представителя, по почте или в электронной форме, в том числе через личный кабинет налогоплательщика или портал «Госуслуги»:

«Запрос может быть представлен лицом в налоговый орган лично или через представителя, направлен по почте заказным письмом или передан в электронной форме… Налоговый орган выдает (направляет) заявителю запрошенную выписку… в течение пяти дней со дня поступления запроса в налоговый орган» (Источник: Налоговый кодекс РФ, статья 84, пункт 8).

Никаких залоговых платежей, пошлин или сборов за восстановление ИНН законодательством не предусмотрено.

---

4. Оценка требования «залоговой суммы» на предмет правонарушения

Требование денег за восстановление ИНН под угрозой невозможности вывести ваши средства с биржи содержит признаки как минимум одного, а возможно, и нескольких составов правонарушений:

Административное правонарушение — самоуправство

Если лицо, требующее залог, действует вопреки установленному порядку, это может квалифицироваться как самоуправство:

«Самоуправство, то есть самовольное, вопреки установленному федеральным законом или иным нормативным правовым актом порядку осуществление своего действительного или предполагаемого права, не причинившее существенного вреда гражданам или юридическим лицам» (Источник: КоАП РФ, статья 19.1).

Уголовное правонарушение — мошенничество или вымогательство

Если же под видом «залога за восстановление ИНН» у вас пытаются получить деньги путём обмана или под угрозой удержания ваших средств, это может быть квалифицировано как:

• Мошенничество:

  «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» (Источник: УК РФ, статья 159, часть 1).

• Вымогательство:

  «Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой… уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких…» (Источник: УК РФ, статья 163, часть 1).

В вашей ситуации угроза удержания ваших средств (имущества) с целью принуждения к уплате некоего «залога» может рассматриваться как вымогательство при условии, что будет установлен умысел на завладение вашими деньгами.

---

Рекомендации

1. Не платите залог. Никаких законных оснований для взимания «залоговой суммы» за восстановление ИНН не существует. Это действие с высокой вероятностью носит мошеннический характер.

2. Восстановите ИНН самостоятельно. Обратитесь в любую налоговую инспекцию лично с паспортом или подайте запрос онлайн через портал «Госуслуги» либо личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Услуга полностью бесплатна, срок — до 5 рабочих дней.

3. Предоставьте ИНН бирже. Получив выписку с ИНН, представьте её бирже в установленном ею порядке. После завершения идентификации биржа обязана разблокировать вывод средств.

4. Если вы столкнулись с требованием залога от лиц, представляющихся сотрудниками биржи или налоговых органов:

   • Зафиксируйте все контакты, переписку, реквизиты для оплаты.
   • Обратитесь с заявлением в полицию по факту покушения на мошенничество (ст. 159 УК РФ) или вымогательство (ст. 163 УК РФ).

5. Если биржа отказывается принимать официально полученный ИНН и продолжает блокировать вывод средств после полной идентификации, рекомендуется обратиться к адвокату для составления досудебной претензии и последующего обращения в суд с иском о понуждении к исполнению договорных обязательств.

---

Вывод: Требование биржи о предоставлении ИНН законно, а отказ в выводе средств без него правомерен. Требование «залоговой суммы» за восстановление ИНН абсолютно незаконно и с высокой вероятностью является мошенничеством. Восстановите ИНН самостоятельно бесплатно через налоговый орган, после чего завершите идентификацию на бирже.